第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格每年考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.各科目均達(dá)到60分

B.兩科中任意一科達(dá)到60分即可

C.兩科均達(dá)到72分

D.通過協(xié)會(huì)組織的綜合評(píng)審

2.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是（）。

A.基金銷售費(fèi)用僅包括申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)

B.C類份額基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)屬于銷售費(fèi)用的一種

D.基金銷售費(fèi)用不能低于基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

3.基金信息披露中，“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的主要目的是（）。

A.宣傳基金業(yè)績(jī)

B.提升基金知名度

C.告知投資者可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)

D.說明基金管理人的背景

4.下列不屬于基金投資禁止行為的是（）。

A.違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)

B.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

C.從事內(nèi)幕交易

D.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

5.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需要（）通過。

A.出席人數(shù)過半且表決權(quán)過半

B.出席人數(shù)過半且表決權(quán)的三分之二以上

C.所有份額持有人一致同意

D.出席人數(shù)的三分之二以上且表決權(quán)過半

6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即停止該投資行為

B.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.先與基金管理人協(xié)商解決

D.通知基金份額持有人

7.下列關(guān)于基金募集的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金募集不得超過中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定的額度

B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個(gè)月

C.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，并在基金合同生效后5個(gè)工作日內(nèi)劃轉(zhuǎn)

D.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)

8.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的規(guī)定主要體現(xiàn)在（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人提供擔(dān)保

C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于設(shè)立擔(dān)保物權(quán)或其他形式的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

D.以上均正確

9.基金管理人內(nèi)部控制的要素不包括（）。

A.組織結(jié)構(gòu)

B.信息披露

C.信息技術(shù)系統(tǒng)

D.投資決策委員會(huì)

10.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是基金管理人設(shè)定的一種預(yù)期收益率

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

C.基金業(yè)績(jī)排名應(yīng)基于相同投資策略的同類基金

D.基金業(yè)績(jī)排名應(yīng)忽略市場(chǎng)波動(dòng)的影響

11.基金管理人聘請(qǐng)基金銷售機(jī)構(gòu)代理銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.確認(rèn)該機(jī)構(gòu)具備基金銷售業(yè)務(wù)資格

B.與其簽訂書面協(xié)議

C.對(duì)其銷售行為進(jìn)行監(jiān)督

D.以上均正確

12.基金估值的基本原則是（）。

A.公允性

B.可靠性

C.及時(shí)性

D.以上均正確

13.基金信息披露中，“招募說明書”的主要內(nèi)容包括（）。

A.基金募集申請(qǐng)的批準(zhǔn)文件

B.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

C.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的規(guī)則

D.以上均正確

14.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

B.通知基金托管人

C.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的清算

D.以上均正確

15.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法，正確的是（）。

A.基金管理人可以違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)

B.基金托管人可以將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

C.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易

D.基金托管人可以違反基金合同約定動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)

16.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議需要（）通過。

A.出席人數(shù)過半且表決權(quán)過半

B.出席人數(shù)過半且表決權(quán)的三分之二以上

C.所有份額持有人一致同意

D.出席人數(shù)的三分之二以上且表決權(quán)過半

17.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即停止該投資行為

B.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

C.先與基金管理人協(xié)商解決

D.通知基金份額持有人

18.下列關(guān)于基金募集的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金募集不得超過中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定的額度

B.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不得超過3個(gè)月

C.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，并在基金合同生效后5個(gè)工作日內(nèi)劃轉(zhuǎn)

D.基金募集說明書應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)

19.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的規(guī)定主要體現(xiàn)在（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人提供擔(dān)保

C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于設(shè)立擔(dān)保物權(quán)或其他形式的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

D.以上均正確

20.基金管理人內(nèi)部控制的要素不包括（）。

A.組織結(jié)構(gòu)

B.信息披露

C.信息技術(shù)系統(tǒng)

D.投資決策委員會(huì)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的有（）。

A.基金銷售費(fèi)用僅包括申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)

B.C類份額基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)屬于銷售費(fèi)用的一種

D.基金銷售費(fèi)用不能低于基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

22.基金信息披露中，需要披露的重大事項(xiàng)包括（）。

A.基金管理人的變更

B.基金托管人的變更

C.基金份額持有人大會(huì)的決議

D.基金財(cái)產(chǎn)的損失

23.基金投資禁止行為包括（）。

A.違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)

B.利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益

C.從事內(nèi)幕交易

D.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保

24.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，需要三分之二以上表決權(quán)通過的情形包括（）。

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金分立

D.基金清算

25.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。

A.保障基金財(cái)產(chǎn)的安全完整

B.確?；疬\(yùn)營(yíng)的合規(guī)性

C.提高基金運(yùn)營(yíng)的效率

D.防范和化解基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

26.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮的因素包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益

B.基金的投資策略

C.市場(chǎng)環(huán)境

D.基金的投資規(guī)模

27.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件包括（）。

A.具備基金銷售業(yè)務(wù)資格

B.有專門負(fù)責(zé)基金銷售的部門

C.有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員

D.有完善的基金銷售業(yè)務(wù)管理制度

28.基金估值的基本原則是（）。

A.公允性

B.可靠性

C.及時(shí)性

D.以上均正確

29.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的規(guī)定主要體現(xiàn)在（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人提供擔(dān)保

