第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試計(jì)劃及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是嚴(yán)格禁止的？

（）A.為提高業(yè)績(jī)，向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的產(chǎn)品

（）B.在獲得客戶授權(quán)后，將客戶信息用于合規(guī)的市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)

（）C.定期向客戶發(fā)送市場(chǎng)動(dòng)態(tài)報(bào)告，幫助客戶了解投資環(huán)境

（）D.根據(jù)客戶需求調(diào)整投資組合，并解釋相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪種產(chǎn)品適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”的投資者？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.貨幣市場(chǎng)基金

（）D.商品期貨合約

3.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬于“重大事項(xiàng)揭示”范疇？

（）A.基金管理人董事長(zhǎng)的更換

（）B.基金季度報(bào)告中的業(yè)績(jī)排名

（）C.基金規(guī)模的小幅波動(dòng)

（）D.基金招募說(shuō)明書(shū)中的投資策略

4.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，以下哪種表述是合規(guī)的？

（）A.“本基金過(guò)去三年收益率為30%，遠(yuǎn)超市場(chǎng)平均水平，未來(lái)將繼續(xù)增長(zhǎng)”

（）B.“投資有風(fēng)險(xiǎn)，但本基金歷史業(yè)績(jī)穩(wěn)定，適合所有投資者”

（）C.“本基金由知名基金經(jīng)理管理，保證您獲得高額回報(bào)”

（）D.“本基金無(wú)風(fēng)險(xiǎn)，適合保守型投資者長(zhǎng)期持有”

5.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪種情況需要參加會(huì)議的持有人所持表決權(quán)達(dá)到2/3以上通過(guò)？

（）A.修改基金合同

（）B.基金擴(kuò)募

（）C.解聘基金管理人

（）D.決定基金的投資策略

6.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)屬于“不相容職務(wù)分離”原則的體現(xiàn)？

（）A.基金投資決策委員會(huì)成員同時(shí)負(fù)責(zé)基金估值工作

（）B.基金交易員同時(shí)負(fù)責(zé)交易記錄的復(fù)核

（）C.基金份額凈值計(jì)算由獨(dú)立部門完成

（）D.基金經(jīng)理直接執(zhí)行基金的投資交易

7.下列哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的“利益沖突”情形？

（）A.基金經(jīng)理同時(shí)管理多只基金，但確保公平對(duì)待所有基金

（）B.基金銷售人員在銷售過(guò)程中收取客戶一定的傭金

（）C.基金基金經(jīng)理利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易

（）D.基金公司高管同時(shí)擔(dān)任基金評(píng)級(jí)行業(yè)協(xié)會(huì)的理事

8.基金估值過(guò)程中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生變動(dòng)？

（）A.基金管理人的更換

（）B.基金持有人結(jié)構(gòu)的調(diào)整

（）C.基金投資組合中證券價(jià)格的波動(dòng)

（）D.基金招募說(shuō)明書(shū)內(nèi)容的更新

9.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事基金募集業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？

（）A.通過(guò)電視廣告公開(kāi)宣傳私募基金產(chǎn)品

（）B.向合格投資者非公開(kāi)募集資金

（）C.允許非合格投資者參與基金投資

（）D.以承諾保本保息的方式吸引投資者

10.基金合同中，以下哪項(xiàng)條款屬于“基金費(fèi)用”范疇？

（）A.基金管理費(fèi)

（）B.基金托管費(fèi)

（）C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

（）D.以上所有

11.基金信息披露中，以下哪種文件屬于“定期報(bào)告”范疇？

（）A.基金招募說(shuō)明書(shū)

（）B.基金季度報(bào)告

（）C.基金凈值公告

（）D.基金臨時(shí)報(bào)告

12.基金投資組合管理中，以下哪種策略屬于“長(zhǎng)期價(jià)值投資”范疇？

（）A.通過(guò)頻繁交易獲取短期價(jià)差

（）B.重點(diǎn)投資于高成長(zhǎng)性的科技企業(yè)

