《網銀支付管理辦法》總則目的本辦法旨在規(guī)范公司網銀支付操作，加強資金管理，保障資金安全，提高支付效率，防范支付風險，確保公司財務活動的正常進行。適用范圍本辦法適用于公司內部各部門通過網上銀行進行的各類支付業(yè)務，包括但不限于貨款支付、費用報銷、工資發(fā)放等。基本原則1.合法性原則：網銀支付操作必須嚴格遵守國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求。2.安全性原則：采取有效措施確保網銀支付系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，保障資金安全。3.準確性原則：支付信息必須準確無誤，避免因信息錯誤導致支付失敗或其他風險。4.及時性原則：按照規(guī)定的時間和流程進行支付操作，確保各項業(yè)務的順利開展。5.職責明確原則：明確各部門和人員在網銀支付過程中的職責，避免推諉扯皮。管理職責財務管理部門1.負責制定和完善網銀支付管理制度及流程。2.審核網銀支付業(yè)務，確保支付事項真實、合法、合規(guī)。3.管理網銀支付密鑰，定期更換密碼，保障密鑰安全。4.監(jiān)控網銀支付交易情況，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常交易。5.負責與銀行溝通協(xié)調，解決網銀支付過程中出現(xiàn)的問題。業(yè)務部門1.發(fā)起網銀支付業(yè)務申請，提供準確、完整的支付信息。2.對支付業(yè)務的真實性、合理性負責，配合財務管理部門進行審核。3.及時跟蹤支付業(yè)務進展情況，確保支付資金按用途使用。信息技術部門1.保障網銀支付系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行，定期進行系統(tǒng)維護和升級。2.協(xié)助財務管理部門做好網銀支付密鑰的管理工作，提供技術支持。3.負責處理網銀支付系統(tǒng)的故障和突發(fā)事件，確保支付業(yè)務不受影響。網銀支付流程支付申請1.業(yè)務部門根據業(yè)務需要，填寫《網銀支付申請表》，詳細注明支付事由、收款單位、金額、賬號等信息。2.將《網銀支付申請表》及相關證明材料提交給本部門負責人審核。部門審核1.業(yè)務部門負責人對支付申請的真實性、合理性、必要性進行審核。2.審核通過后，在《網銀支付申請表》上簽署意見并簽字確認。財務審核1.財務管理部門收到經業(yè)務部門審核的《網銀支付申請表》及相關材料后，進行財務審核。2.審核內容包括支付事項是否符合公司財務制度、資金預算，發(fā)票是否合規(guī)等。3.財務審核人員在審核通過的《網銀支付申請表》上簽字確認。授權審批1.根據公司授權審批制度，將審核通過的《網銀支付申請表》提交相應級別的領導進行授權審批。2.領導審批同意后，在《網銀支付申請表》上簽署意見并簽字確認。支付操作1.財務管理部門操作人員根據已完成審批的《網銀支付申請表》，登錄網銀系統(tǒng)進行支付操作。2.仔細核對支付信息，確保準確無誤后提交支付指令。3.支付成功后，打印支付憑證，并將相關資料存檔。安全管理密鑰管理1.網銀支付密鑰由財務管理部門專人負責保管，實行雙人分管制度。2.密鑰應妥善存放，定期更換密碼，防止密鑰泄露。3.密鑰管理人員離職時，應及時辦理密鑰交接手續(xù)。系統(tǒng)安全1.信息技術部門應采取防火墻、入侵檢測、加密技術等措施，保障網銀支付系統(tǒng)的安全。2.定期對網銀支付系統(tǒng)進行漏洞掃描和安全評估，及時發(fā)現(xiàn)和修復安全隱患。3.加強對系統(tǒng)用戶的權限管理，嚴格控制不同人員的操作權限。操作安全1.操作人員應使用專用電腦進行網銀支付操作，避免在公共場所使用公用電腦。2.操作過程中應注意防范網絡詐騙，不隨意點擊可疑鏈接或下載不明軟件。3.支付完成后，及時退出網銀系統(tǒng)。風險控制風險識別1.財務管理部門應定期對網銀支付業(yè)務進行風險識別，分析可能存在的風險因素。2.關注宏觀經濟形勢、金融政策變化等外部因素對網銀支付業(yè)務的影響。風險評估1.對識別出的風險進行評估，確定風險的可能性和影響程度。2.根據風險評估結果，制定相應的風險應對措施。風險應對1.對于高風險業(yè)務，實行重點監(jiān)控，加強審核力度。2.建立風險預警機制，及時發(fā)現(xiàn)和處理異常交易。3.加強與銀行的溝通協(xié)調，共同應對可能出現(xiàn)的風險。監(jiān)督檢查內部審計1.公司內部審計部門定期對網銀支付業(yè)務進行審計，檢查支付流程的合規(guī)性、資金的安全性等。2.對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。日常監(jiān)督1.財務管理部門應加強對網銀支付業(yè)務的日常監(jiān)督，檢查支付操作是否符合規(guī)定流程。2.定期對網銀支付數據進行核對和分析，發(fā)現(xiàn)異常情況及時調查處理。信息管理支付信息記錄1.對每一筆網銀支付業(yè)務的相關信息進行詳細記錄，包括支付時間、金額、收款單位、支付事由等。2.支付信息記錄應妥善保存，保存期限按照國家法律法規(guī)和公司財務制度的規(guī)定執(zhí)行。數據備份1.信息技術部門定期對網銀支付系統(tǒng)的數據進行備份，確保數據的安全性和完整性。2.備份數據應存儲在安全的介質上，并異地存放，防止因自然災害、系統(tǒng)故障等原因導致數據丟失。培訓與宣傳培訓1.定期組織公司員工進行網銀支付業(yè)務培訓，提高員工的操作技能和風險意識。2.培訓內容包括網銀支付流程、安全操作規(guī)范、風險防范等方面。宣傳1.通過內部宣傳欄、公司網站等渠道，宣傳網銀支付的相關知識和注意事項。2.及時向員工傳達國家法律法規(guī)和金融政策的變化，引導員工正確使用網銀支付工具。附則解釋權本辦法由