規(guī)范銀行印章管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行印章管理，規(guī)范印章使用流程，防范印章使用風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常開(kāi)展，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)的所有印章，包括但不限于行政公章、業(yè)務(wù)專用章、合同專用章、財(cái)務(wù)專用章、法人章等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：印章的刻制、使用、保管等必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度。2.專人專管原則：明確印章管理責(zé)任人，實(shí)行專人專管，確保印章安全。3.審批用印原則：嚴(yán)格執(zhí)行印章使用審批制度，未經(jīng)審批不得擅自使用印章。4.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：加強(qiáng)印章使用過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)防控，防止印章被盜用、冒用等情況發(fā)生。二、印章的刻制與啟用（一）刻制流程1.因工作需要刻制印章的部門(mén)或機(jī)構(gòu)，應(yīng)填寫(xiě)《印章刻制申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明印章名稱、規(guī)格、用途等信息，并經(jīng)本部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)上級(jí)主管部門(mén)審批。2.上級(jí)主管部門(mén)審批通過(guò)后，由辦公室統(tǒng)一安排印章刻制工作。印章刻制必須選擇具有資質(zhì)的正規(guī)印章制作單位，確保印章質(zhì)量和安全性。3.印章刻制完成后，辦公室應(yīng)及時(shí)組織相關(guān)人員對(duì)印章進(jìn)行驗(yàn)收，檢查印章的規(guī)格、字體、圖案等是否符合要求，同時(shí)對(duì)印章的印模進(jìn)行留存?zhèn)浒?。（二）啟用流?.印章刻制完成并驗(yàn)收合格后，由辦公室填寫(xiě)《印章啟用申請(qǐng)表》，注明印章名稱、啟用日期、啟用范圍等信息，并經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)。2.辦公室負(fù)責(zé)將印章啟用信息通知到各相關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)，并將印章正式移交至印章管理責(zé)任人。3.印章管理責(zé)任人在收到印章后，應(yīng)及時(shí)在《印章保管登記表》上進(jìn)行登記，并注明印章啟用日期、保管人等信息。三、印章的保管（一）保管要求1.銀行應(yīng)設(shè)立專門(mén)的印章保管場(chǎng)所，配備必要的安全設(shè)施，如保險(xiǎn)柜、監(jiān)控設(shè)備等，確保印章存放安全。2.印章應(yīng)實(shí)行專人專管，印章管理責(zé)任人不得同時(shí)保管兩枚及以上重要印章。3.印章管理責(zé)任人應(yīng)妥善保管印章，不得將印章隨意放置或交予他人代管。如因特殊原因需要臨時(shí)交接印章，必須辦理交接手續(xù)，并由雙方簽字確認(rèn)。4.印章保管場(chǎng)所應(yīng)保持清潔、干燥，防止印章受潮、損壞或丟失。（二）保管人員職責(zé)1.負(fù)責(zé)印章的日常保管工作，確保印章安全。2.嚴(yán)格按照印章使用審批制度，審核用印申請(qǐng)，對(duì)不符合規(guī)定的用印申請(qǐng)有權(quán)拒絕。3.做好印章使用登記工作，詳細(xì)記錄印章使用日期、用途、用印人等信息，并定期將印章使用情況上報(bào)上級(jí)主管部門(mén)。4.發(fā)現(xiàn)印章有損壞、丟失等情況，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。四、印章的使用（一）使用范圍1.行政公章：主要用于銀行對(duì)外的正式文件、信函、報(bào)表等的蓋章。2.業(yè)務(wù)專用章：用于銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的特定文件、憑證、合同等的蓋章，如儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)章、信貸業(yè)務(wù)章、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)章等。3.合同專用章：專門(mén)用于簽訂各類經(jīng)濟(jì)合同。4.財(cái)務(wù)專用章：用于銀行財(cái)務(wù)核算、資金收付等相關(guān)業(yè)務(wù)的蓋章。5.法人章：用于銀行法定代表人授權(quán)的相關(guān)業(yè)務(wù)的蓋章。（二）使用流程1.用印部門(mén)或機(jī)構(gòu)應(yīng)填寫(xiě)《印章使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說(shuō)明用印事項(xiàng)、用印文件名稱、份數(shù)、用印日期等信息，并經(jīng)本部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)上級(jí)主管部門(mén)審批。