第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試排期及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》？

（A）為提高業(yè)績(jī)，向客戶承諾最低收益率

（B）在合規(guī)范圍內(nèi)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦基金產(chǎn)品

（C）未經(jīng)客戶同意，將客戶信息用于其他營(yíng)銷活動(dòng)

（D）定期向客戶發(fā)送市場(chǎng)資訊及投資建議

2.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在哪個(gè)時(shí)間點(diǎn)前將基金合同、招募說明書等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)？

（A）基金合同生效前5日

（B）基金合同生效前10日

（C）基金份額發(fā)售前15日

（D）基金份額發(fā)售前20日

3.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定，基金從業(yè)人員的下列行為中，哪項(xiàng)屬于特定禁止行為？

（A）在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中索取或收受不正當(dāng)利益

（B）對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳

（C）泄露基金投資策略及持倉(cāng)信息

（D）以上均屬于禁止行為

4.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高分為五級(jí)，以下哪類基金產(chǎn)品通常被評(píng)為R3（中風(fēng)險(xiǎn)）？

（A）貨幣市場(chǎng)基金

（B）混合型基金

（C）股票型基金

（D）保本型基金

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的首要原則是？

（A）利益優(yōu)先原則

（B）投資者適當(dāng)性原則

（C）費(fèi)用合理原則

（D）銷售業(yè)績(jī)優(yōu)先原則

6.基金定期報(bào)告中，以下哪項(xiàng)信息不屬于“管理人報(bào)告”的核心內(nèi)容？

（A）管理人治理結(jié)構(gòu)及變動(dòng)情況

（B）投資策略及執(zhí)行情況

（C）基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)及歸因分析

（D）基金份額持有人結(jié)構(gòu)

7.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的職責(zé)不包括？

（A）安全保管基金財(cái)產(chǎn)

（B）執(zhí)行基金管理人指令

（C）辦理基金資產(chǎn)清算

（D）決定基金投資策略

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，以下說法正確的是？

（A）所有費(fèi)用均由基金份額持有人承擔(dān)

（B）管理費(fèi)和托管費(fèi)不得在基金合同中約定

（C）贖回費(fèi)可由基金管理人單方面調(diào)整

（D）基金財(cái)產(chǎn)保管費(fèi)由基金托管人承擔(dān)

9.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員“利益沖突”的范疇？

（A）同時(shí)管理同一家基金公司的兩只基金，且兩者投資策略高度相似

（B）利用未公開信息進(jìn)行交易

（C）在社交媒體上客觀分析自管基金業(yè)績(jī)

（D）兼任基金銷售機(jī)構(gòu)高管，同時(shí)持有某只基金份額

10.基金信息披露中，“重大事件”通常不包括？

（A）基金管理人高級(jí)管理人員變動(dòng)

（B）基金份額持有人數(shù)量達(dá)到臨界值

（C）基金合同發(fā)生重大變更

（D）基金業(yè)績(jī)排名前10%

11.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多少日內(nèi)完成基金備案？

（A）5日

（B）10日

（C）15日

（D）20日

12.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事合計(jì)不得少于？

（A）2人

（B）3人

（C）5人

（D）7人

13.基金投資組合中，某只股票的市值占比超過基金總資產(chǎn)的比例上限是？

（A）5%

（B）10%

（C）15%

（D）20%

14.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保？

（A）產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

（B）客戶在簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書前已完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（C）推薦的產(chǎn)品符合其銷售資格

（D）產(chǎn)品預(yù)期收益率高于同類產(chǎn)品平均水平

15.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，以下說法錯(cuò)誤的是？

（A）封閉式基金期限通常在5年以上

（B）開放式基金沒有固定運(yùn)作期限

（C）定期開放基金的開放期不得超過3個(gè)月

（D）基金期限的變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過

16.基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審查其？

（A）注冊(cè)資本規(guī)模

（B）從業(yè)資質(zhì)及合規(guī)記錄

（C）銷售業(yè)績(jī)排名

（D）市場(chǎng)推廣能力

17.基金信息披露中，“招募說明書”的核心目的在于？

（A）展示基金過往業(yè)績(jī)

