第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試三及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向投資者宣傳基金過(guò)往業(yè)績(jī)，并承諾未來(lái)收益

B.建立基金銷(xiāo)售信息管理系統(tǒng)，確保投資者信息安全

C.對(duì)基金銷(xiāo)售人員開(kāi)展持續(xù)合規(guī)培訓(xùn)，考核合格后方可執(zhí)業(yè)

D.向特定客戶(hù)推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范基金運(yùn)作有關(guān)問(wèn)題的通知》，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)行為？（）

A.買(mǎi)賣(mài)上市交易的股票、債券

B.投資于其他基金

C.購(gòu)買(mǎi)銀行存款或國(guó)債

D.積極參與股東大會(huì)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

3.基金份額凈值計(jì)算中，以下哪項(xiàng)因素不屬于基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算范圍？（）

A.基金持有的股票、債券等投資品種的市值

B.基金持有的銀行存款利息收入

C.基金管理人為基金支付的管理費(fèi)

D.基金因贖回產(chǎn)生的現(xiàn)金支出

4.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資策略

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

C.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)率

5.基金投資中，以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.基金管理人基于公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策

B.基金銷(xiāo)售人員泄露基金未公開(kāi)的投資組合信息

C.基金投資者根據(jù)基金招募說(shuō)明書(shū)進(jìn)行投資

D.基金管理人根據(jù)基金合同約定的投資范圍進(jìn)行投資

6.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日開(kāi)始披露基金招募說(shuō)明書(shū)？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

7.基金合同中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)？（）

A.基金的名稱(chēng)和代碼

B.基金管理人和基金托管人的權(quán)利義務(wù)

C.基金的運(yùn)作方式

D.基金管理人的業(yè)績(jī)排名

8.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬于臨時(shí)信息披露的范疇？（）

A.基金年度報(bào)告

B.基金份額持有人大會(huì)決議

C.基金招募說(shuō)明書(shū)

D.基金凈值公告

9.基金投資中，以下哪種方法不屬于基本面分析？（）

A.分析宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)基金投資的影響

B.評(píng)估上市公司盈利能力

C.運(yùn)用技術(shù)指標(biāo)預(yù)測(cè)股票價(jià)格走勢(shì)

D.分析行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

10.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)培訓(xùn)的范疇？（）

A.基金銷(xiāo)售適用性原則

B.基金信息披露規(guī)則

C.基金銷(xiāo)售行為規(guī)范

D.基金業(yè)績(jī)排名方法

11.基金運(yùn)作中，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成基金管理人違規(guī)操作？（）

A.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

B.基金管理人未及時(shí)披露基金凈值信息

C.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的估值

D.基金管理人未按照基金合同約定進(jìn)行基金分配

12.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)刊載招募說(shuō)明書(shū)？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

13.基金合同中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)？（）

A.基金管理人的投資決策權(quán)

B.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管權(quán)

C.基金份額持有人的收益分配請(qǐng)求權(quán)

D.基金管理人的業(yè)績(jī)排名權(quán)

14.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬于基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)披露的風(fēng)險(xiǎn)因素？（）

A.基金投資組合的集中度風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人的業(yè)績(jī)排名

C.基金銷(xiāo)售人員的收入水平

D.基金托管人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

15.基金投資中，以下哪種方法不屬于量化分析？（）

A.運(yùn)用統(tǒng)計(jì)模型進(jìn)行投資組合優(yōu)化

B.基于歷史數(shù)據(jù)構(gòu)建投資策略

C.分析上市公司基本面

D.運(yùn)用技術(shù)指標(biāo)預(yù)測(cè)市場(chǎng)走勢(shì)

16.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向投資者承諾保本保息

B.建立基金銷(xiāo)售信息管理系統(tǒng)，確保投資者信息安全

C.對(duì)基金銷(xiāo)售人員開(kāi)展持續(xù)合規(guī)培訓(xùn)，考核合格后方可執(zhí)業(yè)

D.向非合格投資者推薦風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品

17.基金運(yùn)作中，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成基金管理人違規(guī)操作？（）

A.基金管理人按照基金合同約定的投資策略進(jìn)行投資

B.基金管理人未及時(shí)披露基金凈值信息

C.基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的估值

D.基金管理人未按照基金合同約定進(jìn)行基金分配

18.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)刊載招募說(shuō)明書(shū)？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

