第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁深圳證券基礎(chǔ)從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000

2.以下哪種行為不屬于證券公司可以提供的客戶適當(dāng)性服務(wù)？（）

A.根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品

B.向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險

C.替客戶做出投資決策

D.提供投資咨詢服務(wù)

3.證券交易中，禁止任何人未經(jīng)授權(quán)動用客戶的交易結(jié)算資金，這主要體現(xiàn)了證券交易（）原則。

A.公開

B.公平

C.公正

D.守信

4.以下哪種金融工具屬于記名式股票？（）

A.無記名股票

B.普通股票

C.記名股票

D.備兌權(quán)證

5.證券公司從業(yè)人員在離職后（）個月內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。

A.3

B.6

C.12

D.18

6.以下哪種情況不屬于內(nèi)幕信息的范疇？（）

A.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化

B.公司合并、分立、解散

C.證監(jiān)會正在調(diào)查公司的違法行為

D.公司董事長的個人消費習(xí)慣

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。

A.身份信息

B.資金來源

C.投資經(jīng)驗

D.以上都是

8.以下哪種情形下，證券公司可以免除對客戶的賠償責(zé)任？（）

A.因不可抗力導(dǎo)致客戶損失

B.客戶違反交易規(guī)則

C.證券公司從業(yè)人員故意欺詐

D.證券公司未按約定履行義務(wù)

9.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)進行（）。

A.代理買賣業(yè)務(wù)

B.自營業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.以上都是

10.以下哪種指標(biāo)可以用來衡量證券市場的風(fēng)險？（）

A.市盈率

B.換手率

C.貝塔系數(shù)

D.成交量

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

11.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險管理

B.信息披露

C.資金管理

D.人員管理

12.以下哪些行為屬于禁止的交易行為？（）

A.內(nèi)幕交易

B.操縱市場

C.虛假陳述

D.惡意做空

13.證券公司可以提供的客戶服務(wù)包括哪些？（）

A.交易委托

B.資金清算

C.投資咨詢

D.財富管理

14.以下哪些屬于證券公司的主要風(fēng)險？（）

A.信用風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

15.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守哪些職業(yè)道德規(guī)范？（）

A.誠實守信

B.勤勉盡責(zé)

C.客戶至上

D.避免利益沖突

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以接受客戶的全權(quán)委托，進行證券交易。（）

17.證券公司從業(yè)人員可以將個人資金委托給所在機構(gòu)進行交易。（）

18.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）

19.證券公司從業(yè)人員可以私下與客戶達成利益輸送協(xié)議。（）

20.證券公司可以代客戶簽署證券交易委托書。（）

21.證券公司可以為客戶開立匿名證券賬戶。（）

22.證券公司從業(yè)人員可以泄露客戶的投資秘密。（）

23.證券公司可以為客戶進行保本投資承諾。（）

24.證券公司從業(yè)人員可以在非工作時間處理客戶委托。（）

25.證券公司可以為客戶進行內(nèi)幕信息挖掘。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.證券公司從業(yè)人員在______個月內(nèi)，不得泄露其在原任職機構(gòu)知悉的未公開信息。

27.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣______萬元。

28.證券公司從業(yè)人員不得收受______或者謀取其他不正當(dāng)利益。

29.證券公司可以為客戶提供的______服務(wù)，幫助客戶進行投資決策。

30.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守______、______和______等職業(yè)道德規(guī)范。

五、簡答題（共25分）

31.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（6分）

32.簡述證券公司從業(yè)人員禁止性行為的主要類型。（7分）

33.簡述證券公司客戶適當(dāng)性管理的核心原則。（6分）

34.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施。（6分）

六、案例分析題（共20分）

35.案例背景：某證券公司客戶張先生，風(fēng)險承受能力為穩(wěn)健型，某日該證券公司推薦了一款高風(fēng)險的分級基金產(chǎn)品，并承諾該產(chǎn)品收益率為15%。張先生在未充分了解產(chǎn)品風(fēng)險的情況下，購買了該產(chǎn)品，后該產(chǎn)品凈值大幅下跌，張先生損失慘重。

問題：

（1）該證券公司是否存在違規(guī)行為？請說明理由。（7分）

（2）張先生應(yīng)該如何維護自身權(quán)益？（7分）

（3）從該案例中，我們可以得到哪些啟示？（6分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

2.C

3.D

4.C

5.C

6.D

7.D

8.A

9.B

10.C

解析：

1.根據(jù)《證券法》第119條規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。因此，正確答案為C。

2.證券公司可以提供投資咨詢服務(wù)，但不得替客戶做出投資決策。因此，正確答案為C。

3.證券交易中，禁止任何人未經(jīng)授權(quán)動用客戶的交易結(jié)算資金，這主要體現(xiàn)了證券交易的誠信原則。因此，正確答案為D。

4.記名式股票是指在股票上記載股東姓名，并登記于股東名冊的股票。因此，正確答案為C。

5.證券公司從業(yè)人員在離職后12個月內(nèi)，不得從事與其原任職機構(gòu)相同的業(yè)務(wù)。因此，正確答案為C。

6.內(nèi)幕信息是指尚未公開的信息，可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息。公司董事長的個人消費習(xí)慣不屬于內(nèi)幕信息。因此，正確答案為D。

