專升本金融市場(chǎng)學(xué)?？荚囶}+參考答案一、單選題（共50題，每題1分，共50分）1.股票具有的特征包括（）。Ⅰ.收益性Ⅱ.流動(dòng)性Ⅲ.參與性Ⅳ.永久性A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A答案解析：股票具有收益性、流動(dòng)性、參與性、永久性等特征。收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來(lái)收益的特性；流動(dòng)性是指股票可以通過(guò)依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性；參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性；永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無(wú)期限的法律憑證。2.下列關(guān)于限倉(cāng)制度以及大戶報(bào)告制度的說(shuō)法中，不正確的是（）。A、限倉(cāng)制度能防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中B、限倉(cāng)制度是對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度C、限倉(cāng)制度能有效防范操縱市場(chǎng)的行為D、大戶報(bào)告制度不能判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況正確答案：D答案解析：限倉(cāng)制度是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，而對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度，能防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中、有效防范操縱市場(chǎng)的行為，A、B、C選項(xiàng)正確；大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開(kāi)戶、交易、資金來(lái)源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過(guò)度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。3.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，同時(shí)還受許多其他因素的影響，其中最直接的影響因素是（）。A、股票的種類B、氣象環(huán)境C、勞動(dòng)力價(jià)格D、供求關(guān)系正確答案：D答案解析：股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受很多其他因素影響。供求關(guān)系是最直接影響股票市場(chǎng)價(jià)格的因素。當(dāng)股票供大于求時(shí)，價(jià)格下跌；當(dāng)股票供小于求時(shí)，價(jià)格上漲。勞動(dòng)力價(jià)格、氣象環(huán)境與股票市場(chǎng)價(jià)格沒(méi)有直接關(guān)聯(lián)。股票的種類只是對(duì)股票進(jìn)行分類，不是影響市場(chǎng)價(jià)格的直接因素。4.根據(jù)《國(guó)債跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作指引》的規(guī)定，對(duì)于轉(zhuǎn)出申請(qǐng)、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司完成證券記減處理后，于下一工作日（）前將核查無(wú)誤的轉(zhuǎn)托管指令通過(guò)簿記系統(tǒng)用戶終端發(fā)送給中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司。A、12:00B、14:00C、11:30D、15:00正確答案：C5.在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為（）。Ⅰ.普通日交割Ⅱ.當(dāng)日交割Ⅲ.約定日交割Ⅳ.前一日交割A(yù)、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ正確答案：C答案解析：在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為普通日交割、當(dāng)日交割和約定日交割。普通日交割是指證券買賣成交后的第4個(gè)營(yíng)業(yè)日進(jìn)行交割；當(dāng)日交割是指買賣成交當(dāng)天就辦理券款交割手續(xù)；約定日交割是指買賣雙方協(xié)商約定在某一特定日期進(jìn)行交割。不存在前一日交割這種分類方式。6.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于人民幣（）萬(wàn)元。A、3000B、2000C、5000D、4000正確答案：A答案解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于人民幣3000萬(wàn)元。這是相關(guān)法規(guī)對(duì)于特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶初始資產(chǎn)的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，主要是為了保證業(yè)務(wù)的規(guī)模和質(zhì)量等，符合條件的客戶可以委托基金管理公司進(jìn)行特定資產(chǎn)管理，以滿足自身多樣化的投資需求等。7.《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以（）。Ⅰ.按票面金額Ⅱ.超過(guò)票面金額Ⅲ.低于票面金額Ⅳ.任意金額A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A答案解析：《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額。所以Ⅰ按票面金額、Ⅱ超過(guò)票面金額正確，Ⅲ低于票面金額錯(cuò)誤，Ⅳ任意金額也錯(cuò)誤，答案選A。8.下列不屬于證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是（）。