第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試突擊及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立證券賬戶時，以下哪項不是必須提供的資料？（）

A.身份證明文件原件及復(fù)印件

B.證券交易委托代理協(xié)議

C.賬戶資金證明

D.客戶風(fēng)險承受能力評估問卷

2.根據(jù)我國《證券法》，以下哪類證券產(chǎn)品可以公開募集？（）

A.非公開募集基金

B.股票

C.企業(yè)債券

D.以上都不是

3.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循的核心原則是？（）

A.收取高額傭金

B.確保客戶投資收益最大化

C.以客戶利益為先，風(fēng)險揭示充分

D.優(yōu)先推薦高傭金產(chǎn)品

4.以下哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并買賣相關(guān)證券

B.從知情人士處直接獲取內(nèi)幕信息并泄露

C.通過市場分析合理預(yù)測公司業(yè)績變動并買入股票

D.掌握公司并購計劃后立即通知朋友買入股票

5.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于？（）

A.100%

B.150%

C.140%

D.130%

6.以下哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.活期存款

7.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司的董事會成員人數(shù)不得少于？（）

A.3人

B.5人

C.7人

D.9人

8.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營資金必須來源？（）

A.公司自有資金

B.客戶委托資金

C.銀行貸款

D.以上都可以

9.以下哪項指標(biāo)是衡量證券公司經(jīng)營風(fēng)險的重要參考？（）

A.凈資產(chǎn)收益率

B.資產(chǎn)負(fù)債率

C.每股收益

D.市盈率

10.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司資本金的最低要求是多少？（）

A.1億元人民幣

B.5億元人民幣

C.10億元人民幣

D.20億元人民幣

11.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資范圍不包括？（）

A.上市交易的股票、債券

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.期貨合約

D.證券投資基金份額

12.以下哪種行為屬于市場操縱？（）

A.集合競價時，以接近當(dāng)日收盤價的價格連續(xù)申報

B.利用虛假或誤導(dǎo)性信息影響證券交易價格

C.在特定價位大量掛單后突然撤單

D.以上都是

13.證券公司為客戶辦理交易委托時，以下哪項是必須確認(rèn)的內(nèi)容？（）

A.委托價格

B.委托數(shù)量

C.交易代碼

D.以上都是

14.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員必須具備？（）

A.5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

B.3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

C.2年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

D.1年以上證券從業(yè)經(jīng)驗

15.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，必須持有哪種資格證書？（）

A.證券從業(yè)資格證

B.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證

C.證券分析師資格證

D.期貨從業(yè)資格證

16.以下哪種情況會導(dǎo)致證券公司被暫停證券業(yè)務(wù)？（）

A.資本金不足

B.凈資產(chǎn)收益率低于10%

C.風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定

D.以上都是

17.證券公司為客戶開立資金賬戶時，以下哪項不是必須提供的資料？（）

A.身份證明文件原件及復(fù)印件

B.證券交易委托代理協(xié)議

C.資金來源證明

D.客戶風(fēng)險承受能力評估問卷

18.根據(jù)我國《證券法》，證券公司客戶的交易信息屬于？（）

A.證券公司商業(yè)秘密

B.客戶隱私

C.公開信息

D.以上都不是

19.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例是多少？（）

A.100%

B.150%

C.140%

D.130%

20.以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并買賣相關(guān)證券

B.從知情人士處直接獲取內(nèi)幕信息并泄露

C.通過市場分析合理預(yù)測公司業(yè)績變動并買入股票

D.掌握公司并購計劃后立即通知朋友買入股票

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司開展業(yè)務(wù)時，必須遵循哪些原則？（）

A.公開透明

B.客戶利益優(yōu)先

C.風(fēng)險可控

D.自我約束

22.以下哪些屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

D.證券自營業(yè)務(wù)

23.根據(jù)我國《證券法》，以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并買賣相關(guān)證券

B.向他人泄露內(nèi)幕信息

C.通過市場分析合理預(yù)測公司業(yè)績變動并買入股票

D.掌握公司并購計劃后立即通知朋友買入股票

24.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資范圍包括？（）

A.上市交易的股票、債券

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.期貨合約

D.證券投資基金份額

25.以下哪些指標(biāo)是衡量證券公司經(jīng)營風(fēng)險的重要參考？（）

A.凈資產(chǎn)收益率

B.資產(chǎn)負(fù)債率

C.每股收益

D.市盈率

26.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，必須遵循哪些原則？（）

A.以盈利為目的

B.風(fēng)險可控

C.自我約束

D.與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離

27.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司必須具備哪些條件？（）

A.資本金符合規(guī)定

B.有健全的組織機(jī)構(gòu)

