fatf風(fēng)險(xiǎn)管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在規(guī)范公司/組織在反洗錢和反恐怖主義融資（AML/CFT）領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，確保公司/組織能夠有效識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)與FATF（金融行動(dòng)特別工作組）相關(guān)要求和標(biāo)準(zhǔn)不符所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，保障公司/組織的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，維護(hù)金融體系安全穩(wěn)定，防止被用于洗錢、恐怖主義融資及其他違法犯罪活動(dòng)的資金流動(dòng)。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)所有涉及金融業(yè)務(wù)活動(dòng)或與金融體系有交互的部門、崗位及人員，包括但不限于業(yè)務(wù)拓展、客戶服務(wù)、財(cái)務(wù)運(yùn)營(yíng)、合規(guī)管理等各個(gè)環(huán)節(jié)。（三）依據(jù)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)本辦法依據(jù)FATF發(fā)布的相關(guān)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、各國(guó)反洗錢和反恐怖主義融資法律法規(guī)以及金融行業(yè)監(jiān)管要求制定。具體包括但不限于《反洗錢法》《反恐融資法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等，確保公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)在合法合規(guī)的框架內(nèi)進(jìn)行。（四）基本原則1.全面性原則涵蓋公司/組織運(yùn)營(yíng)涉及的各個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、流程環(huán)節(jié)和客戶群體，對(duì)FATF相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全方位、無(wú)死角的管理。2.獨(dú)立性原則風(fēng)險(xiǎn)管理職能應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制決策不受業(yè)務(wù)部門利益干擾，客觀公正地識(shí)別和處置風(fēng)險(xiǎn)。3.匹配性原則風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)，根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)狀況制定差異化的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，確保資源有效配置。4.動(dòng)態(tài)性原則隨著內(nèi)外部環(huán)境變化、業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求更新，及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，保持風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和適應(yīng)性。二、FATF風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（一）客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.客戶身份識(shí)別在客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，嚴(yán)格按照規(guī)定程序核實(shí)客戶身份，包括但不限于要求客戶提供真實(shí)有效的身份證件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證明文件，通過(guò)多種渠道驗(yàn)證客戶身份信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，如政治公眾人物、來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的客戶、涉及敏感行業(yè)的客戶等，實(shí)施強(qiáng)化的身份識(shí)別措施，包括深入了解客戶背景、資金來(lái)源和用途等。2.客戶身份持續(xù)識(shí)別在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，定期對(duì)客戶身份信息進(jìn)行重新核實(shí)和更新，關(guān)注客戶業(yè)務(wù)活動(dòng)變化、資金流向異常等情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于身份信息存在疑問或風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化的客戶，及時(shí)采取進(jìn)一步的調(diào)查和核實(shí)措施，確?？蛻羯矸菔冀K真實(shí)可靠。（二）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.產(chǎn)品與服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估各類金融產(chǎn)品和服務(wù)的洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)程度，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，如現(xiàn)金密集型業(yè)務(wù)、跨境匯款業(yè)務(wù)、虛擬貨幣交易等，制定針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。審查產(chǎn)品和服務(wù)設(shè)計(jì)是否存在易被用于洗錢或恐怖主義融資的漏洞，確保產(chǎn)品和服務(wù)符合FATF及相關(guān)法律法規(guī)要求。2.交易風(fēng)險(xiǎn)對(duì)各類交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析，設(shè)定合理的交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)，如交易金額、頻率、流向、客戶身份等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為。關(guān)注交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估交易對(duì)手所在國(guó)家或地區(qū)的FATF合規(guī)狀況以及其自身的反洗錢和反恐怖主義融資措施有效性，避免與高風(fēng)險(xiǎn)交易對(duì)手進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)。（三）地域風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.國(guó)家和地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估定期對(duì)公司/組織開展業(yè)務(wù)涉及的國(guó)家和地區(qū)進(jìn)行FATF合規(guī)狀況評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果將國(guó)家和地區(qū)劃分為低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)和高風(fēng)險(xiǎn)類別。