自動柜員機管理辦法一、總則（一）目的為加強本公司/組織自動柜員機（以下簡稱ATM）的管理，規(guī)范ATM的操作流程，確保ATM的安全、穩(wěn)定運行，提高服務(wù)質(zhì)量，保障客戶資金安全，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本公司/組織內(nèi)所有ATM的管理、維護、使用及相關(guān)人員的操作。（三）基本原則1.安全性原則確保ATM的物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、交易安全，防止各類安全事故的發(fā)生，保障客戶資金和信息安全。2.規(guī)范性原則嚴格按照相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標準及本辦法規(guī)定的操作流程進行ATM的管理和操作，做到規(guī)范化、標準化。3.效率性原則在保障安全的前提下，優(yōu)化ATM的運行流程，提高ATM的使用效率，為客戶提供便捷、高效的金融服務(wù)。4.責任性原則明確各部門及人員在ATM管理中的職責，做到責任到人，確保各項管理措施得到有效落實。二、職責分工（一）運營管理部門1.負責制定ATM的整體運營規(guī)劃和管理制度，并組織實施。2.協(xié)調(diào)各部門之間的工作關(guān)系，確保ATM運營工作的順利開展。3.負責ATM的日常運營監(jiān)控，及時處理運營過程中出現(xiàn)的問題。4.定期對ATM的運營數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，為決策提供依據(jù)。（二）技術(shù)部門1.負責ATM的技術(shù)選型、設(shè)備采購及安裝調(diào)試。2.建立健全ATM的技術(shù)維護體系，確保設(shè)備的正常運行。3.負責ATM系統(tǒng)的安全防護，包括網(wǎng)絡(luò)安全、數(shù)據(jù)安全等，防范技術(shù)風險。4.及時處理ATM技術(shù)故障，保障交易的正常進行。（三）安全保衛(wèi)部門1.負責ATM設(shè)備及場所的安全保衛(wèi)工作，制定安全保衛(wèi)制度和應(yīng)急預(yù)案。2.配備必要的安全防范設(shè)施，如監(jiān)控設(shè)備、報警裝置等，確保ATM運行環(huán)境的安全。3.加強對ATM周邊環(huán)境的巡查，及時發(fā)現(xiàn)和處理安全隱患。4.組織開展安全培訓和演練，提高員工的安全意識和應(yīng)急處置能力。（四）財務(wù)部門1.負責ATM運營資金的管理，包括現(xiàn)金的繳存、支取、清分等。2.定期對ATM的現(xiàn)金庫存進行盤點，確保賬實相符。3.核算ATM的運營成本，為運營決策提供財務(wù)支持。（五）使用部門1.負責本部門員工對ATM操作流程的培訓和指導(dǎo)，確保員工熟練掌握操作技能。2.按照規(guī)定的操作流程使用ATM，及時反饋使用過程中出現(xiàn)的問題。3.協(xié)助相關(guān)部門做好ATM的日常維護和管理工作。三、設(shè)備管理（一）選型與采購1.根據(jù)公司/組織的業(yè)務(wù)需求和發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合市場情況，選擇性能穩(wěn)定、安全可靠、操作簡便的ATM設(shè)備。2.在選型過程中，充分考慮設(shè)備的兼容性、擴展性、維護成本等因素，確保所選設(shè)備符合公司/組織的實際需求。3.按照相關(guān)規(guī)定進行設(shè)備采購招標，選擇具有良好信譽和資質(zhì)的供應(yīng)商，簽訂采購合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。（二）安裝與調(diào)試1.技術(shù)部門負責組織ATM設(shè)備的安裝工作，確保設(shè)備安裝位置合理、環(huán)境符合要求。2.在設(shè)備安裝過程中，嚴格按照設(shè)備安裝說明書和操作規(guī)程進行操作，確保安裝質(zhì)量。3.設(shè)備安裝完成后，進行全面的調(diào)試工作，包括硬件調(diào)試、軟件測試、網(wǎng)絡(luò)連通性測試等，確保設(shè)備正常運行。（三）日常維護1.技術(shù)部門建立ATM設(shè)備的日常維護檔案，記錄設(shè)備的維護情況、維修歷史等信息。2.