蘇州市風(fēng)控管理辦法一、總則（一）目的為有效防范、控制和化解蘇州市各類風(fēng)險(xiǎn)，保障經(jīng)濟(jì)社會(huì)穩(wěn)定健康發(fā)展，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于蘇州市行政區(qū)域內(nèi)各類企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)組織以及涉及經(jīng)濟(jì)社會(huì)活動(dòng)的個(gè)人在風(fēng)險(xiǎn)防控管理方面的相關(guān)行為。（三）基本原則1.全面覆蓋原則：涵蓋經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境等各個(gè)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)，確保無(wú)死角管理。2.預(yù)防為主原則：強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警，提前采取措施預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。3.科學(xué)評(píng)估原則：運(yùn)用科學(xué)方法和專業(yè)技術(shù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估和分析。4.協(xié)同應(yīng)對(duì)原則：加強(qiáng)各部門(mén)、各單位之間的協(xié)同合作，形成風(fēng)險(xiǎn)防控合力。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分類（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法1.數(shù)據(jù)分析法：收集、整理和分析各類數(shù)據(jù)，挖掘潛在風(fēng)險(xiǎn)信息。2.案例分析法：借鑒國(guó)內(nèi)外同行業(yè)或類似事件的風(fēng)險(xiǎn)案例，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。3.專家評(píng)估法：組織相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜?，?duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和判斷。4.實(shí)地調(diào)研法：深入企業(yè)、項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)等進(jìn)行實(shí)地考察，了解實(shí)際情況，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。（二）風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)1.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)：包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、金融風(fēng)險(xiǎn)等。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)如市場(chǎng)需求變化、價(jià)格波動(dòng)等；信用風(fēng)險(xiǎn)如企業(yè)違約、拖欠賬款等；金融風(fēng)險(xiǎn)如利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。2.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)：涵蓋就業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)保障風(fēng)險(xiǎn)、公共安全風(fēng)險(xiǎn)等。就業(yè)風(fēng)險(xiǎn)如失業(yè)率上升、就業(yè)困難群體增加等；社會(huì)保障風(fēng)險(xiǎn)如養(yǎng)老保險(xiǎn)基金缺口、醫(yī)保報(bào)銷(xiāo)問(wèn)題等；公共安全風(fēng)險(xiǎn)如自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會(huì)安全事件等。3.環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：主要有生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、資源短缺風(fēng)險(xiǎn)等。生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)如環(huán)境污染、生態(tài)破壞等；資源短缺風(fēng)險(xiǎn)如水資源、能源等短缺問(wèn)題。三、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警（一）監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系1.經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域：設(shè)置GDP增長(zhǎng)率、失業(yè)率、通貨膨脹率、企業(yè)利潤(rùn)率、不良貸款率等指標(biāo)。2.社會(huì)領(lǐng)域：包括城鎮(zhèn)登記失業(yè)率、社會(huì)保障覆蓋率、安全生產(chǎn)事故發(fā)生率、突發(fā)公共衛(wèi)生事件確診病例數(shù)等指標(biāo)。3.環(huán)境領(lǐng)域：選取空氣質(zhì)量指數(shù)、水質(zhì)達(dá)標(biāo)率、森林覆蓋率、能源消耗強(qiáng)度等指標(biāo)。（二）監(jiān)測(cè)頻率1.定期監(jiān)測(cè)：對(duì)于一些關(guān)鍵指標(biāo)，按季度、半年或年度進(jìn)行監(jiān)測(cè)。2.實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)：針對(duì)可能引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)的事件或情況，進(jìn)行實(shí)時(shí)跟蹤監(jiān)測(cè)。（三）預(yù)警機(jī)制1.預(yù)警級(jí)別設(shè)定：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度，分為紅色（高風(fēng)險(xiǎn)）、橙色（較高風(fēng)險(xiǎn)）、黃色（中度風(fēng)險(xiǎn)）、藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）四級(jí)預(yù)警。2.預(yù)警發(fā)布：當(dāng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)達(dá)到預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)布預(yù)警信息，明確預(yù)警級(jí)別、可能影響范圍及應(yīng)對(duì)建議等。3.預(yù)警解除：風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，監(jiān)測(cè)指標(biāo)恢復(fù)正常水平后，發(fā)布預(yù)警解除信息。四、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（一）評(píng)估主體1.內(nèi)部評(píng)估：各企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)組織自行組織專業(yè)人員對(duì)自身面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。2.