專利質押融資管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司專利質押融資行為，加強專利質押融資管理，促進公司知識產權運用，拓寬融資渠道，降低融資成本，保障公司及相關方合法權益，根據國家有關法律法規(guī)及行業(yè)標準，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內部涉及專利質押融資活動的相關部門、人員以及與專利質押融資相關的各類業(yè)務操作。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴格遵守國家法律法規(guī)和相關政策要求，確保專利質押融資活動合法、合規(guī)、有序進行。2.風險可控原則充分評估專利質押融資過程中的各類風險，采取有效措施進行風險防范和控制，保障公司資金安全。3.效益優(yōu)先原則在風險可控的前提下，優(yōu)化專利質押融資流程，提高融資效率，降低融資成本，實現公司經濟效益最大化。4.知識產權保護原則加強對公司專利等知識產權的保護，確保在專利質押融資過程中知識產權的完整性和有效性。二、專利質押融資定義與范圍（一）定義專利質押融資是指公司以合法擁有的專利權向銀行等金融機構出質，獲得融資的一種融資方式。（二）范圍本辦法所涉及的專利包括公司自主研發(fā)、受讓、受贈等合法取得的發(fā)明專利權、實用新型專利權和外觀設計專利權。三、專利評估（一）評估機構選擇1.公司應選擇具有專業(yè)資質、信譽良好、在知識產權評估領域具有豐富經驗的評估機構進行專利評估。2.評估機構的選擇應遵循公開、公平、公正的原則，通過招標、比選等方式確定。（二）評估流程1.公司向選定的評估機構提交專利評估委托申請，明確評估目的、評估范圍、評估基準日等基本信息。2.評估機構組建評估項目組，對公司專利進行實地考察、資料收集與分析等工作。3.評估機構根據專利的技術價值、市場價值、法律價值等因素，采用科學合理的評估方法進行評估，出具專利評估報告。4.公司對評估報告進行審核，如對評估結果有異議，可與評估機構溝通協(xié)商，要求其進行解釋或調整。如仍存在爭議，可委托其他評估機構進行復核。（三）評估內容1.專利技術評估技術創(chuàng)新性：評估專利技術的新穎性、創(chuàng)造性和實用性。技術成熟度：判斷專利技術是否已完成實驗室研究、中試等階段，達到可產業(yè)化應用的程度。技術前景：分析專利技術在所屬領域的發(fā)展趨勢、市場潛力等。2.專利市場評估市場需求：研究專利產品或技術的市場需求規(guī)模、增長趨勢等。市場競爭：評估專利產品或技術在市場中的競爭地位、競爭對手情況等。市場價值：通過市場比較法、收益法等方法確定專利的市場價值。3.專利法律評估專利有效性：核實專利是否具備有效的法律狀態(tài)，是否存在被宣告無效的風險。專利穩(wěn)定性：評估專利在法律層面的穩(wěn)定性，是否容易受到侵權訴訟等挑戰(zhàn)。專利保護范圍：明確專利的保護范圍，確保在質押融資過程中能夠得到有效的法律保護。四、質押合同簽訂（一）合同條款擬定1.公司與金融機構在專利評估結果的基礎上，協(xié)商擬定專利質押合同條款。2.合同條款應包括雙方基本信息、質押專利信息、質押擔保范圍、質押期限、雙方權利義務、違約責任、爭議解決方式等內容。（二）合同審核1.公司法律部門對專利質押合同進行審核，重點審查合同條款的合法性、完整性和準確性。2.審核過程中如發(fā)現問題，及時與金融機構溝通協(xié)商，要求其進行修改完善。3.經審核無誤的專利質押合同，報公司管理層審批。（三）合同簽訂1.公司法定代表人或授權代表與金融機構法定代表人或授權代表簽訂專利質押合同。2.合同簽訂后，雙方應按照合同約定履行各自義務，確保合同的有效執(zhí)行。五、質押登記（一）登記機構與流程1.公司應按照國家知識產權局的相關規(guī)定，向專利質押登記部門辦理專利質押登記手續(xù)。2.辦理質押登記時，需提交專利質押合同、專利評估報告、雙方身份證明等相關材料。3.登記部門對提交的材料進行審核，符合要求的予以登記，并頒發(fā)專利質押登記通知書。（二）登記變更與注銷1.在專利質押期間，如發(fā)生質押合同變更、主債權債務合同變更等情況，公司應及時向登記部門辦理質押登記變更手續(xù)。2.專利質押期滿或主債權債務履行完畢后，公司應與金融機構共同向登記部門辦理質押登記注銷手續(xù)。六、融資資金管理（一）資金使用計劃1.公司應根據自身業(yè)務發(fā)展需求，制定專利質押融資資金使用計劃。2.資金使用計劃應明確資金用途、使用金額、使用時間等內容，并報公司管理層審批。（二）資金監(jiān)控1.公司財務部門負責對專利質押融資資金的使用情況進行監(jiān)控，確保資金按照使用計劃專款專用。2.定期對資金使用情況進行檢查和分析，及時發(fā)現和解決資金使用過程中存在的問題。（三）資金償還1.公司應按照專利質押合同約定的還款方式和期限，按時足額償還融資資金本息。2.如遇特殊情況需要延期還款，應提前與金融機構溝通協(xié)商，取得其同意，并辦理相關延期手續(xù)。七、風險管理（一）風險識別與評估1.公司應建立專利質押融資風險識別與評估機制，對融資過程中可能面臨的風險進行全面識別和評估。2.風險識別內容包括但不限于專利價值波動風險、法律風險、市場風險、信用風險等。3.采用定性與定量相結合的方法，對識別出的風險進行評估，確定風險等級。（二）風險應對措施1.針對不同類型的風險，制定相應的風險應對措施。專利價值波動風險：加強對專利市場動態(tài)的跟蹤分析，定期對專利價值進行重新評估，必要時采取補充擔保等措施。法律風險：加強對專利法律法規(guī)的學習和研究，確保專利質押融資活動符合法律要求；聘請專業(yè)律師提供法律支持，防范法律糾紛。市場風險：關注市場變化，合理安排融資規(guī)模和期限，優(yōu)化產品結構，降低市場風險對公司的影響。信用風險：加強對金融機構的信用評估，選擇信譽良好、實力較強的金融機構合作；建立健全內部信用管理制度，加強對公司自身信用狀況的管理。2.定期對風險應對措施的執(zhí)行效果進行評估和調整，確保風險得到有效控制。八、監(jiān)督與檢查（一）內部監(jiān)督1.公司內部審計部門定期對專利質押融資業(yè)務進行審計監(jiān)督，檢查業(yè)務操作是否符合本辦法及相關規(guī)定。2.審計內容包括專利評估、質押合同簽訂、質押登記、融資資金管理、風險管理等環(huán)節(jié)。3.對審計過程中發(fā)現的問題，及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）外部監(jiān)督1.積極配合國家有關部門、行業(yè)協(xié)會等對公司專利質押融資業(yè)務的監(jiān)督檢查。2.及時了解和掌握國家政策法規(guī)的變化，確保公司專利質押融資活動始終符合外部監(jiān)管要求。九、信息披露（一）披露原則公司應按照真實、準確、完整、及時的原則，對專利質押融資相關信息進行披露。（二）披露內容與方式1.披露內容