銀行生死門管理辦法一、總則（一）目的本管理辦法旨在規(guī)范銀行生死門相關(guān)業(yè)務(wù)流程，確保銀行運營安全、高效，有效防范各類風(fēng)險，保障客戶資金安全和銀行穩(wěn)健發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于銀行內(nèi)部涉及生死門管理的所有部門、崗位及相關(guān)業(yè)務(wù)操作。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度。2.安全性原則：將保障銀行資金安全、信息安全作為生死門管理的首要目標(biāo)。3.審慎性原則：對生死門相關(guān)業(yè)務(wù)進行審慎評估和操作，避免過度風(fēng)險暴露。4.可操作性原則：制定明確、具體、易于執(zhí)行的管理流程和操作規(guī)范。二、生死門定義及分類（一）定義銀行生死門是指在銀行運營過程中，涉及資金進出、業(yè)務(wù)切換、系統(tǒng)切換等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，一旦出現(xiàn)故障或異常，可能對銀行正常運營、客戶資金安全造成重大影響的關(guān)鍵通道或節(jié)點。（二）分類1.物理生死門：如金庫門、營業(yè)場所出入口等重要物理通道，其安全性直接關(guān)系到銀行資產(chǎn)安全。2.系統(tǒng)生死門：核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、支付清算系統(tǒng)等關(guān)鍵系統(tǒng)的重要接口、模塊或操作路徑，對銀行交易處理和業(yè)務(wù)連續(xù)性至關(guān)重要。3.業(yè)務(wù)生死門：如大額資金交易、重要客戶業(yè)務(wù)辦理等涉及重大資金變動或關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的環(huán)節(jié)。三、管理職責(zé)（一）風(fēng)險管理部門1.負(fù)責(zé)制定生死門風(fēng)險管理策略和總體框架。2.定期評估生死門風(fēng)險狀況，提出風(fēng)險預(yù)警和防控建議。3.監(jiān)督檢查各部門生死門風(fēng)險管理措施的執(zhí)行情況。（二）運營管理部門1.牽頭制定生死門業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范。2.組織開展生死門相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和演練。3.負(fù)責(zé)日常運營中生死門的操作管理和應(yīng)急處置協(xié)調(diào)。（三）技術(shù)部門1.保障生死門相關(guān)系統(tǒng)的穩(wěn)定運行和安全防護。2.負(fù)責(zé)系統(tǒng)升級、維護過程中生死門環(huán)節(jié)的技術(shù)支持和風(fēng)險把控。3.協(xié)助制定技術(shù)層面的應(yīng)急處置預(yù)案。（四）其他部門各相關(guān)部門按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本部門涉及生死門業(yè)務(wù)的具體操作和風(fēng)險防控，配合做好整體生死門管理工作。四、生死門建設(shè)與維護（一）規(guī)劃與設(shè)計1.在銀行新系統(tǒng)建設(shè)、營業(yè)場所改造等項目規(guī)劃階段，充分考慮生死門相關(guān)需求，確保其設(shè)計符合安全、高效、可冗余的原則。2.對生死門的布局、功能、技術(shù)架構(gòu)等進行詳細(xì)設(shè)計，明確各環(huán)節(jié)的接口標(biāo)準(zhǔn)和操作規(guī)范。（二）建設(shè)實施1.嚴(yán)格按照設(shè)計方案進行生死門的建設(shè)施工，確保工程質(zhì)量。2.在建設(shè)過程中，加強質(zhì)量監(jiān)督和進度管理，及時解決出現(xiàn)的問題。3.對建設(shè)完成的生死門進行全面測試，包括功能測試、性能測試、安全測試等，確保其滿足設(shè)計要求。（三）日常維護1.建立完善的生死門維護管理制度，明確維護周期、維護內(nèi)容和維護責(zé)任人。2.定期對生死門進行巡檢、保養(yǎng)和維修，及時發(fā)現(xiàn)并排除潛在故障隱患。3.對維護過程中涉及的軟硬件變更進行嚴(yán)格的審批和測試，確保變更后生死門的安全性和穩(wěn)定性。五、生死門操作流程（一）物理生死門操作1.金庫門操作開啟和關(guān)閉金庫門必須嚴(yán)格按照規(guī)定的權(quán)限和流程進行，雙人操作，相互監(jiān)督。金庫門鑰匙、密碼等安全設(shè)施由專人保管，定期更換密碼，嚴(yán)禁泄露。金庫門開啟前，需對周邊環(huán)境進行檢查，確認(rèn)安全后方可操作。2.營業(yè)場所出入口操作營業(yè)場所出入口應(yīng)安裝必要的安全防護設(shè)備，如門禁系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)等。員工進出營業(yè)場所應(yīng)刷卡或使用密碼等方式進行身份驗證，非營業(yè)期間出入口應(yīng)處于關(guān)閉狀態(tài)，并確保安全。（二）系統(tǒng)生死門操作1.