第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)云考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)確保宣傳推介材料符合的要求不包括：

（）

A.不得預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)

B.清晰說(shuō)明投資風(fēng)險(xiǎn)

C.使用專業(yè)術(shù)語(yǔ)誤導(dǎo)投資者

D.保守披露費(fèi)用信息

2.下列哪種基金類型通常不納入合格投資者范圍？

（）

A.私募證券投資基金

B.公募指數(shù)基金

C.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.QDII人民幣基金

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下表述錯(cuò)誤的是：

（）

A.可約定投資于單一資產(chǎn)類別

B.需明確投資范圍和比例限制

C.可授權(quán)基金經(jīng)理自由調(diào)整策略

D.應(yīng)與基金招募說(shuō)明書一致

4.基金信息披露中，“定期報(bào)告”的核心內(nèi)容不包括：

（）

A.基金資產(chǎn)凈值與份額

B.重大關(guān)聯(lián)交易明細(xì)

C.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

D.當(dāng)期投資組合變動(dòng)

5.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，正確的是：

（）

A.基金管理人可無(wú)理由拒絕贖回申請(qǐng)

B.QDII基金贖回需等待15個(gè)工作日

C.預(yù)約贖回份額在到期后可自動(dòng)轉(zhuǎn)托管

D.業(yè)績(jī)報(bào)酬通常在贖回時(shí)一次性支付

6.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)銷售人員行為的規(guī)范，不包括：

（）

A.禁止捆綁銷售其他產(chǎn)品

B.需完成基金從業(yè)資格考試

C.可承諾最低收益回報(bào)

D.應(yīng)遵循投資者適當(dāng)性原則

7.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：

（）

A.基金管理費(fèi)按日計(jì)提

B.申購(gòu)費(fèi)通常在認(rèn)購(gòu)時(shí)一次性繳納

C.持有時(shí)間越長(zhǎng)贖回費(fèi)率越高

D.基金托管費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)

8.基金投資運(yùn)作中，基金經(jīng)理的“公平交易”要求不包括：

（）

A.同一交易日買賣價(jià)格需一致

B.應(yīng)避免利用未公開信息交易

C.可優(yōu)先處理大額客戶指令

D.應(yīng)防范利益沖突

9.基金信息披露的“及時(shí)性”原則，主要要求披露內(nèi)容：

（）

A.不得晚于法定時(shí)限3日

B.應(yīng)在事件發(fā)生當(dāng)日披露

C.可根據(jù)情況選擇性披露

D.僅需在季度報(bào)告提及

10.基金估值中，關(guān)于“可供出售金融資產(chǎn)”的公允價(jià)值變動(dòng)，以下表述正確的是：

（）

A.直接計(jì)入當(dāng)期損益

B.需在附注中詳細(xì)說(shuō)明

C.優(yōu)先用于彌補(bǔ)投資虧損

D.不影響基金份額凈值

11.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：

（）

A.基金規(guī)模低于5000萬(wàn)元可提前終止

B.需提前30日公告終止事宜

C.基金清算后的剩余財(cái)產(chǎn)需按比例分配

D.基金管理人可隨意變更終止條件

12.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估”的要求，錯(cuò)誤的是：

（）

A.評(píng)估結(jié)果需經(jīng)投資者確認(rèn)

B.評(píng)估問卷不得誘導(dǎo)性提問

C.可根據(jù)客戶資產(chǎn)自動(dòng)評(píng)估

D.評(píng)估結(jié)果應(yīng)至少一年有效

13.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不包括：

（）

A.返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

B.承擔(dān)因募集產(chǎn)生的費(fèi)用

C.賠償投資者投資損失

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交清算報(bào)告

14.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止性行為”的表述，正確的是：

（）

A.可利用基金財(cái)產(chǎn)向他人貸款

B.可投資于禁止投資的非標(biāo)資產(chǎn)

C.應(yīng)避免與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不公平交易

D.可通過關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移投資風(fēng)險(xiǎn)

15.基金信息披露中，“招募說(shuō)明書”的核心內(nèi)容不包括：

（）

A.基金投資策略與范圍

B.基金費(fèi)用與稅收政策

C.基金管理人組織架構(gòu)

D.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示條款

16.基金合同中，關(guān)于“基金份額持有人權(quán)利”的約定，不包括：

（）

A.參與基金收益分配

B.出席基金份額持有人大會(huì)

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立受償

D.優(yōu)先獲得基金分紅

17.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“宣傳推介材料”的要求，錯(cuò)誤的是：

（）

A.可使用“預(yù)期收益”等詞語(yǔ)