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管控，審慎開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，要求客戶提供額外的風(fēng)險(xiǎn)證明文件或采取更嚴(yán)格的身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)措施。2.特定區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注關(guān)注特定區(qū)域的政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)形勢(shì)變化，以及這些變化可能對(duì)FATF風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的影響。例如，戰(zhàn)亂地區(qū)、金融監(jiān)管薄弱地區(qū)等可能存在較高的洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)，需及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略。（四）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.人員風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)員工反洗錢和反恐怖主義融資培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，確保員工熟悉FATF相關(guān)要求和公司/組織風(fēng)險(xiǎn)管理政策流程。建立員工行為監(jiān)測(cè)機(jī)制，關(guān)注員工異常行為，如與可疑客戶頻繁接觸、違規(guī)操作等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部人員參與洗錢或恐怖主義融資活動(dòng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。2.流程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)公司/組織內(nèi)部業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理，查找可能存在的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，如客戶身份識(shí)別流程不規(guī)范、交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)不完善、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制不暢通等。定期對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)，消除潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)在合規(guī)的流程框架內(nèi)進(jìn)行。三、FATF風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法1.定性評(píng)估組織專業(yè)人員對(duì)識(shí)別出的各類FATF風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性分析，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、影響范圍和潛在危害程度，將風(fēng)險(xiǎn)劃分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度兩個(gè)維度，例如，對(duì)于客戶身份信息不完整且交易頻繁的情況，定性為高風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)于客戶身份基本明確但交易金額較小且無(wú)異常的情況，定性為低風(fēng)險(xiǎn)。2.定量評(píng)估運(yùn)用數(shù)據(jù)分析和統(tǒng)計(jì)模型等方法，對(duì)部分可量化的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行定量評(píng)估，如通過(guò)設(shè)定交易金額閾值、異常交易頻率等指標(biāo)，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和潛在損失大小。將定性評(píng)估和定量評(píng)估結(jié)果相結(jié)合，綜合確定各類風(fēng)險(xiǎn)的最終等級(jí)，為后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)決策提供更科學(xué)準(zhǔn)確的依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估周期1.定期評(píng)估公司/組織應(yīng)至少每年對(duì)FATF風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行一次全面的定期評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的及時(shí)性和持續(xù)性。在定期評(píng)估過(guò)程中，對(duì)新識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行補(bǔ)充評(píng)估，對(duì)已評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行重新審視和調(diào)整。2.不定期評(píng)估當(dāng)內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生重大變化時(shí)，如法律法規(guī)修訂、監(jiān)管政策調(diào)整、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新、客戶群體結(jié)構(gòu)改變等，應(yīng)及時(shí)開展不定期的FATF風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以便迅速識(shí)別和應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的新風(fēng)險(xiǎn)。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告1.報(bào)告內(nèi)容風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別情況、評(píng)估方法和過(guò)程、各類風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估等級(jí)及詳細(xì)分析、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè)等內(nèi)容。針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提出具體的風(fēng)險(xiǎn)管理建議和應(yīng)對(duì)措施，為公司/組織管理層決策提供全面的風(fēng)險(xiǎn)信息支持。2.報(bào)告流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)編制，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核后，提交給公司/組織高級(jí)管理層。