2.上級(jí)主管部門(mén)根據(jù)用印事項(xiàng)的性質(zhì)和重要程度，進(jìn)行審批。對(duì)于重大事項(xiàng)或涉及金額較大的用印申請(qǐng)，應(yīng)報(bào)銀行領(lǐng)導(dǎo)審批。3.審批通過(guò)后，用印部門(mén)或機(jī)構(gòu)將《印章使用申請(qǐng)表》及相關(guān)文件一并提交至印章管理責(zé)任人。4.印章管理責(zé)任人對(duì)用印申請(qǐng)和相關(guān)文件進(jìn)行再次審核，確認(rèn)無(wú)誤后，在用印登記本上進(jìn)行登記，并按照規(guī)定的用印位置加蓋印章。5.用印完成后，印章管理責(zé)任人應(yīng)及時(shí)將印章歸還原位，并將《印章使用申請(qǐng)表》存檔保管。（三）特殊情況用印1.緊急情況下，如因業(yè)務(wù)需要無(wú)法及時(shí)履行正常用印審批程序的，用印部門(mén)或機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)電話、郵件等方式向上級(jí)主管部門(mén)報(bào)告，并在事后及時(shí)補(bǔ)辦審批手續(xù)。2.對(duì)于異地分支機(jī)構(gòu)或業(yè)務(wù)部門(mén)需要使用總行印章的情況，應(yīng)通過(guò)傳真、掃描等方式將用印申請(qǐng)及相關(guān)文件發(fā)送至總行印章管理部門(mén)，經(jīng)總行審批同意后，由總行印章管理部門(mén)通過(guò)郵寄、專人送達(dá)等方式將印章送至異地分支機(jī)構(gòu)或業(yè)務(wù)部門(mén)使用。使用完畢后，應(yīng)及時(shí)將印章歸還總行。五、印章的停用與銷毀（一）停用情形1.銀行機(jī)構(gòu)撤并、更名等原因，導(dǎo)致印章不再使用的。2.印章?lián)p壞、遺失等原因，需要重新刻制印章的。3.因法律法規(guī)、政策調(diào)整等原因，印章已不再具有使用效力的。（二）停用流程1.印章管理責(zé)任人發(fā)現(xiàn)印章需要停用時(shí)，應(yīng)及時(shí)填寫(xiě)《印章停用申請(qǐng)表》，注明印章名稱、停用原因、停用日期等信息，并經(jīng)本部門(mén)負(fù)責(zé)人審核簽字后，報(bào)上級(jí)主管部門(mén)審批。2.上級(jí)主管部門(mén)審批通過(guò)后，由辦公室負(fù)責(zé)通知各相關(guān)部門(mén)和機(jī)構(gòu)印章停用事宜，并收回停用印章。3.印章管理責(zé)任人在收到停用印章后，應(yīng)及時(shí)在《印章保管登記表》上注明印章停用日期，并將停用印章妥善保管。（三）銷毀流程1.對(duì)于需要銷毀的印章，由辦公室統(tǒng)一組織銷毀工作。銷毀前，應(yīng)填寫(xiě)《印章銷毀申請(qǐng)表》，注明印章名稱、數(shù)量、銷毀原因等信息，并經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)。2.銷毀印章時(shí)，應(yīng)至少有兩名以上工作人員在場(chǎng)監(jiān)督，確保印章被徹底銷毀。銷毀方式可采用粉碎、熔化等物理方法，也可采用化學(xué)方法進(jìn)行銷毀。3.銷毀完成后，監(jiān)督人員應(yīng)在《印章銷毀申請(qǐng)表》上簽字確認(rèn)，并將銷毀情況記錄存檔。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)定期對(duì)印章管理情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)檢查印章的刻制、使用、保管、停用、銷毀等環(huán)節(jié)是否符合規(guī)定，是否存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.各部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門(mén)印章使用情況的日常監(jiān)督檢查，確保印章使用規(guī)范、安全。（二）外部監(jiān)督1.接受監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管部門(mén)對(duì)印章管理工作的各項(xiàng)要求，及時(shí)整改存在的問(wèn)題。2.對(duì)于涉及印章管理的重大事項(xiàng)，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，確保印章管理工作合法合規(guī)。七、責(zé)任追究（一）違規(guī)責(zé)任1.對(duì)于違反本辦法規(guī)定，擅自刻制、使用、保管印章的單位或個(gè)人，銀行將視情節(jié)輕重給予警告、罰款、紀(jì)律處分等處理。2.因印章管理不善，導(dǎo)致印章被盜用、冒用，給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失或聲譽(yù)損害的，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，并依法追究法律責(zé)任。（二）賠償責(zé)任1.因印章使用不當(dāng)給銀行造成經(jīng)