（B）揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)

（C）宣傳基金管理團(tuán)隊(duì)

（D）說明基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

18.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪種行為合規(guī)？

（A）暗示某只基金即將上漲

（B）客觀分析行業(yè)趨勢(shì)及政策影響

（C）直接推薦特定基金產(chǎn)品

（D）引用未公開的基金持倉(cāng)數(shù)據(jù)

19.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分通常不包括？

（A）投資策略執(zhí)行情況

（B）基金經(jīng)理變更說明

（C）基金規(guī)模變動(dòng)分析

（D）基金估值方法調(diào)整

20.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算負(fù)有？

（A）最終決定權(quán)

（B）監(jiān)督責(zé)任

（C）協(xié)助責(zé)任

（D）無直接責(zé)任

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下哪些行為可能構(gòu)成利益沖突？

（A）同時(shí)管理兩只投資策略高度相似但規(guī)模差異巨大的基金

（B）利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行個(gè)人投資

（C）在社交媒體上發(fā)布與自管基金相關(guān)的投資建議

（D）在基金份額持有人大會(huì)中，因個(gè)人利益影響投票結(jié)果

22.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常包括？

（A）參加基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利

（B）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行專戶管理的權(quán)利

（C）監(jiān)督基金管理人及托管人行為的權(quán)利

（D）要求基金管理人調(diào)整投資策略的權(quán)利

23.基金信息披露中，“定期報(bào)告”的核心內(nèi)容通常包括？

（A）基金資產(chǎn)凈值及份額變動(dòng)情況

（B）投資組合及持倉(cāng)明細(xì)

（C）管理人及托管人變更說明

（D）基金費(fèi)用收支情況

24.基金從業(yè)人員在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循的原則有？

（A）投資者適當(dāng)性原則

（B）信息披露原則

（C）利益優(yōu)先原則

（D）公平對(duì)待客戶原則

25.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括？

（A）安全保管基金財(cái)產(chǎn)登記資料

（B）執(zhí)行基金管理人關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的投資指令

（C）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資決策

（D）監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同約定運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)

26.基金募集期間，基金管理人需向投資者披露的信息包括？

（A）基金合同及招募說明書

（B）基金管理人及托管人資格證明文件

（C）基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及評(píng)級(jí)結(jié)果

（D）基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)及標(biāo)準(zhǔn)

27.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪些行為合規(guī)？

（A）在合規(guī)范圍內(nèi)，根據(jù)客戶需求提供個(gè)性化投資建議

（B）未經(jīng)客戶同意，將客戶信息用于其他營(yíng)銷活動(dòng)

（C）定期向客戶發(fā)送市場(chǎng)資訊及投資分析報(bào)告

（D）在客戶要求下，提供其持倉(cāng)及業(yè)績(jī)查詢服務(wù)

28.基金定期報(bào)告中，“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”的核心內(nèi)容通常包括？

（A）基金資產(chǎn)凈值及份額變動(dòng)情況

（B）基金收入、費(fèi)用及利潤(rùn)分配情況

（C）基金資產(chǎn)負(fù)債表及現(xiàn)金流量表

（D）基金投資組合及持倉(cāng)明細(xì)

29.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下哪些行為違反了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》？

（A）在社交媒體上發(fā)布與自管基金相關(guān)的投資建議

（B）利用未公開信息進(jìn)行交易

（C）向客戶承諾最低收益率

（D）在合規(guī)范圍內(nèi)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦基金產(chǎn)品

30.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定通常包括？

（A）管理費(fèi)費(fèi)率及計(jì)提方式

（B）托管費(fèi)費(fèi)率及計(jì)提方式

（C）申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

（D）基金財(cái)產(chǎn)保管費(fèi)的計(jì)算方法

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，可以索取或收受不正當(dāng)利益。（×）

32.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前15日將基金合同、招募說明書等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（√）

33.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高分為五級(jí)，其中R1（低風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品通常不投資于股票。（√）

34.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循利益優(yōu)先原則。（×）

35.基金定期報(bào)告中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，所有費(fèi)用均由基金份額持有人承擔(dān)。（×）

