第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁小白基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的科目數(shù)量為______。

A.2

B.3

C.4

D.5

()

2.下列哪項(xiàng)不屬于基金從業(yè)資格考試的科目？

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.基金業(yè)務(wù)知識(shí)

D.證券市場基礎(chǔ)知識(shí)

()

3.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)為______分。

A.60

B.70

C.80

D.90

()

4.基金從業(yè)資格證的有效期是______年。

A.1

B.2

C.3

D.5

()

5.下列哪類人員不需要取得基金從業(yè)資格？

A.基金銷售顧問

B.基金投資顧問

C.基金份額持有人

D.基金托管部門人員

()

6.基金從業(yè)資格考試的成績有效期是______年。

A.1

B.2

C.3

D.4

()

7.基金職業(yè)道德的核心原則不包括______。

A.公平公正

B.誠實(shí)守信

C.客戶至上

D.自我交易

()

8.基金銷售活動(dòng)中，禁止的行為不包括______。

A.向投資者提供虛假信息

B.不得以不正當(dāng)手段招攬客戶

C.提供專業(yè)的投資建議

D.未經(jīng)授權(quán)代客操作

()

9.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求______。

A.信息披露內(nèi)容必須完整

B.信息披露不得存在虛假記載

C.重要信息需在法定期限內(nèi)披露

D.信息披露形式必須規(guī)范

()

10.基金募集期間，基金管理人不得______。

A.進(jìn)行基金份額發(fā)售

B.發(fā)布基金募集公告

C.收取銷售費(fèi)用

D.辦理基金認(rèn)繳

()

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，錯(cuò)誤的是______。

A.基金運(yùn)作方式需明確

B.基金投資范圍需具體

C.基金管理人可隨時(shí)變更運(yùn)作方式

D.基金運(yùn)作方式需符合監(jiān)管要求

()

12.基金份額持有人大會(huì)的決議，普通決議需代表______以上表決權(quán)的持有人通過。

A.1/2

B.2/3

C.3/4

D.4/5

()

13.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任不包括______。

A.保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人指令

C.評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值

D.監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作

()

14.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

()

15.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循______原則。

A.高收益優(yōu)先

B.客戶利益優(yōu)先

C.銷售費(fèi)用最大化

D.產(chǎn)品銷售量最大化

()

16.基金合同生效后，基金管理人需在______日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

()

17.基金信息披露中，關(guān)于“公平披露”原則，下列說法錯(cuò)誤的是______。

A.信息披露不得存在歧視性

B.所有投資者應(yīng)平等獲取信息

C.信息披露內(nèi)容需經(jīng)過審核

D.信息披露形式可隨意選擇

()

18.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提，錯(cuò)誤的是______。

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提

B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金凈銷售額計(jì)提

D.基金管理費(fèi)可由管理人自行決定

()

19.基金份額持有人大會(huì)的召集，錯(cuò)誤的是______。

A.基金管理人可自行召集

B.代表基金份額10%以上的持有人可自行召集

C.基金托管人可自行召集

D.中國證監(jiān)會(huì)可隨時(shí)召集

()

20.基金銷售過程中，關(guān)于投資者適當(dāng)性管理，錯(cuò)誤的是______。

A.銷售機(jī)構(gòu)需評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.銷售機(jī)構(gòu)可向所有投資者銷售所有產(chǎn)品

C.銷售機(jī)構(gòu)需提供匹配的產(chǎn)品建議

D.銷售機(jī)構(gòu)需履行告知義務(wù)

()

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的科目包括______。

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.證券市場基礎(chǔ)知識(shí)

D.基金業(yè)務(wù)知識(shí)

E.基金投資分析

()

22.基金從業(yè)資格證的持有人，以下哪些行為會(huì)受到監(jiān)管處罰？

A.泄露基金未公開信息

B.從事禁止性行為

C.未按規(guī)定履行告知義務(wù)

D.超越權(quán)限操作

E.提供虛假證明材料

()

23.基金銷售過程中，銷售機(jī)構(gòu)需向投資者提供的資料包括______。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.銷售風(fēng)險(xiǎn)揭示書

E.基金業(yè)績記錄

()

24.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，正確的包括______。

A.基金運(yùn)作方式需明確

B.基金投資范圍需具體

C.基金管理人可隨意變更運(yùn)作方式

D.基金運(yùn)作方式需符合監(jiān)管要求

E.基金運(yùn)作方式需經(jīng)持有人大會(huì)審議

()

