第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試書籍及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)資格考試教材的編寫通常依據(jù)以下哪個機構的指導？

（）A.中國證券業(yè)協(xié)會

（）B.中國證監(jiān)會

（）C.證券交易所

（）D.中國人民銀行

答：________

2.以下哪本教材是證券從業(yè)資格考試“證券市場基本法律法規(guī)”科目的指定教材？

（）A.《證券發(fā)行與承銷》

（）B.《證券交易》

（）C.《證券市場基本法律法規(guī)》

（）D.《基金業(yè)務》

答：________

3.投資者通過證券公司進行融資融券交易時，其信用賬戶的保證金比例不得低于多少？

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

答：________

4.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，必須事先與客戶簽訂什么協(xié)議？

（）A.證券交易委托協(xié)議

（）B.融資融券合同

（）C.證券賬戶開戶協(xié)議

（）D.指令確認書

答：________

5.證券公司為客戶提供的風險揭示書中，以下哪項不屬于必須披露的內容？

（）A.融資融券業(yè)務的定義

（）B.客戶信用風險

（）C.證券公司收費標準

（）D.資金劃轉方式

答：________

6.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營賬戶的規(guī)模不得超過其凈資本的多少？

（）A.20%

（）B.30%

（）C.40%

（）D.50%

答：________

7.以下哪種行為屬于證券公司禁止的關聯(lián)交易？

（）A.證券公司與股東之間的正常業(yè)務往來

（）B.證券公司為其股東提供優(yōu)先融資服務

（）C.證券公司與其子公司之間的業(yè)務合作

（）D.證券公司與員工之間的股權激勵

答：________

8.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中從事證券業(yè)務年限不滿多少年的，不得申請該業(yè)務資格？

（）A.2年

（）B.3年

（）C.5年

（）D.8年

答：________

9.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，以下哪項不屬于其禁止行為？

（）A.依據(jù)客戶風險承受能力推薦合適的產品

（）B.未經客戶同意獲取其個人信息

（）C.向客戶承諾收益

（）D.提供獨立的投資建議

答：________

10.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項不屬于其必須遵守的原則？

（）A.客觀性

（）B.公正性

（）C.利益沖突回避

（）D.收費透明

答：________

11.證券公司內部控制制度中，以下哪項不屬于其核心內容？

（）A.風險管理

（）B.信息披露

（）C.資金管理

（）D.員工行為規(guī)范

答：________

12.證券公司設立營業(yè)部時，其注冊資本最低要求是多少？

（）A.1000萬元

（）B.2000萬元

（）C.5000萬元

（）D.1億元

答：________

13.證券公司申請保薦代表人資格時，其從事證券業(yè)務年限至少是多少年？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

答：________

14.證券公司客戶交易結算資金存管制度中，以下哪項不屬于其基本原則？

（）A.客戶資金獨立存管

（）B.第三方存管

（）C.證券公司自主劃轉

（）D.信息透明

答：________

15.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，其從業(yè)人員必須具備什么資格？

（）A.證券從業(yè)資格

（）B.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

（）C.證券分析師資格

（）D.證券經紀人資格

答：________

16.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于多少？

（）A.5000萬元

（）B.1億元

（）C.2億元

（）D.5億元

答：________

17.證券公司發(fā)布證券發(fā)行與承銷信息時，以下哪項不屬于其必須披露的內容？

（）A.發(fā)行規(guī)模

（）B.發(fā)行價格

（）C.承銷商信息

（）D.承銷團成員聯(lián)系方式

答：________

18.證券公司從事資產管理業(yè)務時，其管理人必須具備什么資質？

（）A.證券公司業(yè)務資格

（）B.資產管理業(yè)務資格

（）C.基金管理人資格

（）D.私募基金管理人資格

答：________

19.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪項不屬于其必須遵守的合規(guī)要求？

（）A.信息來源核實

（）B.利益沖突披露

（）C.研究方法規(guī)范

（）D.報告標題夸張

答：________

20.證券公司內部控制制度中，以下哪項不屬于其考核內容？

（）A.風險控制指標

（）B.信息系統(tǒng)安全

（）C.員工行為監(jiān)督

（）D.辦公環(huán)境整潔

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券從業(yè)資格考試“證券市場基本法律法規(guī)”科目主要涵蓋哪些內容？