高級(jí)管理層應(yīng)認(rèn)真審議風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，根據(jù)報(bào)告提出的建議制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略和行動(dòng)計(jì)劃，并監(jiān)督各項(xiàng)措施的執(zhí)行情況。四、FATF風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)（一）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于經(jīng)評(píng)估認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)且無(wú)法有效控制的業(yè)務(wù)活動(dòng)、客戶群體或交易類型，采取風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，如拒絕開展相關(guān)業(yè)務(wù)、終止與高風(fēng)險(xiǎn)客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系等。2.風(fēng)險(xiǎn)降低通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制、完善業(yè)務(wù)流程、強(qiáng)化客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)等措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。例如，優(yōu)化交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，提高異常交易識(shí)別的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等加強(qiáng)溝通與合作，及時(shí)了解最新監(jiān)管要求和行業(yè)最佳實(shí)踐，借鑒先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)改進(jìn)公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)等方式，將部分FATF風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，如購(gòu)買反洗錢合規(guī)責(zé)任險(xiǎn)，在因合規(guī)問題導(dǎo)致公司/組織遭受損失時(shí)，由保險(xiǎn)公司承擔(dān)一定的賠償責(zé)任。在業(yè)務(wù)合作中，與合作伙伴明確風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，要求合作伙伴共同承擔(dān)FATF風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，如在跨境業(yè)務(wù)合作中，約定雙方在客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)等方面的職責(zé)和義務(wù)。4.風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)且經(jīng)過(guò)充分評(píng)估認(rèn)為可以承受的風(fēng)險(xiǎn)，采取風(fēng)險(xiǎn)接受策略，但仍需持續(xù)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)狀況變化，確保風(fēng)險(xiǎn)始終處于可控范圍內(nèi)。例如，對(duì)于一些風(fēng)險(xiǎn)較低的常規(guī)客戶交易，在采取基本的風(fēng)險(xiǎn)管理措施后，可接受一定程度的風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施1.制定具體行動(dòng)計(jì)劃根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，制定詳細(xì)的行動(dòng)計(jì)劃，明確各項(xiàng)措施的責(zé)任部門、責(zé)任人、實(shí)施時(shí)間和預(yù)期目標(biāo)。例如，針對(duì)加強(qiáng)客戶身份識(shí)別措施，明確由業(yè)務(wù)拓展部門負(fù)責(zé)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完善客戶身份識(shí)別流程和相關(guān)制度，并對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)。2.資源配置確保為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施提供必要的資源支持，包括人力、物力和財(cái)力等方面。例如，增加風(fēng)險(xiǎn)管理部門人員編制，配備先進(jìn)的交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)分析工具，為員工培訓(xùn)提供資金保障等。3.監(jiān)督與評(píng)估建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施實(shí)施的監(jiān)督和評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)措施執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)。例如，每月對(duì)交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)的運(yùn)行效果進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果優(yōu)化監(jiān)測(cè)指標(biāo)和模型參數(shù)。（三）應(yīng)急管理1.應(yīng)急預(yù)案制定制定FATF風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案，明確在發(fā)生重大洗錢或恐怖主義融資風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)的應(yīng)急響應(yīng)流程、責(zé)任分工、處置措施等內(nèi)容。例如，規(guī)定在發(fā)現(xiàn)可疑交易涉及恐怖主義融資線索時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，迅速報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并采取凍結(jié)資金、限制客戶交易等措施。2.應(yīng)急演練定期組織開展應(yīng)急演練，檢驗(yàn)和提高公司/組織應(yīng)對(duì)FATF風(fēng)險(xiǎn)事件的能力和協(xié)同配合水平。演練內(nèi)容應(yīng)包括模擬風(fēng)險(xiǎn)事件場(chǎng)景、各部門應(yīng)急響應(yīng)行動(dòng)、信息溝通與協(xié)調(diào)等環(huán)節(jié)，確保在實(shí)際發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行處置。五、FATF風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)公司/組織的FATF風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行審計(jì)，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理制度的執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估的準(zhǔn)確性、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性等方面。