36.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，可以引用未公開的基金持倉(cāng)數(shù)據(jù)。（×）

37.基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算負(fù)有最終決定權(quán)。（×）

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，封閉式基金期限通常在5年以上。（√）

39.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。（√）

40.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分通常不包括基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)及歸因分析。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵循________原則，確?？蛻粜畔踩?。

（答案：保密）

42.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前________日內(nèi)將基金合同、招募說明書等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（答案：15）

43.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高分為五級(jí)，其中________風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品通常不投資于股票。

（答案：R1）

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循________原則，確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

（答案：投資者適當(dāng)性）

45.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的職責(zé)不包括________基金投資策略。

（答案：決定）

46.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定，管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，并按________方式支付。

（答案：月）

47.基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保________，避免利益沖突。

（答案：利益沖突的回避）

48.基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分通常包括________及變動(dòng)說明。

（答案：管理人治理結(jié)構(gòu)）

49.基金信息披露中，“招募說明書”的核心目的在于________，揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)。

（答案：指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額）

50.基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，必須確保________，避免誤導(dǎo)投資者。

（答案：客觀性）

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)應(yīng)遵循的原則及禁止行為。

（答案要點(diǎn)：①遵循保密原則，確?？蛻粜畔踩虎诮刮唇?jīng)客戶同意泄露客戶信息；③在合規(guī)范圍內(nèi)，根據(jù)客戶需求提供個(gè)性化服務(wù)。）

52.簡(jiǎn)述基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的約定通常包括哪些內(nèi)容。

（答案要點(diǎn)：①管理費(fèi)費(fèi)率及計(jì)提方式；②托管費(fèi)費(fèi)率及計(jì)提方式；③申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④基金財(cái)產(chǎn)保管費(fèi)的計(jì)算方法。）

53.簡(jiǎn)述基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循的原則及禁止行為。

（答案要點(diǎn)：①遵循投資者適當(dāng)性原則，確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配；②禁止向客戶承諾最低收益率；③禁止利用未公開信息進(jìn)行交易。）

54.簡(jiǎn)述基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分通常包括哪些內(nèi)容。

（答案要點(diǎn)：①管理人治理結(jié)構(gòu)及變動(dòng)情況；②投資策略及執(zhí)行情況；③基金經(jīng)理變更說明；④基金規(guī)模變動(dòng)分析。）

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)員工張女士在向客戶推銷基金產(chǎn)品時(shí)，得知客戶近期有購(gòu)房計(jì)劃，遂向其推薦一只高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金，并承諾該基金未來一年收益率不低于15%。該銷售行為是否合規(guī)？請(qǐng)分析原因并提出改進(jìn)建議。

（案例背景分析：張女士的行為違反了投資者適當(dāng)性原則，并存在誤導(dǎo)客戶的行為。）

（問題解答：

問題1：答：①?gòu)埮康男袨檫`反了投資者適當(dāng)性原則，因?yàn)榭蛻粲匈?gòu)房計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，不應(yīng)推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品；②張女士承諾最低收益率，屬于誤導(dǎo)客戶行為，違反了《基金銷售人員行為規(guī)范》。

問題2：答：①應(yīng)遵循投資者適當(dāng)性原則，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的產(chǎn)品；②應(yīng)客觀介紹產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)及收益特征，禁止承諾最低收益率；③應(yīng)向客戶充分解釋產(chǎn)品特點(diǎn)及投資策略。）

（總結(jié)建議：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，確保其遵循合規(guī)要求，避免類似問題發(fā)生。）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第8條，基金從業(yè)人員不得未經(jīng)客戶同意，將客戶信息用于其他營(yíng)銷活動(dòng)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。A選項(xiàng)違反了第5條，B選項(xiàng)符合第4條，D選項(xiàng)符合第6條。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第57條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前15日將基金合同、招募說明書等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)，因此C選項(xiàng)正確。

3.D

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第3條，基金從業(yè)人員的禁止行為包括索取或收受不正當(dāng)利益、對(duì)投資業(yè)績(jī)進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳、泄露基金投資策略及持倉(cāng)信息等，因此D選項(xiàng)正確。