C.有合格的從業(yè)人員

D.有完善的風(fēng)險控制制度

28.證券公司為客戶辦理交易委托時，以下哪些內(nèi)容是必須確認(rèn)的？（）

A.委托價格

B.委托數(shù)量

C.交易代碼

D.委托時間

29.以下哪些行為屬于市場操縱？（）

A.集合競價時，以接近當(dāng)日收盤價的價格連續(xù)申報

B.利用虛假或誤導(dǎo)性信息影響證券交易價格

C.在特定價位大量掛單后突然撤單

D.以上都是

30.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須遵循哪些原則？（）

A.風(fēng)險可控

B.客戶利益優(yōu)先

C.自我約束

D.公開透明

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須提供身份證明文件原件及復(fù)印件。（）

32.根據(jù)我國《證券法》，非公開募集基金可以公開募集。（）

33.證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須收取傭金。（）

34.利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并買賣相關(guān)證券屬于內(nèi)幕交易。（）

35.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于130%。（）

36.期貨合約屬于衍生品。（）

37.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司的董事會成員人數(shù)不得少于5人。（）

38.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營資金必須來源公司自有資金。（）

39.凈資產(chǎn)收益率是衡量證券公司經(jīng)營風(fēng)險的重要參考。（）

40.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員必須具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須遵循__________原則。（）

42.根據(jù)我國《證券法》，證券公司客戶的交易信息屬于__________。（）

43.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于__________。（）

44.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，必須遵循__________原則。（）

45.證券公司為客戶辦理交易委托時，必須確認(rèn)__________、__________和__________。（）

46.證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，必須持有__________資格證書。（）

47.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司資本金的最低要求是__________億元人民幣。（）

48.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資范圍包括__________、__________、__________和__________。（）

49.以下哪種金融工具屬于衍生品？__________（）

50.根據(jù)我國《證券法》，證券公司客戶的交易信息屬于__________。（）

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述證券公司開展業(yè)務(wù)時必須遵循的原則。

52.簡述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時必須遵循的原則。

53.簡述證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時必須遵循的原則。

54.簡述證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時必須遵循的原則。

55.簡述證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時必須遵循的原則。

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：某證券公司客戶張某，通過朋友介紹，了解到該公司投資顧問李某持有某公司內(nèi)幕信息，遂要求李某提供該公司的投資建議。李某告知張某該公司的股票未來會有較大漲幅，并建議張某買入該股票。張某在未簽署風(fēng)險揭示書的情況下，按照李某的建議買入該股票，并獲得了較大收益。

問題：

（1）分析該案例中是否存在內(nèi)幕交易行為？

（2）分析該案例中是否存在違規(guī)行為？

（3）總結(jié)該案例的教訓(xùn)。

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.C

4.C

5.C

6.C

7.B

8.A

9.B

10.A

11.B

12.D

13.D

14.A

15.B

16.D

17.C

18.B

19.C

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABD

24.ABCD

25.AB

26.BCD

27.ABCD

28.ABCD

29.D

30.AC

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.×

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.×

40.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.客戶利益優(yōu)先

42.客戶隱私

43.140%

44.風(fēng)險可控

45.委托價格、委托數(shù)量、交易代碼

46.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證

47.1

48.上市交易的股票、債券、未上市企業(yè)股權(quán)、證券投資基金份額

49.期貨合約

50.客戶隱私

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.答：

①客戶利益優(yōu)先原則；

②風(fēng)險可控原則；

③公開透明原則；

④自我約束原則。

52.答：

①風(fēng)險可控原則；

②客戶利益優(yōu)先原則；

③自我約束原則；

④公開透明原則。

53.答：

①風(fēng)險可控原則；

②與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離原則；

③自我約束原則；

④以盈利為目的原則。

54.答：

①客戶利益優(yōu)先原則；

②風(fēng)險可控原則；

③自我約束原則；

④公開透明原則。

55.答：

①必須持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書；

②必須以客戶利益為先；

③必須充分揭示風(fēng)險；

④必須遵守相關(guān)法律法規(guī)。

六、案例分析題（共25分）

問題：

（1）答：該案例中存在內(nèi)幕交易行為。李某持有某公司內(nèi)幕信息，并建議張某買入該股票，屬于利用內(nèi)幕信息影響證券交易價格的行為，違反了我國《證券法》關(guān)于內(nèi)幕交易的規(guī)定。

（2）答：該案例中存在違規(guī)行為。李某未要求張某簽署風(fēng)險揭示書就提供投資建議，違反了我國《證券法》關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的規(guī)定。

（3）總結(jié)該案例的教訓(xùn)：

①證券公司及其從業(yè)人員必須嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易；

②證券投資顧問在提供投資建議時，必須充分揭示風(fēng)險，并要求客戶簽署風(fēng)險揭示書；

③客戶在進(jìn)行投資決策時，必須謹(jǐn)慎對待他人的投資建議，并充分了解相關(guān)風(fēng)險。

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)《證券法》第四十八條，證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須提供身份證明文件原件及復(fù)印件、證券交易委托代理協(xié)議、客戶風(fēng)險承受能力評估問卷等資料，因此B選項錯誤。

2.解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，證券公司客戶的交易信息屬于客戶隱私，因此B選項錯誤。

