第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證劵從業(yè)資格考試重慶及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

1.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權(quán)益類證券市值與其凈資產(chǎn)的比例不得超過（）%。

A.30

B.40

C.50

D.60

2.下列關于證券公司融資融券業(yè)務保證金比例的表述，正確的是（）。

A.融資保證金比例不得低于50%

B.融券保證金比例不得低于100%

C.保證金比例由交易所根據(jù)市場情況動態(tài)調(diào)整

D.保證金比例與客戶信用評級無關

3.投資者參與證券公司集合理財計劃，下列說法錯誤的是（）。

A.集合理財計劃應當面向合格投資者非公開募集

B.計劃說明書需明確風險等級和投資范圍

C.客戶參與金額不得低于10萬元人民幣

D.管理人可以承諾保本保息

4.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員對（）負主要責任。

A.公司財務狀況

B.公司合規(guī)經(jīng)營

C.公司投資收益

D.公司客戶資產(chǎn)安全

5.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資顧問人員數(shù)量不得少于（）人。

A.5

B.10

C.15

D.20

6.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)

B.關鍵崗位人員輪崗制度必須每年至少輪換一次

C.內(nèi)部控制缺陷必須及時整改并書面報告監(jiān)管機構(gòu)

D.內(nèi)部控制評價結(jié)果僅作為年度績效考核依據(jù)

7.證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請（）提供獨立意見。

A.中介機構(gòu)

B.評級機構(gòu)

C.律師事務所

D.基金管理人

8.投資者買賣證券的委托指令，按照其性質(zhì)可分為（）種類型。

A.2

B.3

C.4

D.5

9.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于（）億元人民幣。

A.10

B.20

C.30

D.40

10.證券公司開展私募業(yè)務，其私募基金管理人登記備案需經(jīng)（）批準。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.地方金融監(jiān)管局

D.中國證券登記結(jié)算有限責任公司

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，對關鍵業(yè)務流程的監(jiān)控應遵循（）原則。

A.事前控制、事中監(jiān)控、事后問責

B.全員參與、獨立評價、動態(tài)調(diào)整

C.職責分離、嚴格審批、定期復核

D.簡化流程、提高效率、優(yōu)化成本

12.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員持有證券類產(chǎn)品達到一定比例時，應當（）。

A.提交回避申請

B.向客戶披露并說明情況

C.限制其投資咨詢權(quán)限

D.無需特殊處理

13.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資組合的流動性管理應重點關注（）。

A.資產(chǎn)配置比例

B.現(xiàn)金持有水平

C.資產(chǎn)負債率

D.投資收益率

14.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營賬戶的管理應符合（）要求。

A.分賬核算、獨立運作、專人負責

B.統(tǒng)一管理、集中決策、分散操作

C.定期審計、信息公開、責任到人

D.賬戶合并、混合操作、效率優(yōu)先

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要崗位人員的培訓考核應（）。

A.每半年進行一次

B.每年進行一次

C.每兩年進行一次

D.根據(jù)需要隨時進行

16.證券公司開展私募業(yè)務，其私募基金產(chǎn)品的投資者人數(shù)不得超過（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

17.證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷團的組建應遵循（）原則。

A.公開、公平、公正

B.效率優(yōu)先、成本最低

C.客戶利益最大化

D.承銷商利益最大化

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)風險的防范應重點關注（）。

A.數(shù)據(jù)備份與恢復

B.網(wǎng)絡安全防護

C.系統(tǒng)權(quán)限管理

D.以上都是

19.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員向客戶提供投資建議前，應當（）。

A.了解客戶風險承受能力

B.確認客戶資金來源合法性

C.接受客戶適當性匹配要求

D.以上都是

20.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資組合的風險評估應（）。

A.每月進行一次

B.每季度進行一次

C.每半年進行一次

D.每年進行一次

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，對合規(guī)風險的管理應包括（）。

A.合規(guī)審查機制

B.合規(guī)培訓體系

C.合規(guī)舉報渠道

D.合規(guī)考核制度

22.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應（）。

A.建立決策委員會

B.明確決策流程

C.記錄決策過程

D.隱瞞決策依據(jù)

23.證券公司開展私募業(yè)務，其私募基金產(chǎn)品的信息披露應包括（）。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金凈值報告

D.基金管理人基本信息

24.證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷團的成員應具備（）條件。

A.合格的證券從業(yè)資格

B.良好的市場聲譽

C.豐富的承銷經(jīng)驗

D.最低的承銷規(guī)模

25.證券公司內(nèi)部控制制度中，對關鍵業(yè)務流程的監(jiān)控應（）。

A.明確監(jiān)控節(jié)點

B.制定監(jiān)控標準

C.配備監(jiān)控人員

D.定期評估效果

26.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員禁止的行為包括（）。

A.侵占客戶資產(chǎn)

