2025年金融學(xué)專業(yè)題庫——非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管與發(fā)展考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請將其選出并在答題卡上相應(yīng)位置填涂。）1.我國金融資產(chǎn)管理公司的主要職責(zé)不包括（）。A.接收、管理和處置國有銀行的不良貸款B.監(jiān)管和指導(dǎo)城市商業(yè)銀行的發(fā)展C.參與證券市場的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置D.組織開展金融創(chuàng)新活動(dòng)2.信托公司開展信托業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循的原則不包括（）。A.公開透明原則B.實(shí)際控制人利益最大化原則C.自愿、公平、誠實(shí)信用原則D.守法合規(guī)原則3.私募基金管理人申請登記時(shí)，不需要提交的材料是（）。A.公司章程B.股東大會(huì)決議C.管理人承諾書D.資產(chǎn)負(fù)債表4.財(cái)務(wù)公司開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的利率上限是（）。A.中國人民銀行公布的同期同業(yè)拆借利率上限B.財(cái)政部規(guī)定的利率上限C.中國銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的利率上限D(zhuǎn).自由協(xié)商利率，不受限制5.金融租賃公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（）。A.中國人民銀行B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.國家外匯管理局6.汽車金融公司的業(yè)務(wù)范圍不包括（）。A.貸款業(yè)務(wù)B.抵押業(yè)務(wù)C.證券投資業(yè)務(wù)D.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)7.財(cái)務(wù)公司開展對外投資業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的投資比例限制是（）。A.對單一集團(tuán)成員單位的投資比例不得超過該集團(tuán)凈資產(chǎn)的30%B.對單一非集團(tuán)成員單位的投資比例不得超過該非成員單位凈資產(chǎn)的20%C.對金融行業(yè)的投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的10%D.對非金融行業(yè)的投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的20%8.信托公司設(shè)立時(shí)，注冊資本的最低限額是（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.5億元人民幣D.10億元人民幣9.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的信息披露義務(wù)不包括（）。A.每季度向投資者披露基金凈值B.每半年向投資者披露基金資產(chǎn)負(fù)債表C.每年向投資者披露基金年報(bào)D.每月向投資者披露基金投資組合10.財(cái)務(wù)公司開展貸款業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的貸款比例限制是（）。A.對單一成員單位的貸款余額不得超過該成員單位凈資產(chǎn)的50%B.對單一非成員單位的貸款余額不得超過該非成員單位凈資產(chǎn)的30%C.對成員單位的貸款余額不得超過公司資本凈額的100%D.對非成員單位的貸款余額不得超過公司資本凈額的50%11.金融租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括（）。A.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.對租賃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控C.對租賃物的管理和處置D.對租賃合同的嚴(yán)格審查12.汽車金融公司開展貸款業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的貸款期限限制是（）。A.貸款期限不得超過5年B.貸款期限不得超過3年C.貸款期限不得超過2年D.貸款期限不得超過1年13.財(cái)務(wù)公司開展同業(yè)存放業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的期限限制是（）。A.存放期限不得超過1年B.存放期限不得超過2年C.存放期限不得超過3年D.存放期限不得超過4年14.信托公司開展財(cái)產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性原則不包括（）。A.信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托公司的固有財(cái)產(chǎn)B.信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托委托人的固有財(cái)產(chǎn)C.信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于信托財(cái)產(chǎn)管理人、托管人的固有財(cái)產(chǎn)D.信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于受益人的固有財(cái)產(chǎn)15.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的關(guān)聯(lián)交易規(guī)定不包括（）。A.關(guān)聯(lián)交易必須經(jīng)過投資者大會(huì)的批準(zhǔn)B.關(guān)聯(lián)交易必須披露相關(guān)信息C.關(guān)聯(lián)交易不得損害投資者的利益D.關(guān)聯(lián)交易必須經(jīng)過基金管理人的批準(zhǔn)16.財(cái)務(wù)公司開展非自用不動(dòng)產(chǎn)投資業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的投資比例限制是（）。A.對非自用不動(dòng)產(chǎn)的投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的10%B.對非自用不動(dòng)產(chǎn)的投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的20%C.對非自用不動(dòng)產(chǎn)的投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的30%D.對非自用不動(dòng)產(chǎn)的投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的40%17.