（）A.證券法

（）B.證券公司監(jiān)督管理條例

（）C.上市公司收購管理辦法

（）D.證券發(fā)行與承銷管理辦法

答：________

22.證券公司為客戶提供的風險揭示書中，以下哪些屬于必須披露的內容？

（）A.融資融券業(yè)務的定義

（）B.客戶信用風險

（）C.證券公司收費標準

（）D.強制平倉制度

答：________

23.證券公司從事證券自營業(yè)務時，以下哪些行為屬于禁止行為？

（）A.利用內幕信息交易

（）B.從事內幕交易

（）C.違規(guī)使用客戶資金

（）D.與關聯(lián)方進行不正當利益輸送

答：________

24.證券公司申請資產管理業(yè)務資格時，以下哪些條件必須滿足？

（）A.注冊資本不低于1億元

（）B.凈資本不低于5000萬元

（）C.具備相應的風險控制制度

（）D.從業(yè)人員具備相應資格

答：________

25.證券公司發(fā)布證券研究報告時，以下哪些原則必須遵守？

（）A.客觀性

（）B.公正性

（）C.利益沖突回避

（）D.報告標題夸張

答：________

26.證券公司內部控制制度中，以下哪些內容屬于其核心內容？

（）A.風險管理

（）B.信息披露

（）C.資金管理

（）D.員工行為規(guī)范

答：________

27.證券公司設立營業(yè)部時，以下哪些條件必須滿足？

（）A.注冊資本不低于2000萬元

（）B.凈資本不低于1000萬元

（）C.具備相應的風險控制制度

（）D.從業(yè)人員具備相應資格

答：________

28.證券公司申請保薦代表人資格時，以下哪些條件必須滿足？

（）A.從事證券業(yè)務年限至少3年

（）B.具備證券從業(yè)資格

（）C.通過保薦代表人勝任能力考試

（）D.無不良從業(yè)記錄

答：________

29.證券公司客戶交易結算資金存管制度中，以下哪些原則必須遵守？

（）A.客戶資金獨立存管

（）B.第三方存管

（）C.證券公司自主劃轉

（）D.信息透明

答：________

30.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，以下哪些行為屬于禁止行為？

（）A.未經客戶同意獲取其個人信息

（）B.向客戶承諾收益

（）C.提供獨立的投資建議

（）D.利用自己的信息優(yōu)勢為客戶利益輸送

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券從業(yè)資格考試“證券市場基本法律法規(guī)”科目考試題型包括單選題、多選題和判斷題。

答：________

32.證券公司為客戶提供的風險揭示書中，可以不披露強制平倉制度。

答：________

33.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營賬戶的規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

答：________

34.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于1億元。

答：________

35.證券公司發(fā)布證券研究報告時，可以不披露利益沖突。

答：________

36.證券公司內部控制制度中，資金管理不屬于其核心內容。

答：________

37.證券公司設立營業(yè)部時，其注冊資本最低要求是2000萬元。

答：________

38.證券公司申請保薦代表人資格時，其從事證券業(yè)務年限至少2年。

答：________

39.證券公司客戶交易結算資金存管制度中，客戶資金可以由證券公司自主劃轉。

答：________

40.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，可以向客戶承諾收益。

答：________

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券從業(yè)資格考試的科目包括______和______。

答：________

42.證券公司為客戶提供的風險揭示書中，必須披露______和______。

答：________

43.證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營賬戶的規(guī)模不得超過其凈資本的______。

答：________

44.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于______。

答：________

45.證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須遵守______、______和______原則。

答：________

46.證券公司內部控制制度中，______和______屬于其核心內容。

答：________

47.證券公司設立營業(yè)部時，其注冊資本最低要求是______。

答：________

48.證券公司申請保薦代表人資格時，其從事證券業(yè)務年限至少______年。

答：________

49.證券公司客戶交易結算資金存管制度中，客戶資金必須由______存管。

答：________

50.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，必須具備______資格。

答：________

五、簡答題（共30分）

51.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須遵守的原則。（5分）

答：________

52.簡述證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須遵守的合規(guī)要求。（5分）

答：________

53.簡述證券公司設立營業(yè)部時，必須滿足的條件。（5分）

答：________

54.簡述證券公司申請保薦代表人資格時，必須滿足的條件。（5分）

答：________

55.簡述證券公司客戶交易結算資金存管制度的基本原則。（10分）

答：________

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：

某證券公司A部門員工張某，利用其職務便利獲取了某上市公司未公開的重大利好消息，并立即將其告知其朋友李某，李某隨后買入該股票并獲利。事后，張某被公司發(fā)現(xiàn)并辭退，公司也向證監(jiān)會舉報。

