第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)人員品格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是嚴(yán)格禁止的？

（）A.為提高業(yè)績(jī)，向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的產(chǎn)品

（）B.在合規(guī)范圍內(nèi)，向客戶解釋不同投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征

（）C.在客戶授權(quán)下，將客戶信息用于市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)

（）D.向客戶說(shuō)明可能存在的利益沖突并征得其同意

2.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪項(xiàng)屬于“利益沖突”的情形？

（）A.在非工作時(shí)間，接受發(fā)行人提供的免費(fèi)午餐

（）B.在未告知客戶的情況下，將其資金同時(shí)委托給兩家競(jìng)爭(zhēng)性券商

（）C.在周末與同事討論行業(yè)動(dòng)態(tài)

（）D.在合規(guī)報(bào)酬制度下，收取客戶交易傭金

3.證券從業(yè)人員因故無(wú)法參加資格考試，以下哪種申請(qǐng)延期方式符合規(guī)定？

（）A.通過(guò)社交媒體發(fā)布考試取消聲明

（）B.向協(xié)會(huì)提交書(shū)面延期申請(qǐng)并附證明材料

（）C.直接聯(lián)系考試中心更改考試時(shí)間

（）D.支付額外費(fèi)用要求加急考試

4.以下哪種行為可能違反證券從業(yè)人員“誠(chéng)信正直”原則？

（）A.在客戶投訴時(shí)，如實(shí)記錄并上報(bào)

（）B.在未獲取客戶同意的情況下，泄露其交易策略

（）C.在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，主動(dòng)披露個(gè)人利益相關(guān)關(guān)系

（）D.為避免利益沖突，拒絕參與相關(guān)項(xiàng)目

5.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪種做法是合規(guī)的？

（）A.僅轉(zhuǎn)發(fā)知名機(jī)構(gòu)的投資報(bào)告

（）B.暗示其推薦的股票近期將有大幅上漲

（）C.在文末注明“個(gè)人觀點(diǎn)僅供參考”

（）D.使用“內(nèi)幕消息”等詞匯吸引流量

6.根據(jù)《證券法》，從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)不得從事與原職務(wù)有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)？

（）A.1年

（）B.2年

（）C.3年

（）D.5年

7.證券從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)簽訂的《證券從業(yè)人員誠(chéng)信承諾書(shū)》有效期是多久？

（）A.永久有效

（）B.與勞動(dòng)合同期限一致

（）C.自簽署之日起3年

（）D.自從業(yè)資格注冊(cè)之日起2年

8.在處理客戶投訴時(shí)，以下哪種做法最能體現(xiàn)“客戶至上”原則？

（）A.以“公司規(guī)定”為由拒絕客戶合理訴求

（）B.在未完全了解情況前，向客戶承諾結(jié)果

（）C.傾聽(tīng)客戶意見(jiàn)并協(xié)調(diào)解決方案

（）D.將客戶投訴轉(zhuǎn)交其他部門(mén)后不再跟進(jìn)

9.證券從業(yè)人員因個(gè)人債務(wù)問(wèn)題可能影響履職時(shí)，應(yīng)采取哪種措施？

（）A.向協(xié)會(huì)隱瞞情況

（）B.主動(dòng)向客戶披露風(fēng)險(xiǎn)

（）C.借用他人名義開(kāi)立賬戶

（）D.規(guī)避監(jiān)管檢查

10.以下哪種行為屬于《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》中“禁止性行為”？

（）A.在合規(guī)范圍內(nèi)，為客戶操作證券賬戶

（）B.在非工作時(shí)間，與客戶討論交易策略

（）C.在未披露的情況下，利用職務(wù)便利獲取利益

（）D.在客戶授權(quán)下，代為簽署合同

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中可能面臨的利益沖突包括：

（）A.同時(shí)代理交易指令相同的兩個(gè)客戶

（）B.在未告知客戶的情況下，持有發(fā)行人股票

（）C.在非工作時(shí)間，與同事討論客戶持倉(cāng)

（）D.接受同行贈(zèng)送的高價(jià)值禮品

（）E.在客戶面前發(fā)表對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的貶低言論

12.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，以下哪些行為需向客戶披露？

（）A.利益沖突的潛在情形

（）B.收取的傭金及費(fèi)用構(gòu)成

（）C.推薦產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）D.機(jī)構(gòu)對(duì)從業(yè)人員的績(jī)效考核標(biāo)準(zhǔn)

（）E.交易指令的執(zhí)行情況

13.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，以下哪些內(nèi)容需注明來(lái)源？

（）A.引用的市場(chǎng)數(shù)據(jù)

（）B.同行的研究報(bào)告

（）C.機(jī)構(gòu)發(fā)布的投資建議

（）D.個(gè)人對(duì)行業(yè)的觀察

（）E.客戶的盈虧案例

14.在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些做法可能違反規(guī)定？

（）A.在未調(diào)查前，向客戶承認(rèn)機(jī)構(gòu)責(zé)任

（）B.將客戶投訴轉(zhuǎn)交其他部門(mén)后不再跟進(jìn)