4.B

解析：根據(jù)《基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高分為五級(jí)，其中R3（中風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品通常投資于股票、混合型基金等中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，因此B選項(xiàng)正確。

5.B

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循投資者適當(dāng)性原則，確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，因此B選項(xiàng)正確。

6.C

解析：基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分通常包括管理人治理結(jié)構(gòu)及變動(dòng)情況、投資策略及執(zhí)行情況、基金經(jīng)理變更說明等，但基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)及歸因分析通常在“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”中體現(xiàn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、執(zhí)行基金管理人指令、辦理基金資產(chǎn)清算等，但決定基金投資策略屬于基金管理人的職責(zé)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

8.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第44條，基金運(yùn)作費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)等，其中管理費(fèi)和托管費(fèi)由基金管理人承擔(dān)，但贖回費(fèi)可由基金管理人單方面調(diào)整，因此C選項(xiàng)正確。

9.C

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第4條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，應(yīng)避免利益沖突，但客觀分析自管基金業(yè)績(jī)屬于合規(guī)行為，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

10.B

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第8條，基金信息披露中，“重大事件”通常包括基金管理人高級(jí)管理人員變動(dòng)、基金合同發(fā)生重大變更等，但基金份額持有人數(shù)量達(dá)到臨界值不屬于重大事件，因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第58條，基金募集完成后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)完成基金備案，因此C選項(xiàng)正確。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第32條，基金管理人的董事、監(jiān)事合計(jì)不得少于3人，因此B選項(xiàng)正確。

13.B

解析：根據(jù)《基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，基金投資組合中，某只股票的市值占比超過基金總資產(chǎn)的比例上限是10%，因此B選項(xiàng)正確。

14.A

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第6條，基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，因此A選項(xiàng)正確。

15.C

解析：根據(jù)《基金合同指引》，定期開放基金的開放期不得超過3個(gè)月，但基金運(yùn)作期限的變更需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)通過，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第45條，基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)審查其從業(yè)資質(zhì)及合規(guī)記錄，因此B選項(xiàng)正確。

17.B

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第5條，基金招募說明書的核心目的在于揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)，因此B選項(xiàng)正確。

18.B

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第6條，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，應(yīng)客觀分析行業(yè)趨勢(shì)及政策影響，因此B選項(xiàng)正確。

19.C

解析：基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分通常包括投資策略執(zhí)行情況、基金經(jīng)理變更說明等，但基金規(guī)模變動(dòng)分析通常在“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”中體現(xiàn)，因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

20.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，因此B選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第4條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下行為可能構(gòu)成利益沖突：①同時(shí)管理兩只投資策略高度相似但規(guī)模差異巨大的基金；②利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行個(gè)人投資；③在社交媒體上發(fā)布與自管基金相關(guān)的投資建議。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榭陀^分析自管基金業(yè)績(jī)屬于合規(guī)行為。

22.ACD

解析：根據(jù)《基金合同指引》，基金持有人權(quán)利通常包括：①參加基金份額持有人大會(huì)的權(quán)利；②監(jiān)督基金管理人及托管人行為的權(quán)利；③要求基金管理人調(diào)整投資策略的權(quán)利。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹭?cái)產(chǎn)實(shí)行專戶管理是基金管理人的義務(wù)，而非持有人權(quán)利。

23.ABCD

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第9條，基金定期報(bào)告的核心內(nèi)容通常包括：①基金資產(chǎn)凈值及份額變動(dòng)情況；②投資組合及持倉(cāng)明細(xì)；③管理人及托管人變更說明；④基金費(fèi)用收支情況。

24.ABD

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則有：①投資者適當(dāng)性原則；②信息披露原則；③公平對(duì)待客戶原則。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槔鎯?yōu)先原則違反了合規(guī)要求。

25.ABD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)登記資料；②執(zhí)行基金管理人關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的投資指令；③監(jiān)督基金管理人是否按照基金合同約定運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)闆Q定基金投資策略屬于基金管理人的職責(zé)。

