2025年證券投資基金法律法規(guī)模擬試卷及答案考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的四個選項中，只有一項是最符合題目要求的，請將正確選項字母填在題后的括號內(nèi)。）1.我國《證券投資基金法》的立法目的是什么？A.規(guī)范證券投資基金活動，保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益B.促進證券投資基金市場的健康發(fā)展C.加強對證券投資基金管理人的監(jiān)管D.防止證券投資基金市場的風險2.下列哪項不屬于證券投資基金法律關(guān)系的主體？A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易所以3.基金管理人應當如何履行信息披，露義務？A.按照規(guī)定制作并披露基金信息B.定期向投資人披露基金凈值C.及時披露基金的重大事項D.以上都是4.基金托管人的主要職責是什么？A.對基金財產(chǎn)進行保管B.對基金資產(chǎn)進行投資C.對基金管理人進行監(jiān)督D.以上都是5.下列哪項不屬于基金投資人的權(quán)利？A.查閱基金招募說明書等法律文件B.獲得基金份額的轉(zhuǎn)讓C.參與基金份額持有人大會D.決定基金的投資策略6.基金合同應當如何約定基金運作方式？A.明確基金的投資目標B.約定基金的投資范圍C.確定基金的投資策略D.以上都是7.基金募集期間，基金管理人應當如何保管募集的資金？A.設(shè)立專門賬戶B.妥善保管C.及時劃付D.以上都是8.基金信息披露的禁止性行為是什么？A.披露虛假信息B.披露誤導性信息C.披露未公開信息D.以上都是9.基金份額持有人大會的決議，應當如何通過？A.出席會議的持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過B.出席會議的持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過C.全體持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過D.全體持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過10.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當如何履行職責？A.遵守法律、行政法規(guī)B.遵守基金合同的約定C.維護基金份額持有人的利益D.以上都是11.基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當如何履行職責？A.遵守法律、行政法規(guī)B.遵守基金合同的約定C.維護基金份額持有人的利益D.以上都是12.基金投資人的下列行為，哪項是合法的？A.泄露基金未公開信息B.從事內(nèi)幕交易C.從事操縱證券市場行為D.以上都是13.基金管理人的下列行為，哪項是合法的？A.違規(guī)使用基金財產(chǎn)B.違規(guī)向他人提供基金財產(chǎn)C.違規(guī)進行基金投資D.以上都是14.基金托管人的下列行為，哪項是合法的？A.違規(guī)保管基金財產(chǎn)B.違規(guī)使用基金財產(chǎn)C.違規(guī)進行基金投資D.以上都是15.基金募集說明書應當如何披露基金的風險？A.明確揭示風險B.說明風險的類型C.提示防范措施D.以上都是16.基金合同應當如何約定基金的費用？A.列明費用種類B.約定費用標準C.說明費用用途D.以上都是17.基金信息披露的，哪項原則是錯誤的？A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.虛假性原則18.基金份額持有人大會的，哪項決議是無效的？A.違反法律、行政法規(guī)的決議B.違反基金合同的約定的決議C.違反基金份額持有人利益的決議D.以上都是19.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員的，哪項行為是違法的？A.泄露基金未公開信息B.從事內(nèi)幕交易C.從事操縱證券市場行為D.以上都是20.基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員的，哪項行為是違法的？A.違規(guī)保管基金財產(chǎn)B.違規(guī)使用基金財產(chǎn)C.違規(guī)進行基金投資D.以上都是二、多項選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分。在每小題列出的五個選項中，有兩個或兩個以上是符合題目要求的，請將正確選項字母填在題后的括號內(nèi)。若漏選、錯選或未選均不得分。）21.基金法律關(guān)系的主體包括哪些？A.基金投資人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易所以E.基金銷售機構(gòu)22.基金管理人應當如何履行信息披，露義務？A.按照規(guī)定制作并披露基金信息B.定期向投資人披露基金凈值C.及時披露基金的重大事項D.以上都是E.披露基金的投資策略23.基金托管人的主要職責是什么？A.對基金財產(chǎn)進行保管B.對基金資產(chǎn)進行投資C.對基金管理人進行監(jiān)督D.以上都是E.對基金份額進行登記24.下列哪些屬于基金投資人的權(quán)利？A.查閱基金招募說明書等法律文件B.獲得基金份額的轉(zhuǎn)讓C.參與基金份額持有人大會D.決定基金的投資策略E.