財務(wù)公司設(shè)立管理辦法總則制定目的為規(guī)范財務(wù)公司的設(shè)立行為，加強對財務(wù)公司的監(jiān)督管理，防范金融風(fēng)險，促進財務(wù)公司的健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中國境內(nèi)設(shè)立財務(wù)公司的申請、審批和監(jiān)督管理?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：財務(wù)公司的設(shè)立必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，確保合法經(jīng)營。2.審慎經(jīng)營原則：充分評估市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等各類風(fēng)險，保障財務(wù)公司穩(wěn)健運營。3.服務(wù)實體經(jīng)濟原則：財務(wù)公司應(yīng)專注于為企業(yè)集團及其成員單位提供金融服務(wù)，支持實體經(jīng)濟發(fā)展。設(shè)立條件股東資格1.企業(yè)集團成員單位：財務(wù)公司的出資人應(yīng)為企業(yè)集團成員單位，包括母公司、子公司以及經(jīng)企業(yè)集團認(rèn)定的其他成員單位。2.具有良好的信用狀況：股東應(yīng)具備良好的商業(yè)信譽，近三年無重大違法違規(guī)行為。3.財務(wù)狀況良好：股東應(yīng)具有較強的盈利能力和充足的資金實力，資產(chǎn)負債率等財務(wù)指標(biāo)符合規(guī)定要求。注冊資本1.最低限額：財務(wù)公司的注冊資本最低限額為1億元人民幣。2.出資方式：注冊資本應(yīng)為實繳貨幣資本，股東應(yīng)以合法自有資金出資，不得虛假出資、抽逃出資。從業(yè)人員1.專業(yè)人員配備：財務(wù)公司應(yīng)擁有一定數(shù)量的具有金融、財務(wù)等專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的人員。2.任職資格要求：高級管理人員應(yīng)具備相應(yīng)的任職資格，熟悉金融業(yè)務(wù)和財務(wù)管理。營業(yè)場所和設(shè)施1.固定營業(yè)場所：財務(wù)公司應(yīng)擁有固定的營業(yè)場所，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的辦公設(shè)施。2.安全防范措施：營業(yè)場所應(yīng)具備完善的安全防范設(shè)施，確保業(yè)務(wù)運營安全。公司章程1.內(nèi)容合規(guī)：公司章程應(yīng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，明確財務(wù)公司的組織架構(gòu)、經(jīng)營范圍、股東權(quán)利義務(wù)等事項。2.制定程序：公司章程應(yīng)由股東共同制定，并經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)。設(shè)立程序申請1.申請材料準(zhǔn)備：企業(yè)集團作為申請人，應(yīng)向監(jiān)管部門提交設(shè)立財務(wù)公司的申請報告、可行性研究報告、公司章程草案等一系列申請材料。2.申請受理：監(jiān)管部門收到申請材料后，對材料的完整性、合規(guī)性進行審查，決定是否受理申請。籌建1.籌建組織：申請人應(yīng)設(shè)立籌建組，負責(zé)財務(wù)公司的籌建工作。2.籌建期限：籌建期限一般不超過6個月，如有特殊情況需要延長，應(yīng)報監(jiān)管部門批準(zhǔn)。3.籌建工作內(nèi)容：籌建組應(yīng)完成人員招聘、營業(yè)場所裝修、設(shè)備購置、制度建設(shè)等籌建工作。開業(yè)申請1.申請材料準(zhǔn)備：籌建工作完成后，申請人應(yīng)向監(jiān)管部門提交開業(yè)申請報告、驗資報告、擬任高級管理人員任職資格審核材料等開業(yè)申請材料。2.開業(yè)驗收：監(jiān)管部門對申請人的開業(yè)準(zhǔn)備情況進行驗收，檢查各項條件是否符合要求。開業(yè)核準(zhǔn)1.核準(zhǔn)決定：監(jiān)管部門根據(jù)驗收情況，作出是否核準(zhǔn)開業(yè)的決定。2.頒發(fā)許可證：經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的財務(wù)公司，由監(jiān)管部門頒發(fā)金融許可證。登記注冊財務(wù)公司應(yīng)持金融許可證到工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。業(yè)務(wù)范圍基本業(yè)務(wù)1.對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問：為成員單位提供財務(wù)咨詢、融資方案設(shè)計等服務(wù)。2.