2023年11月份證券業(yè)從業(yè)資格考試《證券投資基金》真題

一、單項選擇題（本大題共60小題，每題0.5分，共30分。如下各小題所給出的四個

選項中，只有一項最符合題目規(guī)定。）

1.將眾多投資者日勺資金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，體現(xiàn)了證券投資

基金（）的J特點。

A.集合理財

B.組合投資

C.風(fēng)險共擔(dān)

D.分散風(fēng)險

2.（）是基金設(shè)置申報過程中須提交的重要文獻之一，也是基金最重要、最基本U勺

信息披露文獻。

A.基金契約

B.招募闡明書來源：

C.托管協(xié)議

D.代銷協(xié)議

3.ETF基金最早產(chǎn)生于（）o

A.英國

B.美國

C.中國

D.加拿大

4.證券投資基金口勺重要投資方向是（）。

A.實業(yè)

B.上市企業(yè)的投資項目

C.信貸

D.有價證券

5.基金評價的角度不包括（）o

A.對單個基金的分析和評價

B.對基金經(jīng)理的I分析和評價

C.對基金企業(yè)的I分析和評價

D.對基金行業(yè)的分析和評價

6.如下幾種基金，最不合適長期投資的是（）o

A.貨幣市場基金

B.股票基金

C.債券基金

D.混合基金

7.增長型基金的基本目的為（）。

A.追求穩(wěn)定的常常性收入

B.追求資本增值

C.追求超越市場體現(xiàn)的投資業(yè)績

D.常常性收入與資本增值兼顧

8.從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。

A.公募基金和私募基金

B.開放式基金和封閉式基金

C.在岸基金和離岸基金

D.企業(yè)型基金和契約型基金

9.與私募基金相比，公募基金具有歐I特點是（）。

A.投資風(fēng)險較高

B.投資活動所受到的限制和約束少

C.基金募集對象不固定

D.采用非公開方式發(fā)售

10.保本基金將大部分資金投資于（）。

A.股票

B.貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期FI一致口勺債券

11.根據(jù)?《開放式證券投資基金試點措施》的規(guī)定，開放式基金單個開放日，基金凈贖回申

請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

12.目前，我國股票型基金U勺認購費率大多在（）。

A.2%?2.5%

B.1%?1.5%

C.1%如下

D.0

13.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，提前終止基金協(xié)議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參與大會的基金份額

持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.1/4

B.1/2

C.1/3

D.2/3

14.開放式基金的認購采用（）的方式。

A.份額認購

B.金額認購

C.債券認購

D.份額或金額認購

15.開放式基金份額的發(fā)售，由（）負責(zé)辦理。

A.基金管理人

B.商業(yè)銀行

C.證券企業(yè)

D.專業(yè)基金銷售機構(gòu)

16.獲準(zhǔn)上市的基金，須于上市首日前的（）個工作日內(nèi)至少在一種中國證監(jiān)會指

定的報刊上公布上市公告書。

A.7

B.5

C.3

D.1

17.一般狀況下，基金管理企業(yè)內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險控制政策的J機構(gòu)是（）o