（）C.長(zhǎng)期持有低估值藍(lán)籌股

（）D.利用杠桿放大投資收益

13.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？

（）A.分享個(gè)人對(duì)某只基金的持倉(cāng)建議

（）B.發(fā)布基金產(chǎn)品的虛假宣傳內(nèi)容

（）C.引導(dǎo)客戶進(jìn)行基金投資操作

（）D.基于公開(kāi)信息進(jìn)行分析并客觀陳述

14.基金合同中，以下哪項(xiàng)條款屬于“基金終止”的情形？

（）A.基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模

（）B.基金業(yè)績(jī)持續(xù)排名靠后

（）C.基金管理人主動(dòng)申請(qǐng)終止基金

（）D.基金持有人大會(huì)決定終止基金

15.基金銷售過(guò)程中，以下哪種行為屬于“投資者適當(dāng)性管理”的要求？

（）A.向所有客戶推薦同一只基金產(chǎn)品

（）B.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

（）C.以客戶資產(chǎn)規(guī)模決定產(chǎn)品推薦

（）D.忽略客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦高收益產(chǎn)品

16.基金估值方法中，以下哪種方法適用于非上市證券的估值？

（）A.市場(chǎng)法

（）B.收益法

（）C.成本法

（）D.以上所有

17.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪種行為可能構(gòu)成“利益輸送”？

（）A.基金經(jīng)理利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取利益

（）B.基金銷售人員在合規(guī)范圍內(nèi)賺取傭金

（）C.基金公司公開(kāi)披露關(guān)聯(lián)交易信息

（）D.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立保管

18.基金合同中，以下哪項(xiàng)條款屬于“基金運(yùn)作方式”的描述？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的終止條件

（）C.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金的投資策略

19.基金信息披露中，以下哪種文件屬于“臨時(shí)報(bào)告”范疇？

（）A.基金年度報(bào)告

（）B.基金凈值公告

（）C.基金合同變更公告

（）D.基金招募說(shuō)明書(shū)

20.基金投資策略中，以下哪種方法屬于“量化投資”范疇？

（）A.基于基本面分析選擇股票

（）B.利用算法進(jìn)行高頻交易

（）C.通過(guò)技術(shù)指標(biāo)判斷市場(chǎng)趨勢(shì)

（）D.以上所有

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為屬于“禁止性行為”？

（）A.收受客戶禮品或禮金

（）B.利用基金份額信息進(jìn)行內(nèi)幕交易

（）C.向客戶承諾最低收益

（）D.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中披露虛假信息

22.基金合同中，以下哪些條款屬于“基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)”？

（）A.基金管理人的投資決策權(quán)

（）B.基金托管人的資產(chǎn)保管義務(wù)

（）C.基金份額持有人的收益分配權(quán)

（）D.基金銷售機(jī)構(gòu)的傭金收取標(biāo)準(zhǔn)

23.基金信息披露中，以下哪些內(nèi)容屬于“風(fēng)險(xiǎn)揭示”范疇？

（）A.基金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)特征

（）B.基金費(fèi)率的結(jié)構(gòu)和標(biāo)準(zhǔn)

（）C.基金合同變更的影響

（）D.基金可能存在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

24.基金投資組合管理中，以下哪些因素會(huì)影響基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征？

（）A.投資組合的多元化程度

（）B.基金的投資策略

（）C.基金持有人結(jié)構(gòu)

（）D.市場(chǎng)環(huán)境的變化

25.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？

（）A.基于公開(kāi)信息進(jìn)行分析并客觀陳述

（）B.分享個(gè)人對(duì)某只基金的持倉(cāng)建議

（）C.引導(dǎo)客戶進(jìn)行基金投資操作

（）D.禁止任何形式的利益相關(guān)方披露

26.基金估值過(guò)程中，以下哪些因素會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生變動(dòng)？

（）A.基金投資組合中證券價(jià)格的波動(dòng)