B.應(yīng)明確基金運(yùn)作期限

C.可承諾最低投資收益

D.應(yīng)標(biāo)明基金投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

18.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的表述，正確的是：

（）

A.關(guān)聯(lián)交易無(wú)需披露

B.關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)持有人大會(huì)批準(zhǔn)

C.關(guān)聯(lián)交易可提高基金收益

D.關(guān)聯(lián)交易比例不得超過10%

19.基金信息披露的“完整性”原則，主要要求披露內(nèi)容：

（）

A.應(yīng)包含所有重大信息

B.可選擇性披露非關(guān)鍵信息

C.僅需披露正面信息

D.應(yīng)與基金合同一致

20.基金估值中，關(guān)于“衍生金融工具”的估值方法，正確的是：

（）

A.直接采用市價(jià)法估值

B.需結(jié)合模型進(jìn)行公允價(jià)值計(jì)量

C.估值結(jié)果可長(zhǎng)期偏離公允值

D.估值方法無(wú)需在附注中說(shuō)明

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，應(yīng)明確約定的內(nèi)容包括：

（）

A.基金運(yùn)作方式

B.基金托管事項(xiàng)

C.基金管理人責(zé)任

D.投資者權(quán)利義務(wù)

22.基金信息披露中，屬于“重要提示”內(nèi)容的有：

（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示

B.重大關(guān)聯(lián)交易披露

C.基金管理人變更公告

D.基金份額持有人大會(huì)通知

23.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“投資者適當(dāng)性”的要求，包括：

（）

A.銷售人員需了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.應(yīng)銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配的產(chǎn)品

C.可推薦高收益高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品給保守型投資者

D.應(yīng)在銷售過程中充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

24.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“禁止性行為”的表述，正確的是：

（）

A.不得利用基金財(cái)產(chǎn)謀取不正當(dāng)利益

B.不得投資于禁止投資的非標(biāo)資產(chǎn)

C.應(yīng)避免與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不公平交易

D.可通過關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移投資風(fēng)險(xiǎn)

25.基金估值中，關(guān)于“可供出售金融資產(chǎn)”的公允價(jià)值變動(dòng)，可能計(jì)入：

（）

A.當(dāng)期損益

B.其他綜合收益

C.未分配利潤(rùn)

D.資本公積

26.基金合同中，關(guān)于“基金終止”的約定，可能包括：

（）

A.基金規(guī)模低于5000萬(wàn)元可提前終止

B.基金管理人可隨意變更終止條件

C.基金持有人大會(huì)可決定終止事宜

D.基金清算后的剩余財(cái)產(chǎn)需按比例分配

27.基金銷售行為規(guī)范中，關(guān)于“宣傳推介材料”的要求，包括：

（）

A.應(yīng)標(biāo)明基金投資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.可使用“預(yù)期收益”等詞語(yǔ)

C.應(yīng)明確基金運(yùn)作期限

D.可承諾最低投資收益

28.基金投資運(yùn)作中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的表述，正確的是：

（）

A.關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)持有人大會(huì)批準(zhǔn)

B.關(guān)聯(lián)交易比例不得超過30%

C.關(guān)聯(lián)交易可提高基金收益

D.關(guān)聯(lián)交易需在定期報(bào)告中披露

29.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則，主要要求披露內(nèi)容：

（）

A.應(yīng)真實(shí)反映基金運(yùn)作情況

B.不得夸大或虛假陳述

C.可選擇性披露部分信息

D.應(yīng)與基金合同一致

30.基金估值中，關(guān)于“衍生金融工具”的估值方法，可能包括：

（）

A.市場(chǎng)法

B.模型法

C.成本法

D.公允價(jià)值法

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可承諾最低收益回報(bào)。

（）

32.QDII基金投資于境外市場(chǎng)，無(wú)需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定。

（）

33.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，應(yīng)明確計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)與方式。

（）

34.基金投資運(yùn)作中，基金經(jīng)理可隨意調(diào)整投資策略。

（）

35.基金信息披露的“及時(shí)性”原則，要求重大事件在發(fā)生當(dāng)日披露。

（）

36.基金估值中，可供出售金融資產(chǎn)的公允價(jià)值變動(dòng)直接計(jì)入當(dāng)期損益。

（）

37.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，需提前30日公告。

（）

38.基金銷售行為規(guī)范中，銷售人員可誘導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投資。

（）

39.基金投資運(yùn)作中，關(guān)聯(lián)交易需經(jīng)持有人大會(huì)批準(zhǔn)。

（）

40.基金信息披露的“完整性”原則，要求披露所有非關(guān)鍵信息。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)確保宣傳推介材料符合________原則，不得預(yù)測(cè)投資業(yè)績(jī)。