問題：

（1）張某的行為屬于哪種違法行為？其法律后果是什么？（6分）

答：________

（2）證券公司A應如何加強內部控制以避免類似事件發(fā)生？（6分）

答：________

（3）總結本案的教訓，并提出針對證券公司從業(yè)人員的合規(guī)建議。（13分）

答：________

一、單選題（共20分）

1.A

答：中國證券業(yè)協(xié)會是證券從業(yè)資格考試教材編寫的指導機構。

解析：中國證券業(yè)協(xié)會負責制定證券從業(yè)資格考試的考試大綱和教材編寫標準，因此正確答案為A。B選項中國證監(jiān)會負責監(jiān)管，C選項證券交易所負責市場交易，D選項中國人民銀行負責貨幣政策，均與教材編寫無關。

2.C

答：《證券市場基本法律法規(guī)》是證券從業(yè)資格考試“證券市場基本法律法規(guī)”科目的指定教材。

解析：該科目考試內容以該教材為核心，因此正確答案為C。A、B、D選項均為其他科目的教材。

3.B

答：100%。

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第36條，投資者信用賬戶的保證金比例不得低于100%。

解析：該規(guī)定旨在控制風險，因此正確答案為B。A、C、D選項均高于該比例要求。

4.B

答：融資融券合同。

答：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》第19條，證券公司必須與客戶簽訂融資融券合同。

解析：該合同是雙方權利義務的依據(jù)，因此正確答案為B。A、C、D選項均為其他協(xié)議或文件。

5.D

答：資金劃轉方式。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，風險揭示書必須披露融資融券業(yè)務的定義、客戶信用風險、證券公司收費標準等內容，但未要求披露資金劃轉方式。

解析：資金劃轉方式屬于操作細節(jié)，不屬于風險揭示的范疇，因此正確答案為D。

6.B

答：30%。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第41條，證券公司自營賬戶的規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

解析：該規(guī)定旨在控制風險，因此正確答案為B。A、C、D選項均高于該比例要求。

7.B

答：證券公司為其股東提供優(yōu)先融資服務。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第29條，證券公司禁止為其股東提供優(yōu)先融資服務。

解析：該行為屬于利益輸送，因此正確答案為B。A、C、D選項均屬于正常業(yè)務往來。

8.C

答：5年。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第8條，證券公司從事資產管理業(yè)務的，其董事、監(jiān)事、高級管理人員中從事證券業(yè)務年限不滿5年的，不得申請該業(yè)務資格。

解析：該規(guī)定旨在確保管理層的經驗，因此正確答案為C。A、B、D選項均低于該年限要求。

9.A

答：依據(jù)客戶風險承受能力推薦合適的產品。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第57條，證券公司提供投資顧問服務時，必須依據(jù)客戶風險承受能力推薦合適的產品。

解析：該行為屬于合規(guī)操作，因此正確答案為A。B、C、D選項均屬于禁止行為。

10.D

答：報告標題夸張。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第61條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須遵守客觀性、公正性、利益沖突回避等原則，但未要求報告標題夸張。

解析：報告標題夸張屬于不合規(guī)行為，因此正確答案為D。

11.D

答：辦公環(huán)境整潔。

答：證券公司內部控制制度的核心內容包括風險管理、信息披露、資金管理等，但未包括辦公環(huán)境整潔。

解析：辦公環(huán)境整潔屬于行政要求，不屬于內部控制的核心內容，因此正確答案為D。

12.B

答：2000萬元。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司設立營業(yè)部時，其注冊資本最低要求是2000萬元。

解析：該規(guī)定旨在確保公司的實力，因此正確答案為B。A、C、D選項均低于該要求。

13.C

答：3年。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，證券公司申請保薦代表人資格時，其從事證券業(yè)務年限至少3年。

解析：該規(guī)定旨在確保保薦人的經驗，因此正確答案為C。A、B、D選項均低于該年限要求。

14.C

答：證券公司自主劃轉。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，證券公司客戶交易結算資金存管制度中，客戶資金必須由第三方存管，不得由證券公司自主劃轉。

解析：該規(guī)定旨在保護客戶資金安全，因此正確答案為C。A、B、D選項均屬于合規(guī)操作。

15.B

答：證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，其從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

解析：該資格是合規(guī)從業(yè)的必要條件，因此正確答案為B。

16.B

答：1億元。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第37條，證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于1億元。

