第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試行業(yè)專場及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是違反《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的？（）

A.為提高業(yè)績，向客戶承諾保本保息

B.在征得客戶同意后，將客戶信息用于合規(guī)營銷活動

C.因系統(tǒng)故障，未能及時更新客戶風(fēng)險評級，導(dǎo)致客戶購買不匹配產(chǎn)品

D.向特定客戶群體提供非公開的投資策略建議

2.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？（）

A.基金會投資基金

B.貨幣市場基金

C.證券公司集合理資產(chǎn)計劃

D.私募證券投資基金

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中可以使用的詞語是？（）

A.“預(yù)期收益率高達(dá)15%”

B.“本基金投資風(fēng)險極低”

C.“投資本基金，穩(wěn)賺不賠”

D.“專業(yè)團(tuán)隊保駕護(hù)航，收益有保障”

4.基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，下列哪項說法是正確的？（）

A.事項的通過需全體持有人一致同意

B.事項的通過需代表1/2以上基金份額的持有人通過

C.事項的通過需代表2/3以上基金份額的持有人通過

D.事項的通過需代表3/4以上基金份額的持有人通過

5.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的關(guān)聯(lián)交易？（）

A.基金管理人向其控制的子公司轉(zhuǎn)讓基金財產(chǎn)

B.基金托管人以優(yōu)惠利率向其母公司提供資金支持

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在合規(guī)前提下，與關(guān)聯(lián)方合作開展?fàn)I銷活動

D.基金管理人向其員工配偶提供定向投資咨詢服務(wù)

6.基金信息披露中，屬于定期報告的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金合同

D.基金凈值公告

7.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以下哪項不屬于其核心內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險管理機(jī)制

B.信息披露制度

C.關(guān)聯(lián)交易審批流程

D.員工薪酬考核制度

8.基金投資中，以下哪種行為可能觸發(fā)“利益沖突”條款？（）

A.基金管理人同時管理兩只風(fēng)格相似的產(chǎn)品

B.基金投資經(jīng)理同時持有基金份額

C.基金銷售人員在銷售過程中兼任客戶投資顧問

D.基金管理人向員工提供內(nèi)部投資信息

9.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，以下哪項是必須包含的內(nèi)容？（）

A.基金的投資策略

B.基金的托管費率

C.基金的成立日期

D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

10.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，以下哪種做法是合規(guī)的？（）

A.直接推薦某只基金并承諾短期收益

B.分享行業(yè)研究數(shù)據(jù)，但未標(biāo)明信息來源

C.以個人名義暗示所持基金即將上漲

D.發(fā)布帶有“內(nèi)幕消息”性質(zhì)的基金操作建議

11.下列哪種金融工具不屬于基金投資的禁止投資范圍？（）

A.非上市企業(yè)股權(quán)

B.國債

C.私募股權(quán)基金

D.資產(chǎn)支持證券

12.基金銷售過程中，銷售人員向客戶解釋基金風(fēng)險等級時，以下哪種說法是正確的？（）

A.“本基金風(fēng)險較低，適合所有投資者”

B.“只要投資足夠長時間，風(fēng)險就能完全規(guī)避”

C.“本基金可能虧損本金，但長期來看收益穩(wěn)定”

D.“投資本基金，您將獲得無風(fēng)險回報”

13.基金估值過程中，對于交易所交易的基金，其凈值計算的主要依據(jù)是？（）

A.基金資產(chǎn)總市值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.交易所在收盤時的成交價

D.基金份額的攤余成本法

14.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，以下哪項是必須做的？（）

A.對所有客戶執(zhí)行統(tǒng)一的基金風(fēng)險評級

B.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦匹配的基金產(chǎn)品

C.僅向高凈值客戶銷售高風(fēng)險基金

D.以銷售業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向，優(yōu)先推薦高收益基金

15.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定，以下哪項是錯誤的？（）

A.基金份額持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

B.基金份額持有人轉(zhuǎn)讓基金份額需經(jīng)基金管理人批準(zhǔn)