A.投資決策委員會

B.風(fēng)險控制委員會

C.董事會

D.基金份額處冶人大會

18.企業(yè)型基金的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。

A.基金企業(yè)監(jiān)事會

B.基金企業(yè)董事會

C.基金管理企業(yè)董事會

D.基金企業(yè)股東大會

19.封閉式基金的協(xié)議生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人

數(shù)到達（）人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

20.下列管理費用中，由高到低口勺是（）。

A.認股權(quán)證基金、股票基金、債券基金、貨幣市場基金

B.股票基金、債券基金、貨幣市場基金、認股權(quán)證基金

C.債券基金、貨幣市場基金、認股權(quán)證基金、股票基金

D.貨幣市場基金、認股權(quán)證基金、股票基金、債券基金

21.由基金投資者直接支付口勺費用是（）。

A.申購費

B.基金管理費

C.基金托管費

D.信息披露費

22.（）指與企業(yè)關(guān)系親密、可以影響企業(yè)客戶服務(wù)能力的多種原因，重要包括股

東支持、銷售渠道、客戶、競爭對手及公眾。

A.外部環(huán)境

B.宏觀環(huán)境

C.內(nèi)部環(huán)境

D.微觀環(huán)境

23.假如投資者在2023年4月15日（周五，法定節(jié)假日前最終一種工作日）贖回了基金

份額，那么投資者享有利潤的期限至（）。

A.4月15日

B.4月16日

C.4月17日

D.4月18日

24.發(fā)行人和中介機構(gòu)簽訂協(xié)議，由中介承銷機構(gòu)買入所有基金單位，然后承銷機構(gòu)再

向投資者銷售，假如未能將基金單位所有銷售出去，則余卜.歐I基金單位由承銷商自己持有。

這種基金發(fā)行方式稱為（）o

A.基金承銷

B.基金代銷

C.基金包銷

D.敞開發(fā)售

25.基金管理企業(yè)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵照的原則不包括（）。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.互相制約原則

26.在基金管理企'業(yè)的治理構(gòu)造中，處在關(guān)鍵地位II勺是（）。

A.投資決策委員會

B.企業(yè)監(jiān)管機構(gòu)

C.企業(yè)董事會

D.企業(yè)經(jīng)理層

27.在企業(yè)內(nèi)部控制的重要內(nèi)容中，不屬于投資管理業(yè)務(wù)控制的是（）。

A.明確揭示研究業(yè)務(wù)和投資決策業(yè)務(wù)也許存在的風(fēng)險并采用控制措施

B.按照投資管理業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點嚴(yán)格制定各項管理制度

C.明確揭示交易業(yè)務(wù)中也許存在的風(fēng)險并采用控制措施

D.嚴(yán)格制定信息系統(tǒng)H勺管理制度

28.我國《證券投資基金》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)置并獲得基金托管資格的()

擔(dān)任。

A.信托投資企業(yè)

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.保險企業(yè)

29.基金托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)的I系統(tǒng)安全運作特性是指()。

A.基金托管的重要業(yè)務(wù)活動都可以通過技術(shù)系統(tǒng)完畢

B,都配置了可以滿足基金托管業(yè)務(wù)運作需要的系統(tǒng)

C,都建立了系統(tǒng)管理對應(yīng)的規(guī)章制度，并通過專人管理

D.都可以從技術(shù)手段上保證基金托管業(yè)務(wù)日勺安全運作

30.基金管理企業(yè)的回報重要來源于()。

A.自有資產(chǎn)的運用

B.管理費和手續(xù)費

C.基金資產(chǎn)回報

D.傭金

31.根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金清算成果由基金清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會同意后公告的時間是

()。

A.3個工作日內(nèi)

B.3日內(nèi)

C.5個工作口內(nèi)

D.5日內(nèi)

32.（）是監(jiān)督基金管理人的投資運作行為與否符合法律法規(guī)及基金協(xié)議的）規(guī)定。

A.資產(chǎn)保管

B.資金清算

C.投資監(jiān)督

D.會計組:核

33.支付基金有關(guān)費用的資金清算屬于（）o

A.交易所交易資金清算

B.全國銀行間債券市場交易資金清算

C.場外資金清算

D.場內(nèi)資金清算

34.交易所資金清算流程中，執(zhí)行清算指令是指（）日，托管人將經(jīng)復(fù)核、授權(quán)確

認的清算指令交付執(zhí)行。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

35.（）的投資重要關(guān)注對各單只股票的分析，選擇有吸引力的個股，而不過度關(guān)