金融租賃公司開展租賃物融資業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括（）。A.對租賃物的價(jià)值評估B.對租賃物的保險(xiǎn)C.對租賃物的管理和維護(hù)D.對租賃物的處置18.汽車金融公司開展汽車貸款業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的車輛抵押規(guī)定不包括（）。A.抵押車輛必須符合國家標(biāo)準(zhǔn)B.抵押車輛必須具有完整的權(quán)屬證明C.抵押車輛必須具有保險(xiǎn)D.抵押車輛必須經(jīng)過評估19.財(cái)務(wù)公司開展對外擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的擔(dān)保比例限制是（）。A.對單一成員單位的擔(dān)保余額不得超過該成員單位凈資產(chǎn)的50%B.對單一非成員單位的擔(dān)保余額不得超過該非成員單位凈資產(chǎn)的30%C.對成員單位的擔(dān)保余額不得超過公司資本凈額的100%D.對非成員單位的擔(dān)保余額不得超過公司資本凈額的50%20.信托公司開展股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的投資比例限制是（）。A.對單一被投資企業(yè)的投資比例不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的30%B.對單一被投資企業(yè)的投資比例不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的20%C.對股權(quán)投資信托的總投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的50%D.對股權(quán)投資信托的總投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的30%二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分。在每小題列出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上是最符合題目要求的，請將其選出并在答題卡上相應(yīng)位置填涂。若漏選、多選或錯(cuò)選，則該題無分。）21.我國非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（）。A.中國人民銀行B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國銀保監(jiān)會(huì)D.國家外匯管理局E.國家發(fā)展和改革委員會(huì)22.信托公司開展信托業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循的原則包括（）。A.公開透明原則B.自愿、公平、誠實(shí)信用原則C.守法合規(guī)原則D.實(shí)際控制人利益最大化原則E.負(fù)責(zé)任投資原則23.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的信息披露義務(wù)包括（）。A.每季度向投資者披露基金凈值B.每半年向投資者披露基金資產(chǎn)負(fù)債表C.每年向投資者披露基金年報(bào)D.每月向投資者披露基金投資組合E.每日向投資者披露基金持倉明細(xì)24.財(cái)務(wù)公司開展貸款業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的貸款比例限制包括（）。A.對單一成員單位的貸款余額不得超過該成員單位凈資產(chǎn)的50%B.對單一非成員單位的貸款余額不得超過該非成員單位凈資產(chǎn)的30%C.對成員單位的貸款余額不得超過公司資本凈額的100%D.對非成員單位的貸款余額不得超過公司資本凈額的50%E.對單一成員單位的貸款余額不得超過公司資本凈額的30%25.金融租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A.建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.對租賃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控C.對租賃物的管理和處置D.對租賃合同的嚴(yán)格審查E.對租賃項(xiàng)目的收益分配26.汽車金融公司開展貸款業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的貸款期限限制包括（）。A.貸款期限不得超過5年B.貸款期限不得超過3年C.貸款期限不得超過2年D.貸款期限不得超過1年E.貸款期限不得超過6個(gè)月27.財(cái)務(wù)公司開展同業(yè)存放業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的期限限制包括（）。A.存放期限不得超過1年B.存放期限不得超過2年C.存放期限不得超過3年D.存放期限不得超過4年E.存放期限不得超過5年28.信托公司開展財(cái)產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的原則包括（）。A.信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性原則B.信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托公司的固有財(cái)產(chǎn)C.信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托委托人的固有財(cái)產(chǎn)D.信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于信托財(cái)產(chǎn)管理人、托管人的固有財(cái)產(chǎn)E.信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于受益人的固有財(cái)產(chǎn)29.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的關(guān)聯(lián)交易規(guī)定包括（）。A.關(guān)聯(lián)交易必須經(jīng)過投資者大會(huì)的批準(zhǔn)B.關(guān)聯(lián)交易必須披露相關(guān)信息C.關(guān)聯(lián)交易不得損害投資者的利益D.關(guān)聯(lián)交易必須經(jīng)過基金管理人的批準(zhǔn)E.關(guān)聯(lián)交易必須經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)30.財(cái)務(wù)公司開展對外投資業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的投資比例限制包括（）。A.對單一集團(tuán)成員單位的投資比例不得超過該集團(tuán)凈資產(chǎn)的30%B.對單一非集團(tuán)成員單位的投資比例不得超過該非成員單位凈資產(chǎn)的20%C.對金融行業(yè)的投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的10%D.