通過(guò)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題，提出改進(jìn)建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。2.合規(guī)部門監(jiān)督合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)日常的FATF風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督工作，對(duì)業(yè)務(wù)部門的客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等工作進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)督，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合FATF及相關(guān)法律法規(guī)要求。對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為及時(shí)進(jìn)行糾正，并督促相關(guān)部門采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生。（二）外部監(jiān)管檢查應(yīng)對(duì)1.積極配合監(jiān)管檢查公司/組織應(yīng)高度重視外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的FATF相關(guān)檢查工作，積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查要求，及時(shí)提供所需的資料和信息，如實(shí)匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理情況。2.根據(jù)監(jiān)管意見整改認(rèn)真對(duì)待監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的檢查意見和整改要求，制定詳細(xì)的整改計(jì)劃，明確整改責(zé)任人和整改期限，確保按時(shí)完成整改任務(wù)。將整改情況及時(shí)反饋給監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并持續(xù)跟蹤整改效果，防止問題反彈。（三）監(jiān)督檢查結(jié)果運(yùn)用1.績(jī)效考核掛鉤將FATF風(fēng)險(xiǎn)管理工作納入公司/組織績(jī)效考核體系，對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)管理工作中表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和個(gè)人給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)因工作不力導(dǎo)致出現(xiàn)FATF風(fēng)險(xiǎn)問題的部門和個(gè)人進(jìn)行問責(zé)和處罰。2.改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理措施根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，深入分析風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問題和不足，及時(shí)調(diào)整和完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度、流程和措施，不斷提高公司/組織的FATF風(fēng)險(xiǎn)管理水平。六、FATF風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)計(jì)劃制定1.培訓(xùn)目標(biāo)設(shè)定明確FATF風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)的目標(biāo)，包括提高員工對(duì)FATF相關(guān)法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn)的理解、增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力、確保員工熟悉公司/組織風(fēng)險(xiǎn)管理政策流程等。2.培訓(xùn)內(nèi)容設(shè)計(jì)培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋FATF基礎(chǔ)知識(shí)、反洗錢和反恐怖主義融資法律法規(guī)、客戶身份識(shí)別技巧、交易監(jiān)測(cè)方法、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與應(yīng)對(duì)策略等方面。根據(jù)不同崗位的職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)暴露程度，設(shè)計(jì)有針對(duì)性的培訓(xùn)課程，如為業(yè)務(wù)拓展人員重點(diǎn)培訓(xùn)客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，為合規(guī)人員深入講解FATF最新標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管要求。（二）培訓(xùn)實(shí)施1.培訓(xùn)方式選擇采用多種培訓(xùn)方式相結(jié)合，如內(nèi)部培訓(xùn)講座、在線學(xué)習(xí)平臺(tái)、案例分析研討、實(shí)地考察學(xué)習(xí)等，以提高培訓(xùn)效果。邀請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)專家、行業(yè)資深人士進(jìn)行外部培訓(xùn)，分享最新行業(yè)動(dòng)態(tài)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，拓寬員工視野。2.培訓(xùn)頻率安排定期組織FATF風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，新員工入職時(shí)應(yīng)進(jìn)行入職培訓(xùn)，確保其盡快熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理要求；對(duì)于在職員工，每年至少安排一次集中培訓(xùn)，及時(shí)更新知識(shí)和技能。同時(shí)，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求變化，適時(shí)開展專項(xiàng)培訓(xùn)。（三）宣傳活動(dòng)開展1.內(nèi)部宣傳通過(guò)公司/組織內(nèi)部刊物、宣傳欄、內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)等渠道，宣傳FATF風(fēng)險(xiǎn)管理政策、流程和重要性，提高全體員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和合規(guī)文化氛圍。定期發(fā)布典型案例通報(bào)，分析案例中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和應(yīng)對(duì)措施，讓員工從實(shí)際案例中吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。2.外部宣傳積極參與行業(yè)協(xié)會(huì)組織的FATF相關(guān)宣傳活動(dòng)，向社會(huì)公眾普及反洗錢和反恐怖主義融資知識(shí)，展示公司/組織在風(fēng)險(xiǎn)管理方面的良好形象。與客戶進(jìn)行溝通交流，宣傳FATF風(fēng)險(xiǎn)管理要求對(duì)保障客戶資金安全和維護(hù)