26.ABCD

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第7條，基金募集期間，基金管理人需向投資者披露的信息包括：①基金合同及招募說明書；②基金管理人及托管人資格證明文件；③基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及評(píng)級(jí)結(jié)果；④基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)及標(biāo)準(zhǔn)。

27.ACD

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第6條，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下行為合規(guī)：①在合規(guī)范圍內(nèi)，根據(jù)客戶需求提供個(gè)性化投資建議；②定期向客戶發(fā)送市場(chǎng)資訊及投資分析報(bào)告；③在客戶要求下，提供其持倉(cāng)及業(yè)績(jī)查詢服務(wù)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槲唇?jīng)客戶同意，將客戶信息用于其他營(yíng)銷活動(dòng)違反了保密原則。

28.BCD

解析：根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第8條，基金定期報(bào)告中，“財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告”的核心內(nèi)容通常包括：②基金收入、費(fèi)用及利潤(rùn)分配情況；③基金資產(chǎn)負(fù)債表及現(xiàn)金流量表；④基金投資組合及持倉(cāng)明細(xì)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹳Y產(chǎn)凈值及份額變動(dòng)情況通常在“管理人報(bào)告”中體現(xiàn)。

29.ABC

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第4條，基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，以下行為違反了規(guī)范：①在社交媒體上發(fā)布與自管基金相關(guān)的投資建議；②利用未公開信息進(jìn)行交易；③向客戶承諾最低收益率。D選項(xiàng)正確，因?yàn)榭陀^介紹產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)及收益特征屬于合規(guī)行為。

30.ABCD

解析：根據(jù)《基金合同指引》，基金運(yùn)作費(fèi)用的約定通常包括：①管理費(fèi)費(fèi)率及計(jì)提方式；②托管費(fèi)費(fèi)率及計(jì)提方式；③申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④基金財(cái)產(chǎn)保管費(fèi)的計(jì)算方法。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第8條，基金從業(yè)人員不得索取或收受不正當(dāng)利益，因此該說法錯(cuò)誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第57條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前15日將基金合同、招募說明書等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)，因此該說法正確。

33.√

解析：根據(jù)《基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高分為五級(jí)，其中R1（低風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品通常不投資于股票，因此該說法正確。

34.×

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循投資者適當(dāng)性原則，而非利益優(yōu)先原則，因此該說法錯(cuò)誤。

35.×

解析：根據(jù)《基金合同指引》，基金運(yùn)作費(fèi)用中，管理費(fèi)和托管費(fèi)由基金管理人承擔(dān)，但申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)及銷售服務(wù)費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)，因此該說法錯(cuò)誤。

36.×

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第6條，基金從業(yè)人員在社交媒體上發(fā)布投資建議時(shí)，不得引用未公開的基金持倉(cāng)數(shù)據(jù)，因此該說法錯(cuò)誤。

37.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算負(fù)有監(jiān)督責(zé)任，而非最終決定權(quán)，因此該說法錯(cuò)誤。

38.√

解析：根據(jù)《基金合同指引》，封閉式基金期限通常在5年以上，因此該說法正確。

39.√

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第6條，基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)，必須確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，因此該說法正確。

40.×

解析：根據(jù)《基金定期報(bào)告編制規(guī)則》，基金定期報(bào)告中，“管理人報(bào)告”部分通常包括基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)及歸因分析，因此該說法錯(cuò)誤。

四、填空題

41.保密

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第6條，基金從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵循保密原則，確?？蛻粜畔踩?/p>

42.15

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第57條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前15日將基金合同、招募說明書等法律文件報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

43.R1

解析：根據(jù)《基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分指引》，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由低到高分為五級(jí)，其中R1（低風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)品通常不投資于股票。

44.投資者適當(dāng)性

解析：根據(jù)《基金銷售管理辦法》第4條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循投資者適當(dāng)性原則，確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。

45.決定

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金投資策略由基金管理人決定，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的職責(zé)不包括決定基金投資策略。

46.月

解析：根據(jù)《基金合同指引》，管理費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，并按月方式支付。

47.利益沖突的回避

解析：根據(jù)《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范》第4條，基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金產(chǎn)品時(shí)