核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作涉及核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)生死門的操作，如系統(tǒng)切換、數(shù)據(jù)遷移等，必須提前制定詳細(xì)的操作方案和應(yīng)急預(yù)案。操作前進行全面的系統(tǒng)備份，對操作過程進行全程監(jiān)控和記錄，操作完成后進行嚴(yán)格的測試和驗證。2.支付清算系統(tǒng)操作支付清算系統(tǒng)生死門的操作應(yīng)遵循相關(guān)支付清算法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保資金清算的準(zhǔn)確、及時和安全。加強與支付清算機構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，在系統(tǒng)維護、升級等關(guān)鍵操作期間，提前通知相關(guān)各方，并做好應(yīng)急準(zhǔn)備。（三）業(yè)務(wù)生死門操作1.大額資金交易操作建立大額資金交易審批制度，明確審批流程和權(quán)限。對大額資金交易進行實時監(jiān)測和風(fēng)險評估，確保交易的真實性、合法性和合規(guī)性。2.重要客戶業(yè)務(wù)辦理操作為重要客戶提供專屬的業(yè)務(wù)辦理通道和服務(wù)流程，確保業(yè)務(wù)辦理的高效、安全。對重要客戶業(yè)務(wù)辦理過程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行嚴(yán)格審核和監(jiān)控，防范操作風(fēng)險。六、風(fēng)險評估與監(jiān)控（一）風(fēng)險評估1.定期對生死門進行全面風(fēng)險評估，評估內(nèi)容包括但不限于安全性、可靠性、業(yè)務(wù)連續(xù)性等方面。2.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險防控措施和應(yīng)急預(yù)案，明確風(fēng)險應(yīng)對責(zé)任人和時間節(jié)點。（二）風(fēng)險監(jiān)控1.建立生死門風(fēng)險監(jiān)控機制，通過系統(tǒng)監(jiān)測、人工巡檢等方式，實時掌握生死門運行狀態(tài)。2.對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患及時進行預(yù)警，通知相關(guān)部門和人員采取措施進行處置，確保風(fēng)險得到有效控制。七、應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.針對不同類型的生死門故障和突發(fā)事件，制定完善的應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程、責(zé)任分工和資源保障等內(nèi)容。2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進行修訂和演練，確保其有效性和可操作性。（二）應(yīng)急處置流程1.突發(fā)事件發(fā)生后，現(xiàn)場人員應(yīng)立即報告上級主管部門，并啟動應(yīng)急預(yù)案。2.按照應(yīng)急預(yù)案的要求，迅速采取措施進行應(yīng)急處置，如切換備用系統(tǒng)、啟用應(yīng)急通道等，確保銀行運營不受重大影響。3.及時向上級領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)管部門報告事件進展情況，配合相關(guān)部門進行調(diào)查和處理。（三）應(yīng)急資源保障1.建立應(yīng)急資源儲備制度，儲備必要的設(shè)備、物資、人員等應(yīng)急資源，確保在突發(fā)事件發(fā)生時能夠及時調(diào)配使用。2.定期對應(yīng)急資源進行檢查和維護，確保其處于良好狀態(tài)。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.風(fēng)險管理部門定期對生死門管理情況進行內(nèi)部審計和監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時督促整改。2.運營管理部門、技術(shù)部門等相關(guān)部門應(yīng)定期開展自查自糾，確保生死門管理工作符合規(guī)定要求。（二）外部檢查積極配合監(jiān)管部門的檢查工作，及時提供生死門管理相關(guān)資料和信息，對監(jiān)管部門提出的問題認(rèn)真整改落實。九、培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)計劃制定生死門管理培訓(xùn)計劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)對象、培訓(xùn)時間和培訓(xùn)方式等。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.生死門相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度。2.生死門操作流程、風(fēng)險防控措施和應(yīng)急處置方法。3.安全意識、風(fēng)險意識和責(zé)任意識教育。（三）培訓(xùn)方式采用集中培訓(xùn)、現(xiàn)場演示、案例分析、模擬演練等多種方式進行培訓(xùn)，確保培訓(xùn)效果。十、附則（一）解釋權(quán)本管理辦法由銀行[具體部門]負(fù)責(zé)解釋。（二）修訂與廢止本管理辦法將根據(jù)國家法律法