融資租賃投資管理辦法總則制定目的為規(guī)范公司融資租賃投資行為，加強投資管理，防范投資風(fēng)險，提高投資效益，促進公司可持續(xù)發(fā)展，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司及所屬各部門、子公司開展的融資租賃投資業(yè)務(wù)活動?；驹瓌t1.合法性原則：融資租賃投資活動應(yīng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，符合監(jiān)管要求，確保投資行為合法合規(guī)。2.風(fēng)險可控原則：充分評估投資項目的風(fēng)險，采取有效措施進行風(fēng)險防控，保障公司資產(chǎn)安全，將投資風(fēng)險控制在可承受范圍內(nèi)。3.效益優(yōu)先原則：以提高投資效益為核心目標(biāo)，優(yōu)化投資決策，合理配置資源，實現(xiàn)公司價值最大化。4.科學(xué)決策原則：運用科學(xué)的方法和程序，對投資項目進行全面、深入的分析和論證，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。投資決策程序項目發(fā)起與初步篩選1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)收集、篩選潛在的融資租賃投資項目信息，對項目的基本情況、市場前景、風(fēng)險狀況等進行初步分析和評估，形成項目初步報告。2.初步報告應(yīng)包括項目概述、投資背景、投資規(guī)模、預(yù)期收益、風(fēng)險因素及應(yīng)對措施等內(nèi)容。盡職調(diào)查1.對于通過初步篩選的項目，成立盡職調(diào)查小組，負(fù)責(zé)對項目進行全面、深入的盡職調(diào)查。2.盡職調(diào)查內(nèi)容包括但不限于項目方的基本情況、財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、信用狀況、項目資產(chǎn)情況、行業(yè)競爭態(tài)勢、市場需求等。3.盡職調(diào)查小組應(yīng)通過查閱資料、實地考察、訪談相關(guān)人員等方式，獲取真實、準(zhǔn)確、完整的信息，并形成盡職調(diào)查報告。項目評審1.組織召開項目評審會議，由公司領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人、專家等組成評審委員會，對盡職調(diào)查報告及項目投資方案進行評審。2.評審委員會成員應(yīng)認(rèn)真審議項目的可行性、風(fēng)險可控性、預(yù)期收益等方面，提出評審意見和建議。3.根據(jù)評審意見，對項目投資方案進行修改和完善，形成最終的項目投資決策建議。決策審批1.將項目投資決策建議提交公司董事會或總經(jīng)理辦公會進行決策審批。2.決策審批機構(gòu)應(yīng)根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略、投資政策、風(fēng)險承受能力等因素，對項目進行全面審查，做出是否投資的決策。3.經(jīng)決策審批通過的項目，方可組織實施。投資項目實施與管理項目實施計劃制定1.根據(jù)項目投資決策，由業(yè)務(wù)部門牽頭制定項目實施計劃，明確項目實施的步驟、時間節(jié)點、責(zé)任人等。2.項目實施計劃應(yīng)包括項目融資方案、租賃合同簽訂計劃、設(shè)備采購與交付計劃、租金收取計劃等內(nèi)容。項目融資管理1.根據(jù)項目實施計劃，合理安排項目融資，確保項目資金及時、足額到位。2.融資方式包括但不限于銀行貸款、發(fā)行債券、資產(chǎn)證券化等，應(yīng)根據(jù)項目特點和公司實際情況選擇合適的融資方式。3.加強與金融機構(gòu)的溝通與合作，爭取優(yōu)惠的融資條件，降低融資成本。租賃合同簽訂與管理1.按照合同管理的相關(guān)規(guī)定，與項目方簽訂規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娜谫Y租賃合同。2.合同條款應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)、租金支付方式、租賃期限、租賃物的交付與驗收、違約責(zé)任等內(nèi)容。3.加強對租賃合同的執(zhí)行情況進行跟蹤和管理，及時發(fā)現(xiàn)和解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。租賃物管理1.建立租賃物臺賬，對租賃物的名稱、型號、規(guī)格、數(shù)量、購置時間、使用狀況等進行詳細(xì)記錄。2.