注宏觀經(jīng)濟和市場周期。

A.自下而上

B.自上而下

C.枳極型

D.消極型

36.市場營銷分析過程中，評估口勺外部原因不包括（）。

A.經(jīng)濟發(fā)展趨勢與構(gòu)造

B.證券市場發(fā)展?fàn)顩r

C.法律法規(guī)及政策預(yù)期

D.重要的銷售渠道和有關(guān)代銷渠道的潛力

37.基金信息披露最主線、最重要的原則是（）o

A.真實性原則

B.精確性原則

C.及時性原則

D.公平披露原則

38.下列不得參與股指期貨交易的是（）。

A.股票基金

B.混合基金

C.保本基金

D.債券基金

39.我國基金監(jiān)管的首要目的是（）。

A.保護投資者利益

B.保證市場的公平、效率和透明

C.減少系統(tǒng)風(fēng)險

D.推進基金業(yè)的發(fā)展

4（）.中國證監(jiān)會對基金管理企業(yè)日勺（）是平常監(jiān)管的重點。

A.基金準(zhǔn)入

B.企業(yè)治理監(jiān)督

C.內(nèi)部控制狀況日勺監(jiān)督檢查

D.經(jīng)營運作監(jiān)督

41.基金托管銀行應(yīng)當(dāng)建立（）離任制度。

A.基金托管部門高級管埋人員

B.基金托管部門中級管理人員

C.董事長

D.基金經(jīng)理

42.短期衡量一般是對近（）年體現(xiàn)的衡量。

A.1

B.2

C.3

D.5

43.市場交易數(shù)量越大，交易對象I內(nèi)流動性越低，交易行為產(chǎn)生的市場沖擊成本（）。

A.越高

B.越低

C.保持不變

D.不有關(guān)

44.根據(jù)（（有關(guān)基金從業(yè)人員投資證券投資基金有關(guān)事宜H勺告知》日勺規(guī)定，基金從業(yè)人

員持有B勺開放式基金份額的期限不得少于（）個月。

A.3

B.6

C.9

D.12

45.因證券期貨市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外日勺原因致使基金投資比例不

符合上述規(guī)定的J,基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個交易日內(nèi)調(diào)整完畢。

A.5

B.10

C.15

D.20

46.（）反應(yīng)證券或組合對市場變化口勺敏感性。

A.。系數(shù)

B.原則差

C.市盈率

D.市凈率

47.根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，市場價格偏高的證券洛會（）。

A.位于證券市場線上

B.位于證券市場線不方

C.位于資本市場線二

D.位于證券市場線上方

48.假如股票價格波動越大，則投資組合日勺算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間日勺差

異（）。

A.越大

B.越小

C.不變

D.無法判斷

49.大多數(shù)債券價格與收益率的關(guān)系都可以用一條（）有曲的曲線來表達，并且（

的凸性有助于投資者提高債券投資收益。

A.向下；較高

B.向下；較低

C.向上；較高

D.向上；較低

50.技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資戰(zhàn)略是在否認（）市場的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)為基

礎(chǔ)的調(diào)查研究模型。

A.強式有效

B.異常

C.弱式有效

D.半強式有效

51.完全預(yù)期理論認為，下降的收益率曲線意味著市場預(yù)期短期利率水平會在未來（）。

A.上升

B.下降

C.不變

D.不確定

52.當(dāng)投資者對未來的現(xiàn)金流量有特殊需求時，可采用（），同步要考察市場的J流

通性。

A.指數(shù)化的投資方略

B.規(guī)避和現(xiàn)金流匹配的J方略

C.積極的投資方略

D.消極的投資方略

53.假如兩只基金的時間加權(quán)收益率相等，下列說法對的的是（）。

A.早分紅的基金比晚分紅歐J基金收益率高

B.兩只基金的體現(xiàn)同樣好

C.分紅次數(shù)多的基金收益率高

D.分紅額高的基金收益率高

54.有關(guān)免疫方略的論述，錯誤"勺是（）。

A.F.M.Reddington于1952年最早提出免疫方略

B.免疫方略能消除所有債券風(fēng)險

C.免疫方略用來規(guī)避利率變動的風(fēng)險

D.免疫方略假定市場價格是公平的均衡交易價格

55.在風(fēng)險-收益二維平面上，不考慮做空機制，由風(fēng)險證券A和無風(fēng)險證券B建立的

證券組合一定位于（）。

A.連接A和B的直線上

B.連接A和B時直線日勺延長線上

C.連接A和B的曲線上，且該曲線凹向原點

D.連接A和B的曲線上，且該曲線凸向原點

56.買入并持有資產(chǎn)配置方略是指按恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個投資組合后，在