A、執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議B、審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃C、選舉和罷免會(huì)員理事D、制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則正確答案：C答案解析：理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其職責(zé)包括執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議、制定和修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則、審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃等。而選舉和罷免會(huì)員理事是會(huì)員大會(huì)的職責(zé)，不是理事會(huì)的職責(zé)。9.可轉(zhuǎn)換債券的回售條件一般是（）。A、公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格并達(dá)到一定幅度B、公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格并達(dá)到一定幅度C、公司股份在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)偏離轉(zhuǎn)換價(jià)格D、公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)在轉(zhuǎn)換價(jià)格左右小幅波動(dòng)正確答案：B答案解析：可轉(zhuǎn)換債券的回售是指公司股票在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券持有人按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)換債券賣給發(fā)行人的行為。所以回售條件一般是公司股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格并達(dá)到一定幅度。10.中央銀行實(shí)施貨幣政策，有三樣看家“法寶”，它們是（）。Ⅰ.再貼現(xiàn)率Ⅱ.存款準(zhǔn)備金率Ⅲ.消費(fèi)者信用控制Ⅳ.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C答案解析：再貼現(xiàn)率、存款準(zhǔn)備金率和公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)并稱為中央銀行實(shí)施貨幣政策的“三大法寶”。消費(fèi)者信用控制是貨幣政策工具的一種，但不屬于“三大法寶”。11.當(dāng)投資人買入看漲期權(quán)后，如果判斷失誤，則損失（）。A、期權(quán)費(fèi)B、無(wú)限C、期權(quán)標(biāo)的資產(chǎn)D、標(biāo)的資產(chǎn)協(xié)定價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格的差價(jià)正確答案：A答案解析：當(dāng)投資人買入看漲期權(quán)后，如果判斷失誤，其最大損失就是期權(quán)費(fèi)。因?yàn)槠跈?quán)買方支付期權(quán)費(fèi)獲得權(quán)利，當(dāng)市場(chǎng)情況不利時(shí)，最多損失已支付的期權(quán)費(fèi)，不會(huì)有超過(guò)期權(quán)費(fèi)的更多損失。12.基金與股票、債券的區(qū)別在于（）。Ⅰ.籌資規(guī)模不同Ⅱ.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同Ⅲ.所籌集資金的投向不同Ⅳ.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A答案解析：基金與股票、債券的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同：股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系。2.所籌集資金的投向不同：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。3.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同：通常情況下，股票的收益和風(fēng)險(xiǎn)均高于基金，債券的收益和風(fēng)險(xiǎn)則低于基金?；I資規(guī)模并非基金與股票、債券的本質(zhì)區(qū)別。13.一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是（）的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。A、固定B、浮動(dòng)C、不確定D、隨公司盈利變化而變化正確答案：A答案解析：優(yōu)先股票的股息率是固定的。優(yōu)先股票是一種特殊股票，在其股東權(quán)利、義務(wù)中附加了某些特別條件。優(yōu)先股票的股息率是固定的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上比普通股票股東享有優(yōu)先權(quán)。14.證券投資基金投資存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有（）。Ⅰ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.管理能力風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C答案解析：證券投資基金存在的風(fēng)險(xiǎn)主要有：1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：由于市場(chǎng)行情波動(dòng)，基金資產(chǎn)價(jià)值可能會(huì)受到影響。2.管理能力風(fēng)險(xiǎn)：基金管理人的投資決策、管理水平等會(huì)影響基金收益。3.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：如交易系統(tǒng)故障等技術(shù)問(wèn)題可能影響基金運(yùn)作。4.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)：當(dāng)大量投資者同時(shí)贖回基金份額時(shí)，可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難等問(wèn)題。所以Ⅰ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.