2025年大學經(jīng)濟犯罪偵查專業(yè)題庫——旅游投資詐騙案例分析考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______考生注意：請仔細閱讀以下案例材料，并根據(jù)要求回答問題。案例材料：“樂享假期”旅游投資平臺是由王明（化名）于2023年初創(chuàng)建的。王明聲稱該平臺專注于提供高端定制旅游服務，并推出了一種“會員投資返利”模式。會員繳納一定費用成為平臺會員，即可獲得平臺提供的“旅游項目”投資份額。根據(jù)平臺宣傳，投資成員除了可以享受平臺推薦的實際旅游產(chǎn)品折扣外，還能根據(jù)其投資的金額和平臺收益獲得高額的固定返利（月息高達10%，承諾一年后本金返還并支付高額利息）。平臺制作了精美的宣傳冊、偽造了部分“成功投資者”的證言視頻，并在多個社交媒體平臺投放廣告，吸引了大量資金。初期，平臺確實將部分會員繳納的資金用于小規(guī)模的旅游項目安排和廣告投放，維持了表面的“運轉(zhuǎn)”。但隨著會員人數(shù)激增，投入的資金迅速超過了平臺的實際運營能力。王明等人開始將資金用于個人揮霍、高風險投資以及償還早期會員的返利。當后期會員要求兌付本金和返利時，平臺資金鏈斷裂，無法繼續(xù)支付承諾的回報。許多投入數(shù)萬元甚至數(shù)十萬元的會員血本無歸，紛紛報警。李華（化名）是一名普通職員，在看到平臺廣告后，被高額返利吸引，投入了其大部分積蓄20萬元。在無法收回本金和利息后，李華向當?shù)毓矙C關(guān)經(jīng)濟犯罪偵查部門報案。警方初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“樂享假期”平臺注冊地址虛假，沒有實際的旅游項目和持續(xù)的經(jīng)營收入，宣傳材料中關(guān)于投資回報的承諾明顯不合理。平臺賬戶資金流向復雜，涉及多個銀行賬戶和第三方支付平臺，部分資金已被快速轉(zhuǎn)移。問題：1.根據(jù)案例材料，請分析“樂享假期”旅游投資平臺可能涉及的主要犯罪嫌疑人的身份及其可能觸犯的罪名。2.結(jié)合案例描述，剖析“樂享假期”平臺所使用的詐騙手法及其社會危害性。3.針對本案案情，請闡述公安機關(guān)經(jīng)濟犯罪偵查部門在立案偵查初期應重點關(guān)注的偵查方向和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。4.在偵查過程中，對于追查涉案資金流向和固定涉案證據(jù)，可能面臨哪些困難？請?zhí)岢鱿鄳膫刹樗悸坊驊獙Υ胧?.如果你是本案的偵查人員，在初步接觸報案人李華以及可能的其他受害者時，應重點了解哪些信息？請說明這些信息對于案件偵破的價值。6.基于本案案例，請分析當前旅游投資領(lǐng)域存在的潛在風險，并提出面向公眾的防范旅游投資詐騙的建議。試卷答案問題1答案：主要犯罪嫌疑人身份及可能觸犯罪名：1.王明（平臺創(chuàng)始人）：可能是詐騙罪的組織者、領(lǐng)導者，也可能是集資詐騙罪或合同詐騙罪的主犯。他負責策劃設(shè)立平臺、制定詐騙方案、進行虛假宣傳、吸引投資，并可能將資金用于個人揮霍等犯罪活動。2.平臺核心管理人員（如財務、市場推廣負責人等）：可能是詐騙罪的共犯，根據(jù)其在犯罪活動中的作用，可能分別扮演輔助者、實行者的角色。3.負責宣傳推廣的人員：可能是詐騙罪的共犯，主要負責進行虛假宣傳，誘騙投資者，根據(jù)其行為和作用，可能被認定為從犯。4.（若存在）為平臺提供虛假服務或認證、協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的第三方機構(gòu)或個人：可能涉及合同詐騙罪的共犯或幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等。