制定詳細的維護計劃，定期對ATM設(shè)備進行巡檢、保養(yǎng)，包括清潔設(shè)備、檢查部件、更換耗材等，確保設(shè)備處于良好的運行狀態(tài)。3.加強對ATM設(shè)備的故障監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)并處理設(shè)備故障。對于一般性故障，技術(shù)人員應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)到達現(xiàn)場進行修復(fù)；對于復(fù)雜故障，應(yīng)及時組織技術(shù)力量進行搶修，并做好記錄。（四）設(shè)備更新與報廢1.根據(jù)ATM設(shè)備的使用情況和技術(shù)發(fā)展趨勢，適時進行設(shè)備更新，確保設(shè)備性能滿足業(yè)務(wù)需求。2.對于達到報廢年限或因技術(shù)原因無法繼續(xù)使用的ATM設(shè)備，由技術(shù)部門提出報廢申請，經(jīng)相關(guān)部門審核批準后進行報廢處理。3.報廢設(shè)備的處理應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定進行，確保設(shè)備資產(chǎn)的安全和完整。四、操作管理（一）操作流程1.客戶操作客戶插入銀行卡，輸入密碼。選擇交易類型，如取款、查詢、轉(zhuǎn)賬等。輸入交易金額，確認交易信息。ATM進行交易處理，如驗證密碼、查詢余額、扣賬、吐鈔等。交易完成后，客戶取回銀行卡和憑條。2.銀行員工操作開機操作：檢查設(shè)備外觀、電源、網(wǎng)絡(luò)連接等情況，啟動ATM系統(tǒng)。清機操作：取出ATM現(xiàn)金箱，進行現(xiàn)金清點、核對賬目等工作。加鈔操作：將現(xiàn)金裝入現(xiàn)金箱，安裝到ATM設(shè)備中。維護操作：對ATM設(shè)備進行日常維護、故障排除等工作。關(guān)機操作：關(guān)閉ATM系統(tǒng)，切斷電源，做好設(shè)備的安全防范工作。（二）操作規(guī)范1.客戶操作規(guī)范客戶應(yīng)妥善保管銀行卡和密碼，避免泄露。在操作過程中，注意觀察ATM屏幕提示信息，按照提示進行操作。交易完成后，及時取回銀行卡和憑條，核對交易信息。如發(fā)現(xiàn)ATM出現(xiàn)故障或異常情況，應(yīng)及時聯(lián)系銀行客服人員。2.銀行員工操作規(guī)范嚴格遵守操作規(guī)程，不得違規(guī)操作。在操作過程中，應(yīng)保持操作區(qū)域的整潔，避免無關(guān)人員干擾。操作時應(yīng)認真核對各項信息，確保交易準確無誤。做好操作記錄，包括操作時間、操作內(nèi)容、交易金額等。（三）應(yīng)急處理1.制定ATM應(yīng)急處置預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和各部門及人員的職責。2.定期組織應(yīng)急演練，提高員工的應(yīng)急處置能力。3.當ATM出現(xiàn)故障或異常情況時，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的措施進行處理，如切換備用設(shè)備、暫停服務(wù)、及時維修等，確?？蛻艚灰撞皇苡绊?。4.對于因ATM故障或異常情況導(dǎo)致客戶資金損失的，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進行賠償和處理。五、安全管理（一）物理安全1.ATM設(shè)備應(yīng)安裝在安全可靠的場所，具備防盜、防火、防潮、防雷等功能。2.場所應(yīng)設(shè)置防護設(shè)施，如防彈玻璃、防尾隨聯(lián)動門等，確保人員和設(shè)備的安全。3.加強對ATM周邊環(huán)境的安全管理，清理周邊雜物，保持通道暢通，防止發(fā)生安全事故。（二）網(wǎng)絡(luò)安全1.建立ATM網(wǎng)絡(luò)安全防護體系，采用防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、加密技術(shù)等手段，防范網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。2.定期對ATM網(wǎng)絡(luò)進行安全評估和漏洞掃描，及時發(fā)現(xiàn)并修復(fù)安全隱患。3.加強對ATM網(wǎng)絡(luò)設(shè)備和系統(tǒng)的管理，設(shè)置嚴格的用戶權(quán)限和密碼，防止非法訪問。