解析：該規(guī)定旨在確保公司的實力，因此正確答案為B。A、C、D選項均低于該要求。

17.D

答：承銷團成員聯(lián)系方式。

答：根據(jù)《證券法》第50條，證券公司發(fā)布證券發(fā)行與承銷信息時，必須披露發(fā)行規(guī)模、發(fā)行價格、承銷商信息等內容，但未要求披露承銷團成員聯(lián)系方式。

解析：該信息屬于非必要披露內容，因此正確答案為D。

18.B

答：資產管理業(yè)務資格。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第9條，證券公司從事資產管理業(yè)務時，其管理人必須具備資產管理業(yè)務資格。

解析：該資格是合規(guī)從業(yè)的必要條件，因此正確答案為B。

19.D

答：報告標題夸張。

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第61條，證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須遵守客觀性、公正性、利益沖突回避等原則，但未要求報告標題夸張。

解析：報告標題夸張屬于不合規(guī)行為，因此正確答案為D。

20.D

答：辦公環(huán)境整潔。

答：證券公司內部控制制度的核心內容包括風險管理、信息披露、資金管理等，但未包括辦公環(huán)境整潔。

解析：辦公環(huán)境整潔屬于行政要求，不屬于內部控制的核心內容，因此正確答案為D。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

答：證券從業(yè)資格考試“證券市場基本法律法規(guī)”科目主要涵蓋《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》《上市公司收購管理辦法》《證券發(fā)行與承銷管理辦法》等內容。

答：解析：該科目考試內容以該教材為核心，涵蓋上述法律法規(guī)和辦法，因此正確答案為ABCD。

22.ABCD

答：證券公司為客戶提供的風險揭示書中，必須披露融資融券業(yè)務的定義、客戶信用風險、證券公司收費標準、強制平倉制度等內容。

答：解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，風險揭示書必須披露上述內容，因此正確答案為ABCD。

23.ABCD

答：證券公司從事證券自營業(yè)務時，禁止利用內幕信息交易、從事內幕交易、違規(guī)使用客戶資金、與關聯(lián)方進行不正當利益輸送等行為。

答：解析：根據(jù)《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》，上述行為均屬于禁止行為，因此正確答案為ABCD。

24.ABCD

答：證券公司申請資產管理業(yè)務資格時，必須滿足注冊資本不低于1億元、凈資本不低于5000萬元、具備相應的風險控制制度、從業(yè)人員具備相應資格等條件。

答：解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第9條，上述條件均必須滿足，因此正確答案為ABCD。

25.ABC

答：證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須遵守客觀性、公正性、利益沖突回避原則。

答：解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第61條，上述原則均必須遵守，因此正確答案為ABC。

26.ABCD

答：證券公司內部控制制度中，風險管理、信息披露、資金管理、員工行為規(guī)范等內容屬于其核心內容。

答：解析：上述內容均屬于內部控制的核心范疇，因此正確答案為ABCD。

27.ABCD

答：證券公司設立營業(yè)部時，必須滿足注冊資本不低于2000萬元、凈資本不低于1000萬元、具備相應的風險控制制度、從業(yè)人員具備相應資格等條件。

答：解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，上述條件均必須滿足，因此正確答案為ABCD。

28.ABCD

答：證券公司申請保薦代表人資格時，必須滿足從事證券業(yè)務年限至少3年、具備證券從業(yè)資格、通過保薦代表人勝任能力考試、無不良從業(yè)記錄等條件。

答：解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，上述條件均必須滿足，因此正確答案為ABCD。

29.ABD

答：證券公司客戶交易結算資金存管制度中，客戶資金必須由第三方存管、信息透明、證券公司不得自主劃轉等原則必須遵守。

答：解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，上述原則均必須遵守，因此正確答案為ABD。

30.ABCD

答：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，禁止未經客戶同意獲取其個人信息、向客戶承諾收益、利用自己的信息優(yōu)勢為客戶利益輸送等行為。

答：解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，上述行為均屬于禁止行為，因此正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

答：證券從業(yè)資格考試“證券市場基本法律法規(guī)”科目考試題型包括單選題、多選題和判斷題。

解析：該科目考試題型以這三種為主，因此正確。

32.×

答：證券公司為客戶提供的風險揭示書中，必須披露強制平倉制度。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，風險揭示書必須披露強制平倉制度，因此錯誤。

33.√

答：證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營賬戶的規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第41條，該規(guī)定正確，因此正確。