問題1解析思路：分析犯罪嫌疑人身份需依據(jù)《刑法》關(guān)于共同犯罪的規(guī)定以及主從犯的認定原則。首先，識別出發(fā)起、策劃、領(lǐng)導詐騙活動的核心人物，即王明，根據(jù)其行為和平臺模式（承諾高額固定返利、資金快速聚集后無法兌付），判斷其可能構(gòu)成詐騙罪（特別是集團詐騙或組織、領(lǐng)導詐騙罪）或集資詐騙罪（若平臺以非法占有為目的，公開募集資金用于牟利，數(shù)額巨大）。平臺其他人員基于分工，圍繞共同犯罪目標實施了特定行為（如虛假宣傳、管理財務、轉(zhuǎn)移資金等），應認定為共犯。根據(jù)其在共同犯罪中所起作用的大?。ㄈ缡欠駷楹诵某蓡T、是否起主要作用），區(qū)分主犯與從犯。具體罪名認定需結(jié)合平臺是否以非法占有為目的、是否承諾還本付息、投資回報是否明顯不合理等情節(jié)，區(qū)分是詐騙罪還是集資詐騙罪，或同時觸犯兩罪（想象競合犯）。合同詐騙罪的可能性則取決于是否以非法占有為目的，騙取了旅游服務合同的對價（投資款）。問題2答案：詐騙手法及社會危害性：詐騙手法：1.虛構(gòu)投資項目和回報：編造“高端定制旅游服務投資”、“會員投資返利”等虛假項目，承諾不切實際的高額、固定、短期回報（月息10%）。2.虛假宣傳和營銷：制作虛假宣傳材料（精美冊子、偽造成功案例），利用社交媒體廣告進行廣撒網(wǎng)式宣傳，營造平臺合法、收益穩(wěn)定的假象。3.利用龐氏騙局模式：用后期投資者的資金支付早期投資者的返利，形成“空轉(zhuǎn)”的資金鏈，維持平臺運轉(zhuǎn)和騙取更多投資。4.設(shè)置退出門檻或制造難度：可能設(shè)置較高的退出條件或要求投資者不斷吸引新會員，增加提現(xiàn)難度，拖延時間。5.規(guī)避監(jiān)管：注冊地址虛假，無實際經(jīng)營實體，資金流向復雜，試圖逃避公安機關(guān)和金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管。社會危害性：1.嚴重侵害公民財產(chǎn)權(quán)益：導致大量投資者（如李華）遭受重大經(jīng)濟損失，生活陷入困境。2.破壞金融市場秩序和旅游市場環(huán)境：擾亂正常的經(jīng)濟秩序，損害合法旅游投資機構(gòu)的聲譽，引發(fā)市場恐慌。3.引發(fā)社會不穩(wěn)定因素：投資者報案、聚集上訪可能導致群體性事件，影響社會和諧穩(wěn)定。4.敗壞社會風氣：破壞了誠實守信的社會道德基礎(chǔ)，助長了投機欺詐行為。問題2解析思路：剖析詐騙手法需從犯罪行為的各個環(huán)節(jié)入手。首先，識別其“投資”本質(zhì)是虛假的，核心在于“返利”承諾不合理，屬于典型的龐氏騙局或投資詐騙特征。其次，分析其具體欺騙手段，包括虛構(gòu)項目內(nèi)容、偽造成功證據(jù)、進行大規(guī)模虛假廣告宣傳等。再次，分析其維持騙局的機制，即利用新投資款支付舊投資款。最后，分析其規(guī)避監(jiān)管的行為。社會危害性則從受害者損失、市場秩序破壞、社會穩(wěn)定影響、社會道德層面進行闡述，強調(diào)其對個人、社會、經(jīng)濟帶來的多重負面影響。問題3答案：立案偵查初期重點關(guān)注的偵查方向和關(guān)鍵環(huán)節(jié)：1.核實案件基本事實和犯罪嫌疑人的基本情況：確認涉案資金規(guī)模、受害人數(shù)、主要犯罪嫌疑人身份信息，收集報案人陳述等初步證據(jù)。2.全面收集、固定犯罪證據(jù)：重點收集平臺的虛假宣傳材料、網(wǎng)站內(nèi)容、廣告視頻、會員協(xié)議、投資合同、后臺數(shù)據(jù)等書證和電子數(shù)據(jù)；收集關(guān)鍵犯罪嫌疑人（特別是王明）的口供；收集早期受害者的證言。3.