25.基金信息披露中，關(guān)于“完整性”原則，正確的包括______。

A.信息披露內(nèi)容需全面

B.不得遺漏重要信息

C.信息披露形式需規(guī)范

D.信息披露不得存在虛假記載

E.信息披露需及時(shí)

()

26.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提，正確的包括______。

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提

B.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金凈銷售額計(jì)提

D.基金管理費(fèi)可由管理人自行決定

E.基金費(fèi)用需在基金合同中明確約定

()

27.基金份額持有人大會(huì)的決議，普通決議需滿足______條件。

A.代表1/2以上表決權(quán)的持有人通過

B.代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過

C.基金份額持有人親自出席

D.基金份額持有人書面委托

E.基金管理人同意

()

28.基金投資風(fēng)險(xiǎn)中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的有______。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

()

29.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循的原則包括______。

A.客戶利益優(yōu)先

B.信息披露充分透明

C.投資者適當(dāng)性管理

D.銷售費(fèi)用合理

E.產(chǎn)品銷售量最大化

()

30.基金合同生效后，基金管理人需履行的義務(wù)包括______。

A.將基金合同報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)備案

B.依照基金合同進(jìn)行投資運(yùn)作

C.定期披露基金信息

D.保管基金財(cái)產(chǎn)

E.主動(dòng)變更基金運(yùn)作方式

()

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的成績有效期是3年。

()

32.基金職業(yè)道德的核心原則包括公平公正、誠實(shí)守信、客戶至上。

()

33.基金銷售活動(dòng)中，禁止向投資者提供虛假信息。

()

34.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息需在法定期限內(nèi)披露。

()

35.基金募集期間，基金管理人可以收取銷售費(fèi)用。

()

36.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確且符合監(jiān)管要求。

()

37.基金份額持有人大會(huì)的決議，普通決議需代表2/3以上表決權(quán)的持有人通過。

()

38.基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任不包括評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值。

()

39.基金投資風(fēng)險(xiǎn)中，屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的有信用風(fēng)險(xiǎn)。

()

40.基金銷售過程中，銷售機(jī)構(gòu)可向所有投資者銷售所有產(chǎn)品。

()

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)資格考試的科目包括______和______。

42.基金從業(yè)資格證的持有人，必須遵守______和______。

43.基金銷售過程中，銷售機(jī)構(gòu)需遵循______原則。

44.基金信息披露的“完整性”原則要求______。

45.基金份額持有人大會(huì)的決議，普通決議需代表______以上表決權(quán)的持有人通過。

46.基金投資風(fēng)險(xiǎn)中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的有______和______。

47.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循______和______。

48.基金合同生效后，基金管理人需在______日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)備案。

49.基金信息披露中，關(guān)于“公平披露”原則，要求______。

50.基金運(yùn)作中，關(guān)于基金費(fèi)用的計(jì)提，______和______費(fèi)用按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金從業(yè)資格考試的科目及合格標(biāo)準(zhǔn)。

52.基金銷售過程中，銷售機(jī)構(gòu)需遵循哪些原則？

53.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求什么？

54.基金份額持有人大會(huì)的決議類型有哪些？

55.基金投資風(fēng)險(xiǎn)中，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別是什么？

六、案例分析題（共20分）

56.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者承諾“保本保息”，并夸大基金業(yè)績。請分析該行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金從業(yè)資格考試的科目數(shù)量為2門，包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》。

2.D

解析：《基金業(yè)務(wù)知識(shí)》屬于基金從業(yè)資格考試的科目，而《證券市場基礎(chǔ)知識(shí)》不屬于。

3.A

解析：基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)為60分。

4.D

解析：基金從業(yè)資格證的有效期是5年。

5.C

解析：基金份額持有人不需要取得基金從業(yè)資格。

6.B

解析：基金從業(yè)資格考試的成績有效期是2年。

7.D

解析：基金職業(yè)道德的核心原則不包括自我交易。

8.C

解析：基金銷售活動(dòng)中，提供專業(yè)的投資建議是合規(guī)行為。

9.C

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息需在法定期限內(nèi)披露。

10.C

解析：基金募集期間，基金管理人不得收取銷售費(fèi)用。

11.C

解析：基金合同中，基金管理人不得隨意變更運(yùn)作方式。

12.A

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議，普通決議需代表1/2以上表決權(quán)的持有人通過。

