xx銀行支票管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)XX銀行支票管理，規(guī)范支票使用行為，防范支票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，保障銀行資金安全，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于XX銀行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、各部門在辦理支票業(yè)務(wù)過程中的管理活動(dòng)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度，確保支票業(yè)務(wù)合法合規(guī)。2.安全性原則：采取有效措施保障支票的印制、保管、領(lǐng)用、使用、作廢等環(huán)節(jié)的安全，防止支票被盜用、冒用、偽造等風(fēng)險(xiǎn)。3.準(zhǔn)確性原則：支票業(yè)務(wù)操作應(yīng)準(zhǔn)確無誤，確保支票信息的真實(shí)性、完整性和準(zhǔn)確性，避免因操作失誤導(dǎo)致資金損失或糾紛。4.效率性原則：在確保安全合規(guī)的前提下，優(yōu)化支票業(yè)務(wù)流程，提高工作效率，滿足客戶合理需求。二、支票的印制與入庫(kù)（一）印制廠家選擇1.支票由總行統(tǒng)一指定具有良好信譽(yù)和資質(zhì)的專業(yè)印制廠家進(jìn)行印制。2.印制廠家應(yīng)具備先進(jìn)的印制設(shè)備、完善的質(zhì)量控制體系和保密措施，能夠確保支票的印制質(zhì)量和安全性。（二）印制要求1.支票的格式、內(nèi)容、防偽標(biāo)識(shí)等應(yīng)符合國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部規(guī)定。2.支票應(yīng)采用專用紙張和油墨印制，具有較高的防偽性能，防止偽造和變?cè)臁?.支票上應(yīng)印刷銀行名稱、行徽、支票號(hào)碼、出票日期、收款人、金額、用途、密碼等必要信息，確保字跡清晰、易于識(shí)別。（三）入庫(kù)管理1.支票印制完成后，由總行指定專人負(fù)責(zé)驗(yàn)收。驗(yàn)收內(nèi)容包括支票的數(shù)量、質(zhì)量、格式、防偽標(biāo)識(shí)等是否符合要求。2.驗(yàn)收合格的支票應(yīng)及時(shí)辦理入庫(kù)手續(xù)，存放在總行指定的專用庫(kù)房?jī)?nèi)。庫(kù)房應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲等安全設(shè)施，確保支票的安全保管。3.庫(kù)房管理人員應(yīng)建立支票入庫(kù)登記簿，詳細(xì)記錄支票的入庫(kù)日期、數(shù)量、起止號(hào)碼等信息，并定期對(duì)庫(kù)存支票進(jìn)行盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。三、支票的保管（一）保管責(zé)任1.支票的保管實(shí)行分級(jí)負(fù)責(zé)制?？傂胸?fù)責(zé)支票的統(tǒng)一印制、入庫(kù)和調(diào)配；各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)支票的領(lǐng)用、保管和使用；各部門負(fù)責(zé)本部門因業(yè)務(wù)需要領(lǐng)用支票的保管和使用。2.各單位應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)支票的保管工作，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉支票業(yè)務(wù)流程和相關(guān)規(guī)定。（二）保管場(chǎng)所1.支票應(yīng)存放在專用的保險(xiǎn)柜或金庫(kù)內(nèi)，保險(xiǎn)柜或金庫(kù)應(yīng)具備足夠的安全防護(hù)設(shè)施，如防火、防盜、報(bào)警等裝置。2.存放支票的場(chǎng)所應(yīng)保持清潔、干燥、通風(fēng)良好，防止支票受潮、發(fā)霉、損壞。（三）保管要求1.保管人員應(yīng)妥善保管支票，不得將支票隨意放置或交與他人代保管。2.支票應(yīng)按照號(hào)碼順序存放，便于查找和核對(duì)。同時(shí)，應(yīng)建立支票保管登記簿，詳細(xì)記錄支票的出入庫(kù)日期、號(hào)碼、用途、領(lǐng)用人等信息。3.嚴(yán)禁將空白支票與印章、密碼器等重要物品混放，防止支票被盜用或冒用。4.如發(fā)現(xiàn)支票丟失或被盜，保管人員應(yīng)立即向本單位負(fù)責(zé)人報(bào)告，并及時(shí)采取掛失止付等措施，防止資金損失。四、支票的領(lǐng)用（一）領(lǐng)用申請(qǐng)1.各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、各部門因業(yè)務(wù)需要領(lǐng)用支票時(shí)，應(yīng)填寫支票領(lǐng)用申請(qǐng)表，注明領(lǐng)用支票的用途、金額、預(yù)計(jì)使用日期等信息。2.