（）C.在合規(guī)范圍內(nèi)，為客戶調(diào)整交易策略

（）D.以“系統(tǒng)故障”為由推卸責(zé)任

（）E.向客戶承諾“保本保息”

15.證券從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為可能違反《證券法》？

（）A.泄露原機(jī)構(gòu)未公開(kāi)的重大信息

（）B.接受原客戶委托，代理交易

（）C.在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手處從事同類業(yè)務(wù)

（）D.在社交媒體隱晦地提及原機(jī)構(gòu)

（）E.為原客戶提供內(nèi)幕消息

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券從業(yè)人員可以私下接受客戶贈(zèng)送的現(xiàn)金紅包。

17.在合規(guī)范圍內(nèi)，從業(yè)人員可以未披露情況下，利用職務(wù)便利獲取利益。

18.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以未告知客戶即變更委托指令。

19.根據(jù)《證券法》，從業(yè)人員離職后2年內(nèi)不得從事與原職務(wù)有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)。

20.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時(shí)，可以不注明信息來(lái)源。

21.在客戶投訴時(shí)，若機(jī)構(gòu)有明確規(guī)定，從業(yè)人員可以拒絕處理。

22.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以未向客戶披露個(gè)人利益相關(guān)關(guān)系。

23.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在離職后需繼續(xù)履行誠(chéng)信義務(wù)。

24.證券從業(yè)人員在非工作時(shí)間，可以與客戶討論交易策略。

25.在處理客戶投訴時(shí)，若無(wú)法解決，從業(yè)人員可以要求客戶簽署“和解協(xié)議”后不再跟進(jìn)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守“______”原則，不得損害客戶利益。

27.根據(jù)《證券從業(yè)人員誠(chéng)信承諾書(shū)》，從業(yè)人員需承諾在從業(yè)期間及離職后______年內(nèi)，遵守相關(guān)法律法規(guī)。

28.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，應(yīng)遵循“______”原則，及時(shí)響應(yīng)并妥善解決。

29.在社交媒體發(fā)布投資建議時(shí)，從業(yè)人員需注明信息來(lái)源，避免______傳播。

30.證券從業(yè)人員在離職后，不得泄露原機(jī)構(gòu)的______及商業(yè)秘密。

31.根據(jù)《證券法》，從業(yè)人員在離職后______年內(nèi)，不得從事與原職務(wù)有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)。

32.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)主動(dòng)披露可能存在的______及利益沖突。

33.在處理客戶投訴時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)保持客觀公正，不得______客戶。

34.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，應(yīng)避免使用______性或誤導(dǎo)性語(yǔ)言。

35.根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)遵守______及職業(yè)道德規(guī)范。

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

36.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員“誠(chéng)信正直”原則的核心要求。

37.說(shuō)明證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)遵循的基本流程。

38.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)應(yīng)遵守的合規(guī)要求。

39.解釋“利益沖突”的概念，并舉例說(shuō)明如何規(guī)避。

40.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在離職后需注意的合規(guī)事項(xiàng)。

六、案例分析題（共20分）

41.案例背景：某證券從業(yè)人員張某在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)客戶李某持有某上市公司大量股票，而該股票即將發(fā)布重大利好消息。張某未向客戶披露，而是私下將消息告知其好友王某，并建議王某買入。后王某獲利豐厚，而李某因未獲及時(shí)信息錯(cuò)失機(jī)會(huì)。

問(wèn)題：

（1）張某的行為是否違反《證券法》？說(shuō)明依據(jù)。

（2）若張某已離職，其行為是否仍需承擔(dān)法律責(zé)任？說(shuō)明理由。

（3）該案例對(duì)從業(yè)人員有何警示意義？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員不得以任何方式損害客戶利益，包括推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的產(chǎn)品。B選項(xiàng)屬于合規(guī)行為；C選項(xiàng)在客戶授權(quán)下是允許的；D選項(xiàng)屬于合規(guī)披露。

2.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，利益沖突是指從業(yè)人員因個(gè)人或他人利益，可能影響其客觀、公正執(zhí)業(yè)的情形。A選項(xiàng)屬于正常社交；B選項(xiàng)屬于明顯的利益沖突；C選項(xiàng)屬于正常交流；D選項(xiàng)屬于合規(guī)報(bào)酬。

3.B

解析：根據(jù)協(xié)會(huì)《資格考試管理辦法》第12條，考生因故無(wú)法參加考試，應(yīng)向協(xié)會(huì)提交書(shū)面延期申請(qǐng)并附證明材料。A選項(xiàng)屬于違規(guī)行為；C選項(xiàng)需通過(guò)官方渠道；D選項(xiàng)無(wú)法律依據(jù)。

4.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條，從業(yè)人員不得泄露客戶信息。B選項(xiàng)屬于違規(guī)行為；A選項(xiàng)屬于合規(guī)處理；C選項(xiàng)屬于主動(dòng)披露；D選項(xiàng)屬于規(guī)避沖突。