（）年H勺合適持有期間內(nèi)不變化資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。

A.1-2

B.2?3

C.3?5

D.5?7

57.資產(chǎn)配置實際上是指投資中的（）階段。

A.投資規(guī)劃

B.投資實行

C.投資優(yōu)化管理

D.投資收益

58.基金業(yè)績分組比較的基本思緒是，通過恰當(dāng)?shù)姆纸M，盡量地消除由于（）而對

基金經(jīng)理人相對業(yè)績所導(dǎo)致H勺不利影響。

A.風(fēng)格差異

B.組合差異

C.類型差異

D.資產(chǎn)差異

59.基金業(yè)績評估H勺成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測而對的I變化（）曰勺比例來

對基金擇時能力所進行的一種衡量措施。

A.現(xiàn)金比例

B,資產(chǎn)比率

C.債券比例

D.股票比例

60.特雷諾指數(shù)的問題是無法衡量基金經(jīng)理（）的程度。

A.收益向下

B.資產(chǎn)組合

C.風(fēng)險分散

D.行業(yè)分布

二、多選題（本大題共40小題，每題1分，共40分。如下各小題所給出的四個選項中，至

少有兩項符合題目規(guī)定。）

1.有關(guān)證券投資基金的特點，下列表述對的的有（）。

A.由基金管理人和托管人共同投資運作基金資產(chǎn)，有助于保證基金資產(chǎn)安全

B.有助于減少投資成本

C.投資人可以享有到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

D.有助于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢

2.中國證券投資基金試點序幕拉開的標(biāo)志是1998年3月27日（）的發(fā)起作用。

A.招商安泰

B.基金開元

C.基金金泰

D.華安創(chuàng)新

3.根據(jù)投資目口勺的不一樣，可以將基金分為（）。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.混合基金

D.平衡型基金

4.債券基金的分析指標(biāo)有（）。

A.凈值增長率

B.原則差

C,費用率

D.周轉(zhuǎn)率

5.導(dǎo)致ETF產(chǎn)生跟蹤誤差的原因有（）。

A.基金分紅

B.系統(tǒng)性風(fēng)險

C.ETFU勺收益率

D.抽樣復(fù)制

6.基金評價就是通過一定量指標(biāo)或定性指標(biāo)，對基金的風(fēng)險、收益、風(fēng)格、成本、業(yè)

績來源以及基金管理人的投資能力進行的分析與評判，其目的在于協(xié)助投資者更好地理解投

資對象的（）,以便投資者進行基金之間的比較與選擇。

A.背景材料

B.風(fēng)險收益特性

C.業(yè)績體現(xiàn)

D.損失概率

7.開放式基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集規(guī)定的，基金募集失敗，基金管理

人應(yīng)承擔(dān)（）責(zé)任。

A.以基金財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

B.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生日勺債務(wù)和費用

C.在基金募集期限屆滿后3（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利

息

D.在基金募集期限屆滿后15口內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利

息

8.基金注冊登記機構(gòu)重要負責(zé)（）。

A.登記

B.存管

C.清算

D.交收

9.有關(guān)ETF份額的申購、贖回，下列說法對H勺H勺有（）。

A.投資者可辦理申購、贖回業(yè)務(wù)的開放日為證券交易所的交易日

B.投資者申購、贖回的基金份額須為最小申購、贖回單位"勺整數(shù)倍

C.一般最小申購、贖回單位為100萬份

D.基金管理人有權(quán)對最小申購、贖回單位進行更改，并在更改前至少5個工作口在至

少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告

10.非交易過戶是指因（）等將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基

金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶H勺行為。

A.申購

B.贖回

C.繼承

D.饋贈

11.直接從投資者申購、贖回或轉(zhuǎn)換的金額中收取的費用的（）。

A.贖回費

B.信息披露費

C.申購費

D.基金轉(zhuǎn)換費

12.目前，我國基金管理人U勺管理費實行（）o

A.每日計提并合計

B.每周計提并合計

C.按周支付

D.按月支付

13.根據(jù)有關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金行業(yè)高級管理人員包括（）。