（）B.基金資產(chǎn)的申購(gòu)贖回

（）C.基金費(fèi)用的計(jì)提

（）D.基金份額的拆分或合并

27.基金銷售過(guò)程中，以下哪些行為屬于“投資者適當(dāng)性管理”的要求？

（）A.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品

（）B.向所有客戶推薦同一只基金產(chǎn)品

（）C.進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）D.確保客戶理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

28.基金合同中，以下哪些條款屬于“基金運(yùn)作方式”的描述？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資策略

（）C.基金的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

（）D.基金的運(yùn)作期限

29.基金信息披露中，以下哪些文件屬于“定期報(bào)告”范疇？

（）A.基金年度報(bào)告

（）B.基金季度報(bào)告

（）C.基金凈值公告

（）D.基金臨時(shí)報(bào)告

30.基金投資策略中，以下哪些方法屬于“量化投資”范疇？

（）A.利用算法進(jìn)行高頻交易

（）B.通過(guò)技術(shù)指標(biāo)判斷市場(chǎng)趨勢(shì)

（）C.基于基本面分析選擇股票

（）D.運(yùn)用統(tǒng)計(jì)模型進(jìn)行投資決策

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以接受家人或朋友的饋贈(zèng)。

32.基金合同中，基金管理人的權(quán)利義務(wù)由基金行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行監(jiān)督。

33.基金信息披露中，基金凈值公告屬于臨時(shí)報(bào)告。

34.基金投資組合管理中，分散投資可以有效降低風(fēng)險(xiǎn)。

35.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，可以引導(dǎo)客戶進(jìn)行基金投資操作。

36.基金估值方法中，市場(chǎng)法適用于所有證券的估值。

37.基金合同中，基金終止的條件由基金管理人單方面決定。

38.基金銷售過(guò)程中，可以以承諾保本保息的方式吸引投資者。

39.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易。

40.基金投資組合管理中，基金經(jīng)理的決策不受基金合同約束。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循__________和__________原則。

42.基金合同中，基金管理人的__________由基金份額持有人大會(huì)決定。

43.基金信息披露中，__________是基金管理人向基金份額持有人披露基金運(yùn)作信息的法定文件。

44.基金投資組合管理中，__________是指通過(guò)分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的方法。

45.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保信息的__________和__________。

46.基金估值方法中，__________適用于上市證券的估值。

47.基金合同中，基金__________是指基金運(yùn)作的期限。

48.基金銷售過(guò)程中，__________是指根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品。

49.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)避免與客戶發(fā)生__________關(guān)系。

50.基金投資組合管理中，__________是指基金的投資目標(biāo)和投資策略。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員禁止性行為的主要類型及其依據(jù)。（5分）

52.結(jié)合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，說(shuō)明基金銷售機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理？（10分）

53.基金合同中，基金管理人和基金托管人的主要權(quán)利義務(wù)有哪些？（10分）

六、案例分析題（共30分）

某基金管理公司基金經(jīng)理張某在2023年10月發(fā)現(xiàn)其管理的某只基金在某只股票上的持倉(cāng)比例較高，且該股票即將發(fā)布重大利好消息。張某在未告知公司其他人員的情況下，利用該信息進(jìn)行交易，并在消息公布后獲利。公司內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)后，張某承認(rèn)其行為，但稱“其他基金經(jīng)理也有類似行為”。

問(wèn)題：

（1）張某的行為是否合規(guī)？為什么？（6分）

（2）公司應(yīng)如何處理張某的行為？（8分）

（3）該案例對(duì)基金從業(yè)人員有何啟示？（16分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：基金從業(yè)人員不得為提高業(yè)績(jī)，向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的產(chǎn)品，屬于利益沖突行為。B選項(xiàng)是合規(guī)的市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)；C選項(xiàng)是幫助客戶了解投資環(huán)境的正常行為；D選項(xiàng)是根據(jù)客戶需求調(diào)整投資組合，并解釋相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，符合合規(guī)要求。

2.C

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R1，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力為“保守型”的投資者。A選項(xiàng)的股票型基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高；B選項(xiàng)的混合型基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R2；D選項(xiàng)的商品期貨合約風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為R5，均不適合保守型投資者。