管理能力風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)都正確，答案選C。15.證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）個(gè)工作日。A、20B、25C、15D、10正確答案：A答案解析：證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制訂并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過(guò)20個(gè)工作日。16.按照債券形態(tài)分類，無(wú)記名國(guó)債屬于（）。A、記賬式國(guó)債B、實(shí)物債券C、電子式債券D、憑證式債券正確答案：B答案解析：無(wú)記名國(guó)債是實(shí)物債券的一種，它以實(shí)物券的形式記錄債權(quán)、面值等，不記名、不掛失，可上市流通。記賬式國(guó)債通過(guò)證券賬戶進(jìn)行交易；電子式國(guó)債以電子記賬方式記錄債權(quán)；憑證式國(guó)債是一種國(guó)家儲(chǔ)蓄債，可記名、掛失。所以無(wú)記名國(guó)債屬于實(shí)物債券，答案選B。17.期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡，期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的（）為代價(jià)而擁有這種權(quán)利。A、保證金B(yǎng)、期權(quán)費(fèi)C、手續(xù)費(fèi)D、傭金正確答案：B答案解析：期權(quán)交易中，期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有這種權(quán)利。手續(xù)費(fèi)是在交易過(guò)程中產(chǎn)生的辦理相關(guān)手續(xù)的費(fèi)用；保證金是用于確保期權(quán)賣方履行義務(wù)的資金；傭金是交易中介收取的費(fèi)用。而期權(quán)費(fèi)是買方為獲得期權(quán)權(quán)利向賣方支付的費(fèi)用。18.在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。Ⅰ.按照規(guī)定程序了解客戶的情況Ⅱ.審慎評(píng)估客戶的誠(chéng)信狀況、客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅲ.向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示Ⅳ.將風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)交客戶簽字確認(rèn)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D答案解析：在與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同前，證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定程序了解客戶的情況，審慎評(píng)估客戶的誠(chéng)信狀況、客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)交客戶簽字確認(rèn)。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。19.貨幣政策的營(yíng)運(yùn)目標(biāo)包括（）。Ⅰ.中介目標(biāo)Ⅱ.最終目標(biāo)Ⅲ.操作目標(biāo)Ⅳ.初級(jí)目標(biāo)A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正確答案：B答案解析：貨幣政策的營(yíng)運(yùn)目標(biāo)包括操作目標(biāo)和中介目標(biāo)。操作目標(biāo)是中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具能夠直接影響或控制的目標(biāo)變量；中介目標(biāo)是中央銀行在貨幣政策實(shí)施過(guò)程中為更好地觀測(cè)貨幣政策的效果并保證最終目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，在貨幣政策工具與最終目標(biāo)之間插入的一些過(guò)渡性指標(biāo)。最終目標(biāo)不屬于營(yíng)運(yùn)目標(biāo)，初級(jí)目標(biāo)這種說(shuō)法不準(zhǔn)確。20.證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)是指（）。A、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)B、融資融券業(yè)務(wù)C、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)D、證券業(yè)務(wù)中間介紹業(yè)務(wù)正確答案：D答案解析：證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)是證券業(yè)務(wù)中間介紹業(yè)務(wù)。該業(yè)務(wù)主要功能是連接期貨市場(chǎng)與證券市場(chǎng)，為投資者提供更便捷的交易渠道，使投資者能夠在證券公司的平臺(tái)上參與期貨交易。21.給予普通股股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的有（）。Ⅰ.保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例Ⅱ.保護(hù)原普通股股東的利益和持股價(jià)值Ⅲ.確保公司股份前有足額認(rèn)購(gòu)Ⅳ.增加公司的募集資金A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正確答案：D答案解析：給予普通股股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的有兩個(gè)：一是能保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保護(hù)原普通股股東的利益和持股價(jià)值。所以Ⅰ、Ⅱ正確，答案選D。22.由證券交易所組織的，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間的集中交易市場(chǎng)指的是（）。