集團內(nèi)融資管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范集團內(nèi)融資行為，加強融資管理，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，防范融資風(fēng)險，確保集團資金鏈的穩(wěn)定和安全，提高集團整體經(jīng)濟效益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于集團總部及所屬各子公司、分公司（以下統(tǒng)稱“各成員單位”）的融資活動。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：融資活動必須嚴格遵守國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，確保融資行為合法合規(guī)。2.安全性原則：以保障集團資金安全為首要目標，合理控制融資規(guī)模和融資風(fēng)險，避免過度負債。3.效益性原則：在確保資金安全的前提下，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，提高資金使用效益。4.統(tǒng)一管理原則：集團對融資活動實行統(tǒng)一管理，各成員單位應(yīng)在集團的統(tǒng)一規(guī)劃和指導(dǎo)下開展融資工作。二、融資管理職責(zé)分工（一）集團總部1.融資決策機構(gòu)：集團董事會是集團融資的最高決策機構(gòu)，負責(zé)審議批準集團年度融資計劃、重大融資項目等。2.融資管理部門：集團財務(wù)管理部門作為融資管理的職能部門，負責(zé)制定和完善集團融資管理制度，編制年度融資計劃，組織實施融資活動，監(jiān)控融資風(fēng)險等。3.其他相關(guān)部門：集團各相關(guān)部門應(yīng)配合財務(wù)管理部門做好融資工作，提供必要的信息和支持。例如，項目管理部門應(yīng)提供項目融資需求及相關(guān)資料，法務(wù)部門應(yīng)審核融資合同等法律文件。（二）各成員單位1.融資申請與執(zhí)行：各成員單位根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展需要，向集團總部提出融資申請，并按照集團批準的融資方案組織實施融資活動。2.融資風(fēng)險管理：各成員單位負責(zé)本單位融資風(fēng)險的日常監(jiān)控和管理，及時向集團總部報告融資風(fēng)險情況。三、融資方式及管理（一）銀行貸款1.貸款申請：各成員單位如需申請銀行貸款，應(yīng)提前向集團總部提交貸款申請報告，報告內(nèi)容包括貸款金額、用途、期限、還款計劃、擔(dān)保方式等。2.貸款審批：集團總部財務(wù)管理部門對各成員單位的貸款申請進行初審，提出審核意見后報集團董事會審批。經(jīng)批準后，各成員單位按照銀行要求準備相關(guān)資料，辦理貸款手續(xù)。3.貸款使用與監(jiān)控：各成員單位應(yīng)嚴格按照貸款合同約定的用途使用貸款資金，不得挪作他用。集團總部財務(wù)管理部門應(yīng)定期對貸款資金的使用情況進行監(jiān)控，確保貸款資金安全、有效使用。4.貸款償還：各成員單位應(yīng)按照貸款合同約定的還款計劃按時足額償還貸款本息。如遇特殊情況需要延期還款，應(yīng)提前向集團總部報告，并經(jīng)集團總部同意后與銀行協(xié)商辦理延期手續(xù)。（二）債券融資1.債券發(fā)行計劃：集團總部根據(jù)集團發(fā)展戰(zhàn)略和資金需求情況，制定債券發(fā)行計劃。債券發(fā)行計劃應(yīng)包括債券種類、發(fā)行規(guī)模、發(fā)行期限、利率、募集資金用途等。2.債券發(fā)行申請與審批：集團總部按照國家有關(guān)規(guī)定向相關(guān)部門提交債券發(fā)行申請文件，經(jīng)審批通過后組織實施債券發(fā)行工作。3.債券發(fā)行與管理：集團總部負責(zé)債券發(fā)行的具體組織工作，包括確定承銷商、制定發(fā)行方案、發(fā)布募集說明書等。