19.基金合同中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)？（）

A.基金管理人的投資決策權(quán)

B.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管權(quán)

C.基金份額持有人的收益分配請(qǐng)求權(quán)

D.基金管理人的業(yè)績(jī)排名權(quán)

20.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬于基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)披露的風(fēng)險(xiǎn)因素？（）

A.基金投資組合的集中度風(fēng)險(xiǎn)

B.基金管理人的業(yè)績(jī)排名

C.基金銷(xiāo)售人員的收入水平

D.基金托管人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）

A.客戶(hù)適當(dāng)性原則

B.公開(kāi)透明原則

C.合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則

D.利益沖突回避原則

22.基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪些行為？（）

A.買(mǎi)賣(mài)上市交易的股票、債券

B.投資于其他基金

C.購(gòu)買(mǎi)銀行存款或國(guó)債

D.向基金管理人或基金托管人出資

23.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)、投資策略

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

C.基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)

D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)率

24.基金投資中，以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.基金管理人基于公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策

B.基金銷(xiāo)售人員泄露基金未公開(kāi)的投資組合信息

C.基金投資者根據(jù)基金招募說(shuō)明書(shū)進(jìn)行投資

D.基金管理人根據(jù)基金未公開(kāi)信息進(jìn)行投資

25.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日內(nèi)開(kāi)始披露基金招募說(shuō)明書(shū)？（）

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，“√”表示正確，“×”表示錯(cuò)誤）

26.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，可以向投資者宣傳基金過(guò)往業(yè)績(jī)，并承諾未來(lái)收益。（）

27.基金財(cái)產(chǎn)可以用于投資于其他基金。（）

28.基金份額凈值計(jì)算中，基金管理人為基金支付的管理費(fèi)屬于基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算范圍。（）

29.基金信息披露中，基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金的運(yùn)作方式。（）

30.基金投資中，基本面分析是基于歷史數(shù)據(jù)構(gòu)建投資策略。（）

31.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，基金業(yè)績(jī)排名方法不屬于合規(guī)培訓(xùn)的范疇。（）

32.基金運(yùn)作中，基金管理人未及時(shí)披露基金凈值信息可能構(gòu)成違規(guī)操作。（）

33.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開(kāi)始披露基金招募說(shuō)明書(shū)。（）

34.基金合同中，基金管理人的業(yè)績(jī)排名權(quán)屬于基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。（）

35.基金信息披露中，基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)披露基金投資組合的集中度風(fēng)險(xiǎn)。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線處）

36.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則，確保投資者信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

37.基金財(cái)產(chǎn)不得用于________，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

38.基金信息披露中，基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)載明________和________，并披露基金的投資目標(biāo)、投資策略等內(nèi)容。

39.基金投資中，基本面分析側(cè)重于分析________、________和________等，評(píng)估投資價(jià)值。

40.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)內(nèi)容中，合規(guī)培訓(xùn)主要包括________、________和________等內(nèi)容。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

41.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售適用性原則的主要內(nèi)容。

42.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要法規(guī)依據(jù)。

43.簡(jiǎn)述基金投資中基本面分析的主要方法。

44.簡(jiǎn)述基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容。

45.簡(jiǎn)述基金運(yùn)作中，基金管理人違規(guī)操作的主要表現(xiàn)形式。

六、案例分析題（共15分）

46.某基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在推廣某只股票型基金時(shí)，宣傳該基金“過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來(lái)收益可達(dá)20%”，并承諾投資者保本保息。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)未對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，直接向風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者推薦該基金。請(qǐng)分析該基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.D

3.D

4.C

5.B

6.B

7.D

8.B

9.C

10.D

11.B

12.B

13.D

14.A

15.C

16.B

17.B

18.B

19.D

20.A

解析

1.A選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第15條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或承擔(dān)損失，不得宣傳“保本保息”。

2.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第22條，基金財(cái)產(chǎn)不得向基金管理人或基金托管人出資。

3.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金因贖回產(chǎn)生的現(xiàn)金支出屬于基金負(fù)債，不計(jì)入基金資產(chǎn)凈值。

4.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人的股權(quán)結(jié)構(gòu)屬于基金管理人的內(nèi)部治理信息，不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容。

5.B選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《證券法》第73條，內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人員利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易。

6.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第14條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開(kāi)始披露基金招募說(shuō)明書(shū)。

