第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)北京基金業(yè)從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在設(shè)立后多少日內(nèi)完成登記？（）

A.10日

B.20日

C.30日

D.60日

2.下列哪種基金產(chǎn)品類型屬于集合投資計(jì)劃，但不符合《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征劃分標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.證券公司理財(cái)產(chǎn)品

B.私募證券投資基金

C.信托計(jì)劃

D.保險(xiǎn)資管產(chǎn)品

3.基金信息披露中，“T+1”指的是（）

A.基金凈值公告的發(fā)布時(shí)間（T日收盤后1個(gè)工作日）

B.基金申購(gòu)確認(rèn)的到賬時(shí)間（T日申購(gòu)后1個(gè)工作日）

C.基金分紅派息的到賬時(shí)間（T日公告后1個(gè)工作日）

D.基金份額贖回的資金到賬時(shí)間（T日贖回后1個(gè)工作日）

4.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，以下哪種行為不屬于利益沖突的情形？（）

A.同時(shí)管理多只同策略基金，但未建立公平對(duì)待機(jī)制

B.使用公司自有資金優(yōu)先申購(gòu)自家基金產(chǎn)品

C.將內(nèi)幕信息泄露給關(guān)聯(lián)第三方進(jìn)行交易

D.在不同基金之間進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)未披露關(guān)聯(lián)關(guān)系

5.以下哪種行為違反了《證券投資基金法》中關(guān)于基金份額持有人權(quán)利保護(hù)的規(guī)定？（）

A.基金合同未明確基金費(fèi)用的計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式

B.基金信息披露不及時(shí)或存在虛假記載

C.基金未按規(guī)定召開持有人大會(huì)

D.基金管理人未按合同約定進(jìn)行基金投資

6.基金估值時(shí)，對(duì)于交易所交易的股票，其估值方法通常是（）

A.成本法

B.市價(jià)法

C.重置成本法

D.可變現(xiàn)凈值法

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，以下哪項(xiàng)不屬于《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》要求的必備內(nèi)容？（）

A.投資范圍和投資策略

B.基金資產(chǎn)配置比例

C.基金管理人及托管人的權(quán)利義務(wù)

D.基金收益分配原則和方式

8.基金銷售過(guò)程中，銷售人員向投資者宣傳“預(yù)期收益率8%”并承諾保本，這種行為可能違反了（）

A.《證券法》中關(guān)于禁止虛假宣傳的規(guī)定

B.《基金法》中關(guān)于基金運(yùn)作規(guī)范的要求

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)的從業(yè)行為準(zhǔn)則

D.以上均違反

9.基金信息披露中，“LOF”指的是（）

A.開放式指數(shù)基金

B.上市開放式基金

C.指數(shù)增強(qiáng)基金

D.跨市場(chǎng)交易基金

10.基金投資中，以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.基金管理人操作失誤導(dǎo)致的投資損失

B.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)引發(fā)的股市整體下跌

C.基金持倉(cāng)個(gè)股因公司經(jīng)營(yíng)不善而下跌

D.基金交易對(duì)手方違約的風(fēng)險(xiǎn)

11.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.基金管理費(fèi)按日計(jì)提，按月支付

B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)在基金申購(gòu)時(shí)一次性收取

D.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)根據(jù)持有期限差異化收取

12.基金募集過(guò)程中，基金管理人未按規(guī)定披露招募說(shuō)明書，可能面臨的監(jiān)管措施包括（）

A.罰款

B.暫停基金募集

C.停業(yè)整頓

D.以上均可能

13.基金投資組合中，以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的常用策略？（）

A.持倉(cāng)個(gè)股分散化

B.不同行業(yè)、風(fēng)格基金配置

C.集中投資單一熱門賽道

D.時(shí)段輪動(dòng)策略

14.基金信息披露中，“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的主要目的是（）

A.宣傳基金業(yè)績(jī)

B.說(shuō)明基金投資策略

C.提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)

D.確認(rèn)投資者具備風(fēng)險(xiǎn)承受能力

15.基金公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于《基金公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》要求的重點(diǎn)內(nèi)容？（）

