第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格證考試寶典及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向不特定對象募集資金，基金份額持有人累計不得超過______人。

A.200

B.500

C.1000

D.2000

2.下列關(guān)于基金合同生效條件的說法中，錯誤的是______。

A.基金份額持有人人數(shù)達到法定要求

B.基金財產(chǎn)核驗完畢

C.基金募集金額達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集金額

D.基金管理人取得基金托管資格

3.在基金投資運作中，基金管理人應(yīng)遵循的原則不包括______。

A.誠信原則

B.專業(yè)原則

C.保守原則

D.公平原則

4.下列基金類型中，風(fēng)險最低的是______。

A.股票型基金

B.混合型基金

C.債券型基金

D.貨幣市場基金

5.基金信息披露中，"定期報告"通常指______。

A.基金招募說明書

B.基金合同

C.基金季度報告

D.基金份額持有人大會通知

6.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括______。

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售流程

C.基金營銷技巧

D.個人投資策略

7.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)不包括______。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人指令

C.辦理基金財產(chǎn)的清算交收

D.評估基金資產(chǎn)凈值

8.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，錯誤的是______。

A.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益

B.夏普比率是常用的風(fēng)險調(diào)整后收益指標

C.基金業(yè)績評價應(yīng)排除市場因素影響

D.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮基金規(guī)模因素

9.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)不包括______。

A.提供投資建議

B.選擇基金產(chǎn)品

C.代為辦理基金認購

D.對投資風(fēng)險進行評估

10.下列關(guān)于基金定期公告的說法中，錯誤的是______。

A.基金季度報告應(yīng)在每個季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金中期報告應(yīng)在每個中期結(jié)束后60日內(nèi)披露

C.基金年度報告應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露

D.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露

11.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括______。

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫?；饦I(yè)務(wù)

D.以上都是

12.基金份額持有人大會的表決機制中，普通決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的______通過。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

13.基金管理人聘請基金服務(wù)機構(gòu)時，應(yīng)履行的程序不包括______。

A.盡職調(diào)查

B.簽訂書面協(xié)議

C.定期評估

D.直接參與基金投資決策

14.下列關(guān)于基金估值對象的說法中，錯誤的是______。

A.基金所擁有的股票、債券、期貨合約等

B.基金應(yīng)承擔(dān)的債務(wù)

C.基金預(yù)提費用

D.基金未實現(xiàn)的投資收益

15.基金信息披露中，"招募說明書"的主要內(nèi)容不包括______。

A.基金募集目標

B.基金投資策略

C.基金費用結(jié)構(gòu)

D.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

16.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循的原則不包括______。

A.公平原則

B.誠信原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.盈利優(yōu)先原則

17.基金托管人對基金財產(chǎn)的核算職責(zé)包括______。

A.準確記錄基金資產(chǎn)

B.復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值

C.編制基金資產(chǎn)凈值表

D.以上都是

18.下列關(guān)于基金業(yè)績歸因的說法中，錯誤的是______。

A.業(yè)績歸因有助于分析基金超額收益的來源

B.索提諾比率是常用的風(fēng)險調(diào)整后收益指標

C.業(yè)績歸因可以排除市場因素影響

D.業(yè)績歸因應(yīng)考慮基金規(guī)模因素

19.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)應(yīng)履行的職責(zé)不包括______。

A.提供投資建議

B.選擇基金產(chǎn)品

C.代為辦理基金認購

D.對投資風(fēng)險進行評估

20.基金定期公告中，"基金財務(wù)會計報告"的主要內(nèi)容不包括______。

A.資產(chǎn)負債表

B.利潤表

C.現(xiàn)金流量表

D.基金份額持有人名單

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金募集期間，基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括______。

A.辦理基金份額的發(fā)售

B.披露基金募集相關(guān)文件

C.建立基金份額持有人名冊

D.辦理基金備案手續(xù)

22.基金合同的主要內(nèi)容不包括______。

A.基金運作方式

B.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

C.基金管理人、基金托管人的職責(zé)

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回

23.基金投資運作中，基金管理人應(yīng)遵循的原則包括______。

A.誠信原則

B.專業(yè)原則

C.保守原則

D.公平原則

24.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，正確的包括______。

A.基金信息披露應(yīng)真實、準確、完整

B.基金信息披露應(yīng)及時、公平

C.基金信息披露應(yīng)易于理解

D.基金信息披露應(yīng)保護基金份額持有人利益

25.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括______。

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售流程

C.基金營銷技巧

D.個人投資策略

26.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括______。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人指令

C.辦理基金財產(chǎn)的清算交收

D.評估基金資產(chǎn)凈值

27.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，正確的包括______。

A.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益

B.夏普比率是常用的風(fēng)險調(diào)整后收益指標

C.基金業(yè)績評價應(yīng)排除市場因素影響

D.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮基金規(guī)模因素

28.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)包括______。

A.提供投資建議

B.選擇基金產(chǎn)品

C.代為辦理基金認購

D.對投資風(fēng)險進行評估

29.基金定期公告中，"基金凈值公告"的主要內(nèi)容不包括______。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金份額凈值