對非金融行業(yè)的投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的20%E.對非自用不動(dòng)產(chǎn)的投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的10%三、判斷題（本大題共10小題，每小題1分，共10分。請判斷下列各題的表述是否正確，正確的在答題卡上相應(yīng)位置填涂“√”，錯(cuò)誤的填涂“×”。）31.我國金融資產(chǎn)管理公司的主要職責(zé)是接收、管理和處置國有銀行的不良貸款，其監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國人民銀行。（）32.信托公司開展信托業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵循公開透明原則，確保信托業(yè)務(wù)的透明度和可追溯性。（）33.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的信息披露義務(wù)包括每日向投資者披露基金持倉明細(xì)，以增加投資者的信任。（）34.財(cái)務(wù)公司開展貸款業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的貸款比例限制是對單一成員單位的貸款余額不得超過該成員單位凈資產(chǎn)的50%。（）35.金融租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括對租賃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控，以確保租賃項(xiàng)目的安全性。（）36.汽車金融公司開展汽車貸款業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的車輛抵押規(guī)定是抵押車輛必須具有保險(xiǎn)，以降低租賃公司的風(fēng)險(xiǎn)。（）37.財(cái)務(wù)公司開展對外擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的擔(dān)保比例限制是對非成員單位的擔(dān)保余額不得超過公司資本凈額的50%。（）38.信托公司開展股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的投資比例限制是對單一被投資企業(yè)的投資比例不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的30%。（）39.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的關(guān)聯(lián)交易規(guī)定是關(guān)聯(lián)交易必須經(jīng)過監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，以確保交易的公平性。（）40.財(cái)務(wù)公司開展對外投資業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守的投資比例限制是對非自用不動(dòng)產(chǎn)的投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的10%。（）四、簡答題（本大題共5小題，每小題4分，共20分。請根據(jù)題目要求，在答題紙上作答。）41.簡述我國非銀行金融機(jī)構(gòu)的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其職責(zé)。42.簡述信托公司開展信托業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循的基本原則。43.簡述私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的信息披露義務(wù)。44.簡述財(cái)務(wù)公司開展貸款業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的貸款比例限制。45.簡述金融租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。本次試卷答案如下一、單項(xiàng)選擇題答案及解析1.B解析：金融資產(chǎn)管理公司的主要職責(zé)是接收、管理和處置國有銀行的不良貸款，監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國人民銀行，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。2.B解析：信托公司開展信托業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循自愿、公平、誠實(shí)信用原則，實(shí)際控制人利益最大化原則不是必須遵循的原則，選項(xiàng)B錯(cuò)誤。3.D解析：私募基金管理人申請登記時(shí)需要提交公司章程、股東大會(huì)決議、管理人承諾書等，但不包括資產(chǎn)負(fù)債表，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。4.D解析：財(cái)務(wù)公司開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)時(shí)利率不受限制，自由協(xié)商利率，選項(xiàng)D正確。5.C解析：金融租賃公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國銀保監(jiān)會(huì)，選項(xiàng)C正確。6.C解析：汽車金融公司的業(yè)務(wù)范圍包括貸款業(yè)務(wù)、抵押業(yè)務(wù)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，但不包括證券投資業(yè)務(wù)，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。7.C解析：財(cái)務(wù)公司開展對外投資業(yè)務(wù)時(shí)，對金融行業(yè)的投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的10%，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。8.A解析：信托公司設(shè)立時(shí)注冊資本的最低限額是1億元人民幣，選項(xiàng)A正確。9.D解析：私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的信息披露義務(wù)包括每季度向投資者披露基金凈值、每年向投資者披露基金年報(bào)，但不包括每月向投資者披露基金投資組合，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。10.D解析：財(cái)務(wù)公司開展貸款業(yè)務(wù)時(shí)，對非成員單位的貸款余額不得超過公司資本凈額的50%，選項(xiàng)D正確。