信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)：對成員單位的信用狀況進行鑒證，提供相關(guān)咨詢和代理服務(wù)。3.協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付：通過資金結(jié)算等方式，協(xié)助成員單位完成交易款項的收付。4.對成員單位提供擔(dān)保：為成員單位的融資等業(yè)務(wù)提供擔(dān)保。5.辦理成員單位之間的委托貸款及委托投資：根據(jù)成員單位的委托，辦理委托貸款和委托投資業(yè)務(wù)。6.對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)：為成員單位辦理票據(jù)承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。7.辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計：優(yōu)化成員單位之間的資金結(jié)算流程，提高資金使用效率。8.吸收成員單位的存款：吸收企業(yè)集團成員單位的存款，為成員單位提供資金存放渠道。經(jīng)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)1.發(fā)行財務(wù)公司債券：經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，財務(wù)公司可以發(fā)行財務(wù)公司債券，籌集資金。2.承銷成員單位的企業(yè)債券：為成員單位承銷企業(yè)債券，提供融資支持。3.對金融機構(gòu)的股權(quán)投資：在符合監(jiān)管規(guī)定的前提下，財務(wù)公司可以對金融機構(gòu)進行股權(quán)投資。4.有價證券投資：進行有價證券投資，實現(xiàn)資金的保值增值。5.成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸及融資租賃：為成員單位的產(chǎn)品銷售提供消費信貸、買方信貸和融資租賃等金融服務(wù)。監(jiān)督管理監(jiān)管機構(gòu)職責(zé)1.制定監(jiān)管政策：監(jiān)管部門負責(zé)制定財務(wù)公司的監(jiān)管政策和規(guī)章制度，規(guī)范財務(wù)公司的經(jīng)營行為。2.監(jiān)督檢查：定期對財務(wù)公司進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，檢查財務(wù)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制等情況。3.違規(guī)處罰：對財務(wù)公司的違法違規(guī)行為進行處罰，維護金融市場秩序。財務(wù)公司內(nèi)部控制1.內(nèi)部控制制度建設(shè)：財務(wù)公司應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，涵蓋風(fēng)險管理、財務(wù)管理、業(yè)務(wù)操作等各個方面。2.內(nèi)部審計監(jiān)督：設(shè)立獨立的內(nèi)部審計部門，定期對公司的內(nèi)部控制執(zhí)行情況進行審計監(jiān)督。3.風(fēng)險管理體系：構(gòu)建完善的風(fēng)險管理體系，識別、評估和控制各類風(fēng)險，確保公司穩(wěn)健運營。信息披露1.定期報告：財務(wù)公司應(yīng)定期向監(jiān)管部門報送年度報告、中期報告等，披露公司的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況等信息。2.重大事項報告：發(fā)生重大事項時，財務(wù)公司應(yīng)及時向監(jiān)管部門報告，并進行信息披露。3.信息公開：財務(wù)公司應(yīng)按照規(guī)定，向社會公眾公開部分信息，增強透明度。變更與終止變更事項1.變更申請：財務(wù)公司發(fā)生名稱、注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等重大變更事項時，應(yīng)向監(jiān)管部門提出變更申請。2.審批程序：監(jiān)管部門對變更申請進行審查，根據(jù)情況作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。終止事項1.解散：財務(wù)公司因分立、合并或者出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)后解散。2.撤銷：財務(wù)公司因違法違規(guī)經(jīng)營等原因被監(jiān)管部門責(zé)令撤銷的，應(yīng)依法進行清算。3.破產(chǎn)：財務(wù)公司不能支付到期債務(wù)，經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)的，應(yīng)依法進行破產(chǎn)清算。附則解釋權(quán)本辦法由[監(jiān)管部門名稱]負責(zé)解釋。施行