A.基金管理企業(yè)的董事長

B.基金管理企業(yè)的總經(jīng)理

C.基金管理企業(yè)日勺副總經(jīng)理

D.基金管理企業(yè)日勺督察長

14.我國基金管理企業(yè)可以采用H勺組織形式包括（）。

A.無限貨任企業(yè)

B,有限合作企業(yè)

C.有限責(zé)任企業(yè)

D.股份有限企業(yè)

15.基金管理企業(yè)的風(fēng)險管理部門包括（）o

A.監(jiān)察稽核部

B.市場部

C.風(fēng)險管理部

D.機構(gòu)理財部

16.基金管理企業(yè)內(nèi)部控制制度存在的重要問題是（）。

A.對特定崗位缺乏強制性的約束

B.內(nèi)部控制制度執(zhí)行不力、監(jiān)察體系不完善

C.缺乏風(fēng)險度量U勺措施

D.缺乏合理的凈值估算系統(tǒng)

17.中國證監(jiān)會在對基金管理企業(yè)治理實行監(jiān)管時，重要關(guān)注（）等方面。

A.企業(yè)與否按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定建立起了組織機構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)

督有效、鼓勵約束合理的法人治理構(gòu)造

B.企業(yè)與否明確股東會的職權(quán)范圍和議事規(guī)則，股東與否嚴(yán)格履行義務(wù)

C.企業(yè)蕾事與否具有履行職責(zé)所必需打勺素質(zhì)、能力和時間，獨立董事與否獨立并有效

履行職權(quán)

D.企業(yè)與否明確經(jīng)理層的職權(quán)，經(jīng)理層人員與否獨立、合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)

18.投資決策委員會的職責(zé)有（）。

A.基金的投資計劃

B.基金的投資方略

C.基金的投資原則

D.基金的投資目的

19.下列各項中，屬于基金企業(yè)會員部重要職責(zé)H勺是（）。

A.組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)原則

B.草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則

C.負責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)記錄分析

D.協(xié)助基金業(yè)委員會工作

20.基金運行部包括（）o

A.行政管理部

B.機構(gòu)理財部

C.信息技術(shù)部

D.市場營銷部

21.基金托管人需定期向中國證監(jiān)會報送（）。

A.監(jiān)察稽核匯報

B.企業(yè)財務(wù)和自有資金運用狀況匯報

C.基金持有人名冊

D.對基金管理企業(yè)的監(jiān)督匯報

22.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在實行基金銷售合用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵照（）原

則。

A.投資人利益優(yōu)先

B.客觀性

C.獨立性

D.全面性

23.我國對證券投資基金銷售監(jiān)管的重要內(nèi)容包括（）。

A.銷售業(yè)務(wù)資格監(jiān)管

B.銷售員素質(zhì)監(jiān)管

C.銷售行為監(jiān)管

D.銷售業(yè)績監(jiān)管

24.一般從（）等方面來衡量基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵。

A.產(chǎn)品線的長度

B.產(chǎn)品線的寬度

C.產(chǎn)品線的密度

D.產(chǎn)品線的高度

25.基金資產(chǎn)依其形態(tài)的不一樣，寄存于基金的不一樣資產(chǎn)賬戶中，這些資產(chǎn)賬戶包括

（）。

A.銀行存款賬戶

B.清算備付金賬戶

C.交易所證券賬戶

D.全國銀行間市場儻券托管賬戶

26.對（）買賣基金日勺差價收入須征收營業(yè)稅。

A.銀行

B.非銀行金融機構(gòu)

C.個人投資者

D.國有企業(yè)

