證券從業(yè)資格考前沖刺練習(xí)試題考試時(shí)間：90分鐘；命題人：教研組考生注意：1、本卷分第I卷（選擇題）和第Ⅱ卷（非選擇題）兩部分，滿分100分，考試時(shí)間90分鐘2、答卷前，考生務(wù)必用0.5毫米黑色簽字筆將自己的姓名、班級(jí)填寫在試卷規(guī)定位置上3、答案必須寫在試卷各個(gè)題目指定區(qū)域內(nèi)相應(yīng)的位置，如需改動(dòng)，先劃掉原來的答案，然后再寫上新的答案；不準(zhǔn)使用涂改液、膠帶紙、修正帶，不按以上要求作答的答案無效。第I卷（選擇題100分）一、單選題（19小題，每小題5分，共計(jì)95分）1、（單選題）證券公司應(yīng)加強(qiáng)證券發(fā)行中的定價(jià)和配售等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的決策管理，建立完善的()評(píng)估與處理機(jī)制，通過事先評(píng)估、制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案、建立獎(jiǎng)懲機(jī)制等措施，有效控制包銷風(fēng)險(xiǎn)。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.承銷風(fēng)險(xiǎn)

D.道德風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

2、（單選題）投資者發(fā)出委托指令的形式不包括()。

A.電話委托

B.傳真委托

C.柜臺(tái)委托

D.全權(quán)委托

正確答案：D

3、（單選題）在內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，借款人利用多種形式的抵(質(zhì))押品共同擔(dān)保時(shí)，需要將風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行拆分，拆分按照()以及其他抵(質(zhì))押品的順序進(jìn)行。

A.商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款

B.金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)、應(yīng)收賬款

C.應(yīng)收賬款、金融質(zhì)押品、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)

D.金融質(zhì)押品、應(yīng)收賬款、商用房地產(chǎn)和居住用房地產(chǎn)

正確答案：D

4、（單選題）1988年之前，我國股票發(fā)行監(jiān)管制度采取()雙重控制的辦法。

A.發(fā)行時(shí)間和發(fā)行范圍

B.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行方式

C.發(fā)行規(guī)模和發(fā)行企業(yè)數(shù)量

D.發(fā)行時(shí)間和發(fā)行方式

正確答案：C

5、（單選題）下列不屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

D..財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

6、（單選題）下列選項(xiàng)中，不屬于金融危機(jī)的特征的是

A.經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍的經(jīng)濟(jì)蕭條

C.地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯

D.整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

正確答案：C

7、（單選題）證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行發(fā)布證券研究報(bào)告與其他證券業(yè)務(wù)之間的（），防止存在利益沖突的部門及人員利用發(fā)布證券研究報(bào)告謀取不當(dāng)利益。

A.自動(dòng)回避制度

B.隔離墻制度

C.事前回避制度

D.分類經(jīng)營制度

正確答案：B

8、（單選題）關(guān)于欺詐發(fā)行股票、債券的犯罪構(gòu)成，敘述錯(cuò)誤的是()。

A.本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，即國家對(duì)證券市場(chǎng)的管理制度以及投資者(即股東、債權(quán)人和公眾)的合法權(quán)益

B.本罪的主體主要是單位，自然人在一定條件下也能成為犯罪的主體

C.本罪在主觀上無論故意，還是過失都構(gòu)成本罪

D.本罪行為人的罪過實(shí)質(zhì)是詐欺募股或詐欺發(fā)行債券

正確答案：C

9、（單選題）電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把普通電話網(wǎng)絡(luò)與()連接起來，構(gòu)成一個(gè)電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng)。

A.自助終端系統(tǒng)

B.客戶端委托系統(tǒng)

C.頁面客戶端系統(tǒng)

D.電腦交易系統(tǒng)

正確答案：D

10、（單選題）證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問()與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。

Ⅰ.人員數(shù)量

Ⅱ.業(yè)務(wù)能力

Ⅲ.合規(guī)管理

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)控制

A.Ⅰ．Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

11、（單選題）按照《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》的要求，以下（）不屬于證券公司治理的基本要求

A.建立健全組織架構(gòu)、明確職責(zé)劃分

B.不得侵犯客戶的合法權(quán)益

C.有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息D.建立完備的內(nèi)部控制體系

D.建立完備的內(nèi)部控制體系

正確答案：C

12、（單選題）《中華人民共和國證券法》規(guī)定，公司對(duì)公開發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說明書所列資金用途使用。改變招股說明書所列資金用途，必須經(jīng)()作出決議。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東大會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

正確答案：C

13、（單選題）根據(jù)()劃分，證券市場(chǎng)可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等。

A.品種結(jié)構(gòu)

B.交易場(chǎng)所結(jié)構(gòu)

C.效率結(jié)構(gòu)

D.層次結(jié)構(gòu)

正確答案：A

14、（單選題）在上市公司年度股東大會(huì)上，單獨(dú)持有或者合并持有公司有表決權(quán)股份總數(shù)()以上的股東可以提出臨時(shí)提案。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

正確答案：A

15、（單選題）上海證券交易所證券的收盤價(jià)為（）。

A.當(dāng)日該證券的最后一筆成交價(jià)格

B.當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)

C.當(dāng)日該證券的第一筆成交價(jià)格

D.當(dāng)日該證券最后一筆交易前五分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)

正確答案：B

16、（單選題）我國發(fā)行國際債券始于20世紀(jì)()年代初期。

A.70

B.80

C.60

D.90

正確答案：B

17、（單選題）甲上市公司的股東乙公司準(zhǔn)備購買一套生產(chǎn)設(shè)備，乙公司請(qǐng)求甲公司為自己提供擔(dān)保。甲公司董事會(huì)共有11名董事，乙公司法定代表人為甲公司的董事之一，其他董事和乙公司均為關(guān)聯(lián)關(guān)系。當(dāng)甲公司董事會(huì)審議此請(qǐng)求時(shí)，可獲通過的最低標(biāo)準(zhǔn)為

A.所有出席會(huì)議董事三分之二以上通過

B.除乙公司法定代表人外，所有出席會(huì)議董事半數(shù)通過

C.所有出席會(huì)議董事過半數(shù)通過

D.除乙公司法定代表人外，所有出席會(huì)議董事三分之二以上通過

正確答案：B

18、（單選題）一般來說,下列基金中,管理費(fèi)率最低的是()。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.認(rèn)股權(quán)證基金

正確答案：C

19、（單選題）假定汪先生當(dāng)前投資某項(xiàng)目，期限為3年，第一年年初投資100000元，第二年年初又追加投資50000元，年收益率為10%，那么他在3年內(nèi)每年末至少收回（）元才是盈利的。

A.33339

B.43333

C.58489

D.44386

正確答案：C

二、多選題（1小題，每小題5分，共計(jì)5分）1、（多選題）根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中準(zhǔn)確的是（）。

A.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運(yùn)行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利水平，財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，且在最近3年內(nèi)無其他重大違法行為

B.公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬元;向社