監(jiān)督基金管理人的投資行為25.基金合同應當如何約定基金運作方式？A.明確基金的投資目標B.約定基金的投資范圍C.確定基金的投資策略D.以上都是E.約定基金的投資期限26.基金募集期間，基金管理人應當如何保管募集的資金？A.設(shè)立專門賬戶B.妥善保管C.及時劃付D.以上都是E.通知投資人27.基金信息披露的禁止性行為是什么？A.披露虛假信息B.披露誤導性信息C.披露未公開信息D.以上都是E.披露過期信息28.基金份額持有人大會的決議，應當如何通過？A.出席會議的持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過B.出席會議的持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過C.全體持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過D.全體持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過E.以上都是29.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當如何履行職責？A.遵守法律、行政法規(guī)B.遵守基金合同的約定C.維護基金份額持有人的利益D.以上都是E.遵守基金管理人的內(nèi)部管理制度30.基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當如何履行職責？A.遵守法律、行政法規(guī)B.遵守基金合同的約定C.維護基金份額持有人的利益D.以上都是E.遵守基金托管人的內(nèi)部管理制度三、判斷題（本大題共10小題，每小題1分，共10分。請判斷下列各題的說法是否正確，正確的填“√”，錯誤的填“×”。）31.基金管理人可以自行銷售基金份額。（×）32.基金托管人可以挪用基金財產(chǎn)。（×）33.基金投資人的累計申贖金額達到一定數(shù)額后，可以享受費率優(yōu)惠。（√）34.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件。（√）35.基金信息披露只需要披露好消息，不需要披露壞消息。（×）36.基金份額持有人大會可以就基金擴募事項進行表決。（√）37.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員可以對基金進行投資。（×）38.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)的，應當立即要求基金管理人改正。（√）39.基金募集說明書不需要披露基金的風險。（×）40.基金合同可以約定基金不進行費用分配。（×）四、簡答題（本大題共5小題，每小題4分，共20分。請簡要回答下列問題。）41.簡述基金管理人的主要職責。答：基金管理人的主要職責包括：（1）按照基金合同的約定，投資管理基金財產(chǎn)；（2）履行基金合同約定的其他職責，如辦理基金份額的發(fā)售和登記，確定基金份額申購、贖回的價格，進行基金財產(chǎn)的保管，編制基金報告，以及保存基金財產(chǎn)及其登記記錄等。42.簡述基金托管人的主要職責。答：基金托管人的主要職責包括：（1）安全保管基金財產(chǎn)；（2）按照基金合同的約定，對基金資產(chǎn)進行投資；（3）監(jiān)督基金管理人的投資行為；（4）辦理與基金財產(chǎn)管理有關(guān)的信息披露事項；（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；（6）保管基金份額持有人名冊；（7）執(zhí)行基金份額持有人大會的決議；（8）代表基金份額持有人提起訴訟；（9）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。43.簡述基金投資人的權(quán)利。答：基金投資人的權(quán)利包括：（1）分享基金財產(chǎn)收益；（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；（4）按照基金合同約定參與基金份額持有人大會，行使表決權(quán)；（5）查閱或者復制公開的基金信息資料；（6）對基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（7）基金合同約定的其他權(quán)利。44.簡述基金信息披露的原則。答：基金信息披露的原則包括：（1）真實性原則，信息披露內(nèi)容必須真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（2）準確性原則，信息披露應準確無誤，不得含有任何誤導性陳述；（3）完整性原則，信息披露應全面，不得有重大遺漏；（4）及時性原則，信息披露應在法定時間內(nèi)進行，不得延遲披露；（5）公平性原則，所有投資人都有權(quán)獲得同等質(zhì)量的信息披露。45.簡述基金份額持有人大會的職責。答：基金份額持有人大會的職責包括：（1）決定基金擴募或者合并、分立、解散或者清算事項；（2）修改基金合同；（3）更換基金管理人、基金托管人；（4）決定基金財產(chǎn)的管理方式；（5）決定基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、基金份額拆分與合并、基金財產(chǎn)的分配方式、程序和時間；（6）基金合同約定的其他職權(quán)。