27.開放式基金的持有人費用包括（）。

A.申購費

B.紅利再投資費

C.基金轉(zhuǎn)換費

D.贖回費

28.下列各項中，屬于投資收益的是（）。

A.持有債券獲得的利息

B.買賣基金獲得U勺差價

C.買入返售金融資產(chǎn)收入

D.持有股票獲得的股利

29.基金監(jiān)管目的中，保證市場公平I向含義是（）。

A.恰當(dāng)?shù)卦O(shè)置交易制度來保障交易的公平，使投資者都可以平等

B.保證交易價格形成的公平性

C.發(fā)現(xiàn)、防止和懲罰操縱市場和其他導(dǎo)致市場交易不公平H勺行為

D.保證市場信息日勺即時公布、廣泛傳播和有效反應(yīng)于市場價格中

30.證券交易所對基金口勺監(jiān)管重要體現(xiàn)為（）。

A.對基金從業(yè)人員資格口勺管理

B.對基金上市口勺管理

C.對基金投資行為的監(jiān)管

D.對基金管理人違法行為進行偵察和懲辦

31.目前，針對我國基金高管人員平常監(jiān)管的重要手段有（）。

A.年檢登記制度

B.定期檢查制度

C.談話提醒制度

D.持續(xù)教育制度

32.上市公告書、年度匯報、中期匯報在編制完畢后，應(yīng)放置于（）供公眾查閱。

A.基金管理人所在地

B.基金托管人所在地

C.上市交易的證券交易所

D.有關(guān)銷售機構(gòu)及其網(wǎng)點

33.下列各項中，屬于初次募集信息披露文獻中向招募闡明書包括的重要信息H勺是

（）。

A.基金運作方式

B.從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提原則和方式

C.基金資產(chǎn)凈值日勺計算措施和公告方式

D.招募闡明書摘要

34.基金年度匯報披露日勺重要內(nèi)容包括（）o

A.基金管理人和托管人在年度匯報披露中H勺貨任

B.基金財務(wù)指標(biāo)

C.基金凈值體現(xiàn)

D.基金投資組合匯報

35.在我國，有關(guān)基金銷售宣傳有關(guān)規(guī)定，錯誤日勺是（）。

A.基金代銷機構(gòu)以低于成本的銷售費率銷售基金

B.基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和記錄資料應(yīng)當(dāng)真實、精確，但不必注明出處來源:

C.基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報中國證監(jiān)會立案

D.基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同步申明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來體現(xiàn)

36.如下有關(guān)證券組合的論述，不對的的有（）o

A.指數(shù)化型證券組合屬于積極管理類型

B.國際型證券組合的業(yè)績總體上強于只在本土投資的組合

C.增長型證券組合投資者會購置諸多分紅U勺一般股

D.收入和增長混合型證券組合可以通過選擇收益和增長都很好"勺證券來實現(xiàn)

37.資產(chǎn)配置的恒定混合方略H勺特性包括（）o

A.無論市場怎樣變動，都不采用行動

B.支付模式為向下凹形

C.在易變、波動的市場環(huán)境中有利

D.對市場流動性規(guī)定適中

38.久期綜合考慮了（）對債券價格的I影響，工以用以反應(yīng)利率的微小變動對債券

價格的影響，因此是一種很好H勺債券利率風(fēng)險衡量指標(biāo)。

A.債券規(guī)模

B.到期時間

C.債券現(xiàn)金流

D.市場利率

39.下列對無差異曲線日勺特點日勺描述，對的的是（）。

A.投資者無差異曲線在特殊情形下會相交

B,無差異曲線越低，其上的投資組合帶來日勺滿意程度就越高

C.無差異曲線向上彎曲的程度大小反應(yīng)投資者承受風(fēng)險的能力強弱

D.不?樣無差異曲線上的組合給投資者帶來日勺滿意程度不?樣

40.下列有關(guān)詹森指數(shù)的描述中，對的的是（）o

A.詹森指數(shù)是建立在CAPM基礎(chǔ)上I向絕對收益率格數(shù)

B.詹森指數(shù)是每單位風(fēng)險的收益率，它是通過原則差來計算的

C.詹森指數(shù)是每單位風(fēng)險的收益率，它是通過貝塔值來計算"勺

D.詹森指數(shù)衡量基金組合收益率與處在同等風(fēng)險水平的組合期望收益率的差額

三、判斷題（本大題共60小題，每題0.5分,共30分。判斷如下各小題的對錯。對的的為

A,錯誤的為B。）

1.日本和中國臺灣地區(qū)將證券投資基金稱為單位信托基金，英國和中國香港尤其行政

區(qū)稱為證券投資信托基金，（)