（三）數(shù)據(jù)安全1.建立完善的ATM數(shù)據(jù)備份機制，定期對交易數(shù)據(jù)、客戶信息等進行備份，并妥善保管備份數(shù)據(jù)。2.加強對數(shù)據(jù)的加密處理，確保數(shù)據(jù)在傳輸和存儲過程中的安全性。3.嚴格控制數(shù)據(jù)訪問權(quán)限，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問和處理相關(guān)數(shù)據(jù)。（四）人員安全1.加強對ATM操作人員的安全培訓，提高安全意識和防范能力。2.操作人員在操作過程中應(yīng)注意自身安全，避免受到意外傷害。3.當遇到緊急情況時，操作人員應(yīng)按照應(yīng)急預(yù)案進行處置，確保自身安全。六、現(xiàn)金管理（一）現(xiàn)金繳存1.各使用部門應(yīng)按照規(guī)定的時間和金額，將ATM運營所需現(xiàn)金繳存到指定的現(xiàn)金繳存點。2.現(xiàn)金繳存應(yīng)嚴格按照現(xiàn)金管理規(guī)定進行，確保現(xiàn)金的真實性、完整性和準確性。3.繳存現(xiàn)金時，應(yīng)填寫現(xiàn)金繳存單，注明繳存金額、繳存時間、繳存部門等信息，并與現(xiàn)金繳存點工作人員進行核對。（二）現(xiàn)金支取1.ATM現(xiàn)金支取應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和庫存情況，由財務(wù)部門按照規(guī)定的流程進行審批。2.支取現(xiàn)金時，應(yīng)填寫現(xiàn)金支取單，注明支取金額、支取用途、支取時間等信息，并經(jīng)相關(guān)負責人簽字批準。3.現(xiàn)金支取應(yīng)在指定的銀行網(wǎng)點進行，確保現(xiàn)金的安全和合規(guī)。（三）現(xiàn)金清分1.定期對ATM現(xiàn)金進行清分，確?，F(xiàn)金質(zhì)量符合要求。2.清分工作應(yīng)按照現(xiàn)金清分標準進行，采用專業(yè)的清分設(shè)備和方法，對現(xiàn)金進行整點、挑剔、捆扎等操作。3.清分后的現(xiàn)金應(yīng)分類存放，做好標識，便于管理和使用。（四）現(xiàn)金盤點1.財務(wù)部門定期對ATM現(xiàn)金庫存進行盤點，確保賬實相符。2.盤點工作應(yīng)至少每月進行一次，由財務(wù)人員和ATM操作人員共同參與。3.盤點時，應(yīng)認真核對現(xiàn)金庫存數(shù)量、金額、幣種等信息，如發(fā)現(xiàn)賬實不符，應(yīng)及時查明原因并進行處理。七、監(jiān)控與統(tǒng)計（一）監(jiān)控管理1.建立ATM監(jiān)控系統(tǒng)，對ATM的運行狀態(tài)、交易情況、周邊環(huán)境等進行實時監(jiān)控。2.監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)具備圖像存儲、回放、報警等功能，以便及時發(fā)現(xiàn)和處理異常情況。3.運營管理部門應(yīng)安排專人負責監(jiān)控系統(tǒng)的日常值守，及時查看監(jiān)控信息，發(fā)現(xiàn)問題及時通知相關(guān)部門進行處理。（二）統(tǒng)計分析1.定期對ATM的運營數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，包括交易筆數(shù)、交易金額、客戶流量、設(shè)備故障率等。2.通過統(tǒng)計分析，了解ATM的使用情況和運營效果，為優(yōu)化運營管理提供依據(jù)。3.根據(jù)統(tǒng)計分析結(jié)果，及時調(diào)整運營策略，如合理安排設(shè)備布局、優(yōu)化加鈔計劃、改進服務(wù)質(zhì)量等。八、培訓與考核（一）培訓管理1.制定ATM操作人員培訓計劃，定期組織培訓，確保操作人員熟悉ATM的操作流程、安全規(guī)定和應(yīng)急處置方法。2.培訓內(nèi)容應(yīng)包括理論知識、實際操作、案例分析等，采用多種培訓方式，如集中培訓、現(xiàn)場演示、模擬操作等，提高培訓效果。3.培訓結(jié)束后，應(yīng)對操作人員進行考核，考核合格后方可上崗操作。（二）考核管理1.建立ATM操作人員考核制度，定期對操作人員的工作表現(xiàn)進行考核。2.考核內(nèi)容包括操作技能、服務(wù)質(zhì)量、安全意識、工作責任心等方面