定期對租賃物進行檢查和維護，確保租賃物的正常使用，延長租賃物使用壽命。3.對于租賃期滿或提前終止租賃合同的項目，按照合同約定及時辦理租賃物的收回或處置手續(xù)。租金收取管理1.制定租金收取計劃，明確租金收取的時間節(jié)點和責(zé)任人。2.加強與項目方的溝通與協(xié)調(diào)，及時提醒項目方按時支付租金，確保租金按時足額收回。3.對于逾期未支付租金的項目，按照合同約定采取相應(yīng)的催收措施，如發(fā)送催款函、加收逾期利息、行使擔(dān)保權(quán)利等。風(fēng)險管理與控制風(fēng)險識別與評估1.建立健全風(fēng)險識別與評估機制，定期對融資租賃投資項目進行風(fēng)險排查。2.風(fēng)險識別應(yīng)涵蓋市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等方面，全面評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。3.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，對風(fēng)險進行分類分級，為制定風(fēng)險應(yīng)對措施提供依據(jù)。風(fēng)險應(yīng)對措施1.針對不同類型和等級的風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。2.市場風(fēng)險方面，加強市場調(diào)研和分析，及時調(diào)整投資策略，降低市場波動對項目收益的影響；信用風(fēng)險方面，加強對項目方的信用評估和管理，要求項目方提供有效的擔(dān)保措施，建立風(fēng)險預(yù)警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處置信用風(fēng)險；操作風(fēng)險方面，完善內(nèi)部管理制度和流程，加強員工培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)操作水平，減少操作失誤；法律風(fēng)險方面，加強法律合規(guī)審查，聘請專業(yè)律師提供法律服務(wù)，確保投資行為合法合規(guī)。風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警1.建立風(fēng)險監(jiān)控體系，對融資租賃投資項目的風(fēng)險狀況進行實時監(jiān)控。2.設(shè)定風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)，當(dāng)風(fēng)險指標(biāo)達到或超過預(yù)警值時，及時發(fā)出預(yù)警信號。3.根據(jù)預(yù)警信號，采取相應(yīng)的風(fēng)險處置措施，如調(diào)整投資策略、加強催收力度、尋求外部支持等，確保風(fēng)險得到有效控制。投資后評價與考核投資后評價1.項目投資完成后，定期對項目進行投資后評價，評估項目的實際運行情況、投資效益、風(fēng)險控制等方面的效果。2.投資后評價內(nèi)容包括項目目標(biāo)完成情況、財務(wù)指標(biāo)分析、租金回收情況、租賃物管理情況、風(fēng)險控制效果等。3.通過投資后評價，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，為今后的投資決策和項目管理提供參考依據(jù)。考核機制1.建立投資項目考核機制，對業(yè)務(wù)部門及相關(guān)責(zé)任人在融資租賃投資項目中的工作表現(xiàn)進行考核。2.考核指標(biāo)包括投資收益、風(fēng)險控制、項目管理等方面，根據(jù)考核結(jié)果進行獎懲。3.通過考核機制，激勵業(yè)務(wù)部門及相關(guān)責(zé)任人積極做好融資租賃投資項目的管理工作，提高投資效益和風(fēng)險防控能力。信息披露與檔案管理信息披露1.按照監(jiān)管要求和公司內(nèi)部規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整地披露融資租賃投資項目的相關(guān)信息。2.信息披露內(nèi)容包括項目基本情況、投資規(guī)模、預(yù)期收益、風(fēng)險狀況、租金收取情況等。3.通過公司官網(wǎng)、定期報告等渠道向投資者、監(jiān)管機構(gòu)等披露信息，保障信息透明度。檔案管理1.建立健全融資租賃投資項目檔案管理制度，對項目從發(fā)起、盡職調(diào)查、決策審批、實施管理到投資后評價等全過程的文件資料進行整理、歸檔和保管。2.檔案內(nèi)容應(yīng)包括項目立項文件、盡職調(diào)查報告、