C.基金份額累計凈值

D.基金份額持有人名單

30.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，可能導(dǎo)致的后果包括______。

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫?；饦I(yè)務(wù)

D.吊銷基金管理人資格

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人向特定對象募集資金，基金份額持有人累計不得超過200人。（）

32.基金合同生效后，基金管理人可以自行決定修改基金合同。（）

33.在基金投資運作中，基金管理人應(yīng)遵循誠信原則。（）

34.債券型基金的風(fēng)險低于貨幣市場基金。（）

35.基金信息披露中，"定期報告"通常指基金季度報告。（）

36.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括個人投資策略。（）

37.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)不包括安全保管基金財產(chǎn)。（）

38.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益。（）

39.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)包括提供投資建議。（）

40.基金定期公告中，"基金凈值公告"應(yīng)在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露。（）

41.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括罰款。（）

42.基金份額持有人大會的表決機制中，特別決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3通過。（）

43.基金管理人聘請基金服務(wù)機構(gòu)時，應(yīng)履行的程序包括盡職調(diào)查。（）

44.基金估值對象包括基金應(yīng)承擔(dān)的債務(wù)。（）

45.基金信息披露中，"招募說明書"的主要內(nèi)容不包括基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)。（）

46.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則。（）

47.基金托管人對基金財產(chǎn)的核算職責(zé)不包括準確記錄基金資產(chǎn)。（）

48.基金業(yè)績歸因有助于分析基金超額收益的來源。（）

49.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)應(yīng)履行的職責(zé)不包括選擇基金產(chǎn)品。（）

50.基金定期公告中，"基金財務(wù)會計報告"的主要內(nèi)容不包括現(xiàn)金流量表。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

51.基金募集期間，基金管理人向不特定對象募集資金，基金份額持有人累計不得超過______人。

52.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)______基金財產(chǎn)。

53.在基金投資運作中，基金管理人應(yīng)遵循______原則。

54.下列基金類型中，風(fēng)險最低的是______。

55.基金信息披露中，"定期報告"通常指______。

56.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括______。

57.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括______。

58.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，錯誤的是______。

59.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)包括______。

60.基金定期公告中，"基金凈值公告"的主要內(nèi)容不包括______。

五、簡答題（共30分，每題6分）

61.簡述基金募集期間，基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)。

62.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

63.簡述基金投資運作中，基金管理人應(yīng)遵循的原則。

64.簡述基金信息披露應(yīng)遵循的原則。

65.簡述基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)。

六、案例分析題（共25分）

66.某基金管理人正在籌備一只新的股票型基金，請結(jié)合基金募集、投資運作、信息披露等方面的知識點，分析該基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)及應(yīng)遵循的原則。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十條，基金募集期間，基金管理人向不特定對象募集資金，基金份額持有人累計不得超過500人。

2.D

解析：基金合同生效需要滿足的條件包括：基金份額持有人人數(shù)達到法定要求、基金財產(chǎn)核驗完畢、基金募集金額達到中國證監(jiān)會規(guī)定的最低募集金額?；鸸芾砣巳〉没鹜泄苜Y格是設(shè)立基金管理人的前提條件，而非基金合同生效的條件。

3.C

解析：基金管理人應(yīng)遵循的原則包括誠信原則、專業(yè)原則、公平原則。保守原則不屬于基金管理人應(yīng)遵循的原則。

4.D

解析：貨幣市場基金的風(fēng)險最低，其投資對象主要是短期、高流動性的金融工具。

5.C

解析：基金信息披露中，"定期報告"通常指基金季度報告、中期報告和年度報告。

6.D

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識、基金銷售流程、基金營銷技巧等，不包括個人投資策略。

7.D

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的核算職責(zé)包括準確記錄基金資產(chǎn)、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、編制基金資產(chǎn)凈值表等，不包括評估基金資產(chǎn)凈值。

8.C

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)考慮市場因素影響，不能排除市場因素影響。

9.D

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)包括提供投資建議、選擇基金產(chǎn)品、代為辦理基金認購等，不包括對投資風(fēng)險進行評估。

10.D

解析：基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露。

11.D

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括責(zé)令改正、罰款、暫?；饦I(yè)務(wù)等。

12.A

解析：基金份額持有人大會的表決機制中，普通決議需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2通過。

13.D

解析：基金管理人聘請基金服務(wù)機構(gòu)時，應(yīng)履行的程序包括盡職調(diào)查、簽訂書面協(xié)議、定期評估等，不包括直接參與基金投資決策。