本次試卷答案如下一、單項選擇題答案及解析1.A【解析】《證券投資基金法》第一條規(guī)定，為了規(guī)范證券投資基金活動，保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益，促進證券投資基金市場的健康發(fā)展，制定本法。因此，立法目的包括規(guī)范活動、保護權(quán)益、促進健康發(fā)展。2.D【解析】基金法律關(guān)系的主體主要包括基金投資人、基金管理人、基金托管人等。證券交易所以是提供交易服務的機構(gòu)，并非法律關(guān)系主體。3.D【解析】基金管理人需要按照規(guī)定制作并披露基金信息，定期披露基金凈值，及時披露重大事項，并披露基金的投資策略。因此，以上都是。4.A【解析】基金托管人的主要職責是對基金財產(chǎn)進行保管，這是其核心職責。對基金資產(chǎn)進行投資是基金管理人的職責，對基金管理人進行監(jiān)督是監(jiān)管機構(gòu)的職責。5.D【解析】基金投資人的權(quán)利包括查閱法律文件、獲得份額轉(zhuǎn)讓、參與持有人大會等。決定基金的投資策略是基金管理人的權(quán)利。6.D【解析】基金合同需要明確投資目標、范圍和策略，并確定運作方式。以上都是約定內(nèi)容。7.D【解析】基金募集期間，管理人需要設(shè)立專門賬戶保管資金，妥善保管并及時劃付。以上都是。8.D【解析】基金信息披露禁止披露虛假、誤導性或未公開信息。以上都是禁止行為。9.A【解析】基金份額持有人大會的決議，出席會議的持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過即可。三分之二以上通常用于特別決議。10.D【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員需要遵守法律、行政法規(guī)、基金合同約定，并維護基金份額持有人的利益。以上都是。11.D【解析】基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員也需要遵守法律、行政法規(guī)、基金合同約定，并維護基金份額持有人的利益。以上都是。12.C【解析】基金投資人的行為，從事內(nèi)幕交易和操縱證券市場是違法的。泄露基金未公開信息也是違法的。獲得基金份額的轉(zhuǎn)讓是合法行為。13.A【解析】基金管理人的行為，違規(guī)使用基金財產(chǎn)是違法的。違規(guī)向他人提供基金財產(chǎn)和違規(guī)進行基金投資也是違法的。以上都是。14.A【解析】基金托管人的行為，違規(guī)保管基金財產(chǎn)是違法的。違規(guī)使用基金財產(chǎn)和違規(guī)進行基金投資也是違法的。以上都是。15.D【解析】基金募集說明書需要披露基金的風險，包括類型、防范措施等。以上都是披露內(nèi)容。16.D【解析】基金合同需要約定費用種類、標準用途。以上都是約定內(nèi)容。17.D【解析】基金信息披露的原則包括真實性、準確性、完整性、及時性、公平性。虛假性原則是錯誤的。18.A【解析】基金份額持有人大會的決議，違反法律、行政法規(guī)的是無效的。違反基金合同約定和基金份額持有人利益也是無效的。19.D【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員的違法行為包括泄露基金未公開信息、從事內(nèi)幕交易和操縱證券市場。以上都是。20.D【解析】基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員的違法行為包括違規(guī)保管基金財產(chǎn)、使用基金財產(chǎn)和進行基金投資。以上都是。二、多項選擇題答案及解析21.ABCE【解析】基金法律關(guān)系的主體包括基金投資人、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)。證券交易所以是提供交易服務的機構(gòu)，并非法律關(guān)系主體。22.ABCD【解析】基金管理人需要按照規(guī)定制作并披露基金信息，定期披露基金凈值，及時披露重大事項，并披露基金的投資策略。以上都是。23.ACD【解析】基金托管人的主要職責是對基金財產(chǎn)進行保管，對基金管理人進行監(jiān)督，以上都是。對基金資產(chǎn)進行投資是基金管理人的職責。對基金份額進行登記可能是托管人的職責之一，但不是主要職責。24.ABCE【解析】基金投資人的權(quán)利包括查閱法律文件、獲得份額轉(zhuǎn)讓、參與持有人大會、監(jiān)督基金管理人。決定基金的投資策略是基金管理人的權(quán)利。25.ABCD【解析】基金合同需要明確投資目標、范圍、策略和運作方式。以上都是約定內(nèi)容。投資期限可能在合同中約定，但不是必須的。26.ABCD【解析】基金募集期間，管理人需要設(shè)立專門賬戶保管資金，妥善保管并及時劃付。以上都是。通知投資人可能是管理人的義務，但不是主要職責。27.ABCD【解析】基金信息披露的禁止性行為包括披露虛假、誤導性或未公開信息。以上都是。披露過期信息不一定是禁止行為，取決于信息的性質(zhì)。28.ABCD【解析】基金份額持有人大會的決議，出席會議的持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過、三分之二以上通過、全體持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過、全體持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過，以上都是可能的通過方式。