銀行出國境管理辦法總則制定目的本辦法旨在加強(qiáng)銀行出國境管理，規(guī)范出國境行為，確保銀行工作人員出國境活動符合國家法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求以及銀行自身利益，保障銀行業(yè)務(wù)的正常開展，維護(hù)銀行的穩(wěn)健運(yùn)營。適用范圍本辦法適用于[銀行名稱]全體工作人員，包括正式員工、勞務(wù)派遣人員以及其他因工作需要出國境的人員?；驹瓌t1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家有關(guān)出國境的法律法規(guī)、政策規(guī)定以及銀行監(jiān)管部門的要求，確保出國境活動合法合規(guī)。2.必要性原則：出國境活動應(yīng)基于工作需要，具有明確的目的和合理的業(yè)務(wù)安排，避免不必要的出國境行為。3.審批管理原則：實(shí)行嚴(yán)格的審批制度，未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自出國境，確保出國境活動在可控范圍內(nèi)進(jìn)行。4.安全保障原則：加強(qiáng)對出國境人員的安全教育和管理，保障人員在境外的人身安全和財產(chǎn)安全，同時確保銀行信息安全。出國境審批管理審批流程1.申請：出國境人員應(yīng)提前填寫《出國境申請表》，詳細(xì)說明出國境的目的、行程安排、境外停留時間、擬訪問機(jī)構(gòu)或人員等信息，并提交相關(guān)證明材料。2.初審：所在部門負(fù)責(zé)人對申請表及相關(guān)材料進(jìn)行初審，核實(shí)出國境目的的真實(shí)性和必要性，簽署初審意見后報上級管理部門。3.審核：上級管理部門對申請進(jìn)行審核，重點(diǎn)審查出國境活動是否符合銀行戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務(wù)需求以及合規(guī)要求，必要時征求其他相關(guān)部門意見。審核通過后報銀行分管領(lǐng)導(dǎo)審批。4.審批：銀行分管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)審核意見進(jìn)行最終審批，對重大出國境事項(xiàng)提交行領(lǐng)導(dǎo)班子會議研究決定。審批通過的申請由專人負(fù)責(zé)登記備案。審批依據(jù)1.工作任務(wù)：出國境活動應(yīng)與具體的工作任務(wù)相關(guān)，如業(yè)務(wù)拓展、項(xiàng)目合作、培訓(xùn)交流等，需提供詳細(xì)的工作計劃和預(yù)期成果。2.合規(guī)要求：符合國家外匯管理、出入境管理等相關(guān)法律法規(guī)以及銀行內(nèi)部的合規(guī)政策，確保出國境行為不違反任何規(guī)定。3.風(fēng)險評估：對出國境可能面臨的風(fēng)險進(jìn)行評估，包括政治風(fēng)險、安全風(fēng)險、法律風(fēng)險等，確保風(fēng)險可控。對于高風(fēng)險地區(qū)或敏感任務(wù)，需采取額外的風(fēng)險防控措施。特殊情況處理1.緊急情況：如遇緊急業(yè)務(wù)需要出國境，無法按照正常審批流程提前申請的，應(yīng)在出國境前及時向上級領(lǐng)導(dǎo)報告，并在回國后補(bǔ)辦審批手續(xù)。2.臨時變更：出國境人員如需臨時變更行程、延長停留時間或改變訪問機(jī)構(gòu)等，應(yīng)提前向上級管理部門提交書面申請，說明變更原因及影響，經(jīng)審批同意后方可變更。出國境人員管理行前培訓(xùn)1.政策法規(guī)培訓(xùn)：組織出國境人員學(xué)習(xí)國家有關(guān)出國境的法律法規(guī)、政策規(guī)定以及銀行內(nèi)部的出國境管理辦法，確保人員了解并遵守相關(guān)要求。2.安全保密培訓(xùn)：開展安全保密教育，包括境外安全注意事項(xiàng)、信息安全保護(hù)、銀行商業(yè)秘密保密等內(nèi)容，提高人員的安全保密意識。3.外事禮儀培訓(xùn)：進(jìn)行外事禮儀培訓(xùn)，使人員熟悉國際交往規(guī)則和禮儀規(guī)范，維護(hù)銀行良好形象。境外行為規(guī)范1.遵守當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)：出國境人員應(yīng)嚴(yán)格遵守所在國家或地區(qū)的法律法規(guī)，尊重當(dāng)?shù)仫L(fēng)俗習(xí)慣，不得從事任何違法違規(guī)或有損銀行聲譽(yù)的行為。2.維護(hù)銀行利益：在境外期間，應(yīng)積極履行工作職責(zé)，維護(hù)銀行利益，不得擅自與境外機(jī)構(gòu)或個人簽訂有損銀行權(quán)益的協(xié)議或合同。3.保持溝通聯(lián)系：與銀行保持密切溝通聯(lián)系，定期匯報工作進(jìn)展和境外情況，及時反饋遇到的問題和困難?；貒鴪蟾?.書面報告：出國境人員回國后應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)提交書面報告，總結(jié)出國境工作成果、經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)以及存在的問題，并提出改進(jìn)建議。2.工作交接：及時與相關(guān)同事進(jìn)行工作交接，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性和穩(wěn)定性。出國境費(fèi)用管理費(fèi)用預(yù)算1.編制要求：出國境人員應(yīng)根據(jù)出國境任務(wù)和行程安排，合理編制費(fèi)用預(yù)算，明確各項(xiàng)費(fèi)用的支出標(biāo)準(zhǔn)和金額。