3.A

解析：基金信息披露中，基金管理人董事長(zhǎng)的更換屬于“重大事項(xiàng)揭示”范疇，需要及時(shí)披露。B選項(xiàng)的業(yè)績(jī)排名屬于常規(guī)信息；C選項(xiàng)的規(guī)模波動(dòng)較小，不屬于重大事項(xiàng)；D選項(xiàng)的投資策略在招募說(shuō)明書(shū)中已披露。

4.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金時(shí)，可以客觀陳述歷史業(yè)績(jī)，但需明確“歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)”。A選項(xiàng)的表述過(guò)于絕對(duì)；C選項(xiàng)的承諾保本保息違反合規(guī)要求；D選項(xiàng)的“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”表述不合規(guī)。

5.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》，修改基金合同需要參加會(huì)議的持有人所持表決權(quán)達(dá)到2/3以上通過(guò)。B選項(xiàng)的基金擴(kuò)募需1/2以上通過(guò)；C選項(xiàng)的解聘基金管理人需2/3以上通過(guò)；D選項(xiàng)的投資策略由基金經(jīng)理決定，無(wú)需股東大會(huì)通過(guò)。

6.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制制度中，基金份額凈值計(jì)算由獨(dú)立部門完成，體現(xiàn)了“不相容職務(wù)分離”原則。A選項(xiàng)的職責(zé)重疊；B選項(xiàng)的職責(zé)重疊；D選項(xiàng)的職責(zé)重疊。

7.C

解析：基金基金經(jīng)理利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易，屬于“利益沖突”情形。A選項(xiàng)的多只基金管理需公平對(duì)待；B選項(xiàng)的傭金收取合規(guī)；D選項(xiàng)的行業(yè)協(xié)會(huì)理事身份不構(gòu)成利益沖突。

8.C

解析：基金估值過(guò)程中，基金投資組合中證券價(jià)格的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生變動(dòng)。A選項(xiàng)的管理人更換不影響估值；B選項(xiàng)的持有人結(jié)構(gòu)調(diào)整不影響凈值；D選項(xiàng)的招募說(shuō)明書(shū)更新不影響估值。

9.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人從事基金募集業(yè)務(wù)時(shí)，可以向合格投資者非公開(kāi)募集資金。A選項(xiàng)的公開(kāi)宣傳不合規(guī)；C選項(xiàng)的非合格投資者參與不合規(guī)；D選項(xiàng)的承諾保本保息不合規(guī)。

10.D

解析：基金合同中，基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)均屬于“基金費(fèi)用”范疇。

11.B

解析：基金信息披露中，基金季度報(bào)告屬于“定期報(bào)告”范疇。A選項(xiàng)的招募說(shuō)明書(shū)屬于募集文件；C選項(xiàng)的凈值公告屬于臨時(shí)報(bào)告；D選項(xiàng)的臨時(shí)報(bào)告屬于補(bǔ)充信息披露。

12.C

解析：基金投資組合管理中，長(zhǎng)期持有低估值藍(lán)籌股屬于“長(zhǎng)期價(jià)值投資”范疇。A選項(xiàng)的高頻交易屬于短線交易；B選項(xiàng)的科技企業(yè)投資屬于成長(zhǎng)投資；D選項(xiàng)的量化投資屬于量化策略。

13.A

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，可以分享個(gè)人對(duì)某只基金的持倉(cāng)建議，但需確保信息的客觀性和合規(guī)性。B選項(xiàng)的虛假宣傳不合規(guī)；C選項(xiàng)的引導(dǎo)投資操作不合規(guī)；D選項(xiàng)的禁止披露利益相關(guān)方信息是合規(guī)要求。

14.A

解析：基金合同中，基金規(guī)模低于法定最低規(guī)模屬于“基金終止”的情形。B選項(xiàng)的業(yè)績(jī)靠后可能導(dǎo)致清盤，但需觸發(fā)合同條款；C選項(xiàng)的主動(dòng)終止需股東大會(huì)通過(guò)；D選項(xiàng)的終止決定需符合合同約定。