債券發(fā)行成功后，集團總部應(yīng)加強對債券資金的管理，確保債券資金按照募集說明書約定的用途使用。4.債券償還：集團總部應(yīng)按照債券發(fā)行文件約定的償還方式和期限，按時足額償還債券本息。（三）內(nèi)部融資1.集團內(nèi)部借款：集團總部根據(jù)各成員單位的資金需求和資金狀況，在集團內(nèi)部進行資金調(diào)劑，向有資金需求的成員單位提供借款。集團內(nèi)部借款應(yīng)簽訂借款合同，明確借款金額、期限、利率、還款方式等條款。2.成員單位之間的資金拆借：在符合國家法律法規(guī)和集團相關(guān)規(guī)定的前提下，各成員單位之間可以進行資金拆借。資金拆借應(yīng)簽訂書面協(xié)議，明確拆借金額、期限、利率、還款方式等內(nèi)容，并報集團總部備案。3.內(nèi)部融資管理：集團總部應(yīng)加強對內(nèi)部融資的管理，合理安排內(nèi)部融資規(guī)模和結(jié)構(gòu)，優(yōu)化資金配置，提高資金使用效率。同時，應(yīng)建立健全內(nèi)部融資風(fēng)險防范機制，防范內(nèi)部融資風(fēng)險。四、融資計劃管理（一）年度融資計劃編制1.編制依據(jù)：各成員單位應(yīng)根據(jù)本單位年度經(jīng)營計劃、投資計劃、資金預(yù)算等，結(jié)合自身資金狀況和融資需求，編制年度融資計劃。年度融資計劃應(yīng)包括融資規(guī)模、融資方式、融資時間、還款計劃等內(nèi)容。2.編制流程：各成員單位應(yīng)在每年[具體時間]前將年度融資計劃報集團總部財務(wù)管理部門。集團總部財務(wù)管理部門對各成員單位的年度融資計劃進行匯總、分析和審核，結(jié)合集團整體資金狀況和發(fā)展戰(zhàn)略，編制集團年度融資計劃草案，報集團董事會審議批準。3.融資計劃調(diào)整：年度融資計劃一經(jīng)批準，原則上不得隨意調(diào)整。如因特殊情況需要調(diào)整融資計劃，各成員單位應(yīng)提前向集團總部提出書面申請，說明調(diào)整原因、調(diào)整內(nèi)容及對集團資金狀況的影響等。集團總部財務(wù)管理部門審核后報集團董事會審批。（二）融資計劃執(zhí)行與監(jiān)控1.融資計劃執(zhí)行：各成員單位應(yīng)嚴格按照集團批準的融資計劃組織實施融資活動，確保融資計劃按時完成。如遇特殊情況無法按時完成融資計劃，應(yīng)及時向集團總部報告，并說明原因和解決方案。2.融資計劃監(jiān)控：集團總部財務(wù)管理部門應(yīng)建立融資計劃執(zhí)行情況監(jiān)控機制，定期對各成員單位的融資計劃執(zhí)行情況進行檢查和分析。如發(fā)現(xiàn)融資計劃執(zhí)行偏差較大，應(yīng)及時督促各成員單位采取措施進行調(diào)整，確保融資計劃順利執(zhí)行。五、融資風(fēng)險管理（一）風(fēng)險識別與評估1.風(fēng)險識別：集團總部財務(wù)管理部門應(yīng)定期對集團融資活動進行風(fēng)險識別，分析可能面臨的風(fēng)險因素，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。2.風(fēng)險評估：集團總部應(yīng)建立融資風(fēng)險評估指標體系，采用定性與定量相結(jié)合的方法，對融資風(fēng)險進行評估。根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，確定風(fēng)險等級，為制定風(fēng)險應(yīng)對措施提供依據(jù)。（二）風(fēng)險應(yīng)對措施1.風(fēng)險規(guī)避：對于風(fēng)險較高且無法有效控制的融資項目，應(yīng)采取風(fēng)險規(guī)避措施，放棄該融資項目。2.風(fēng)險降低：通過優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)、選擇合適的融資方式、合理確定融資規(guī)模和期限等措施，降低融資風(fēng)險。例如，適當(dāng)增加股權(quán)融資比例，減少債務(wù)融資比例；選擇信用評級較高的金融機構(gòu)進行融資等。3.