第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試法規(guī)速成及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是（__）。

（A）客戶信用證券賬戶不得用于從事證券交易以外的活動(dòng)

（B）融資融券業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向證券公司承諾其具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（C）證券公司可以自行決定客戶的融資融券額度

（D）融資融券的保證金比例由證券公司自行設(shè)定

2.下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的表述，符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的是（__）。

（A）注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元

（B）持有5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3人

（C）主要股東持有證券公司股權(quán)的，其證券資產(chǎn)不低于人民幣2億元

（D）董事會(huì)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)管理承擔(dān)有限責(zé)任

3.根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》，上市公司發(fā)行新股的，其發(fā)行價(jià)格由（__）確定。

（A）證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況直接定價(jià)

（B）發(fā)行人與承銷商協(xié)商確定

（C）交易所根據(jù)發(fā)行人的盈利能力自動(dòng)定價(jià)

（D）股東大會(huì)投票決定

4.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（__）。

（A）30%

（B）50%

（C）100%

（D）200%

5.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（__）。

（A）利益沖突優(yōu)先原則

（B）盈利最大化原則

（C）忠實(shí)客戶利益原則

（D）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避優(yōu)先原則

6.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制體系，其核心要素不包括（__）。

（A）組織架構(gòu)控制

（B）業(yè)務(wù)流程控制

（C）信息系統(tǒng)控制

（D）股東利益控制

7.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（__）。

（A）身份證明和資金證明

（B）身份證明和信用記錄

（C）身份證明和資產(chǎn)證明

（D）身份證明和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷

8.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于（__）。

（A）100%

（B）150%

（C）200%

（D）300%

9.證券公司從業(yè)人員在離職后（__）內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。

（A）1年

（B）2年

（C）3年

（D）5年

10.上市公司披露的年度報(bào)告，應(yīng)當(dāng)在每年（__）前披露。

（A）4月30日

（B）6月30日

（C）9月30日

（D）10月31日

11.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的（__）進(jìn)行評(píng)估。

（A）收入水平

（B）資產(chǎn)規(guī)模

（C）風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（D）信用記錄

12.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，其合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)由（__）擔(dān)任。

（A）公司總經(jīng)理

（B）公司副總經(jīng)理

（C）公司外部董事

（D）公司內(nèi)部律師

13.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)的管理，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是（__）。

（A）可以挪用客戶資產(chǎn)從事其他業(yè)務(wù)

（B）應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司的自有資產(chǎn)

（C）可以由非關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)托管

（D）可以與自營(yíng)業(yè)務(wù)混合操作

14.上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，應(yīng)當(dāng)由（__）批準(zhǔn)。

（A）證監(jiān)會(huì)

（B）交易所

（C）股東大會(huì)

（D）獨(dú)立董事

15.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行價(jià)格，應(yīng)當(dāng)由（__）協(xié)商確定。

（A）發(fā)行人與證監(jiān)會(huì)

（B）發(fā)行人與承銷商

（C）發(fā)行人與交易所

（D）發(fā)行人與保薦機(jī)構(gòu)

16.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于（__）。

（A）8%

（B）10%

（C）12%

（D）15%

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得（__）。

（A）泄露客戶信息

（B）利用內(nèi)幕信息獲取利益

（C）接受客戶財(cái)物饋贈(zèng)

（D）向客戶承諾收益

18.上市公司披露的臨時(shí)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起（__）內(nèi)披露。

（A）1日

（B）2日

（C）3日

（D）5日

19.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶的規(guī)模，應(yīng)當(dāng)（__）。

（A）公開(kāi)披露

（B）保密

（C）由證監(jiān)會(huì)指定披露機(jī)構(gòu)

（D）由交易所監(jiān)督披露

20.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度，其核心要求不包括（__）。

（A）風(fēng)險(xiǎn)隔離

（B）信息透明

（C）利益沖突回避

（D）權(quán)力制衡

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定包括（__）。

（A）客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立托管

（B）管理人應(yīng)當(dāng)與托管人嚴(yán)格分離

（C）可以與自營(yíng)業(yè)務(wù)混合操作

（D）投資范圍應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求

22.根據(jù)《證券法》，證券公司不得（__）。

（A）挪用客戶資產(chǎn)

（B）以證券經(jīng)紀(jì)挪用客戶資金

（C）利用內(nèi)幕信息獲取利益

（D）向客戶承諾收益

23.上市公司披露的年度報(bào)告，應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（__）。

（A）公司基本情況

（B）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

（C）管理層討論與分析

（D）董事監(jiān)事高級(jí)管理人員信息

24.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)（__）。

（A）遵守法律法規(guī)

（B）忠實(shí)客戶利益

（C）保守客戶秘密

（D）公平對(duì)待客戶

25.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定包括（__）。

（A）不得超出凈資本的限制

（B）自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)嚴(yán)格分離

（C）自營(yíng)賬戶應(yīng)當(dāng)公開(kāi)披露

（D）自營(yíng)投資應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求

26.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（__）。

（A）凈資本

（B）風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

（C）資本杠桿率

（D）流動(dòng)性覆蓋率

27.上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，應(yīng)當(dāng)（__）。

（A）由證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

（B）由交易所審核

（C）披露臨時(shí)報(bào)告

（D）召開(kāi)股東大會(huì)審議

28.證券公司從業(yè)人員在離職后，不得（__）。

（A）從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)