3.解析：根據(jù)《證券法》第一百三十四條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須遵循以客戶利益為先，風(fēng)險揭示充分的原則，因此C選項正確。

4.解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，通過市場分析合理預(yù)測公司業(yè)績變動并買入股票不屬于內(nèi)幕交易，因此C選項錯誤。

5.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十六條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于140%，因此C選項正確。

6.解析：期貨合約屬于衍生品，因此C選項正確。

7.解析：根據(jù)《公司法》第四十六條，股份有限公司的董事會成員人數(shù)不得少于5人，因此B選項正確。

8.解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營資金必須來源公司自有資金，因此A選項正確。

9.解析：資產(chǎn)負(fù)債率是衡量證券公司經(jīng)營風(fēng)險的重要參考，因此B選項正確。

10.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司資本金的最低要求是1億元人民幣，因此A選項正確。

11.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資范圍不包括未上市企業(yè)股權(quán)，因此B選項錯誤。

12.解析：根據(jù)《證券法》第一百零三條，以下行為屬于市場操縱：集合競價時，以接近當(dāng)日收盤價的價格連續(xù)申報、利用虛假或誤導(dǎo)性信息影響證券交易價格、在特定價位大量掛單后突然撤單，因此D選項正確。

13.解析：根據(jù)《證券法》第一百一十六條，證券公司為客戶辦理交易委托時，必須確認(rèn)委托價格、委托數(shù)量、交易代碼，因此D選項正確。

14.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第二十八條，證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員必須具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗，因此A選項正確。

15.解析：根據(jù)《證券法》第一百三十一條，證券公司開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)時，必須持有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書，因此B選項正確。

16.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，證券公司資本金不足、凈資產(chǎn)收益率低于10%、風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定都會導(dǎo)致證券公司被暫停證券業(yè)務(wù)，因此D選項正確。

17.解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條，證券公司為客戶開立資金賬戶時，必須提供身份證明文件原件及復(fù)印件、證券交易委托代理協(xié)議、客戶風(fēng)險承受能力評估問卷等資料，因此C選項錯誤。

18.解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，證券公司客戶的交易信息屬于客戶隱私，因此B選項正確。

19.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十六條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于140%，因此C選項正確。

20.解析：利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并買賣相關(guān)證券屬于內(nèi)幕交易，因此A選項正確。

二、多選題

21.解析：根據(jù)《證券法》第四條，證券公司開展業(yè)務(wù)時必須遵循公開透明、客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險可控、自我約束的原則，因此ABCD選項均正確。

22.解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)，因此ABCD選項均正確。

23.解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，以下行為屬于內(nèi)幕交易：利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并買賣相關(guān)證券、向他人泄露內(nèi)幕信息、掌握公司并購計劃后立即通知朋友買入股票，因此ABD選項正確。

24.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條，證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資范圍包括上市交易的股票、債券、未上市企業(yè)股權(quán)、證券投資基金份額，因此ABCD選項均正確。

25.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條，凈資產(chǎn)收益率和資產(chǎn)負(fù)債率是衡量證券公司經(jīng)營風(fēng)險的重要參考，因此AB選項正確。

26.解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，必須遵循風(fēng)險可控、與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離、自我約束的原則，因此BCD選項均正確。

27.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六條，證券公司必須具備資本金符合規(guī)定、有健全的組織機(jī)構(gòu)、有合格的從業(yè)人員、有完善的風(fēng)險控制制度等條件，因此ABCD選項均正確。

28.解析：根據(jù)《證券法》第一百一十六條，證券公司為客戶辦理交易委托時，必須確認(rèn)委托價格、委托數(shù)量、交易代碼、委托時間，因此ABCD選項均正確。

29.解析：根據(jù)《證券法》第一百零三條，以下行為屬于市場操縱：集合競價時，以接近當(dāng)日收盤價的價格連續(xù)申報、利用虛假或誤導(dǎo)性信息影響證券交易價格、在特定價位大量掛單后突然撤單，因此D選項正確。

30.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十六條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，必須遵循風(fēng)險可控、客戶利益優(yōu)先、自我約束的原則，因此AC選項均正確。

三、判斷題

31.解析：根據(jù)《證券法》第一百一十五條，證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須提供身份證明文件原件及復(fù)印件，因此本題說法正確。

32.解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，非公開募集基金不得公開募集，因此本題說法錯誤。

33.解析：根據(jù)《證券法》第一百三十四條，證券投資顧問向客戶提供投資建議時，必須收取傭金，因此本題說法錯誤。

34.解析：根據(jù)《證券法》第八十五條，利用職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息并買賣相關(guān)證券屬于內(nèi)幕交易，因此本題說法正確。

35.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十六條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用證券賬戶的最低維持擔(dān)保比例不得低于140%，因此本題說法正確。

36.解析：期貨合約屬于衍生品，因此本題說法正確。

37.解析：根據(jù)《公司法》第四十六條，股份有限公司的董事會成員人數(shù)不得少于5人，因此本題說法正確。

38.解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)時，其自營資金必