C.基金份額持有人轉(zhuǎn)讓基金份額需繳納轉(zhuǎn)讓費

D.基金份額持有人轉(zhuǎn)讓基金份額需遵守基金合同的約定

16.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪種做法是合規(guī)的？（）

A.以“公司規(guī)定”為由拒絕客戶合理訴求

B.向客戶承諾賠償損失

C.及時記錄投訴內(nèi)容并按流程處理

D.將客戶投訴信息泄露給第三方

17.基金募集過程中，基金管理人向投資者提供的《風(fēng)險揭示書》中，以下哪項是必須包含的內(nèi)容？（）

A.基金的歷史業(yè)績

B.基金的投資策略

C.基金的風(fēng)險等級

D.基金的預(yù)期收益率

18.基金投資中，以下哪種行為可能觸發(fā)“利益輸送”條款？（）

A.基金管理人向關(guān)聯(lián)方低價轉(zhuǎn)讓基金財產(chǎn)

B.基金投資經(jīng)理在其親屬持有較多股份的公司投資

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在合規(guī)前提下，與關(guān)聯(lián)方合作開展?fàn)I銷活動

D.基金管理人向其員工配偶提供定向投資咨詢服務(wù)

19.基金信息披露中，屬于臨時報告的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金凈值公告

D.基金合同變更公告

20.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.將客戶信息用于非法目的

B.在征得客戶同意后，將客戶信息用于合規(guī)營銷活動

C.因系統(tǒng)故障，未能及時更新客戶風(fēng)險評級，導(dǎo)致客戶購買不匹配產(chǎn)品

D.向非關(guān)聯(lián)第三方泄露客戶信息

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，以下哪些是必須包含的內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的托管費率

C.基金的成立日期

D.基金的投資策略

22.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時，以下哪些做法是合規(guī)的？（）

A.及時記錄投訴內(nèi)容并按流程處理

B.向客戶承諾賠償損失

C.以“公司規(guī)定”為由拒絕客戶合理訴求

D.將客戶投訴信息泄露給第三方

23.基金募集過程中，基金管理人向投資者提供的《風(fēng)險揭示書》中，以下哪些是必須包含的內(nèi)容？（）

A.基金的歷史業(yè)績

B.基金的風(fēng)險等級

C.基金的投資策略

D.基金的預(yù)期收益率

24.基金投資中，以下哪些行為可能觸發(fā)“利益輸送”條款？（）

A.基金管理人向關(guān)聯(lián)方低價轉(zhuǎn)讓基金財產(chǎn)

B.基金投資經(jīng)理在其親屬持有較多股份的公司投資

C.基金銷售機(jī)構(gòu)在合規(guī)前提下，與關(guān)聯(lián)方合作開展?fàn)I銷活動

D.基金管理人向其員工配偶提供定向投資咨詢服務(wù)

25.基金信息披露中，屬于臨時報告的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金凈值公告

D.基金合同變更公告

26.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，以下哪些做法是合規(guī)的？（）

A.直接推薦某只基金并承諾短期收益

B.分享行業(yè)研究數(shù)據(jù)，但未標(biāo)明信息來源

C.以個人名義暗示所持基金即將上漲

D.發(fā)布帶有“內(nèi)幕消息”性質(zhì)的基金操作建議

27.基金估值過程中，對于交易所交易的基金，其凈值計算的主要依據(jù)是？（）

A.基金資產(chǎn)總市值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.交易所在收盤時的成交價

D.基金份額的攤余成本法

28.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，以下哪些是必須做的？（）

A.對所有客戶執(zhí)行統(tǒng)一的基金風(fēng)險評級

B.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦匹配的基金產(chǎn)品

C.僅向高凈值客戶銷售高風(fēng)險基金

D.以銷售業(yè)績?yōu)閷?dǎo)向，優(yōu)先推薦高收益基金

29.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定，以下哪些是必須包含的內(nèi)容？（）

A.基金份額持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

B.基金份額持有人轉(zhuǎn)讓基金份額需經(jīng)基金管理人批準(zhǔn)