A.信息披露制度

B.基金資產(chǎn)保管制度

C.關(guān)聯(lián)交易管理制度

D.員工行為管理制度

16.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪種情形需要實(shí)行特別表決程序？（）

A.基金合同終止

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.以上均需特別表決

17.基金估值過(guò)程中，對(duì)于非上市資產(chǎn)（如房地產(chǎn)），其估值方法通常是（）

A.市場(chǎng)法

B.成本法

C.收益法

D.以上均可能采用

18.基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理時(shí)，以下哪項(xiàng)不符合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求？（）

A.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品

B.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行重點(diǎn)營(yíng)銷

C.確保投資者充分理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

D.提供客觀獨(dú)立的投資建議

19.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，以下哪項(xiàng)不符合《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定？（）

A.封閉式基金期限不少于5年

B.混合型基金期限無(wú)最低要求

C.開放式基金無(wú)固定期限

D.基金中基期限不得低于1年

20.基金投資中，以下哪種行為可能違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》？（）

A.私募基金管理人向合格投資者非公開募集資金

B.私募基金投資于未上市企業(yè)股權(quán)

C.私募基金管理人未按規(guī)定進(jìn)行備案

D.私募基金未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.下列哪些屬于基金信息披露的禁止行為？（）

A.在基金宣傳材料中夸大過(guò)往業(yè)績(jī)

B.隱瞞基金合同中關(guān)于費(fèi)用的約定

C.使用“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”“保本收益”等誤導(dǎo)性表述

D.對(duì)基金投資策略進(jìn)行虛假承諾

22.基金投資中，以下哪些屬于常見的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.個(gè)股經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

23.基金合同中，關(guān)于基金管理人的權(quán)利，以下哪些屬于《證券投資基金法》規(guī)定的內(nèi)容？（）

A.基金投資決策權(quán)

B.基金資產(chǎn)保管權(quán)

C.基金信息披露權(quán)

D.基金收益分配權(quán)

24.基金募集過(guò)程中，基金管理人需要披露哪些重要信息？（）

A.基金管理人及托管人信息

B.基金投資策略與風(fēng)險(xiǎn)收益特征

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)與分配方式

D.基金募集期限與規(guī)模限制

25.基金公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于重點(diǎn)監(jiān)控的領(lǐng)域？（）

A.關(guān)聯(lián)交易

B.信息披露

C.基金估值

D.員工行為管理

三、判斷題（共10分，每題1分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.私募基金管理人可以公開募集資金。（×）

27.基金管理費(fèi)屬于基金費(fèi)用中的持續(xù)性費(fèi)用。（√）

28.基金信息披露中，“T+0”指的是基金份額贖回的資金到賬時(shí)間（T日當(dāng)日）。（×）

29.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述可以完全授權(quán)給基金管理人單方面決定。（×）

30.基金投資中，分散投資可以完全消除所有投資風(fēng)險(xiǎn)。（×）

31.基金估值時(shí)，交易所交易的債券通常采用市價(jià)法。（√）

32.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通事項(xiàng)需要三分之二以上通過(guò)。（×）

33.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)可以承諾保本保息。（×）

34.基金公司內(nèi)部控制制度中，獨(dú)立董事的監(jiān)督職責(zé)屬于重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)容。（√）

35.基金募集過(guò)程中，基金管理人未按規(guī)定披露風(fēng)險(xiǎn)揭示書，不會(huì)受到監(jiān)管處罰。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請(qǐng)將答案填入橫線處）

36.根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》，集合計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)收益特征應(yīng)劃分為______、______、______三類。

37.基金信息披露中，“LOF”的全稱是______。

38.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述應(yīng)明確基金的投資范圍、投資策略、______和______。

39.基金投資組合中，通過(guò)分散投資不同行業(yè)、風(fēng)格基金屬于______策略。

40.基金公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)聯(lián)交易管理制度的主要目的是防止______和______。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的禁止行為有哪些？

42.結(jié)合《基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)如何履行投資者適當(dāng)性管理職責(zé)？

43.基金投資組合中，常見的風(fēng)險(xiǎn)分散方法有哪些？

44.簡(jiǎn)述基金合同中關(guān)于基金管理人權(quán)利義務(wù)的主要內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金公司銷售人員小王在向客戶介紹A私募基金時(shí)，宣傳“該基金由行業(yè)資深基金經(jīng)理管理，過(guò)往三年年化收益15%，風(fēng)險(xiǎn)極低，且公司承諾保本”，同時(shí)未告知該基金投資于未上市企業(yè)股權(quán)，且客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為C4（進(jìn)取型）?？蛻糇罱K投資該基金后虧損10%。

