銀監(jiān)會(huì)高管管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員（以下簡(jiǎn)稱高管）管理，規(guī)范高管任職資格審核、履職評(píng)價(jià)等行為，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)中擔(dān)任董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、副董事長(zhǎng)（副理事長(zhǎng)）、行長(zhǎng)（總經(jīng)理、總裁）、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理、副總裁）、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席財(cái)務(wù)官、首席合規(guī)官等高級(jí)管理人員。（三）基本原則高管管理應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、審慎監(jiān)管、分類管理、風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，確保高管具備良好的職業(yè)道德、專業(yè)素養(yǎng)和履職能力，有效防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。二、任職資格管理（一）基本條件1.具有完全民事行為能力；2.具有良好的守法合規(guī)記錄；3.具有良好的品行、聲譽(yù)；4.具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員職務(wù)所需的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；5.具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；6.個(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)??；7.具有擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員職務(wù)所需的獨(dú)立性；8.履行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。（二）禁止性條件有下列情形之一的，不得擔(dān)任銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管：1.有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；2.有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；3.對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；4.擔(dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員，且對(duì)該機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；5.因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；6.指使、參與所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；7.被取消終身的董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到兩次以上的；8.不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段獲得任職資格核準(zhǔn)的；9.本人或其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的；10.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。（三）任職資格申請(qǐng)與審核1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擬任用高管的，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)提出任職資格申請(qǐng)，并提交規(guī)定的申請(qǐng)材料。2.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審查，并通過(guò)面談、背景調(diào)查等方式，對(duì)擬任高管的綜合素質(zhì)進(jìn)行評(píng)估。3.經(jīng)審核符合任職資格條件的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)作出核準(zhǔn)其任職資格的決定；不符合任職資格條件的，作出不予核準(zhǔn)的決定，并說(shuō)明理由。（四）任職期限與兼職限制1.高管每屆任期三年，任期屆滿，連選可以連任。2.高管不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，高管不得在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)兼任除董事以外的其他職務(wù)。三、履職評(píng)價(jià)（一）評(píng)價(jià)原則與內(nèi)容1.履職評(píng)價(jià)應(yīng)遵循客觀公正、全面綜合、動(dòng)態(tài)持續(xù)的原則。2.評(píng)價(jià)內(nèi)容主要包括履職行為、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、社會(huì)責(zé)任等方面。（二）評(píng)價(jià)方式與周期1.履職評(píng)價(jià)方式包括年度評(píng)價(jià)、任期評(píng)價(jià)等。2.年度評(píng)價(jià)每年開(kāi)展一次，任期評(píng)價(jià)在高管任期屆滿時(shí)進(jìn)行。（三）評(píng)價(jià)程序1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定高管履職評(píng)價(jià)實(shí)施方案，明確評(píng)價(jià)指標(biāo)、評(píng)價(jià)方法、評(píng)價(jià)流程等。2.評(píng)價(jià)過(guò)程中，應(yīng)廣泛收集相關(guān)信息，包括高管述職報(bào)告、內(nèi)部審計(jì)報(bào)告、監(jiān)管意見(jiàn)等。3.評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)征求高管本人意見(jiàn)，并經(jīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或理事會(huì)審議通過(guò)。（四）評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用1.履職評(píng)價(jià)結(jié)果作為高管薪酬調(diào)整、職務(wù)晉升、獎(jiǎng)勵(lì)懲戒等的重要依據(jù)。2.對(duì)于評(píng)價(jià)結(jié)果較差的高管，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取相應(yīng)的整改措施，督促其改進(jìn)工作；對(duì)于不適合繼續(xù)擔(dān)任高管職務(wù)的，應(yīng)及時(shí)予以調(diào)整。四、監(jiān)督管理（一）日常監(jiān)督1.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管履職情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)督。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送高管履職報(bào)告，如實(shí)反映高管履職情況。（二）重大事項(xiàng)報(bào)告1.高管發(fā)生重大事項(xiàng)，如涉及違法違規(guī)行為、重大決策失誤、個(gè)人重大財(cái)務(wù)變動(dòng)等，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。2.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)接到報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。（三）違規(guī)處理1.高管違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)章程的，銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令其改正，并依法給予相應(yīng)的處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，取消其任職資格。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全高管違規(guī)問(wèn)責(zé)制度，對(duì)違規(guī)高管進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。五、培訓(xùn)與職業(yè)發(fā)展（一）培訓(xùn)要求1.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)定期組織高管培訓(xùn)，提高高管的業(yè)務(wù)水平和監(jiān)管意識(shí)。2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定高管培訓(xùn)計(jì)劃，確保高管及時(shí)了解和掌握最新的法律法規(guī)、監(jiān)管政策和行業(yè)動(dòng)態(tài)。（二）職業(yè)發(fā)展規(guī)劃1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立高管職業(yè)發(fā)展規(guī)劃?rùn)C(jī)制，為高管提供廣闊的職業(yè)發(fā)展空間。2.鼓勵(lì)高管參