34.√

答：證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于1億元。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第37條，該規(guī)定正確，因此正確。

35.×

答：證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須披露利益沖突。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第61條，利益沖突披露是必須的，因此錯誤。

36.×

答：證券公司內部控制制度中，資金管理屬于其核心內容。

解析：資金管理是內部控制的核心內容之一，因此錯誤。

37.√

答：證券公司設立營業(yè)部時，其注冊資本最低要求是2000萬元。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，該規(guī)定正確，因此正確。

38.×

答：證券公司申請保薦代表人資格時，其從事證券業(yè)務年限至少2年。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，該年限應為3年，因此錯誤。

39.×

答：證券公司客戶交易結算資金存管制度中，客戶資金必須由第三方存管。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，客戶資金必須由第三方存管，因此正確，但題目表述為“可以不”，因此錯誤。

40.×

答：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，不得向客戶承諾收益。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第55條，不得承諾收益，因此錯誤。

四、填空題（共10空，每空1分）

41.證券市場基本法律法規(guī)；證券市場專業(yè)基礎知識

答：證券從業(yè)資格考試的科目包括《證券市場基本法律法規(guī)》和《證券市場專業(yè)基礎知識》。

解析：該考試包含這兩個科目，因此答案為《證券市場基本法律法規(guī)》和《證券市場專業(yè)基礎知識》。

42.融資融券業(yè)務的定義；客戶信用風險

答：證券公司為客戶提供的風險揭示書中，必須披露融資融券業(yè)務的定義和客戶信用風險。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第53條，上述內容必須披露，因此答案為《融資融券業(yè)務的定義》和《客戶信用風險》。

43.30%

答：證券公司從事證券自營業(yè)務時，其自營賬戶的規(guī)模不得超過其凈資本的30%。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第41條，該規(guī)定正確，因此答案為30%。

44.1億元

答：證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于1億元。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第37條，該規(guī)定正確，因此答案為1億元。

45.客觀性；公正性；利益沖突回避

答：證券公司發(fā)布證券研究報告時，必須遵守客觀性、公正性、利益沖突回避原則。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第61條，上述原則均必須遵守，因此答案為《客觀性》《公正性》《利益沖突回避》。

46.風險管理；信息披露

答：證券公司內部控制制度中，風險管理和信息披露屬于其核心內容。

解析：上述內容均屬于內部控制的核心范疇，因此答案為《風險管理》《信息披露》。

47.2000萬元

答：證券公司設立營業(yè)部時，其注冊資本最低要求是2000萬元。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，該規(guī)定正確，因此答案為2000萬元。

48.3年

答：證券公司申請保薦代表人資格時，其從事證券業(yè)務年限至少3年。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，該年限正確，因此答案為3年。

49.第三方

答：證券公司客戶交易結算資金存管制度中，客戶資金必須由第三方存管。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第44條，客戶資金必須由第三方存管，因此答案為《第三方》。

50.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

答：證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務時，其從業(yè)人員必須具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格。

解析：該資格是合規(guī)從業(yè)的必要條件，因此答案為《證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格》。

五、簡答題（共30分）

51.答：

①客觀性：證券公司從事證券自營業(yè)務時，必須基于市場分析和投資判斷進行交易，不得主觀臆斷或濫用市場優(yōu)勢。

②公正性：證券公司在自營業(yè)務中，必須公平對待所有投資者，不得利用內幕信息或市場操縱手段獲利。

③利益沖突回避：證券公司在自營業(yè)務中，必須避免與客戶利益發(fā)生沖突，不得利用客戶資金進行自營交易。

④風險控制：證券公司必須建立健全的風險控制制度，確保自營業(yè)務的規(guī)模和風險在可控范圍內。

⑤合規(guī)經營：證券公司必須遵守相關法律法規(guī)，不得從事違規(guī)交易或違反監(jiān)管要求的行為。

解析：上述原則均來自《證券公司監(jiān)督管理條例》第40條及相關規(guī)定，是證券公司自營業(yè)務的核心要求。

52.答：

①信息來源核實：證券公司在發(fā)布證券研究報告時，必須確保信息的真實性和準確性，對信息來源進行嚴格核實。

②利益沖突披露：證券公司必須披露可能存在的利益沖突，如與上市公司或承銷商的關系等。

③研究方法規(guī)范：證券公司必須采用科學、規(guī)范的研究方法，確保研究結果的客觀性和公正性。

④報告