（B）泄露原任職機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密

（C）利用原任職機(jī)構(gòu)的信息獲取利益

（D）擔(dān)任原任職機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)職務(wù)

29.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)（__）。

（A）遵守承銷團(tuán)的制度

（B）確保發(fā)行價(jià)格公平合理

（C）披露承銷過(guò)程信息

（D）可以私下協(xié)商定價(jià)

30.根據(jù)《證券法》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)管理制度，其合規(guī)管理的核心內(nèi)容包括（__）。

（A）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

（B）合規(guī)審查

（C）違規(guī)處理

（D）利益沖突回避

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以私下接受客戶財(cái)物饋贈(zèng)。（__）

32.上市公司披露的年度報(bào)告，應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前披露。（__）

33.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的100%。（__）

34.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。（__）

35.上市公司發(fā)生重大資產(chǎn)重組，應(yīng)當(dāng)由交易所批準(zhǔn)。（__）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券公司的自有資產(chǎn)。（__）

37.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)保守客戶秘密。（__）

38.證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于10%。（__）

39.上市公司披露的臨時(shí)報(bào)告，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。（__）

40.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行價(jià)格由發(fā)行人與證監(jiān)會(huì)協(xié)商確定。（__）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守____________原則。（根據(jù)《證券法》第四條）

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)____________客戶利益。（根據(jù)《證券法》第一百四十條）

43.上市公司披露的年度報(bào)告，應(yīng)當(dāng)在每年____________前披露。（根據(jù)《證券法》第六十五條）

44.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)賬戶的規(guī)模應(yīng)當(dāng)____________。（根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》）

45.證券公司從業(yè)人員在離職后____________內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的證券業(yè)務(wù)。（根據(jù)《證券法》第一百四十二條）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)要求。（8分）

47.結(jié)合《證券法》相關(guān)規(guī)定，簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（7分）

48.簡(jiǎn)述上市公司披露年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括的主要內(nèi)容。（10分）

六、案例分析題（共20分）

49.案例背景：某證券公司A的客戶B申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)，B提供的擔(dān)保物為兩只上市公司的股票，A公司審核后同意其融資額度。后B公司因市場(chǎng)波動(dòng)，其擔(dān)保物價(jià)值大幅縮水，A公司未及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施，最終導(dǎo)致B公司無(wú)法償還融資，A公司承擔(dān)了較大損失。

問(wèn)題：

（1）分析A公司在此次事件中可能存在哪些違規(guī)行為？（6分）

（2）提出防止類似事件發(fā)生的措施。（7分）

（3）總結(jié)證券公司在開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)注意的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)。（7分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.A2.B3.B4.B5.C6.D7.B8.A9.B10.B

11.C12.D13.B14.C15.B16.B17.D18.C19.B20.D

二、多選題

21.ABD22.ABCD23.ABCD24.ABCD25.ABD26.ABCD27.BCD28.ABCD29.ABCD30.ABCD

三、判斷題

31.×32.√33.√34.√35.×36.√37.√38.√39.√40.×

四、填空題

41.公開(kāi)、公平、公正42.忠實(shí)43.6月30日44.不得超出凈資本的限制45.2年

五、簡(jiǎn)答題

46.答：

①證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的50%。

②證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

③證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%。

④證券公司資本杠桿率不得高于150%。

（解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，以上為自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)要求。）

47.答：

①證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，忠實(shí)客戶利益。

②不得泄露客戶信息，不得利用內(nèi)幕信息獲取利益。

③不得私下接受客戶財(cái)物饋贈(zèng)，不得與客戶約定利益分成。

④應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待客戶，不得歧視或誤導(dǎo)客戶。

（解析：根據(jù)《證券法》第一百四十條及《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，以上為從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。）

48.答：

①公司基本情況；

②財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

③管理層討論與分析；

④股東權(quán)益變動(dòng)情況；

⑤重大投資事項(xiàng)；

⑥公司治理結(jié)構(gòu)；

⑦其他重要事項(xiàng)。

（解析：根據(jù)《證券法》第六十五條，以上為上市公司年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括的主要內(nèi)容。）

六、案例分析題

49.答：

（1）A公司可能存在的違規(guī)行為：

①未對(duì)客戶的信用狀況和擔(dān)保物價(jià)值進(jìn)行充分評(píng)估，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)控制不足。

②未及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如追加擔(dān)保物或降低融資額度，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。

③可能存在內(nèi)部人控制問(wèn)題，如業(yè)務(wù)人員未嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)制度。

（解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》及《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司在開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的信用狀況和擔(dān)保物價(jià)值進(jìn)行充分評(píng)估，并建立健全的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。）

（2）防止類似事件發(fā)生的措施：

①加強(qiáng)客戶信用評(píng)估，確?？蛻?/p>