銀監(jiān)會(huì)案件管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件管理，維護(hù)金融秩序，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，制定本辦法。本辦法旨在規(guī)范案件的報(bào)告、調(diào)查、處置等工作流程，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控能力，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社、村鎮(zhèn)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。信托公司、金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融資產(chǎn)管理公司等其他金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。（三）案件定義與分類1.案件定義本辦法所稱案件是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員獨(dú)立實(shí)施或參與實(shí)施的，或外部人員實(shí)施的，侵犯銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或客戶資金或其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛虬匆?guī)定應(yīng)移送公安、司法機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件。2.案件分類根據(jù)案件的性質(zhì)和危害程度，分為重大、較大、一般案件。具體分類標(biāo)準(zhǔn)按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（四）基本原則1.依法合規(guī)原則案件管理工作應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保各項(xiàng)工作依法依規(guī)進(jìn)行。2.預(yù)防為主原則銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立健全案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，從源頭上預(yù)防案件發(fā)生。3.及時(shí)報(bào)告原則案件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確地向監(jiān)管部門報(bào)告，不得遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)。4.嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)原則對(duì)案件相關(guān)責(zé)任人員，應(yīng)依法依規(guī)嚴(yán)肅追究責(zé)任，確保責(zé)任落實(shí)到位。二、案件報(bào)告（一）報(bào)告主體與范圍1.報(bào)告主體銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是案件報(bào)告的責(zé)任主體，各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)案件報(bào)告工作負(fù)責(zé)。2.報(bào)告范圍包括本機(jī)構(gòu)發(fā)生的各類案件，以及本機(jī)構(gòu)工作人員在其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)工作期間涉嫌犯罪的案件。（二）報(bào)告時(shí)限1.重大、較大案件案發(fā)后銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向監(jiān)管部門報(bào)告，并在24小時(shí)內(nèi)報(bào)送《案件快報(bào)》。2.一般案件應(yīng)在案發(fā)后7個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送《案件情況報(bào)告》。（三）報(bào)告內(nèi)容1.《案件快報(bào)》內(nèi)容包括案件基本情況、已采取的措施、涉案金額、可能造成的損失等。2.《案件情況報(bào)告》內(nèi)容應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明案件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、經(jīng)過(guò)、原因、涉案人員、涉案金額、危害后果、已采取的措施、案件性質(zhì)及分類等情況。（四）報(bào)告方式銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)監(jiān)管部門指定的系統(tǒng)或書面形式報(bào)告案件情況。報(bào)告應(yīng)加蓋單位公章，并由法定代表人或主要負(fù)責(zé)人簽字。三、案件調(diào)查（一）調(diào)查主體與職責(zé)1.調(diào)查主體銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)成立專門的案件調(diào)查組，負(fù)責(zé)對(duì)案件進(jìn)行調(diào)查。必要時(shí)，監(jiān)管部門可介入調(diào)查。2.職責(zé)分工案件調(diào)查組應(yīng)明確各成員的職責(zé)，確保調(diào)查工作有序進(jìn)行。調(diào)查人員應(yīng)嚴(yán)格遵守調(diào)查紀(jì)律，保守調(diào)查秘密。（二）調(diào)查程序1.制定調(diào)查方案根據(jù)案件情況，制定詳細(xì)的調(diào)查方案，明確調(diào)查目的、范圍、方法、步驟等。2.收集證據(jù)通過(guò)查閱資料、詢問(wèn)證人、現(xiàn)場(chǎng)勘查等方式，收集與案件有關(guān)的各種證據(jù)。3.分析證據(jù)對(duì)收集到的證據(jù)進(jìn)行分析、整理，形成證據(jù)鏈，以證明案件事實(shí)。4.撰寫調(diào)查報(bào)告根據(jù)調(diào)查情況，撰寫調(diào)查報(bào)告，詳細(xì)闡述案件發(fā)生的原因、經(jīng)過(guò)、責(zé)任認(rèn)定等內(nèi)容，并提出處理建議。（三）調(diào)查要求1.全面深入調(diào)查工作應(yīng)全面、深入，不放過(guò)任何一個(gè)細(xì)節(jié)，確保查明案件真相。2.客觀公正調(diào)查人員應(yīng)秉持客觀公正的態(tài)度，不受任何干擾，如實(shí)反映調(diào)查情況。3.依法依規(guī)調(diào)查過(guò)程應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保調(diào)查結(jié)果合法有效。四、案件處置（一）處置原則1.依法處置原則按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對(duì)案件進(jìn)行妥善處置。2.最大限度挽回?fù)p失原則采取有效措施，盡可能減少案件造成的損失。3.責(zé)任追究與整改并重原則在追究案件責(zé)任人員責(zé)任的同時(shí)，督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改，完善內(nèi)部控制。（二）處置措施1.挽回?fù)p失積極采取措施，追贓挽損，減少案件對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和客戶造成的損失。2.責(zé)任追究根據(jù)案件調(diào)查結(jié)果，對(duì)相關(guān)責(zé)任人員依法依規(guī)給予紀(jì)律處分、行政處罰；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。3.整改措施銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對(duì)案件暴露出的問(wèn)題，制定切實(shí)可行的整改措施，完善內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。4.信息披露按照監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確地向社會(huì)公眾披露案件相關(guān)信息，保障公眾知情權(quán)。（三）處置流程1.制定處置方案根據(jù)案件情況，制定具體的處置方案，明確處置措施、責(zé)任分工、時(shí)間節(jié)點(diǎn)等。2.組織實(shí)施按照處置方案，組織相關(guān)部門和人員實(shí)施處置措施。3.跟蹤評(píng)估對(duì)處置工作進(jìn)行跟蹤評(píng)估，及時(shí)調(diào)整處置策略，確保處置工作取得實(shí)效。4.總結(jié)報(bào)告處置工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)撰寫總結(jié)報(bào)告，向監(jiān)管部門報(bào)告處置情況。五、案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)（一）內(nèi)部控制建設(shè)1.完善制度體系銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全各項(xiàng)內(nèi)部控制制度，確保制度覆蓋業(yè)務(wù)全流程，不留死角。2.加強(qiáng)流程管理優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，明確各環(huán)節(jié)的職責(zé)和操作規(guī)范，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的控制。3.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部控制執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問(wèn)題。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理體系1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，并進(jìn)行科學(xué)評(píng)估。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)，建立預(yù)警指標(biāo)體系，及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。3.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施針對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，有效防控風(fēng)險(xiǎn)。（三）員工管理與教育1.人員準(zhǔn)入管理嚴(yán)格員工招聘程序，加強(qiáng)背景審查，確保員工素質(zhì)符合要求。2.培訓(xùn)教育加強(qiáng)員工培訓(xùn)教育，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和法律意識(shí)，增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)防范能力。3.職業(yè)操守教育強(qiáng)化員工職業(yè)操守教育，培養(yǎng)員工良好的職業(yè)道德和行為規(guī)范。（四）監(jiān)督檢查與考核評(píng)價(jià)1.監(jiān)督檢查監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作的監(jiān)督檢查，定期或不定期開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。2.考