風(fēng)險轉(zhuǎn)移：通過購買保險、簽訂擔(dān)保合同等方式，將部分融資風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方。例如，為貸款購買保證保險，要求借款人提供第三方擔(dān)保等。4.風(fēng)險接受：對于風(fēng)險較低且在集團可承受范圍內(nèi)的融資項目，可以采取風(fēng)險接受措施，同時加強對風(fēng)險的監(jiān)控和管理。（三）風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警1.風(fēng)險監(jiān)控：集團總部財務(wù)管理部門應(yīng)建立融資風(fēng)險監(jiān)控機制，定期對融資風(fēng)險狀況進行監(jiān)控和分析。監(jiān)控內(nèi)容包括融資規(guī)模、融資結(jié)構(gòu)、融資成本、還款能力等方面。2.風(fēng)險預(yù)警：集團總部應(yīng)設(shè)定融資風(fēng)險預(yù)警指標和閾值，當(dāng)融資風(fēng)險指標超過預(yù)警閾值時，及時發(fā)出預(yù)警信號。集團總部應(yīng)根據(jù)預(yù)警信號，采取相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施，防范融資風(fēng)險的擴大。六、融資合同管理（一）合同簽訂1.合同起草：融資合同應(yīng)由集團總部財務(wù)管理部門或委托專業(yè)律師事務(wù)所起草。合同內(nèi)容應(yīng)符合國家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括融資金額、期限、利率、還款方式、擔(dān)保方式、違約責(zé)任等條款。2.合同審核：融資合同起草完成后，應(yīng)提交集團總部法務(wù)部門進行法律審核。法務(wù)部門應(yīng)重點審查合同的合法性、合規(guī)性、完整性等方面，提出審核意見。經(jīng)法務(wù)部門審核通過的合同，報集團總部相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批后簽訂。（二）合同執(zhí)行與變更1.合同執(zhí)行：融資合同簽訂后，雙方應(yīng)嚴格按照合同約定履行各自的義務(wù)。各成員單位應(yīng)及時向集團總部報告合同執(zhí)行情況，如有問題應(yīng)及時協(xié)商解決。2.合同變更：如因特殊情況需要變更融資合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。變更協(xié)議應(yīng)報集團總部備案。（三）合同檔案管理1.檔案收集：融資合同簽訂后，集團總部財務(wù)管理部門應(yīng)及時收集合同文本及相關(guān)資料，包括合同審批文件、擔(dān)保文件、還款計劃等，整理歸檔。2.檔案保管：融資合同檔案應(yīng)妥善保管，確保檔案的安全和完整。檔案保管期限應(yīng)符合國家法律法規(guī)和集團相關(guān)規(guī)定。3.檔案查閱與使用：因工作需要查閱融資合同檔案的，應(yīng)履行相應(yīng)的審批手續(xù)，并在規(guī)定的范圍內(nèi)查閱和使用。查閱人員不得擅自復(fù)制、涂改、銷毀合同檔案。七、融資信息管理（一）信息收集與整理1.信息收集：各成員單位應(yīng)及時向集團總部報送融資相關(guān)信息，包括融資申請、融資進展情況、還款計劃執(zhí)行情況、融資風(fēng)險狀況等。集團總部財務(wù)管理部門應(yīng)定期收集各成員單位的融資信息，并進行整理和分析。2.信息整理：集團總部財務(wù)管理部門應(yīng)對收集到的融資信息進行分類整理，建立融資信息數(shù)據(jù)庫，以便于查詢和分析。（二）信息報告與披露1.信息報告：集團總部財務(wù)管理部門應(yīng)定期向集團領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)部門報告融資情況，包括融資規(guī)模、融資結(jié)構(gòu)、融資成本、還款計劃執(zhí)行情況、融資風(fēng)險