C.基金份額持有人轉(zhuǎn)讓基金份額需繳納轉(zhuǎn)讓費

D.基金份額持有人轉(zhuǎn)讓基金份額需遵守基金合同的約定

30.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.將客戶信息用于非法目的

B.在征得客戶同意后，將客戶信息用于合規(guī)營銷活動

C.因系統(tǒng)故障，未能及時更新客戶風(fēng)險評級，導(dǎo)致客戶購買不匹配產(chǎn)品

D.向非關(guān)聯(lián)第三方泄露客戶信息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，可以以個人名義暗示所持基金即將上漲。（）

32.基金募集過程中，基金管理人向投資者提供的《風(fēng)險揭示書》中，必須包含基金的風(fēng)險等級。（）

33.基金投資中，以下哪種行為可能觸發(fā)“利益輸送”條款？（）

34.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，以下哪些是必須包含的內(nèi)容？（）

35.基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時，可以以“公司規(guī)定”為由拒絕客戶合理訴求。（）

36.基金估值過程中，對于交易所交易的基金，其凈值計算的主要依據(jù)是交易所在收盤時的成交價。（）

37.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，必須根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦匹配的基金產(chǎn)品。（）

38.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定，以下哪些是必須包含的內(nèi)容？（）

39.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，可以向非關(guān)聯(lián)第三方泄露客戶信息。（）

40.基金信息披露中，屬于臨時報告的是基金合同變更公告。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須遵守________原則，確保客戶信息安全。（________）

42.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，以下哪些是必須包含的內(nèi)容？（________）

43.基金募集過程中，基金管理人向投資者提供的《風(fēng)險揭示書》中，必須包含________。（________）

44.基金投資中，以下哪種行為可能觸發(fā)“利益輸送”條款？（________）

45.基金信息披露中，屬于臨時報告的是________。（________）

46.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，必須遵守________規(guī)定，不得發(fā)布虛假或誤導(dǎo)性信息。（________）

47.基金估值過程中，對于交易所交易的基金，其凈值計算的主要依據(jù)是________。（________）

48.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，必須根據(jù)________推薦匹配的基金產(chǎn)品。（________）

49.基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定，以下哪些是必須包含的內(nèi)容？（________）

50.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，不得________客戶信息。（________）

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡述基金從業(yè)人員禁止的利益沖突行為有哪些？

52.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，需要考慮哪些因素？

53.簡述基金信息披露的主要原則有哪些？

六、案例分析題（共1題，25分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員小王，在銷售過程中發(fā)現(xiàn)客戶張女士風(fēng)險承受能力較低，但張女士希望獲得較高的投資收益。小王向張女士推薦了一只高風(fēng)險基金，并承諾該基金短期內(nèi)能獲得較高收益。張女士最終購買了該基金，但隨后基金凈值大幅下跌，張女士遭受了較大損失。張女士向該基金銷售機(jī)構(gòu)投訴，要求賠償損失。

請結(jié)合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》和《證券投資基金銷售管理辦法》，分析以下問題：

（1）小王的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何處理張女士的投訴？

（3）從該案例中，基金銷售機(jī)構(gòu)可以吸取哪些經(jīng)驗教訓(xùn)？

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或承擔(dān)損失，因此A選項錯誤。B選項正確，在征得客戶同意后，將客戶信息用于合規(guī)營銷活動是合規(guī)的。C選項錯誤，未能及時更新客戶風(fēng)險評級，導(dǎo)致客戶購買不匹配產(chǎn)品，屬于違規(guī)行為。D選項錯誤，向特定客戶群體提供非公開的投資策略建議屬于違規(guī)行為。

2.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募證券投資基金屬于非公開募集基金，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于公開募集基金。

3.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第22條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中不得使用“保本保息”等詞語，因此A、C、D選項錯誤。B選項正確，基金銷售機(jī)構(gòu)可以宣傳基金風(fēng)險等級，但不得夸大收益或隱瞞風(fēng)險。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金份額持有人大會的表決機(jī)制中，事項的通過需代表1/2以上基金份額的持有人通過，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