7.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金管理人的業(yè)績(jī)排名權(quán)屬于基金管理人的內(nèi)部治理信息，不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

8.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第11條，基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)信息披露的范疇。

9.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，技術(shù)指標(biāo)預(yù)測(cè)股票價(jià)格走勢(shì)屬于技術(shù)分析，不屬于基本面分析。

10.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金業(yè)績(jī)排名方法不屬于合規(guī)培訓(xùn)的范疇，合規(guī)培訓(xùn)主要包括基金銷(xiāo)售適用性原則、基金信息披露規(guī)則和基金銷(xiāo)售行為規(guī)范等內(nèi)容。

11.B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人未及時(shí)披露基金凈值信息可能構(gòu)成違規(guī)操作，違反《證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定。

12.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第14條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開(kāi)始披露基金招募說(shuō)明書(shū)。

13.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人的業(yè)績(jī)排名權(quán)屬于基金管理人的內(nèi)部治理信息，不屬于基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。

14.A選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)披露基金投資組合的集中度風(fēng)險(xiǎn)。

15.C選項(xiàng)錯(cuò)誤，分析上市公司基本面屬于基本面分析，不屬于量化分析。

16.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第15條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷(xiāo)售信息管理系統(tǒng)，確保投資者信息安全。

17.B選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人未及時(shí)披露基金凈值信息可能構(gòu)成違規(guī)操作，違反《證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定。

18.B選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第14條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開(kāi)始披露基金招募說(shuō)明書(shū)。

19.D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金管理人的業(yè)績(jī)排名權(quán)屬于基金管理人的內(nèi)部治理信息，不屬于基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。

20.A選項(xiàng)正確，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)披露基金投資組合的集中度風(fēng)險(xiǎn)。

二、多選題

21.ABCD

22.BCD

23.ABD

24.BD

25.AB

解析

21.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷(xiāo)售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶(hù)適當(dāng)性原則、公開(kāi)透明原則、合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則和利益沖突回避原則。

22.基金財(cái)產(chǎn)不得用于投資于其他基金、向基金管理人或基金托管人出資、購(gòu)買(mǎi)銀行存款或國(guó)債等行為。

23.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)載明基金的投資目標(biāo)、投資策略和基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)率，并披露基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。

24.基金投資中，內(nèi)幕交易包括基金銷(xiāo)售人員泄露基金未公開(kāi)的投資組合信息、基金管理人根據(jù)未公開(kāi)信息進(jìn)行投資等行為。

25.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開(kāi)始披露基金招募說(shuō)明書(shū)。

三、判斷題

26.×

27.×

28.×

29.√

30.×

31.√

32.√

33.×

34.×

35.√

解析

26.錯(cuò)誤，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第15條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或承擔(dān)損失，不得宣傳“保本保息”。

27.錯(cuò)誤，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第22條，基金財(cái)產(chǎn)不得向基金管理人或基金托管人出資。

28.錯(cuò)誤，基金管理人為基金支付的管理費(fèi)屬于基金負(fù)債，不計(jì)入基金資產(chǎn)凈值。

29.正確，基金合同應(yīng)當(dāng)載明基金的運(yùn)作方式。

30.錯(cuò)誤，基本面分析是基于分析上市公司基本面、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)等，評(píng)估投資價(jià)值。

31.正確，基金業(yè)績(jī)排名方法不屬于合規(guī)培訓(xùn)的范疇，合規(guī)培訓(xùn)主要包括基金銷(xiāo)售適用性原則、基金信息披露規(guī)則和基金銷(xiāo)售行為規(guī)范等內(nèi)容。

32.正確，基金管理人未及時(shí)披露基金凈值信息可能構(gòu)成違規(guī)操作，違反《證券投資基金信息披露管理辦法》的規(guī)定。

33.錯(cuò)誤，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第14條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日開(kāi)始披露基金招募說(shuō)明書(shū)。

34.錯(cuò)誤，基金管理人的業(yè)績(jī)排名權(quán)屬于基金管理人的內(nèi)部治理信息，不屬于基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)。

35.正確，根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第9條，基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)披露基金投資組合的集中度風(fēng)險(xiǎn)。

四、填空題

36.客戶(hù)適當(dāng)性

37.向基金管理人或基金托管人出資

38.基金的投資目標(biāo)、投資策略

39.上市公司基本面、行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

40.基