15.B

解析：基金銷售過(guò)程中，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品屬于“投資者適當(dāng)性管理”的要求。A選項(xiàng)的推薦同一產(chǎn)品不合規(guī)；C選項(xiàng)的資產(chǎn)規(guī)模決定不合規(guī)；D選項(xiàng)的忽略風(fēng)險(xiǎn)偏好不合規(guī)。

16.C

解析：基金估值方法中，成本法適用于非上市證券的估值。A選項(xiàng)的市場(chǎng)法適用于上市證券；B選項(xiàng)的收益法適用于具有穩(wěn)定現(xiàn)金流的證券；D選項(xiàng)的市場(chǎng)法和收益法不適用于非上市證券。

17.A

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，基金經(jīng)理利用職務(wù)便利為本人或親屬謀取利益，可能構(gòu)成“利益輸送”。B選項(xiàng)的合規(guī)傭金收取不構(gòu)成利益輸送；C選項(xiàng)的關(guān)聯(lián)交易需披露；D選項(xiàng)的獨(dú)立保管是合規(guī)要求。

18.D

解析：基金合同中，基金的投資策略屬于“基金運(yùn)作方式”的描述。A選項(xiàng)的投資目標(biāo)屬于基金目標(biāo)；B選項(xiàng)的終止條件屬于合同條款；C選項(xiàng)的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)屬于費(fèi)用條款。

19.C

解析：基金信息披露中，基金合同變更公告屬于“臨時(shí)報(bào)告”范疇。A選項(xiàng)的年度報(bào)告屬于定期報(bào)告；B選項(xiàng)的凈值公告屬于臨時(shí)報(bào)告；D選項(xiàng)的招募說(shuō)明書(shū)屬于募集文件。

20.B

解析：基金投資策略中，利用算法進(jìn)行高頻交易屬于“量化投資”范疇。A選項(xiàng)的基本面分析屬于定性投資；C選項(xiàng)的技術(shù)指標(biāo)判斷屬于技術(shù)分析；D選項(xiàng)的量化投資包括算法交易。

二、多選題

21.ABC

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，收受客戶禮品或禮金、利用基金份額信息進(jìn)行內(nèi)幕交易、向客戶承諾最低收益均屬于“禁止性行為”。B選項(xiàng)的內(nèi)幕交易不合規(guī)；C選項(xiàng)的承諾收益不合規(guī)；D選項(xiàng)的虛假信息披露不合規(guī)。

22.ABC

解析：基金合同中，基金管理人的投資決策權(quán)、基金托管人的資產(chǎn)保管義務(wù)、基金份額持有人的收益分配權(quán)均屬于“基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)”。D選項(xiàng)的傭金收取標(biāo)準(zhǔn)屬于費(fèi)用條款。

23.ACD

解析：基金信息披露中，基金投資組合的風(fēng)險(xiǎn)特征、基金可能存在的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)屬于“風(fēng)險(xiǎn)揭示”范疇。B選項(xiàng)的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)屬于費(fèi)用披露；C選項(xiàng)的合同變更影響屬于重要事項(xiàng)披露。

24.ABD

解析：基金投資組合管理中，投資組合的多元化程度、基金的投資策略、市場(chǎng)環(huán)境的變化均會(huì)影響基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。C選項(xiàng)的持有人結(jié)構(gòu)影響較小。

25.AB

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，基于公開(kāi)信息進(jìn)行分析并客觀陳述、分享個(gè)人對(duì)某只基金的持倉(cāng)建議是合規(guī)的。C選項(xiàng)的引導(dǎo)投資操作不合規(guī)；D選項(xiàng)的禁止披露利益相關(guān)方信息是合規(guī)要求。

26.ABCD

解析：基金估值過(guò)程中，基金投資組合中證券價(jià)格的波動(dòng)、基金資產(chǎn)的申購(gòu)贖回、基金費(fèi)用的計(jì)提、基金份額的拆分或合并均會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生變動(dòng)。