11.D解析：金融租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、對租賃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評估和監(jiān)控、對租賃物的管理和處置，但不包括對租賃合同的嚴(yán)格審查，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。12.D解析：汽車金融公司開展貸款業(yè)務(wù)時(shí)，貸款期限不得超過1年，選項(xiàng)D正確。13.A解析：財(cái)務(wù)公司開展同業(yè)存放業(yè)務(wù)時(shí)，存放期限不得超過1年，選項(xiàng)A正確。14.D解析：信托公司開展財(cái)產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性原則包括信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托公司的固有財(cái)產(chǎn)、信托財(cái)產(chǎn)不屬于信托委托人的固有財(cái)產(chǎn)、信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于信托財(cái)產(chǎn)管理人、托管人的固有財(cái)產(chǎn)，但不包括信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于受益人的固有財(cái)產(chǎn)，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。15.A解析：私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的關(guān)聯(lián)交易規(guī)定包括關(guān)聯(lián)交易必須披露相關(guān)信息、關(guān)聯(lián)交易不得損害投資者的利益，但不包括關(guān)聯(lián)交易必須經(jīng)過投資者大會(huì)的批準(zhǔn)，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。16.A解析：財(cái)務(wù)公司開展非自用不動(dòng)產(chǎn)投資業(yè)務(wù)時(shí)，對非自用不動(dòng)產(chǎn)的投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的10%，選項(xiàng)A正確。17.E解析：金融租賃公司開展租賃物融資業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括對租賃物的價(jià)值評估、對租賃物的保險(xiǎn)、對租賃物的管理和維護(hù)，但不包括對租賃項(xiàng)目的收益分配，選項(xiàng)E錯(cuò)誤。18.C解析：汽車金融公司開展汽車貸款業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的車輛抵押規(guī)定包括抵押車輛必須符合國家標(biāo)準(zhǔn)、抵押車輛必須具有完整的權(quán)屬證明，但不包括抵押車輛必須具有保險(xiǎn)，選項(xiàng)C錯(cuò)誤。19.B解析：財(cái)務(wù)公司開展對外擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，對單一非成員單位的擔(dān)保余額不得超過該非成員單位凈資產(chǎn)的30%，選項(xiàng)B正確。20.D解析：信托公司開展股權(quán)投資信托業(yè)務(wù)時(shí)，對股權(quán)投資信托的總投資比例不得超過公司凈資產(chǎn)的30%，選項(xiàng)D正確。二、多項(xiàng)選擇題答案及解析21.C解析：我國非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國銀保監(jiān)會(huì)，選項(xiàng)C正確。22.B解析：信托公司開展信托業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循自愿、公平、誠實(shí)信用原則，選項(xiàng)B正確。23.A解析：私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的信息披露義務(wù)包括每季度向投資者披露基金凈值，選項(xiàng)A正確。24.A解析：財(cái)務(wù)公司開展貸款業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的貸款比例限制是對單一成員單位的貸款余額不得超過該成員單位凈資產(chǎn)的50%，選項(xiàng)A正確。25.A解析：金融租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，選項(xiàng)A正確。26.A解析：汽車金融公司開展貸款業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的貸款期限限制是貸款期限不得超過5年，選項(xiàng)A正確。27.A解析：財(cái)務(wù)公司開展同業(yè)存放業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的期限限制是存放期限不得超過1年，選項(xiàng)A正確。28.A解析：信托公司開展財(cái)產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的原則包括信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性原則，選項(xiàng)A正確。29.B解析：私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的關(guān)聯(lián)交易規(guī)定包括關(guān)聯(lián)交易必須披露相關(guān)信息，選項(xiàng)B正確。30.A解析：財(cái)務(wù)公司開展對外投資業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的投資比例限制是對單一集團(tuán)成員單位的投資比例不得超過該集團(tuán)凈資產(chǎn)的30%，選項(xiàng)A正確。三、判斷題答案及解析31.×解析：我國金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是中國人民銀行，選項(xiàng)錯(cuò)誤。32.√解析：信托公司開展信托業(yè)務(wù)時(shí)必須遵循公開透明原則，確保信托業(yè)務(wù)的透明度和可追溯性，選項(xiàng)正確。33.×解析：私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的信息披露義務(wù)包括每季度向投資者披露基金凈值、每年向投資者披露基金年報(bào)，但不包括每月向投資者披露基金持倉明細(xì)，選項(xiàng)錯(cuò)誤。34.√解析：財(cái)務(wù)公司開展貸款業(yè)務(wù)時(shí)必須遵守的貸款比例限制是對單一成員單位的貸款余額不得超過該成員單位凈資產(chǎn)的50%，選項(xiàng)正確。35.√解析：金融租賃公司開展融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)