2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)生的社會背景與預(yù)防措施考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、名詞解釋（每小題5分，共20分）1.經(jīng)濟(jì)犯罪系統(tǒng)性風(fēng)險2.影子銀行體系3.預(yù)防性法律制度4.社會信用體系二、簡答題（每小題10分，共40分）1.簡述市場經(jīng)濟(jì)體制不完善如何成為經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)生的社會背景之一。2.簡述金融科技發(fā)展給經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防帶來的新挑戰(zhàn)。3.簡述完善金融監(jiān)管體系在預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪中的主要作用。4.簡述加強(qiáng)國際合作在應(yīng)對跨境經(jīng)濟(jì)犯罪中的必要性與途徑。三、論述題（每小題20分，共40分）1.結(jié)合當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)形勢，論述經(jīng)濟(jì)犯罪高發(fā)的社會深層原因及其相互關(guān)聯(lián)性。2.論述構(gòu)建多維度、系統(tǒng)化的經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防體系的必要性與具體路徑。試卷答案一、名詞解釋1.經(jīng)濟(jì)犯罪系統(tǒng)性風(fēng)險：指由于金融體系、市場機(jī)制或監(jiān)管缺陷等引發(fā)的，可能導(dǎo)致大規(guī)模、多領(lǐng)域經(jīng)濟(jì)犯罪事件發(fā)生，并對整個經(jīng)濟(jì)秩序和社會穩(wěn)定造成嚴(yán)重沖擊的風(fēng)險。其特點(diǎn)在于傳染性強(qiáng)、影響范圍廣、處置難度大。解析思路：定義核心概念“系統(tǒng)性風(fēng)險”，強(qiáng)調(diào)其來源（金融、市場、監(jiān)管等）、后果（大規(guī)模犯罪、沖擊經(jīng)濟(jì)秩序）和特點(diǎn)（傳染性強(qiáng)、影響廣、處置難）。2.影子銀行體系：指游離于傳統(tǒng)銀行體系之外，提供信用中介、支付結(jié)算、財富管理等服務(wù)，但具有類似銀行信用的信用創(chuàng)造功能和系統(tǒng)性風(fēng)險的金融體系或活動。其特征包括高杠桿、監(jiān)管套利、期限錯配等。解析思路：定義核心概念“影子銀行”，強(qiáng)調(diào)其“游離”于傳統(tǒng)體系、“類似銀行信用”的功能（信用創(chuàng)造）、特征（高杠桿、監(jiān)管套利、期限錯配）。3.預(yù)防性法律制度：指旨在通過法律規(guī)范的預(yù)先設(shè)定，防范和減少特定社會風(fēng)險（如經(jīng)濟(jì)犯罪）發(fā)生的法律原則、規(guī)則和機(jī)制。其核心在于強(qiáng)調(diào)事前監(jiān)管、風(fēng)險預(yù)警和法律約束，而非僅僅依賴事后懲處。解析思路：定義核心概念“預(yù)防性法律制度”，強(qiáng)調(diào)其目的（防范和減少風(fēng)險）、核心特征（事前監(jiān)管、風(fēng)險預(yù)警、法律約束）以及與事后懲處的區(qū)別。4.社會信用體系：指國家和社會各界共同建立，以信用信息的收集、整理、評價、共享和運(yùn)用為核心，旨在規(guī)范市場主體行為，降低交易成本，維護(hù)市場秩序的系統(tǒng)性制度安排。其通過獎懲機(jī)制促進(jìn)社會誠信。解析思路：定義核心概念“社會信用體系”，強(qiáng)調(diào)其構(gòu)成要素（信息收集、整理、評價、共享、運(yùn)用）、目的（規(guī)范行為、降低成本、維護(hù)秩序）以及核心機(jī)制（獎懲、誠信）。二、簡答題1.簡述市場經(jīng)濟(jì)體制不完善如何成為經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)生的社會背景之一。解析思路：從市場機(jī)制固有缺陷、監(jiān)管缺失、機(jī)會誘惑等多個角度闡述。市場經(jīng)濟(jì)追求利潤最大化，可能導(dǎo)致惡性競爭、機(jī)會主義行為。若市場規(guī)則不健全、信息不對稱、產(chǎn)權(quán)界定不清、監(jiān)管不到位，則易為欺詐、壟斷、非法集資、財務(wù)造假等經(jīng)濟(jì)犯罪提供土壤和機(jī)會。例如，產(chǎn)權(quán)保護(hù)不力會削弱合規(guī)經(jīng)營動力；監(jiān)管真空或滯后會使不法行為易于得逞；信息不對稱則可能被用于進(jìn)行欺詐活動。2.簡述金融科技發(fā)展給經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防帶來的新挑戰(zhàn)。解析思路：從技術(shù)濫用、監(jiān)管滯后、犯罪手段升級、跨境化等方面分析。金融科技（FinTech）在提升效率的同時，也帶來了新風(fēng)險。大數(shù)據(jù)、人工智能可能被用于精準(zhǔn)詐騙或洗錢；區(qū)塊鏈的匿名性可能被利用于非法交易；移動支付和互聯(lián)網(wǎng)理財?shù)钠占霸黾恿速Y金流動的隱蔽性；技術(shù)壁壘使得跨境犯罪更易實(shí)施。