A、場(chǎng)外交易市場(chǎng)B、場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)C、柜臺(tái)交易市場(chǎng)D、店頭交易市場(chǎng)正確答案：B答案解析：場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)又稱證券交易所市場(chǎng)或集中交易市場(chǎng)，是指由證券交易所組織的集中交易市場(chǎng)，有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間。柜臺(tái)交易市場(chǎng)又稱店頭交易市場(chǎng)或場(chǎng)外交易市場(chǎng)，是指在證券交易所之外進(jìn)行證券買賣的市場(chǎng)，沒(méi)有固定的交易場(chǎng)所和交易活動(dòng)時(shí)間。23.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開(kāi)募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽冢ǎ┙灰住、交易所B、證券公司C、基金公司D、商業(yè)銀行正確答案：A答案解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，公開(kāi)募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品通?？梢栽诮灰姿灰祝侥冀Y(jié)構(gòu)化產(chǎn)品一般通過(guò)非公開(kāi)方式發(fā)行，不在交易所交易，而是在特定的投資者群體之間進(jìn)行交易，所以答案選A。24.引起某上市公司股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因是（）。A、行業(yè)前景B、供求關(guān)系的變化C、宏觀經(jīng)濟(jì)和政策原因D、公司經(jīng)濟(jì)狀況正確答案：B答案解析：股票的供求關(guān)系是引起股票價(jià)格變動(dòng)的直接原因。而行業(yè)前景、公司經(jīng)濟(jì)狀況、宏觀經(jīng)濟(jì)和政策原因等會(huì)通過(guò)影響股票的供求關(guān)系等方面間接影響股票價(jià)格。25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括（）。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.信用合作機(jī)構(gòu)Ⅲ.政策性銀行Ⅳ.郵政儲(chǔ)蓄銀行A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C26.通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是（）。A、公開(kāi)市場(chǎng)B、投資基金C、股票D、債券正確答案：B答案解析：投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式，它通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。股票是股份公司發(fā)行的所有權(quán)憑證。債券是發(fā)行人向投資者發(fā)行的一種債務(wù)憑證。公開(kāi)市場(chǎng)是指各種證券買賣的市場(chǎng)。所以通過(guò)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金并用于證券投資的集合投資制度指的是投資基金。27.當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股股東排在（）。Ⅰ.債權(quán)人之后Ⅱ.債權(quán)人之前Ⅲ.普通股股東之前Ⅳ.普通股股東之后A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C答案解析：當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，在對(duì)公司剩余資產(chǎn)的分配上，優(yōu)先股股東排在債權(quán)人之后、普通股股東之前。所以答案是Ⅰ、Ⅲ，選項(xiàng)C正確。28.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)為（）。A、更換基金管理人B、向基金份額持有人分配收益C、編制年度基金報(bào)告D、確定基金的贖回價(jià)格正確答案：A答案解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：（一）提前終止基金合同；（二）基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限；（三）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；（四）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；（五）更換基金管理人、基金托管人；（六）基金合同約定的其他事項(xiàng)。選項(xiàng)B向基金份額持有人分配收益、選項(xiàng)C編制年度基金報(bào)告、選項(xiàng)D確定基金的贖回價(jià)格等通常按照基金合同等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，不屬于需通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)。29.基金管理費(fèi)率的大小通常（）。A、與基金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)均成正比B、與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比C、與基金規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)均成反比D、與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比正確答案：B答案解析：基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，即基金規(guī)模越大，管理費(fèi)率越低；與風(fēng)險(xiǎn)成正比，風(fēng)險(xiǎn)越高的基金，管理費(fèi)率越高。所以答案選B。30.會(huì)員制證券交易所下設(shè)（）。Ⅰ.會(huì)員大會(huì)Ⅱ.理事會(huì)Ⅲ.監(jiān)察委員會(huì)Ⅳ.董事會(huì)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D答案解析：會(huì)員制證券交易所下設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)察委員會(huì)。