13.C

解析：基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任不包括評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值。

14.B

解析：信用風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)。

15.B

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循客戶利益優(yōu)先原則。

16.B

解析：基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)備案。

17.D

解析：基金信息披露中，關(guān)于“公平披露”原則，信息披露形式需規(guī)范，不可隨意選擇。

18.D

解析：基金管理費(fèi)需在基金合同中明確約定，不可由管理人自行決定。

19.D

解析：中國證監(jiān)會(huì)不可隨時(shí)召集基金份額持有人大會(huì)。

20.B

解析：銷售機(jī)構(gòu)不可向所有投資者銷售所有產(chǎn)品，需進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括《基金法律法規(guī)》《基金職業(yè)道德》《證券市場基礎(chǔ)知識(shí)》《基金業(yè)務(wù)知識(shí)》。

22.ABCDE

解析：基金從業(yè)資格證的持有人，泄露基金未公開信息、從事禁止性行為、未按規(guī)定履行告知義務(wù)、超越權(quán)限操作、提供虛假證明材料均會(huì)受到監(jiān)管處罰。

23.ABCDE

解析：基金銷售過程中，銷售機(jī)構(gòu)需向投資者提供的資料包括基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、銷售風(fēng)險(xiǎn)揭示書、基金業(yè)績記錄。

24.ABD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，需明確、具體、符合監(jiān)管要求，且需經(jīng)持有人大會(huì)審議。

25.AB

解析：基金信息披露中，關(guān)于“完整性”原則，信息披露內(nèi)容需全面，不得遺漏重要信息。

26.ABCE

解析：基金運(yùn)作中，基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值計(jì)提，基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金凈銷售額計(jì)提，基金管理費(fèi)不可由管理人自行決定，基金費(fèi)用需在基金合同中明確約定。

27.AD

解析：基金份額持有人大會(huì)的普通決議需滿足代表1/2以上表決權(quán)的持有人通過，且基金份額持有人親自出席或書面委托。

28.AE

解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的有市場風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。

29.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循客戶利益優(yōu)先、信息披露充分透明、投資者適當(dāng)性管理、銷售費(fèi)用合理原則。

30.ABCD

解析：基金合同生效后，基金管理人需將基金合同報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)備案、依照基金合同進(jìn)行投資運(yùn)作、定期披露基金信息、保管基金財(cái)產(chǎn)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：基金從業(yè)資格考試的成績有效期是3年。

32.√

解析：基金職業(yè)道德的核心原則包括公平公正、誠實(shí)守信、客戶至上。

33.√

解析：基金銷售活動(dòng)中，禁止向投資者提供虛假信息。

34.√

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重要信息需在法定期限內(nèi)披露。

35.×

解析：基金募集期間，基金管理人不得收取銷售費(fèi)用。

36.√

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述，必須明確且符合監(jiān)管要求。

37.×

解析：基金份額持有人大會(huì)的普通決議需代表1/2以上表決權(quán)的持有人通過。

38.×

解析：基金托管人對基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任包括評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值。

39.×

解析：信用風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

40.×

解析：基金銷售過程中，銷售機(jī)構(gòu)需進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理，不可向所有投資者銷售所有產(chǎn)品。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金法律法規(guī)；基金職業(yè)道德

解析：基金從業(yè)資格考試的科目包括《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》。

42.基金法律法規(guī)；基金職業(yè)道德

解析：基金從業(yè)資格證的持有人，必須遵守《基金法律法規(guī)》和《基金職業(yè)道德》。

43.客戶利益優(yōu)先

解析：基金銷售過程中，銷售機(jī)構(gòu)需遵循客戶利益優(yōu)先原則。

44.信息披露內(nèi)容需全面

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容需全面，不得遺漏重要信息。

45.1/2

解析：基金份額持有人大會(huì)的普通決議需代表1/2以上表決權(quán)的持有人通過。

46.市場風(fēng)險(xiǎn)；政策風(fēng)險(xiǎn)

解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的有市場風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。

47.投資者適當(dāng)性管理；信息披露充分透明

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，必須遵循投資者適當(dāng)性管理和信息披露充分透