申請(qǐng)表應(yīng)經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人審批同意后，方可提交給支票管理部門。（二）領(lǐng)用審批1.支票管理部門收到領(lǐng)用申請(qǐng)表后，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格審核。審核內(nèi)容包括領(lǐng)用用途是否合規(guī)、金額是否合理、預(yù)計(jì)使用日期是否符合業(yè)務(wù)實(shí)際需要等。2.對(duì)于金額較大或重要業(yè)務(wù)的支票領(lǐng)用申請(qǐng)，應(yīng)報(bào)經(jīng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批。（三）領(lǐng)用發(fā)放1.經(jīng)審批同意領(lǐng)用的支票，由支票管理部門按照申請(qǐng)表上的信息進(jìn)行發(fā)放。發(fā)放時(shí)，應(yīng)在支票領(lǐng)用登記簿上詳細(xì)記錄支票的號(hào)碼、領(lǐng)用日期、領(lǐng)用人等信息。2.領(lǐng)用人應(yīng)在支票領(lǐng)用登記簿上簽字確認(rèn)，領(lǐng)取支票后應(yīng)妥善保管，不得轉(zhuǎn)借他人使用。五、支票的使用（一）使用規(guī)范1.支票的出票人必須是在XX銀行開立存款賬戶的單位或個(gè)人，出票人應(yīng)具備良好的信用記錄和支付能力。2.支票的出票日期、收款人、金額、用途等信息應(yīng)填寫完整、準(zhǔn)確、清晰，不得涂改、偽造。3.支票的大小寫金額必須一致，金額數(shù)字應(yīng)按照規(guī)定的書寫規(guī)范填寫，防止被篡改。4.支票的用途應(yīng)真實(shí)、合理，符合國(guó)家法律法規(guī)和銀行信貸政策的要求。（二）背書轉(zhuǎn)讓1.支票可以背書轉(zhuǎn)讓，但背書必須連續(xù)、完整、有效。背書人應(yīng)在支票背面背書欄內(nèi)簽章，并注明被背書人的名稱。2.被背書人應(yīng)在支票提示付款期限內(nèi)，向付款銀行提示付款。（三）提示付款1.支票的提示付款期限為自出票日起10日內(nèi)。持票人應(yīng)在提示付款期限內(nèi)，向付款銀行提示付款。2.付款銀行收到持票人提示付款的支票后，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括支票的真實(shí)性、有效性、背書連續(xù)性、出票人賬戶余額等。3.經(jīng)審核無誤的支票，付款銀行應(yīng)及時(shí)辦理付款手續(xù)；對(duì)于不符合規(guī)定的支票，付款銀行應(yīng)拒絕付款，并出具拒絕付款證明。六、支票的作廢與銷毀（一）作廢處理1.因填寫錯(cuò)誤、出票人撤銷委托、超過提示付款期限等原因?qū)е轮弊鲝U的，應(yīng)由出票人或持票人在支票上加蓋“作廢”戳記，并注明作廢原因和日期。2.作廢的支票應(yīng)與存根聯(lián)一并保存，不得隨意丟棄。（二）銷毀審批1.對(duì)于已作廢的支票，應(yīng)定期進(jìn)行清理。清理后，由支票保管人員填寫支票銷毀申請(qǐng)表，注明作廢支票的號(hào)碼、數(shù)量、銷毀原因等信息。2.申請(qǐng)表應(yīng)經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人審批同意后，報(bào)上級(jí)主管部門備案。（三）銷毀實(shí)施1.經(jīng)審批同意銷毀的支票，應(yīng)由支票管理部門指定專人負(fù)責(zé)銷毀。銷毀方式可以采用粉碎、焚燒等方式，確保支票信息無法恢復(fù)。2.銷毀過程中，應(yīng)安排專人進(jìn)行監(jiān)督，并填寫支票銷毀記錄，詳細(xì)記錄銷毀日期、號(hào)碼、數(shù)量、銷毀方式等信息。銷毀記錄應(yīng)保存一定期限，以備查閱。七、監(jiān)督檢查與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查1.總行及各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)支票業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括支票的印制、保管、領(lǐng)用、使用、作廢等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定。2.監(jiān)督檢查可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式進(jìn)行。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求相關(guān)單位限期整改。（二）責(zé)任追究1.對(duì)于違反本辦法規(guī)定，導(dǎo)致支票業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或損失的單位和個(gè)人，應(yīng)依法依規(guī)追究責(zé)任。2.責(zé)任追究方式包括警告、罰款、紀(jì)律處分、解除勞動(dòng)合同等；構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。八、附則（一）解釋權(quán)本辦法由XX銀行負(fù)責(zé)解釋。（二）