會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)察委員會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督證券交易所的業(yè)務(wù)活動(dòng)。董事會(huì)一般是公司制證券交易所下設(shè)的機(jī)構(gòu)。31.從證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷包括的主要環(huán)節(jié)來(lái)看，下列不屬于營(yíng)銷人員客戶服務(wù)內(nèi)容的是（）。A、對(duì)客戶提供開(kāi)戶指導(dǎo)B、為客戶提供針對(duì)性投資建議C、向客戶介紹證券基礎(chǔ)知識(shí)D、客戶關(guān)系維護(hù)正確答案：B32.根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，在連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，對(duì)于新進(jìn)入的一個(gè)有效買入委托，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、若成交，則意味著買入限價(jià)有可能高于賣出委托隊(duì)列的最低賣出限價(jià)B、若成交，則意味著買入限價(jià)有可能等于賣出委托隊(duì)列的最低賣出限價(jià)C、若不能成交則進(jìn)入買入委托隊(duì)列等待成交D、若成交，則成交價(jià)格為即時(shí)揭示的賣方平均價(jià)格正確答案：D答案解析：在連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，新進(jìn)入的有效買入委托若成交，成交價(jià)格為即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格，而不是賣方平均價(jià)格，所以選項(xiàng)D說(shuō)法錯(cuò)誤。選項(xiàng)A和B，買入限價(jià)高于或等于賣出委托隊(duì)列的最低賣出限價(jià)時(shí)有可能成交；選項(xiàng)C，若不能成交則進(jìn)入買入委托隊(duì)列等待成交，這三種說(shuō)法均正確。33.A股賬戶按持有人分為（）。Ⅰ.基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶Ⅱ.證券公司自營(yíng)證券賬戶Ⅲ.一般機(jī)構(gòu)證券賬戶Ⅳ.自然人證券賬戶A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A答案解析：A股賬戶按持有人分為自然人證券賬戶、一般機(jī)構(gòu)證券賬戶、證券公司自營(yíng)證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶等。所以Ⅰ.基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶Ⅱ.證券公司自營(yíng)證券賬戶Ⅲ.一般機(jī)構(gòu)證券賬戶Ⅳ.自然人證券賬戶均正確，答案選A。34.證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有（）。Ⅰ.很容易變現(xiàn)Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小Ⅲ.本金保持相對(duì)穩(wěn)定Ⅳ.變現(xiàn)的交易成本較高A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D答案解析：證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對(duì)穩(wěn)定。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確，Ⅳ錯(cuò)誤，答案選D。35.股票是一種資本證券，它屬于（）。A、風(fēng)險(xiǎn)資本B、虛擬資本C、真實(shí)資本D、實(shí)物資本正確答案：B答案解析：股票是一種資本證券，它屬于虛擬資本。實(shí)物資本是指企業(yè)的固定資產(chǎn)和流動(dòng)資產(chǎn)等實(shí)實(shí)在在的資本；真實(shí)資本強(qiáng)調(diào)的是實(shí)際投入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等活動(dòng)能產(chǎn)生真實(shí)價(jià)值的資本；風(fēng)險(xiǎn)資本是用于支持發(fā)展前景較好但存在一定風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)等的資本。而股票本身沒(méi)有價(jià)值，只是股份公司發(fā)行的所有權(quán)憑證，是股份公司為籌集資金而發(fā)行給各個(gè)股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價(jià)證券，屬于虛擬資本范疇。36.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及（）。Ⅰ.有投票權(quán)的股票Ⅱ.中央銀行股票Ⅲ.出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券Ⅳ.長(zhǎng)期政府債券A、Ⅱ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C答案解析：中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中央銀行股票。在一些國(guó)家（如美國(guó)），中央銀行采取股份制組織形式，通過(guò)發(fā)行股票募集資金。第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。而有投票權(quán)的股票和長(zhǎng)期政府債券不是中央銀行作為證券發(fā)行主體主要涉及的內(nèi)容。所以答案選Ⅱ、Ⅲ，即[C]選項(xiàng)。37.1954~1955年，中國(guó)人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國(guó)營(yíng)工業(yè)間，以及國(guó)營(yíng)工業(yè)與其他國(guó)有企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來(lái)一律通過(guò)（）辦理。A、商業(yè)部B、財(cái)政部C、中國(guó)銀行D、中國(guó)人民銀行正確答案：C答案解析：1954-1955年，中國(guó)人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國(guó)營(yíng)工業(yè)間，以及國(guó)營(yíng)工業(yè)與其他國(guó)有企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來(lái)一律通過(guò)中國(guó)銀行辦理。