山東基金考試題庫及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括以下哪一項(xiàng)？A.保存基金財(cái)產(chǎn)B.評(píng)估基金資產(chǎn)凈值C.組織基金份額持有人大會(huì)D.保管基金份額登記資料答案：B2.下列哪項(xiàng)不是基金份額持有人的權(quán)利？A.查閱基金賬目B.參與分配基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán)D.請(qǐng)求基金管理人定期披露基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況答案：A3.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)不包括以下哪一項(xiàng)？A.基金運(yùn)作方式B.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則C.基金管理人和托管人的報(bào)酬D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法答案：D4.下列哪項(xiàng)不屬于基金信息披露的內(nèi)容？A.基金招募說明書B.基金合同C.基金資產(chǎn)凈值公告D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告答案：D5.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括以下哪一項(xiàng)？A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.定期出具基金托管報(bào)告答案：B6.下列哪項(xiàng)不是基金投資的基本原則？A.分散投資B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.高收益優(yōu)先D.獨(dú)立運(yùn)作答案：C7.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足多少人的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交終止基金募集的申請(qǐng)？A.200人B.300人C.500人D.1000人答案：C8.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會(huì)？A.10日B.20日C.30日D.60日答案：C9.基金份額凈值公告應(yīng)當(dāng)至少包含哪些內(nèi)容？A.基金資產(chǎn)凈值B.基金份額凈值C.基金份額累計(jì)凈值D.以上都是答案：D10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)基金季度結(jié)束后的多少日內(nèi)，將基金季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊上？A.10日B.15日C.20日D.30日答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金管理人的職責(zé)包括哪些？A.組織基金份額持有人大會(huì)B.保存基金財(cái)產(chǎn)C.評(píng)估基金資產(chǎn)凈值D.保管基金份額登記資料答案：A,B,C,D2.基金份額持有人的權(quán)利包括哪些？A.查閱基金賬目B.參與分配基金財(cái)產(chǎn)C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán)D.請(qǐng)求基金管理人定期披露基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況答案：B,C,D3.基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)包括哪些？A.基金運(yùn)作方式B.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則C.基金管理人和托管人的報(bào)酬D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法答案：A,B,C4.基金信息披露的內(nèi)容包括哪些？A.基金招募說明書B.基金合同C.基金資產(chǎn)凈值公告D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告答案：A,B,C5.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括哪些？A.保管基金財(cái)產(chǎn)B.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作D.定期出具基金托管報(bào)告答案：A,C,D6.基金投資的基本原則包括哪些？A.分散投資B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.高收益優(yōu)先D.獨(dú)立運(yùn)作答案：A,B,D7.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足多少人的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交終止基金募集的申請(qǐng)？A.200人B.300人C.500人D.1000人答案：C8.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會(huì)？A.10日B.20日C.30日D.60日答案：C9.基金份額凈值公告應(yīng)當(dāng)至少包含哪些內(nèi)容？A.基金資產(chǎn)凈值B.基金份額凈值C.基金份額累計(jì)凈值D.以上都是答案：D10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)基金季度結(jié)束后的多少日內(nèi)，將基金季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊上？A.10日B.15日C.20日D.30日答案：B三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以自行銷售基金份額。答案：錯(cuò)誤2.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。答案：正確3.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)文件。答案：正確4.基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。答案：正確5.基金托管人可以參與基金的投資決策。答案：錯(cuò)誤6.基金投資應(yīng)當(dāng)遵循分散投資原則。答案：正確7.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)不足500人的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)提交終止基金募集的申請(qǐng)。答案：正確8.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在30日內(nèi)召開首次基金份額持有人大會(huì)。答案：正確9.基金份額凈值公告應(yīng)當(dāng)至少包含基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。答案：正確10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)基金季度結(jié)束后的15日內(nèi)，將基金季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊上。答案：正確四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述基金管理人的職責(zé)。答案：基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①按照基金合同的約定，投資于基金財(cái)產(chǎn)；②辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、分配；③保存基金財(cái)產(chǎn)的記錄；④計(jì)算基金資產(chǎn)凈值；⑤編制基金資產(chǎn)凈值公告；⑥辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他事項(xiàng)。2.簡(jiǎn)述基金份額持有人的權(quán)利。答案：基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④參與基金份額持有人大會(huì)，行使表決權(quán)；⑤查閱或者復(fù)制公開的基金信息資料；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。3.簡(jiǎn)述基金合同應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)。答案：基金合同應(yīng)當(dāng)載明下列事項(xiàng)：①基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金運(yùn)作方式；④基金的出資方式、出資額和出資時(shí)間；⑤基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的方式、價(jià)格和期限；⑥基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則；⑦基金份額持有人大會(huì)的決定程序；⑧基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；⑨基金管理人和基金托管人的報(bào)酬；⑩基金財(cái)產(chǎn)的凈值的計(jì)算方法和公告方式；?基金財(cái)產(chǎn)的分配原則、執(zhí)行方式；?基金的終止事由、清算方式；?法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。4.簡(jiǎn)述基金信息披露的內(nèi)容。答案：基金信息披露的內(nèi)容包括：①基金招募說明書；②基金合同；③基金資產(chǎn)凈值公告；④基金份額凈值公告；⑤基金季度報(bào)告；⑥基金半年度報(bào)告；⑦基金年度報(bào)告；⑧基金臨時(shí)報(bào)告；⑨基金份額持有人大會(huì)決議；⑩基金管理人、基金托管人的報(bào)告；?法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事項(xiàng)。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論基金投資的基本原則。答案：基金投資的基本原則包括分散投資、風(fēng)險(xiǎn)控制和獨(dú)立運(yùn)作。分散投資可以降低投資風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)控制可以確保基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立運(yùn)作可以保證基金管理的公正性和透明度?；鹜顿Y應(yīng)當(dāng)遵循這些基本原則，以保護(hù)基金份額持有人的利益。2.討論基金信息披露的重要性。答案：基金信息披露的重要性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：①基金信息披露可以增加基金運(yùn)作的透明度，使基金份額持有人能夠了解基金的運(yùn)作情況；②基金信息披露可以保護(hù)基金份額持有人的利益，使基金份額持有人能夠及時(shí)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況；③基金信息披露可以提高基金市場(chǎng)的效率，使基金市場(chǎng)的資源配置更加合理；④基金信息披露可以促進(jìn)基金市場(chǎng)的健康發(fā)展，使基金市場(chǎng)更加穩(wěn)定和繁榮。3.討論基金管理人的職責(zé)和權(quán)利。答案：基金管理人的職責(zé)和權(quán)利是相輔相成的?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①按照基金合同的約定，投資于基金財(cái)產(chǎn)；②辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、分配；③保存基金財(cái)產(chǎn)的記錄；④計(jì)算基金資產(chǎn)凈值；⑤編制基金資產(chǎn)凈值公告；⑥辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他事項(xiàng)?；鸸芾砣讼碛邢铝袡?quán)利：①按照基金合同的約定，投資于基金財(cái)產(chǎn)；②辦理基金財(cái)產(chǎn)的清算、分配；③保存基金財(cái)產(chǎn)的記錄；④計(jì)算基金資產(chǎn)凈值；⑤編制基金資產(chǎn)凈值公告；⑥辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他事項(xiàng)。4.討論基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)。答案：基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回