14.D

解析：基金估值對象包括基金所擁有的股票、債券、期貨合約等、基金應(yīng)承擔(dān)的債務(wù)、基金預(yù)提費用等，不包括基金未實現(xiàn)的投資收益。

15.D

解析：基金信息披露中，"招募說明書"的主要內(nèi)容包括基金募集目標、基金投資策略、基金費用結(jié)構(gòu)等，不包括基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)。

16.D

解析：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循的原則包括公平原則、誠信原則、客戶利益優(yōu)先原則等，不包括盈利優(yōu)先原則。

17.D

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的核算職責(zé)包括準確記錄基金資產(chǎn)、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、編制基金資產(chǎn)凈值表等。

18.C

解析：基金業(yè)績歸因可以排除市場因素影響，但不能完全排除市場因素影響。

19.D

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)應(yīng)履行的職責(zé)包括提供投資建議、選擇基金產(chǎn)品、代為辦理基金認購等，不包括對投資風(fēng)險進行評估。

20.D

解析：基金定期公告中，"基金財務(wù)會計報告"的主要內(nèi)容包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等，不包括基金份額持有人名單。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括：辦理基金份額的發(fā)售、披露基金募集相關(guān)文件、建立基金份額持有人名冊、辦理基金備案手續(xù)等。

22.D

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金管理人、基金托管人的職責(zé)、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回等。

23.ABD

解析：基金投資運作中，基金管理人應(yīng)遵循的原則包括誠信原則、專業(yè)原則、公平原則。保守原則不屬于基金管理人應(yīng)遵循的原則。

24.ABCD

解析：基金信息披露應(yīng)真實、準確、完整、及時、公平、易于理解，并應(yīng)保護基金份額持有人利益。

25.ABC

解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容包括基金基礎(chǔ)知識、基金銷售流程、基金營銷技巧等，不包括個人投資策略。

26.ABC

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管職責(zé)包括：安全保管基金財產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人指令、辦理基金財產(chǎn)的清算交收等，不包括評估基金資產(chǎn)凈值。

27.ABD

解析：基金業(yè)績評價應(yīng)考慮風(fēng)險調(diào)整后的收益，夏普比率是常用的風(fēng)險調(diào)整后收益指標，基金業(yè)績評價應(yīng)考慮基金規(guī)模因素。市場因素影響不能完全排除。

28.ABD

解析：基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問機構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)包括：提供投資建議、選擇基金產(chǎn)品、代為辦理基金認購等，不包括對投資風(fēng)險進行評估。

29.D

解析：基金定期公告中，"基金凈值公告"的主要內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額累計凈值等，不包括基金份額持有人名單。

30.ABCD

解析：基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金募集相關(guān)文件，可能導(dǎo)致的后果包括：責(zé)令改正、罰款、暫?；饦I(yè)務(wù)、吊銷基金管理人資格等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

解析：基金合同生效后，基金管理人不得擅自修改基金合同，如需修改，應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會通過。

33.√

34.√

35.√

36.√

37.×

38.√

39.√

40.√

41.√

42.√

43.√

44.√

45.√

46.√

47.×

48.√

49.×

50.×

解析：基金定期公告中，"基金財務(wù)會計報告"的主要內(nèi)容包括資產(chǎn)負債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。

四、填空題（共10分，每空1分）

51.500

52.管理和運用

53.誠信

54.貨幣市場基金

55.基金季度報告

56.個人投資策略

57.安全保管基金財產(chǎn)

58.基金業(yè)績評價應(yīng)排除市場因素影響

59.提供投資建議

60.基金份額持有人名單

五、簡答題（共30分，每題6分）

61.答：基金募集期間，基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)包括：辦理基金份額的發(fā)售、披露基金募集相關(guān)文件、建立基金份額持有人名冊、辦理基金備案手續(xù)等。

62.答：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運作方式、基金份額持有人權(quán)利義務(wù)、基金管理人、基金托管人的職責(zé)、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回等。

63.答：基金投資運作中，基金管理人應(yīng)遵循的原則包括誠信原則、專業(yè)原則、公平原則。誠信原則要求基金管理人應(yīng)誠實守信，履行其對基金份額持有人的信托義務(wù)；專業(yè)原則要求基金管理人應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，進行專業(yè)的投資管理；公平原則要求基金管理人應(yīng)公平對待所有基金份額持有人。

64.答：基金信息披露應(yīng)遵循的原則包括真實、準確、完整、及時、公平、易于理解，并應(yīng)保護基金份額持有人利益。真實原則要求基金信息披露應(yīng)真實反映基金的投資運作情況；準確原則要求基金信息披露應(yīng)準確無誤；完整原則要求基金信息披露應(yīng)全面反映基金的投資運作情況；及時原則要求基金信息披露應(yīng)及時披露；公平原則要求基金信息披露應(yīng)公平對待所有基金份額持有人；