查證犯罪資金流向：追蹤分析平臺賬戶資金的去向，查明資金被轉(zhuǎn)移的路徑、賬戶、節(jié)點，重點查找資金最終去向和被轉(zhuǎn)移、揮霍的情況。4.查明平臺運營模式和詐騙規(guī)模：深入調(diào)查平臺的組織架構(gòu)、內(nèi)部運作機制、具體詐騙手法、會員構(gòu)成、返利發(fā)放情況等，評估犯罪行為的整體規(guī)模和持續(xù)時間。5.排查其他涉案人員及下落：根據(jù)資金流向、證人證言等線索，排查平臺的財務人員、市場推廣人員、技術(shù)維護人員等，查明其身份和目前下落。6.評估是否構(gòu)成集資詐騙罪或合同詐騙罪：收集證據(jù)判斷平臺是否以非法占有為目的，是否利用合同騙取對方財物，為后續(xù)法律定性做準備。問題3解析思路：偵查初期的核心目標是掌握案件基本事實、獲取初步證據(jù)、確定偵查方向和范圍。因此，必須從核實報案信息、固定現(xiàn)有證據(jù)（特別是關(guān)鍵的書證和電子數(shù)據(jù)）、追查核心犯罪行為——資金流向入手。同時，需要了解犯罪組織的架構(gòu)和運作模式，以及犯罪的具體規(guī)模和涉及人員，為制定詳細的偵查方案提供依據(jù)。最后，根據(jù)收集的證據(jù)初步判斷案件可能涉及的罪名，指導后續(xù)偵查取證工作。問題4答案：追查資金流向和固定證據(jù)可能面臨的困難及應對措施：可能面臨的困難：1.資金流向復雜隱蔽：資金可能通過多個銀行賬戶、第三方支付平臺、虛擬貨幣、跨境賬戶等渠道快速、多次轉(zhuǎn)移，追蹤難度大。2.電子數(shù)據(jù)易被篡改或刪除：平臺后臺數(shù)據(jù)、銀行流水記錄、聊天記錄等電子證據(jù)可能被及時刪除或篡改。3.相關(guān)人員不配合或下落不明：關(guān)鍵犯罪嫌疑人可能潛逃，或者即使抓獲也可能拒不供述資金去向。4.涉及跨境犯罪：如果資金轉(zhuǎn)移涉及境外，需要啟動司法協(xié)助程序，耗時較長，且受國際法條約限制。5.證據(jù)鏈難以完整形成：可能存在證據(jù)缺失環(huán)節(jié)，難以形成完整、閉合的證據(jù)鏈證明資金被非法占有的事實。應對措施：1.多渠道并進追蹤資金：結(jié)合銀行流水、第三方支付記錄、網(wǎng)絡(luò)交易記錄、不動產(chǎn)登記信息等多方面線索，繪制資金流動圖譜，確定關(guān)鍵節(jié)點和最終去向。2.加強電子數(shù)據(jù)取證和保全：依法及時對平臺服務器、涉案人員手機、電腦等電子設(shè)備進行勘查和取證，固定相關(guān)數(shù)據(jù)；對已刪除的數(shù)據(jù)嘗試恢復。3.加大審訊力度，運用多種偵查手段：對抓獲的犯罪嫌疑人進行訊問，同時可以依法采取技偵措施（如監(jiān)控、通話錄音）、查詢凍結(jié)措施，逼迫其交代資金去向。4.積極尋求國際合作：對于涉嫌跨境轉(zhuǎn)移資金的案件，及時通過外交途徑或司法協(xié)助渠道，向相關(guān)國家或地區(qū)提出調(diào)查取證、凍結(jié)資產(chǎn)、引渡犯罪嫌疑人的請求。5.重視間接證據(jù)的收集和運用：綜合運用書證、證人證言、鑒定意見等多種證據(jù)，圍繞資金被用于個人揮霍、償還特定人員、投資高風險項目且虧損等情節(jié)，形成證據(jù)鏈，佐證非法占有目的。問題4解析思路：分析資金追蹤和證據(jù)固定困難點，需結(jié)合現(xiàn)代犯罪手段的特點（如金融脫實向虛、電子化操作、跨境流動）。困難主要在于資金移動的匿名性、速度和復雜性，以及電子證據(jù)的易變性。應對措施則需針對這些困難提出具體方法：一是擴大信息來源，綜合運用傳統(tǒng)和現(xiàn)代金融偵查手段；二是強調(diào)電子數(shù)據(jù)的重要性及取證技術(shù)；三是在強制力上，強調(diào)審訊與偵查手段的結(jié)合；四是面對跨境問題，突出國際警務合作的作用；五是強調(diào)證據(jù)收集的全面性和邏輯性，即使直接證據(jù)不足，也要通過間接證據(jù)鏈條來證明犯罪事實和主觀目的。