費(fèi)用預(yù)算應(yīng)包括差旅費(fèi)、住宿費(fèi)、餐飲費(fèi)、會議費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)用等。2.審批流程：費(fèi)用預(yù)算經(jīng)所在部門負(fù)責(zé)人初審后，報上級管理部門審核，最終由銀行分管領(lǐng)導(dǎo)審批。審批通過的費(fèi)用預(yù)算作為出國境費(fèi)用報銷的依據(jù)。費(fèi)用報銷1.報銷憑證：出國境人員應(yīng)保留真實(shí)、合法、有效的費(fèi)用報銷憑證，包括發(fā)票、收據(jù)、行程單等，并按照銀行財務(wù)制度的要求進(jìn)行粘貼和整理。2.報銷流程：回國后，按照銀行財務(wù)報銷流程提交報銷申請，經(jīng)財務(wù)部門審核、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后予以報銷。報銷金額不得超過審批通過的費(fèi)用預(yù)算。費(fèi)用控制1.標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：嚴(yán)格執(zhí)行國家和銀行規(guī)定的出國境費(fèi)用支出標(biāo)準(zhǔn)，不得超標(biāo)準(zhǔn)報銷費(fèi)用。對于特殊情況需要突破標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)提前向上級管理部門申請并說明原因，經(jīng)批準(zhǔn)后方可報銷。2.監(jiān)督檢查：財務(wù)部門定期對出國境費(fèi)用進(jìn)行監(jiān)督檢查，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)報銷行為及時進(jìn)行糾正，并按照銀行規(guī)定進(jìn)行處理。出國境安全管理安全風(fēng)險評估1.定期評估：對擬出國境地區(qū)的安全形勢進(jìn)行定期評估，分析可能存在的安全風(fēng)險，如政治動蕩、恐怖襲擊、社會治安等，并制定相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。2.動態(tài)監(jiān)測：實(shí)時關(guān)注國際形勢變化和擬出國境地區(qū)的安全動態(tài)，及時調(diào)整安全風(fēng)險評估結(jié)果和防控措施。安全保障措施1.人身安全保障：為出國境人員購買必要的人身意外保險，提供安全培訓(xùn)和應(yīng)急指導(dǎo)，確保人員在境外的人身安全。如遇緊急情況，及時啟動應(yīng)急預(yù)案，保障人員生命安全。2.信息安全保障：加強(qiáng)對出國境人員的信息安全管理，要求人員妥善保管個人電子設(shè)備和重要資料，避免信息泄露。在境外期間，不得隨意連接公共網(wǎng)絡(luò)，如需處理敏感信息，應(yīng)采取加密傳輸?shù)劝踩胧?。?yīng)急處置1.應(yīng)急預(yù)案制定：制定完善的出國境安全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。定期組織應(yīng)急演練，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力。2.應(yīng)急響應(yīng)：一旦發(fā)生安全事件，出國境人員應(yīng)立即向銀行報告，并按照應(yīng)急預(yù)案采取相應(yīng)的處置措施。銀行應(yīng)及時啟動應(yīng)急機(jī)制，協(xié)調(diào)各方資源，保障人員安全和銀行利益。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.審計部門監(jiān)督：審計部門定期對銀行出國境管理情況進(jìn)行審計監(jiān)督，檢查出國境審批程序是否合規(guī)、費(fèi)用支出是否合理、人員管理是否到位等，對發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見。2.紀(jì)檢監(jiān)察部門監(jiān)督：紀(jì)檢監(jiān)察部門對出國境活動中的違規(guī)違紀(jì)行為進(jìn)行監(jiān)督檢查，嚴(yán)肅查處違反規(guī)定的行為，維護(hù)銀行紀(jì)律和形象。外部監(jiān)督1.接受監(jiān)管部門檢查：積極配合國家外匯管理、出入境管理等監(jiān)管部門的檢查，及時整改發(fā)現(xiàn)的問題，確保銀行出國境管理工作符合監(jiān)管要求。2.社會監(jiān)督：接受社會公眾的監(jiān)督，對涉及銀行出國境管理的投訴和舉報進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查處理，及時反饋處理結(jié)果。責(zé)任追究違規(guī)行為界定1.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自出國境：未按照規(guī)定履行審批手續(xù)，擅自出國境的行為。2.虛報出國境目的：以虛假理由申請出國境，實(shí)際從事與工作無關(guān)活動的行為。3.違反費(fèi)用管理規(guī)定：超標(biāo)準(zhǔn)報銷費(fèi)用、虛報費(fèi)用、截留挪用出國境經(jīng)費(fèi)等行為。4.違反安全管理規(guī)定：未遵守安全保障措施，導(dǎo)致發(fā)生安全事故或信息泄露等行為。5.其他違規(guī)行為：違反本辦法其他規(guī)定的行為。責(zé)任追究方式1.批評教育：對情節(jié)較輕的違規(guī)行為，給予批評教育，責(zé)令限期改正。2.經(jīng)濟(jì)處罰：對違規(guī)報銷費(fèi)用等行為，按照銀行規(guī)定追回違規(guī)款項(xiàng)，并給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰。3.紀(jì)律處分