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，需明確投資范圍和________限制。

43.基金信息披露的“及時(shí)性”原則，要求重大事件在________披露。

44.基金估值中，可供出售金融資產(chǎn)的公允價(jià)值變動(dòng)可能計(jì)入________或________。

45.基金銷售行為規(guī)范中，銷售人員應(yīng)遵循________原則，銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配的產(chǎn)品。

46.基金投資運(yùn)作中，關(guān)聯(lián)交易需在________中披露，比例不得超過________。

47.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則，要求披露內(nèi)容________反映基金運(yùn)作情況。

48.基金估值中，衍生金融工具的估值方法可能包括________和________。

49.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定，需提前________日公告。

50.基金銷售行為規(guī)范中，宣傳推介材料應(yīng)標(biāo)明________等級(jí)，不得承諾最低投資收益。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，共3題）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“公平性”原則的主要內(nèi)容及其意義。（10分）

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析基金投資運(yùn)作中常見的關(guān)聯(lián)交易問題及防范措施。（10分）

53.基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)如何處理已募集的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)？請(qǐng)說(shuō)明相關(guān)法規(guī)依據(jù)。（10分）

六、案例分析題（共20分）

某基金公司發(fā)行了一只“混合型基金”，宣傳材料中多次使用“預(yù)期收益可達(dá)10%”等詞語(yǔ)，但未充分揭示高風(fēng)險(xiǎn)特征。部分銷售人員向風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者推薦該基金，導(dǎo)致部分投資者在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)遭受較大損失。事后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該基金公司存在以下問題：

（1）宣傳推介材料未標(biāo)明基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

（2）銷售人員未進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

（3）關(guān)聯(lián)交易未在定期報(bào)告中披露。

問題：

（1）分析該基金公司在信息披露、銷售行為、關(guān)聯(lián)交易方面存在的問題。（5分）

（2）提出改進(jìn)建議，以防范類似問題再次發(fā)生。（10分）

（3）總結(jié)該案例對(duì)基金行業(yè)的啟示。（5分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.C

4.C

5.B

6.C

7.C

8.C

9.B

10.B

11.D

12.C

13.C

14.C

15.C

16.D

17.C

18.B

19.A

20.B

二、多選題（共20分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABD

24.ABC

25.AB

26.ACD

27.AC

28.AD

29.AB

30.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.×

35.×

36.×

37.√

38.×

39.√

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.合規(guī)性

42.比例

43.當(dāng)日

44.當(dāng)期損益，其他綜合收益

45.適當(dāng)性

46.定期報(bào)告，30%

47.真實(shí)

48.市場(chǎng)法，模型法

49.30

50.風(fēng)險(xiǎn)

五、簡(jiǎn)答題（共30分，共3題）

51.答：

基金信息披露的“公平性”原則，要求披露內(nèi)容對(duì)所有投資者一視同仁，不得存在歧視性披露。其主要內(nèi)容包括：

①披露時(shí)間應(yīng)同步，避免選擇性披露；

②披露內(nèi)容應(yīng)全面，不得隱瞞重大信息；

③披露方式應(yīng)統(tǒng)一，避免誤導(dǎo)性表述。

意義：確保投資者獲取同等信息，防止利益沖突，維護(hù)市場(chǎng)公平。（10分）

52.答：

問題：

①投資決策受關(guān)聯(lián)方影響，如關(guān)聯(lián)方資金占用；

②費(fèi)用分?jǐn)偛还?，如管理費(fèi)向關(guān)聯(lián)方轉(zhuǎn)移；

③信息披露不及時(shí)，如關(guān)聯(lián)交易未披露。

防范措施：

①建立關(guān)聯(lián)交易審批機(jī)制，需持有人大會(huì)批準(zhǔn)；

②定期披露關(guān)聯(lián)交易明細(xì)，公示交易價(jià)格；

③設(shè)立獨(dú)立董事監(jiān)督關(guān)聯(lián)交易，防范利益輸送。（10分）

53.答：

根據(jù)《證券投資基金法》第92條，基金募集失敗時(shí)，基金管理人應(yīng)按認(rèn)購(gòu)協(xié)議約定的條款返還投資者已繳納的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，并承擔(dān)因募集產(chǎn)生的費(fèi)用。剩余財(cái)產(chǎn)應(yīng)按基金合同約定處理。（10分）

六、案例分析題（共20分）

（1）存在問題：

①信息披露不合規(guī)：宣傳材料使用“預(yù)期收益”誤導(dǎo)投資者