C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于設(shè)立擔(dān)保物權(quán)或其他形式的財(cái)產(chǎn)權(quán)利

D.以上均正確

30.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括（）。

A.組織結(jié)構(gòu)

B.信息披露

C.信息技術(shù)系統(tǒng)

D.投資決策委員會(huì)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是各科目均達(dá)到60分。

32.基金銷售費(fèi)用僅包括申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。

33.基金信息披露中，“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的主要目的是告知投資者可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

34.基金投資禁止行為包括違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)。

35.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需要出席人數(shù)過半且表決權(quán)過半通過。

36.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即停止該投資行為。

37.基金募集不得超過中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定的額度。

38.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的規(guī)定主要體現(xiàn)在基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)。

39.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括組織結(jié)構(gòu)。

40.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益。

41.基金銷售機(jī)構(gòu)代理銷售基金產(chǎn)品時(shí)，不需要與銷售機(jī)構(gòu)簽訂書面協(xié)議。

42.基金估值的基本原則是公允性。

43.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

44.基金投資禁止行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益。

45.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，特別決議需要出席人數(shù)過半且表決權(quán)的三分之二以上通過。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

46.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是各科目均達(dá)到______分。

47.基金銷售費(fèi)用包括______費(fèi)、______費(fèi)和______費(fèi)。

48.基金信息披露中，“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的主要目的是______。

49.基金投資禁止行為包括______、______和______。

50.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，普通決議需要______通過。

51.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)______。

52.基金募集不得超過______核定的額度。

53.基金合同中，關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的規(guī)定主要體現(xiàn)在______。

54.基金管理人內(nèi)部控制的要素包括______。

55.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮______后的收益。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

56.簡(jiǎn)述基金銷售費(fèi)用的種類及其特點(diǎn)。

57.簡(jiǎn)述基金信息披露的主要內(nèi)容及其作用。

58.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型及其原因。

59.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制及其意義。

六、案例分析題（共25分）

60.某基金管理人在2023年1月發(fā)行了一款新的基金產(chǎn)品，并在募集期間向投資者收取了1.5%的申購(gòu)費(fèi)。在基金合同中，明確規(guī)定基金管理人可以將部分基金財(cái)產(chǎn)用于向關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保。2023年3月，該基金管理人發(fā)現(xiàn)其投資策略與基金合同中的規(guī)定不符。請(qǐng)分析以下問題：

（1）該基金管理人在募集期間收取1.5%的申購(gòu)費(fèi)是否合規(guī)？請(qǐng)說明理由。

（2）基金合同中規(guī)定基金管理人可以將部分基金財(cái)產(chǎn)用于向關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保是否合規(guī)？請(qǐng)說明理由。

（3）該基金管理人的投資策略與基金合同中的規(guī)定不符，可能帶來哪些風(fēng)險(xiǎn)？應(yīng)采取哪些措施加以防范？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.A

2.C

3.C

4.D

5.A

6.B

7.C

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.C

16.D

17.B

18.C

19.D

20.D

二、多選題

21.CD

22.ABC

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.D

29.D

30.ABC

三、判斷題

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

41.×

42.√

43.√

44.√

45.√

四、填空題

46.60

47.申購(gòu)，贖回，轉(zhuǎn)換

48.告知投資者可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)

49.違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)，利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益，從事內(nèi)幕交易

50.出席人數(shù)過半且表決權(quán)過半

51.向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

52.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

53.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

54.組織結(jié)構(gòu)

55.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整

五、簡(jiǎn)答題

56.答：基金銷售費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。申購(gòu)費(fèi)是在基金份額認(rèn)購(gòu)時(shí)收取的費(fèi)用，贖回費(fèi)是在基金份額贖回時(shí)收取的費(fèi)用，轉(zhuǎn)換費(fèi)是在基金份額轉(zhuǎn)換時(shí)收取的費(fèi)用，銷售服務(wù)費(fèi)是在基金份額持有期間按日計(jì)提并從基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用。這些費(fèi)用的特點(diǎn)是為投資者提供更好的服務(wù)，同時(shí)基金管理人可以通過這些費(fèi)用獲得收入。

57.答：基金信息披露的主要內(nèi)容包括基金募集申請(qǐng)的批準(zhǔn)文件、基金管理人、基金托管人的名稱和住所、基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的規(guī)則、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式、基金財(cái)產(chǎn)的保管、運(yùn)用和處分方法、基金份額持有人大會(huì)的召集、議事及表決規(guī)則、基金合同生效的條件、基金份額的發(fā)售方式、基金份額的上市交易規(guī)則、基金投資運(yùn)作中的信息披露事項(xiàng)、基金費(fèi)用和稅收、基金合同解除和終止的事項(xiàng)、爭(zhēng)議解決方式、基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。這些信息的作用是幫助投資者了解基金的基本情況，做出投資決策。

58.答：基金投資禁止行為的主要類型包括違反基金合同約定使用基金財(cái)產(chǎn)、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人牟取不正當(dāng)利益、從事內(nèi)幕交易、將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保、挪用基金財(cái)產(chǎn)、未履行信息報(bào)送義務(wù)、基金管理人或基金托管人未按照基