38.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有誤導(dǎo)性陳述而給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)（）責(zé)任。A、比例賠償B、首要賠償C、連帶賠償D、補(bǔ)充賠償正確答案：C答案解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有誤導(dǎo)性陳述而給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。這是為了保障投資者的合法權(quán)益，確保相關(guān)責(zé)任主體共同對(duì)因誤導(dǎo)性陳述導(dǎo)致的損失負(fù)責(zé)。39.（）是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金。A、封閉式基金B(yǎng)、債券基金C、開(kāi)放式基金D、公司型基金正確答案：C答案解析：開(kāi)放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金。公司型基金是按照公司形式組成的基金；債券基金主要投資于債券；封閉式基金的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變。40.下列各種說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)證券行業(yè)自律性組織Ⅱ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)Ⅲ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式Ⅳ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)不具有獨(dú)立的法人地位A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C41.證券經(jīng)紀(jì)商在受到客戶委托后，應(yīng)當(dāng)對(duì)下列（）內(nèi)容進(jìn)行審查。Ⅰ.委托人身份Ⅱ.委托內(nèi)容Ⅲ.委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量Ⅳ.委托買入的實(shí)際證券數(shù)量A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A答案解析：證券經(jīng)紀(jì)商在受到客戶委托后，應(yīng)當(dāng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量和委托買入的資金數(shù)額等進(jìn)行審查。不審查委托買入的實(shí)際證券數(shù)量，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確，Ⅳ錯(cuò)誤，答案選A。42.關(guān)于有面額股票和無(wú)面額股票的說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ.同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的Ⅱ.《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額或低于票面金額Ⅲ.無(wú)面額股票也稱為比例股票Ⅳ.無(wú)面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A答案解析：同次發(fā)行的有面額股票的每股票面金額是相等的，Ⅰ正確；《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定股票發(fā)行價(jià)格可以按票面金額，也可以超過(guò)票面金額，但不得低于票面金額，Ⅱ錯(cuò)誤；無(wú)面額股票也稱為比例股票，Ⅲ正確；無(wú)面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例，Ⅳ正確。所以正確的是Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ，答案選A。43.由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。A、管理能力風(fēng)險(xiǎn)B、道德風(fēng)險(xiǎn)C、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A答案解析：管理能力風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人由于決策失誤、操作管理不善等原因?qū)е禄鹗找媸艿接绊?。題干中明確提到是由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平，這符合管理能力風(fēng)險(xiǎn)的定義。道德風(fēng)險(xiǎn)主要側(cè)重于因道德因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)通常與技術(shù)系統(tǒng)等相關(guān)問(wèn)題有關(guān)；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是由市場(chǎng)因素引起的風(fēng)險(xiǎn)，均與題干描述不符。44.下列各項(xiàng)中，（）不屬于利率金融衍生工具。A、利率互換B、利率期權(quán)C、遠(yuǎn)期利率協(xié)議D、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)正確答案：D答案解析：信用聯(lián)結(jié)票據(jù)是信用衍生工具，不屬于利率金融衍生工具。而遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期權(quán)、利率互換都屬于利率金融衍生工具。45.下列事例中，說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)概念中的不確定性的有（）。Ⅰ.生命風(fēng)險(xiǎn)中，死亡必然發(fā)生Ⅱ.臺(tái)風(fēng)造成的損失無(wú)法預(yù)知Ⅲ.具體到某一個(gè)人何時(shí)死亡，在其健康時(shí)無(wú)法確定Ⅳ.根據(jù)大量數(shù)據(jù)，可以測(cè)算各年齡段人群死亡率A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