（1）分析小王的行為可能違反了哪些法律法規(guī)？

（2）該基金公司可能面臨哪些監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)？

（3）為避免類似問(wèn)題，基金公司在銷售過(guò)程中應(yīng)如何加強(qiáng)合規(guī)管理？

參考答案及解析部分

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.A

3.A

4.D

5.C

6.B

7.C

8.D

9.B

10.B

11.C

12.B

13.C

14.C

15.B

16.B

17.D

18.B

19.A

20.C

解析

1.B.根據(jù)《私募投資基金登記備案辦法》第8條，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在設(shè)立后20日內(nèi)完成登記。

2.A.證券公司理財(cái)產(chǎn)品屬于集合投資計(jì)劃，但根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第4條，其風(fēng)險(xiǎn)收益特征需明確劃分為穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型，而普通銀行理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征不符合該要求。

3.A.基金凈值公告通常在T日收盤后1個(gè)工作日發(fā)布。

4.D.基金管理人需披露關(guān)聯(lián)交易，但使用公司自有資金優(yōu)先申購(gòu)自家基金屬于正常行為，只要不違反公平對(duì)待原則。

5.C.根據(jù)《基金法》第47條，基金的重大事項(xiàng)變更需召開持有人大會(huì)。

6.B.交易所交易的股票估值采用市價(jià)法。

7.C.基金運(yùn)作方式需明確投資策略，但權(quán)利義務(wù)屬于合同通用條款，非運(yùn)作方式核心內(nèi)容。

8.D.承諾保本違反《證券法》第4條禁止保本保息。

9.B.LOF是上市開放式基金（ListedOpen-EndedFund）。

10.B.宏觀經(jīng)濟(jì)波動(dòng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

11.C.基金銷售服務(wù)費(fèi)通常在贖回時(shí)收取。

12.B.未披露招募說(shuō)明書違反《基金法》第61條，可能面臨暫停募集。

13.C.集中投資單一賽道違反分散投資原則。

14.C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書的核心目的是提醒風(fēng)險(xiǎn)。

15.B.信息披露制度屬于基金運(yùn)作環(huán)節(jié)，非內(nèi)控重點(diǎn)。

16.B.基金管理人變更需特別表決（見《基金法》第50條）。

17.D.非上市資產(chǎn)估值可綜合采用多種方法。

18.B.高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品需匹配高風(fēng)險(xiǎn)投資者。

19.A.封閉式基金期限不得低于2年（見《基金法》第47條）。

20.C.私募基金未備案違反《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第8條。

二、多選題

21.ABCD

22.BCD

23.AC

24.ABCD

25.ABCD

解析

21.ABCD.均違反《基金法》《證券法》關(guān)于信息披露的規(guī)定。

22.BCD.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

23.AC.權(quán)利義務(wù)在合同中約定，法律僅要求明確決策權(quán)。

24.ABCD.均屬于基金募集說(shuō)明書必備內(nèi)容。

25.ABCD.均屬于內(nèi)控重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域。

三、判斷題

26.×

27.√

28.×

29.×

30.×

31.√

32.×

33.×

34.√

35.×

解析

26.×.私募基金只能向合格投資者非公開募集。

28.×.“T+0”通常指股票當(dāng)日交易。

29.×.基金銷售不得承諾保本保息。

35.×.未披露風(fēng)險(xiǎn)揭示書可能面臨監(jiān)管處罰。

四、填空題

36.穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型

37.上市開放式基金

38.投資范圍、投資策略

39.分散投資

40.利益沖突、內(nèi)幕交易

五、簡(jiǎn)答題

41.答：

①夸大或虛假陳述基金業(yè)績(jī)；

②隱瞞或誤導(dǎo)性披露基金風(fēng)險(xiǎn)；

③承諾保本保息；

④超范圍宣傳基金；

⑤信息披露不及時(shí)或虛假記載。

42.答：

①客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)；

②產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配；

③客戶確認(rèn)；

④客戶教育。

43.答：

①行業(yè)分散；

②風(fēng)格分散；

③投資標(biāo)分