5.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，發(fā)布投資建議需注明“個(gè)人觀點(diǎn)僅供參考”。A選項(xiàng)屬于合規(guī)轉(zhuǎn)發(fā)；B選項(xiàng)屬于違規(guī)承諾；D選項(xiàng)屬于違規(guī)暗示。

6.B

解析：根據(jù)《證券法》第187條，證券從業(yè)人員離職后2年內(nèi)不得從事與原職務(wù)有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的業(yè)務(wù)。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

7.B

解析：根據(jù)協(xié)會(huì)《誠(chéng)信承諾書(shū)》模板，承諾書(shū)有效期與勞動(dòng)合同期限一致。A選項(xiàng)過(guò)于絕對(duì)；C、D選項(xiàng)時(shí)間不正確。

8.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，應(yīng)傾聽(tīng)客戶意見(jiàn)并協(xié)調(diào)解決。A、B、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

9.B

解析：根據(jù)《證券法》第163條，從業(yè)人員因個(gè)人債務(wù)問(wèn)題可能影響履職時(shí)，應(yīng)主動(dòng)向客戶披露風(fēng)險(xiǎn)。A、C、D選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。

10.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第10條，禁止未披露情況下利用職務(wù)便利獲取利益。A、B、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.A、B、D

解析：A選項(xiàng)屬于交易指令利益沖突；B選項(xiàng)屬于未披露利益沖突；C選項(xiàng)屬于正常交流；D選項(xiàng)屬于違規(guī)收禮。

12.A、B、C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，需披露利益沖突、傭金構(gòu)成、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。D、E選項(xiàng)不屬于強(qiáng)制披露內(nèi)容。

13.A、B、C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，引用數(shù)據(jù)、同行報(bào)告、機(jī)構(gòu)建議需注明來(lái)源。D、E選項(xiàng)屬于個(gè)人觀點(diǎn)，無(wú)需注明。

14.A、B、D

解析：A、B、D選項(xiàng)屬于違規(guī)處理投訴；C選項(xiàng)屬于合規(guī)操作；E選項(xiàng)屬于違規(guī)承諾。

15.A、B、C

解析：根據(jù)《證券法》第187條，離職后不得泄露信息、代理交易、從事同類業(yè)務(wù)。D選項(xiàng)屬于隱晦暗示；E選項(xiàng)不屬于法律禁止。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第5條，禁止私下接受客戶贈(zèng)送的現(xiàn)金紅包。

17.×

解析：根據(jù)《證券法》第163條，禁止未披露情況下利用職務(wù)便利獲取利益。

18.×

解析：根據(jù)《證券法》第188條，變更委托指令需經(jīng)客戶同意。

19.√

解析：根據(jù)《證券法》第187條，離職后2年內(nèi)不得從事競(jìng)爭(zhēng)業(yè)務(wù)。

20.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，發(fā)布投資建議需注明來(lái)源。

21.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，應(yīng)積極處理客戶投訴。

22.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，需主動(dòng)披露個(gè)人利益相關(guān)關(guān)系。

23.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員誠(chéng)信承諾書(shū)》，離職后仍需履行誠(chéng)信義務(wù)。

24.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，非工作時(shí)間可與客戶討論交易策略。

25.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，應(yīng)妥善跟進(jìn)投訴，不能僅簽署協(xié)議。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.客戶至上

27.2

28.客戶至上

29.誤導(dǎo)

30.內(nèi)幕信息

31.2

32.利益沖突

33.指責(zé)

34.誘導(dǎo)

35.法律法規(guī)

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

36.答：①不得損害客戶利益；②不得利用職務(wù)便利謀取私利；③不得泄露客戶信息；④不得違反法律法規(guī)及職業(yè)道德。

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第4條，誠(chéng)信正直要求從業(yè)人員以客戶利益為先，遵守職業(yè)規(guī)范。

37.答：①傾聽(tīng)客戶訴求；②記錄投訴內(nèi)容；③調(diào)查核實(shí)情況；④提出解決方案；⑤跟進(jìn)處理結(jié)果；⑥反饋客戶意見(jiàn)。

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，應(yīng)系統(tǒng)化處理客戶投訴，確保及時(shí)有效。

38.答：①注明信息來(lái)源；②避免使用誤導(dǎo)性語(yǔ)言；③不得泄露客戶信息；④不得進(jìn)行內(nèi)幕交易宣傳；⑤遵守平臺(tái)規(guī)則。

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，社交媒體發(fā)布需合規(guī)透明。

39.答：利益沖突是指從業(yè)人員因個(gè)人或他人利益，可能影響其客觀、公正執(zhí)業(yè)的情形。規(guī)避方法包括：①主動(dòng)披露；②避免參與；③第三方協(xié)調(diào)。

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，利益沖突需及時(shí)披露并采取措施規(guī)避。

40.答：①不得泄露原機(jī)構(gòu)信息；②不得代理