B.透露客戶信息

C.接受利益輸送

D.夸大宣傳業(yè)績

27.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資組合的流動性管理應（）。

A.評估資產(chǎn)變現(xiàn)能力

B.限制非流動性資產(chǎn)比例

C.建立應急融資預案

D.忽略市場波動影響

28.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應（）。

A.基于市場分析

B.遵循風險偏好

C.限制投資范圍

D.追求短期收益

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)風險的防范應（）。

A.定期進行安全測試

B.建立數(shù)據(jù)備份機制

C.限制系統(tǒng)訪問權(quán)限

D.忽略網(wǎng)絡安全威脅

30.證券公司開展私募業(yè)務，其私募基金產(chǎn)品的投資者應（）。

A.具備合格投資者身份

B.簽署風險揭示書

C.參與產(chǎn)品知識測試

D.具備較強的風險承受能力

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

31.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權(quán)益類證券市值與其凈資產(chǎn)的比例不得超過50%。

（）

32.證券公司融資融券業(yè)務的保證金比例不得低于100%。

（）

33.證券公司集合理財計劃應當面向合格投資者非公開募集。

（）

34.證券公司董事、監(jiān)事、高級管理人員對公司合規(guī)經(jīng)營負主要責任。

（）

35.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資顧問人員數(shù)量不得少于10人。

（）

36.證券公司內(nèi)部控制制度應覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)。

（）

37.證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷的證券發(fā)行規(guī)模達到一定標準時，應當聘請中介機構(gòu)提供獨立意見。

（）

38.投資者買賣證券的委托指令，按照其性質(zhì)可分為市價委托和限價委托兩種類型。

（）

39.證券公司申請融資融券業(yè)務資格，其凈資本不得低于20億元人民幣。

（）

40.證券公司開展私募業(yè)務，其私募基金管理人登記備案需經(jīng)中國證監(jiān)會批準。

（）

41.證券公司內(nèi)部控制制度中，對關鍵業(yè)務流程的監(jiān)控應遵循事前控制、事中監(jiān)控、事后問責原則。

（）

42.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員持有證券類產(chǎn)品達到一定比例時，應當提交回避申請。

（）

43.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務，其投資組合的流動性管理應重點關注現(xiàn)金持有水平。

（）

44.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營賬戶的管理應符合分賬核算、獨立運作、專人負責要求。

（）

45.證券公司內(nèi)部控制制度中，對重要崗位人員的培訓考核應每年進行一次。

（）

四、填空題（共15分，每空1分）

（請將答案填寫在橫線上）

46.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營權(quán)益類證券市值與其凈資產(chǎn)的比例不得超過______%。

47.證券公司融資融券業(yè)務的保證金比例由______根據(jù)市場情況動態(tài)調(diào)整。

48.投資者參與證券公司集合理財計劃，其參與金額不得低于______萬元人民幣。

49.證券公司內(nèi)部控制制度中，對關鍵業(yè)務流程的監(jiān)控應遵循______、______、______原則。

50.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其從業(yè)人員禁止______客戶信息。

51.證券公司開展私募業(yè)務，其私募基金產(chǎn)品的投資者人數(shù)不得超過______人。

52.證券公司從事證券承銷業(yè)務，承銷團的成員應具備______、______、______條件。

53.證券公司內(nèi)部控制制度中，對信息系統(tǒng)風險的防范應______定期進行安全測試。

54.證券公司開展私募業(yè)務，其私募基金產(chǎn)品的投資者應______簽署風險揭示書。

55.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應______市場分析。

五、簡答題（共25分）

56.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。（5分）

57.結(jié)合實際案例，分析證券公司私募業(yè)務中常見的風險點有哪些？（10分）

58.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應遵循哪些原則？（10分）

六、案例分析題（共15分）

59.某證券公司A部門員工張某，在未告知客戶的情況下，利用職務便利將客戶賬戶內(nèi)的部分資金用于自營交易，最終導致客戶虧損。請分析張某的行為違反了哪些規(guī)定？應如何防范此類風險？（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.C

2.B

3.D

4.B

5.B

6.B

7.A

8.B

9.B

10.A

11.C

12.B

13.B

14.A

15.B

16.C

17.A

18.D

19.D

20.A

二、多選題

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABC

25.ABCD

26.ABCD

27.ABC

28.AB

29.ABC

30.ABCD

三、判斷題

31.×

32.×

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

39.×

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題

46.50

47.交易所

48.10

49.事前控制、事中監(jiān)控、事后問責

50.泄露

51.500

52.合格的證券從業(yè)資格、良好的市場聲譽、豐富的承銷經(jīng)驗

53.定期

54.必須

55.基于

五、簡答題

56.答：

①內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)；

②風險管理機制；

③信息系統(tǒng)保障；

④合規(guī)審查制度；

⑤責任追究體系。

57.答：

①市場風險：私募基金凈值波動較大，可能導致投資者損失；

②合規(guī)風險：私募基金未按規(guī)定備案或違規(guī)操作；

③流動性風險：部分私募基金產(chǎn)品缺乏流動性，投資者難以退出；

④管理風險：私募基金管理人專業(yè)能力不足，可能導致投資決策失誤；

⑤信息披露風險：私募基金信息披露不充分或存在誤導。

58.答：

①基于市場分析原則；

②遵循風險偏好原則；

③限制投資范圍原則；

④建立決策流程原則；

⑤記錄決策過程原則。

六、案例分析題

59.答：

案例背景分析：張某的行為屬于職務侵占和內(nèi)幕交易，違反了《證券法》《刑法》等相關規(guī)定，同時違反了公司內(nèi)