問題5答案：初步接觸報案人李華時應重點了解的信息及價值：1.詳細信息：確認報案人李華的姓名、聯(lián)系方式、住址、身份證號等基本信息。2.投資決策過程：詳細了解其是如何接觸到“樂享假期”平臺的（廣告渠道、親友介紹等），最初的投資決策依據(jù)是什么，是否進行了盡職調(diào)查。3.投資具體情況：投資金額、投資時間、投資方式、是否簽署了相關(guān)協(xié)議、是否了解協(xié)議內(nèi)容。4.返利獲取情況：是否按時收到了承諾的返利，收到的頻率、金額、方式，是否有書面記錄。5.平臺信息了解程度：是否了解平臺的運營模式、資金用途、是否有平臺負責人或客服聯(lián)系方式。6.報案動機和目的：報案的主要目的是什么（追回損失、尋求法律制裁等），目前的經(jīng)濟狀況和心理狀態(tài)。7.是否知曉其他受害者：是否認識其他投資“樂享假期”平臺的投資者，能否提供其他潛在受害者的信息。了解這些信息的價值：1.構(gòu)建案件基礎(chǔ)事實：為立案偵查提供必要的案件事實材料，證明犯罪行為的存在。2.判斷涉案金額和范圍：了解李華的投資額有助于確定案件涉案總金額，其提供的其他受害者信息有助于擴展偵查范圍。3.分析犯罪手法和規(guī)模：李華的投資決策過程和平臺信息有助于還原犯罪手法，評估犯罪規(guī)模。4.尋找突破口和證據(jù)線索：報案人的陳述可能包含關(guān)于平臺內(nèi)部運作、資金流向、關(guān)鍵人員的線索，是偵查的重要突破口。5.評估報案人的受騙程度和心理狀態(tài)：有助于后續(xù)開展心理疏導和安撫工作，并判斷其對案件偵破的配合程度。6.為后續(xù)追贓挽損提供依據(jù)：了解其投資細節(jié)和損失情況，是未來追贓挽損工作的基礎(chǔ)。問題5解析思路接觸報案人時，核心目標是全面、準確地掌握與案件相關(guān)的信息。因此，需要系統(tǒng)性地了解報案人的基本情況、與案件的關(guān)聯(lián)（投資決策、過程、細節(jié)）、報案目的和心理狀態(tài)，以及可能掌握的外部線索（其他受害者信息）。這些信息不僅構(gòu)成了案件偵查的起點和基礎(chǔ)，更是尋找證據(jù)、確定偵查方向、評估案件性質(zhì)、進行后續(xù)工作的關(guān)鍵依據(jù)。全面的信息收集有助于形成完整的證據(jù)鏈條，提高案件偵破效率。問題6答案：潛在風險及防范建議：潛在風險：1.虛假宣傳誤導：高回報承諾吸引不具備風險承受能力的投資者，導致投資失敗后產(chǎn)生嚴重損失。2.平臺監(jiān)管套利：利用旅游投資概念規(guī)避金融監(jiān)管，進行非法集資或詐騙活動。3.資金管理混亂：平臺缺乏合規(guī)的資金管理和風險控制體系，資金易被挪用、侵占或流失。4.信息不對稱：投資者對平臺真實情況了解不足，容易被虛假信息欺騙。5.退出機制缺乏：平臺可能設(shè)計不合理的退出機制，導致投資者無法順利退出或收回投資。防范建議：1.加強市場監(jiān)管：金融監(jiān)管部門、旅游主管部門應加強對新型旅游投資模式的監(jiān)管，明確監(jiān)管邊界，打擊非法集資和詐騙行為。2.投資者加強風險意識：投資者應樹立正確的投資理念，不輕信高回報承諾，不向陌生平臺或個人輕易轉(zhuǎn)賬，學習基本的投資知識，評估自身風險承受能力。3.提升信息透明度：旅游投資平臺應依法合規(guī)經(jīng)營，披露真實信息，明確投資風險，不得進行虛假或誤導性宣傳。4.建立行業(yè)自律機制：旅游行業(yè)協(xié)會應制定行業(yè)規(guī)范，加強行業(yè)自律，引導平臺合規(guī)發(fā)展。5.普及金融知識：通過多種渠道開展防范經(jīng)濟犯罪和投資詐騙的宣傳教育活動，提高公