29.ABCD【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員需要遵守法律、行政法規(guī)、基金合同約定，并維護基金份額持有人的利益。以上都是。30.ABCD【解析】基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員需要遵守法律、行政法規(guī)、基金合同約定，并維護基金份額持有人的利益。以上都是。三、判斷題答案及解析31.×【解析】基金管理人通常不能自行銷售基金份額，需要委托基金銷售機構(gòu)進行銷售。32.×【解析】基金托管人負有保管基金財產(chǎn)的職責，不得挪用基金財產(chǎn)。33.√【解析】基金合同可以約定，基金投資人的累計申贖金額達到一定數(shù)額后，可以享受費率優(yōu)惠。34.√【解析】基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，規(guī)定了基金各方的權(quán)利義務。35.×【解析】基金信息披露需要披露好消息和壞消息，確保信息的完整性和透明度。36.√【解析】基金份額持有人大會可以就基金擴募事項進行表決，這是持有人大會的職權(quán)之一。37.×【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員不得對基金進行投資，以避免利益沖突。38.√【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)的，應當立即要求基金管理人改正。39.×【解析】基金募集說明書需要披露基金的風險，以保護投資人的利益。40.×【解析】基金合同可以約定基金進行費用分配，但需要符合法律規(guī)定。四、簡答題答案及解析41.基金管理人的主要職責包括：（1）按照基金合同的約定，投資管理基金財產(chǎn)。這是基金管理人的核心職責，需要制定投資策略，選擇投資標的，進行投資運作，以實現(xiàn)基金的投資目標。（2）履行基金合同約定的其他職責，如辦理基金份額的發(fā)售和登記，確定基金份額申購、贖回的價格，進行基金財產(chǎn)的保管，編制基金報告，以及保存基金財產(chǎn)及其登記記錄等。這些職責都是為了保障基金的正常運作和投資人的利益。42.基金托管人的主要職責包括：（1）安全保管基金財產(chǎn)。這是基金托管人的核心職責，需要設(shè)立專門的基金財產(chǎn)保管賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的安全。（2）按照基金合同的約定，對基金資產(chǎn)進行投資。雖然這是基金管理人的職責，但基金托管人需要對基金管理人的投資行為進行監(jiān)督，確保其按照基金合同約定的投資范圍和策略進行投資。（3）監(jiān)督基金管理人的投資行為。這是基金托管人的重要職責之一，需要及時發(fā)現(xiàn)并糾正基金管理人的違規(guī)投資行為。（4）辦理與基金財產(chǎn)管理有關(guān)的信息披露事項?；鹜泄苋诵枰凑找?guī)定，及時、準確地向投資人披露基金財產(chǎn)的管理情況，包括基金資產(chǎn)凈值、投資組合等。（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會?；鹜泄苋诵枰凑栈鸷贤s定的條件和程序，召集基金份額持有人大會，并確保大會的順利進行。（6）保管基金份額持有人名冊。基金托管人需要建立并保管基金份額持有人的名冊，包括持有人的姓名或名稱、持有份額等信息。（7）執(zhí)行基金份額持有人大會的決議?；鹜泄苋诵枰凑栈鸱蓊~持有人大會的決議，執(zhí)行相關(guān)事項，如更換基金管理人、基金托管人等。（8）代表基金份額持有人提起訴訟?；鹜泄苋丝梢源砘鸱蓊~持有人提起訴訟，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。（9）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責。基金托管人還需要履行法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責，如配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管等。43.基金投資人的權(quán)利包括：（1）分享基金財產(chǎn)收益?；鹜顿Y人作為基金的份額持有人，有權(quán)分享基金財產(chǎn)的收益，如利息、股息、紅利等。（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)。當基金終止時，基金財產(chǎn)經(jīng)過清算后的剩余部分，將按照基金合同的約定進行分配，基金投資人有權(quán)參與分配。（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額?；鹜顿Y人有權(quán)依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額，也可以申請贖回其持有的基金份額，以收回投資本金。（4）按照基金合同約定參與基金份額持有人大會，行使表決權(quán)。基金投資人有權(quán)按照基金合同約定的條件和程序，參與基金份額持有人大會，并行使表決權(quán)，對基金的重大事項進行決策。（5）查閱或者復制公開的基金信息資料。基金投資人有權(quán)查閱或者復制基金管理人、基金托管人提供的公開的基金信息資料，如基金招募說明書、基金合同、基金報告等。（6）對基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。如果基金管理人