27.AC

解析：基金銷售過(guò)程中，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品、進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)揭示均屬于“投資者適當(dāng)性管理”的要求。B選項(xiàng)的推薦同一產(chǎn)品不合規(guī)；D選項(xiàng)的確?？蛻衾斫猱a(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)是合規(guī)要求，但不是適當(dāng)性管理的核心。

28.AB

解析：基金合同中，基金的投資目標(biāo)、基金的投資策略屬于“基金運(yùn)作方式”的描述。C選項(xiàng)的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)屬于費(fèi)用條款；D選項(xiàng)的運(yùn)作期限屬于合同條款。

29.AB

解析：基金信息披露中，基金年度報(bào)告、基金季度報(bào)告屬于“定期報(bào)告”范疇。C選項(xiàng)的凈值公告屬于臨時(shí)報(bào)告；D選項(xiàng)的臨時(shí)報(bào)告屬于補(bǔ)充信息披露。

30.BD

解析：基金投資策略中，通過(guò)技術(shù)指標(biāo)判斷市場(chǎng)趨勢(shì)、運(yùn)用統(tǒng)計(jì)模型進(jìn)行投資決策屬于“量化投資”范疇。A選項(xiàng)的基本面分析屬于定性投資；C選項(xiàng)的高頻交易屬于量化策略，但更偏向交易方法。

三、判斷題

31.×

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得收受任何可能影響公正執(zhí)行職務(wù)的禮品或禮金。

32.×

解析：基金管理人的權(quán)利義務(wù)由基金合同約定，由基金行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行自律管理，但不具有法律約束力。

33.×

解析：基金信息披露中，基金凈值公告屬于“臨時(shí)報(bào)告”范疇。

34.√

解析：基金投資組合管理中，分散投資可以有效降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

35.×

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，不得引導(dǎo)客戶進(jìn)行基金投資操作。

36.×

解析：基金估值方法中，市場(chǎng)法適用于上市證券的估值，不適用于非上市證券。

37.×

解析：基金合同中，基金終止的條件由基金合同約定，需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過(guò)。

38.×

解析：基金銷售過(guò)程中，不得以承諾保本保息的方式吸引投資者。

39.×

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易。

40.×

解析：基金投資組合管理中，基金經(jīng)理的決策需符合基金合同約定，受合同約束。

四、填空題

41.誠(chéng)實(shí)守信；專業(yè)審慎

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信和專業(yè)審慎原則。

42.投資決策

解析：基金合同中，基金管理人的投資決策由基金份額持有人大會(huì)決定。

43.定期報(bào)告

解析：基金信息披露中，定期報(bào)告是基金管理人向基金份額持有人披露基金運(yùn)作信息的法定文件。

44.分散投資

解析：基金投資組合管理中，分散投資是指通過(guò)分散投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的方法。

45.真實(shí)；準(zhǔn)確

解析：基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確。

46.市場(chǎng)法

解析：基金估值方法中，市場(chǎng)法適用于上市證券的估值。

47.運(yùn)作期限

解析：基金合同中，基金運(yùn)作期限是指基金運(yùn)作的期限。

48.投資者適當(dāng)性管理

解析：基金銷售過(guò)程中，投資者適當(dāng)性管理是指根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品。

49.利益沖突

解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)避免與客戶發(fā)生利益沖突關(guān)系。

50.基金運(yùn)作方式

解析：基金投資組合管理中，基金運(yùn)作方式是指基金的投資目標(biāo)和投資策略。

五、簡(jiǎn)答題

51.答：基金從業(yè)人員禁止性行為的主要類型包括：

①利益沖突行為：如利用職務(wù)便利謀取私利、未披露關(guān)聯(lián)交易等；

②內(nèi)幕交易行為：如利用未公開(kāi)信息進(jìn)行交易；

③虛假宣傳行為：如夸大基金業(yè)績(jī)、承諾最低收益等；

④違規(guī)披露行為：如泄露客戶信息、未按規(guī)定披露基金信息等。

依據(jù)：《證券投資基金法》《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行