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)了解客戶身份信息、資金來源、投資經(jīng)驗等。因此，正確答案為D。

8.因不可抗力導(dǎo)致客戶損失，證券公司可以免除賠償責(zé)任。因此，正確答案為A。

9.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)進行自營業(yè)務(wù)。因此，正確答案為B。

10.貝塔系數(shù)可以用來衡量證券市場的風(fēng)險。因此，正確答案為C。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

解析：

11.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險管理、信息披露、資金管理、人員管理等內(nèi)容。因此，正確答案為ABCD。

12.內(nèi)幕交易、操縱市場、虛假陳述、惡意做空都屬于禁止的交易行為。因此，正確答案為ABCD。

13.證券公司可以提供的客戶服務(wù)包括交易委托、資金清算、投資咨詢、財富管理等服務(wù)。因此，正確答案為ABCD。

14.證券公司的主要風(fēng)險包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等。因此，正確答案為ABCD。

15.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守誠實守信、勤勉盡責(zé)、客戶至上、避免利益沖突等職業(yè)道德規(guī)范。因此，正確答案為ABCD。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

17.×

18.√

19.×

20.√

21.×

22.×

23.×

24.×

25.×

解析：

16.證券公司不得接受客戶的全權(quán)委托，進行證券交易。因此，本題說法錯誤。

17.證券公司從業(yè)人員不得將個人資金委托給所在機構(gòu)進行交易。因此，本題說法錯誤。

18.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。因此，本題說法正確。

19.證券公司從業(yè)人員不得私下與客戶達成利益輸送協(xié)議。因此，本題說法錯誤。

20.證券公司可以代客戶簽署證券交易委托書。因此，本題說法正確。

21.證券公司不得為客戶開立匿名證券賬戶。因此，本題說法錯誤。

22.證券公司從業(yè)人員不得泄露客戶的投資秘密。因此，本題說法錯誤。

23.證券公司不得為客戶進行保本投資承諾。因此，本題說法錯誤。

24.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)在工作時間處理客戶委托。因此，本題說法錯誤。

25.證券公司不得為客戶進行內(nèi)幕信息挖掘。因此，本題說法錯誤。

四、填空題（共10分，每空1分）

26.6

27.1億元

28.利益

29.投資咨詢

30.誠實守信、勤勉盡責(zé)、客戶至上

解析：

26.證券公司從業(yè)人員在離職后6個月內(nèi)，不得泄露其在原任職機構(gòu)知悉的未公開信息。

27.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣1億元。

28.證券公司從業(yè)人員不得收受利益或者謀取其他不正當(dāng)利益。

29.證券公司可以為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，幫助客戶進行投資決策。

30.證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守誠實守信、勤勉盡責(zé)、客戶至上等職業(yè)道德規(guī)范。

五、簡答題（共25分）

31.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①風(fēng)險管理：建立健全風(fēng)險管理體系，識別、評估和控制風(fēng)險。

②信息披露：確保信息披露的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。

③資金管理：確保資金安全，防止資金挪用。

④人員管理：加強對從業(yè)人員的培訓(xùn)和監(jiān)督，提高從業(yè)人員的素質(zhì)。

（每點2分，共6分）

32.答：證券公司從業(yè)人員禁止性行為的主要類型包括：

①從事內(nèi)幕交易

②操縱市場

③虛假陳述

④接受客戶的全權(quán)委托

⑤收受或謀取不正當(dāng)利益

⑥泄露客戶信息

（每點1.5分，共7分）

33.答：證券公司客戶適當(dāng)性管理的核心原則包括：

①了解客戶原則：全面了解客戶的風(fēng)險承受能力、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)等。

②合適原則：根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力，推薦合適的投資產(chǎn)品。

③文明服務(wù)原則：提供文明、規(guī)范的服務(wù)，保護客戶的合法權(quán)益。

（每點2分，共6分）

34.答：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施包括：

①建立健全風(fēng)險管理體系，識別、評估和控制風(fēng)險。

②加強對客戶的信用評估，確?？蛻艟邆湎鄳?yīng)的還款能力。

③設(shè)定合理的融資融券比例，防止客戶過度融資。

④加強對自營業(yè)務(wù)的監(jiān)控，防止自營業(yè)務(wù)與客戶業(yè)務(wù)混淆。

（每點2分，共6分）

六、案例分析題（共20分）

35.答：

（1）該證券公司存在違規(guī)行為。理由如下：

①該證券公司推薦的高風(fēng)險分級基金產(chǎn)品，不符合張先生穩(wěn)健型的風(fēng)險承受能力，違反了客戶適當(dāng)性管理原則。

②該證券公司承諾該產(chǎn)品收益率為1