這些都對傳統(tǒng)的監(jiān)管手段和偵查能力提出了挑戰(zhàn)，要求監(jiān)管和執(zhí)法部門具備相應(yīng)的技術(shù)素養(yǎng)和應(yīng)對策略。3.簡述完善金融監(jiān)管體系在預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪中的主要作用。解析思路：圍繞監(jiān)管的核心功能展開，包括宏觀審慎、微觀行為、市場準(zhǔn)入、風(fēng)險處置等。完善金融監(jiān)管體系是預(yù)防經(jīng)濟(jì)犯罪的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。它可以通過設(shè)定合理的市場準(zhǔn)入門檻、實(shí)施嚴(yán)格的審慎監(jiān)管（如資本充足率、流動性覆蓋率要求）、加強(qiáng)行為監(jiān)管（規(guī)范金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為）、建立有效的風(fēng)險早期預(yù)警和處置機(jī)制、以及促進(jìn)監(jiān)管信息共享和協(xié)調(diào)等方式，識別、評估和化解金融風(fēng)險，壓縮經(jīng)濟(jì)犯罪的空間。有效的監(jiān)管能提高犯罪成本，降低犯罪收益。4.簡述加強(qiáng)國際合作在應(yīng)對跨境經(jīng)濟(jì)犯罪中的必要性與途徑。解析思路：先論述必要性，再列舉主要途徑。經(jīng)濟(jì)全球化使得經(jīng)濟(jì)犯罪日益跨境化、網(wǎng)絡(luò)化，單一國家的監(jiān)管和執(zhí)法能力有限，因此加強(qiáng)國際合作至關(guān)重要。其必要性在于實(shí)現(xiàn)證據(jù)收集、信息共享、司法協(xié)助、引渡等方面的協(xié)同，有效打擊跨國犯罪鏈條。主要途徑包括：簽訂和執(zhí)行國際公約（如《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》）；建立雙邊或多邊司法合作機(jī)制；加強(qiáng)金融情報機(jī)構(gòu)之間的信息交流；開展聯(lián)合偵查和打擊行動；推動統(tǒng)一或趨同的金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。三、論述題1.結(jié)合當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)形勢，論述經(jīng)濟(jì)犯罪高發(fā)的社會深層原因及其相互關(guān)聯(lián)性。解析思路：首先點(diǎn)明當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢特點(diǎn)（如經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型、金融創(chuàng)新活躍、數(shù)字經(jīng)濟(jì)興起等），然后分別從經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、金融環(huán)境、法律法規(guī)、社會文化等多個層面深入剖析深層原因，并重點(diǎn)闡述這些原因之間的相互影響和關(guān)聯(lián)。例如，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級過程中，新舊動能轉(zhuǎn)換可能帶來監(jiān)管空白和市場波動，為非法集資、欺詐等犯罪提供機(jī)會；金融創(chuàng)新在提升效率的同時，若監(jiān)管跟不上，可能催生影子銀行、網(wǎng)絡(luò)金融犯罪等新型犯罪；法律法規(guī)體系若存在滯后性或執(zhí)行不到位，則無法有效遏制犯罪行為；社會誠信體系不健全、部分社會成員投機(jī)心理和僥幸心理濃厚，也加劇了犯罪的發(fā)生。論述時需強(qiáng)調(diào)這些因素是相互作用、相互強(qiáng)化的，共同構(gòu)成了經(jīng)濟(jì)犯罪高發(fā)的深層社會背景。2.論述構(gòu)建多維度、系統(tǒng)化的經(jīng)濟(jì)犯罪預(yù)防體系的必要性與具體路徑。解析思路：首先論述構(gòu)建這樣體系的必要性，強(qiáng)調(diào)單一措施的有效性有限，系統(tǒng)性、多維度是應(yīng)對復(fù)雜經(jīng)濟(jì)犯罪的必然要求。必要性在于：經(jīng)濟(jì)犯罪手段不斷翻新，涉及領(lǐng)域廣泛，單一依靠法律制裁或監(jiān)管難以全面覆蓋；犯罪鏈條長，需多部門協(xié)同；預(yù)防為主是降低社會成本的有效策略。然后提出具體路徑，從法律、監(jiān)管、執(zhí)法、技術(shù)、社會等多個維度展開：*法律層面：完善相關(guān)法律法規(guī)，增強(qiáng)法律的前瞻性和適應(yīng)性，填補(bǔ)監(jiān)管空白，加大刑罰力度。*監(jiān)管層面：構(gòu)建功能監(jiān)管、行為監(jiān)管與機(jī)構(gòu)監(jiān)管相結(jié)合的框架，加強(qiáng)跨部門協(xié)調(diào)，運(yùn)用金融科技提升監(jiān)管效能（RegTech）。*執(zhí)法層面：提升偵查機(jī)關(guān)打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的專業(yè)化能力（特別是電子數(shù)據(jù)取證），加強(qiáng)證據(jù)收集和固定，提高案件辦理效率。*技術(shù)層面：利用大數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)進(jìn)行風(fēng)