外部評(píng)估：由政府相關(guān)部門(mén)委托專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)特定領(lǐng)域、特定項(xiàng)目或重點(diǎn)區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。（二）評(píng)估內(nèi)容1.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性：分析風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的概率大小。2.風(fēng)險(xiǎn)影響程度：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境等方面造成的損失或影響范圍。3.風(fēng)險(xiǎn)可控性：判斷風(fēng)險(xiǎn)是否能夠通過(guò)采取措施進(jìn)行有效控制。（三）評(píng)估方法1.定性評(píng)估方法：如德?tīng)柗品?、層次分析法等，通過(guò)專家判斷、經(jīng)驗(yàn)分析等方式確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。2.定量評(píng)估方法：運(yùn)用數(shù)學(xué)模型和統(tǒng)計(jì)方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，如風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法（VaR）、預(yù)期損失法（ES）等。（四）評(píng)估報(bào)告評(píng)估完成后，出具詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，包括評(píng)估背景、目的、方法、結(jié)果及應(yīng)對(duì)建議等內(nèi)容。五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略（一）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)且無(wú)法有效控制的情況，采取主動(dòng)放棄或終止相關(guān)活動(dòng)的策略。（二）風(fēng)險(xiǎn)降低1.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防：通過(guò)加強(qiáng)制度建設(shè)、完善流程、提高人員素質(zhì)等措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。2.風(fēng)險(xiǎn)減輕：在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，采取措施減輕其影響程度，如制定應(yīng)急預(yù)案、組織搶險(xiǎn)救援等。（三）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移1.保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品，將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。2.合同轉(zhuǎn)移：在合同中約定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)條款，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給合作方。（四）風(fēng)險(xiǎn)接受對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)且影響較小的情況，經(jīng)評(píng)估后決定接受風(fēng)險(xiǎn)，并做好相應(yīng)的應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。六、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織與職責(zé)（一）組織架構(gòu)成立蘇州市風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，作為全市風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。委員會(huì)主任由市政府主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，成員包括各相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人。委員會(huì)下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)日常工作的協(xié)調(diào)和推進(jìn)。（二）部門(mén)職責(zé)1.發(fā)改部門(mén)：負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全市經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控工作，制定相關(guān)政策措施，監(jiān)測(cè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。2.人社部門(mén)：承擔(dān)就業(yè)、社會(huì)保障等社會(huì)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控職責(zé)，制定就業(yè)政策，完善社會(huì)保障體系。3.環(huán)保部門(mén)：負(fù)責(zé)生態(tài)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)防控，加強(qiáng)環(huán)境監(jiān)管，推動(dòng)綠色發(fā)展。4.其他部門(mén)：按照各自職責(zé)，做好相關(guān)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防控工作，協(xié)同配合完成全市風(fēng)險(xiǎn)管理任務(wù)。七、風(fēng)險(xiǎn)管理的信息溝通與共享（一）信息收集渠道1.內(nèi)部信息系統(tǒng)：各部門(mén)、各單位建立內(nèi)部信息收集平臺(tái)，及時(shí)匯總各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。2.外部信息來(lái)源：包括政府部門(mén)發(fā)布的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、行業(yè)協(xié)會(huì)提供的行業(yè)動(dòng)態(tài)、媒體報(bào)道等。（二）信息共享機(jī)制1.定期溝通：建立跨部門(mén)定期信息溝通會(huì)議制度，交流風(fēng)險(xiǎn)防控工作進(jìn)展和信息。2.信息平臺(tái)建設(shè)：搭建全市統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理信息平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信息實(shí)時(shí)共享和動(dòng)態(tài)更新。八、風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督檢查1.內(nèi)部監(jiān)督：各部門(mén)、各單位加強(qiáng)對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)管理工作的內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查。2.外部監(jiān)督：市政府相關(guān)部門(mén)定期對(duì)全市風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)措施落實(shí)到位。（二）考核