2.基金協(xié)議成立日勺前提是投資人繳納基金份額認購款項。（）

3.基金托管人負責(zé)基金的）投資操作，基金財產(chǎn)日勺保管由獨立于基金托管人的基金管理

人負貨。這種互相制約、互相監(jiān)督H勺制衡機制對投資者的利益提供了重要保護。（）

4.契約型基金和企業(yè)型基金都具有法人資格。（）

5.封閉式基金的I買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的I影響。（）

6.基金凈值公告規(guī)定封閉式基金每周公告2次，開放式基金凈值每天公告。（）

7.收入型基金日勺投資目的是資本的長期增值而不是現(xiàn)金收益。（）

8.偏債型基金，債券的配置比例較低，股票配置比例則較高。（）

9.投資者贖回基金份額成功后，注冊登記機構(gòu)?般在T+2日為投資者辦理扣除權(quán)益的

登記手續(xù)。（）

1（）.基金運作過程中發(fā)生也許對基金持有人權(quán)益或基金單位的）交易價格確實產(chǎn)生重大影

響的事項，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時匯報并公告。（）

11.基金管理企業(yè)的分企業(yè)和辦事處的法律責(zé)任由分支機構(gòu)承擔(dān)。（）

12.基金管理企業(yè)為單一客戶辦理特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得

低于5000萬元人民幣。（）

13.基金管理企業(yè)的最高投資決策機構(gòu)是組合管理部。（）

14.基金募集階段是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)II勺起始階段。（）

15.基金托管人可為基金設(shè)置獨立的賬戶，單獨核算，也可以進行合并管理。（）

16.基金托管銀行應(yīng)設(shè)置獨立的托管部門專門從事基金托管業(yè)務(wù)。（）

17.基金托管人職責(zé)終止時，應(yīng)由財務(wù)人員對基金財產(chǎn)進行審計。（）

18.基金財產(chǎn)屬于管理人和托管人的固定財產(chǎn)。（）

19.基金管理企業(yè)、基金代銷機構(gòu)向投資人提供專業(yè)基金投資征詢服務(wù)的工作人員應(yīng)當(dāng)

具有對應(yīng)的J投資征詢和基金從業(yè)資格。（）

20.系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中波及基金投資人信息和交易記錄時備份應(yīng)當(dāng)在移動硬盤上保留23

年。（）

21.基金托管人要編制基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購贖回價格，對管理人的基金定期

匯報和定期更新的招募闡明書等進行復(fù)核、審查。（）

22.基金管理企業(yè)簞事會中獨立堇事H勺人數(shù)不應(yīng)多于企業(yè)最大限制委派的堇事人數(shù)。

（）

23.證券交易所會員轉(zhuǎn)讓席H勺的關(guān)管埋規(guī)定由交易所審批。（）

24.基金口勺形式性原則包括真實性原則、精確性原則、完整性原則、及時性原則和公平

披露原則。（）

25.按照謹(jǐn)慎性原則，新設(shè)機構(gòu)或新增業(yè)務(wù)品種時，必須已建立有關(guān)日勺規(guī)章制度。（）

26.基金費用的核算包括計提基金管理費、托管費、預(yù)期費用、攤銷費用、交易費用等。

這些費用一般按月計提，并于當(dāng)月確認為費用。（）

27.在基金份額發(fā)售前5日，應(yīng)將基金協(xié)議、托管人協(xié)議刊登在托管人網(wǎng)站上。（）

28.持有封閉式基金超過基金總額10%11勺，還應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行臨時匯報。（）

29.基金管理企業(yè)H勺內(nèi)部控制制度的適時性原則規(guī)定企業(yè)內(nèi)部控制制度隨有關(guān)法律法規(guī)

變動作對應(yīng)的修改。（）

30.有U勺債券流動性差，基金管理人可以持續(xù)少許買入以“制造”出較高的價格，從而提

高基金的業(yè)績，這不屬于價格操作。（)

31.基金逐月對其資產(chǎn)按規(guī)定進行估值，并于當(dāng)月將投資估值增（減）值確認為公允價值

變動損益。（）

32.封閉式基金如有上一年度虧損，基金當(dāng)年利潤可以按比