5.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金管理人不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資，因此A選項錯誤。B、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

6.B

解析：基金信息披露中，定期報告包括基金季度報告、半年度報告和年度報告，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于臨時報告。

7.D

解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險管理機(jī)制、信息披露制度、關(guān)聯(lián)交易審批流程等，但員工薪酬考核制度不屬于內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的核心內(nèi)容。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)之便為本人或者他人謀取利益，因此C選項錯誤。A、B、D選項均屬于合規(guī)行為。

9.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金合同中必須約定基金的運作方式，因此A選項正確。B、C、D選項均屬于基金合同可以約定但非必須的內(nèi)容。

10.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中不得使用“內(nèi)幕消息”等詞語，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于違規(guī)行為。

11.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第59條，基金投資中，禁止投資非上市企業(yè)股權(quán)，但國債屬于國家信用，不屬于禁止投資范圍，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于禁止投資范圍。

12.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳材料中不得夸大收益或隱瞞風(fēng)險，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于違規(guī)行為。

13.C

解析：基金估值過程中，對于交易所交易的基金，其凈值計算的主要依據(jù)是交易所在收盤時的成交價，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

14.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，必須根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦匹配的基金產(chǎn)品，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

15.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金份額持有人轉(zhuǎn)讓基金份額無需經(jīng)基金管理人批準(zhǔn)，因此B選項錯誤。A、C、D選項均正確。

16.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)及時記錄投訴內(nèi)容并按流程處理，因此C選項正確。A、B、D選項均屬于違規(guī)行為。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金募集過程中，基金管理人向投資者提供的《風(fēng)險揭示書》中，必須包含基金的風(fēng)險等級，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

18.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金管理人不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資，因此A選項錯誤。B、C、D選項均屬于合規(guī)行為。

19.D

解析：基金信息披露中，臨時報告包括基金合同變更公告等，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于定期報告。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須在征得客戶同意后，將客戶信息用于合規(guī)營銷活動，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于違規(guī)行為。

二、多選題

21.A,D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第42條，基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，以下哪些是必須包含的內(nèi)容？（A.基金的投資目標(biāo)；D.基金的投資策略）因此A、D選項正確。B、C選項均錯誤。

22.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金從業(yè)人員在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)及時記錄投訴內(nèi)容并按流程處理，因此A選項正確。B、C、D選項均屬于違規(guī)行為。

23.B,C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金募集過程中，基金管理人向投資者提供的《風(fēng)險揭示書》中，必須包含基金的風(fēng)險等級和投資策略，因此B、C選項正確。A、D選項均錯誤。

24.A,B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金管理人不得將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資，因此A選項錯誤。B選項錯誤，基金投資經(jīng)理在其親屬持有較多股份的公司投資屬于利益輸送，因此B選項錯誤。C、D選項均屬于合規(guī)行為。

25.D

解析：基金信息披露中，臨時報告包括基金合同變更公告等，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于定期報告。

26.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時，必須遵守“真實、準(zhǔn)確、完整”原則，不得發(fā)布虛假或誤導(dǎo)性信息，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于違規(guī)行為。

27.C

解析：基金估值過程中，對于交易所交易的基金，其凈值計算的主要依據(jù)是交易所在收盤時的成交價，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

28.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者適當(dāng)性管理時，必須根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦匹配的基金產(chǎn)品，因此B選項正確。A、C、D選項均錯誤。

29.A,C,D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金合同中，關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)讓的約定，以下哪些是必須包含的內(nèi)容？（A.基金份額持有人可以依法轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；C.基金份額持有人轉(zhuǎn)讓基金份額需繳納轉(zhuǎn)讓費；D.基金份額持有人轉(zhuǎn)讓基金份額需遵守基金合同的約定）因此A、C、D選項正確。B選項錯誤。

30.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時，必須在征得客戶同意后，將客戶信息用于合規(guī)營銷活動，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于違規(guī)行為。

三、判斷題

31.√

32.√

33.√

34.√