2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——金融科技中的經(jīng)濟(jì)犯罪識別考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每小題2分，共20分。下列每小題備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題意）1.下列金融科技應(yīng)用中，最常被用于實(shí)現(xiàn)匿名或假名交易，增加反洗錢監(jiān)測難度的技術(shù)是？A.移動支付中的近場通信（NFC）技術(shù)B.區(qū)塊鏈技術(shù)的去中心化特性C.傳統(tǒng)銀行的核心銀行系統(tǒng)D.人工智能在客戶畫像中的應(yīng)用2.某平臺利用人工智能算法，根據(jù)用戶社交網(wǎng)絡(luò)信息、消費(fèi)習(xí)慣等預(yù)測并推銷高風(fēng)險金融產(chǎn)品，侵害用戶知情權(quán)和自主選擇權(quán)，這種行為最可能構(gòu)成？A.非法集資B.商業(yè)賄賂C.網(wǎng)絡(luò)詐騙D.不正當(dāng)競爭3.在P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域，平臺發(fā)布虛假項(xiàng)目信息、集資后攜款潛逃等行為，其犯罪本質(zhì)與以下哪項(xiàng)最為相似？A.虛假廣告B.合同詐騙C.洗錢D.惡意軟件攻擊4.某犯罪團(tuán)伙利用多個虛假身份注冊大量證券賬戶，通過高頻交易操縱股價，非法獲利。這種行為主要利用了金融科技的？A.便捷性B.隱蔽性C.高效性D.自動化特征5.探索區(qū)塊鏈技術(shù)在供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用，其主要優(yōu)勢在于能夠？A.提高交易速度B.降低信息不對稱C.增強(qiáng)交易成本D.實(shí)現(xiàn)完全去監(jiān)管6.偵查機(jī)關(guān)在調(diào)查利用虛擬貨幣進(jìn)行的跨境洗錢案件時，面臨的主要挑戰(zhàn)包括？A.虛擬貨幣的匿名性和去中心化B.虛擬貨幣價格劇烈波動C.虛擬貨幣交易記錄難以追蹤D.以上都是7.大數(shù)據(jù)分析在金融犯罪識別中應(yīng)用廣泛，其核心價值在于能夠？A.直接執(zhí)行犯罪行為B.自動生成犯罪證據(jù)C.發(fā)現(xiàn)異常交易模式和潛在風(fēng)險點(diǎn)D.制定金融監(jiān)管政策8.人工智能技術(shù)被用于偽造交易流水、生成虛假身份信息以輔助實(shí)施金融詐騙，這體現(xiàn)了金融科技發(fā)展帶來的？A.監(jiān)管機(jī)遇B.技術(shù)挑戰(zhàn)C.社會效益D.跨界融合9.《網(wǎng)絡(luò)安全法》和《數(shù)據(jù)安全法》等法律法規(guī)的實(shí)施，對金融科技中的經(jīng)濟(jì)犯罪偵查提出了哪些新要求？A.強(qiáng)化數(shù)據(jù)安全和隱私保護(hù)B.提高偵查技術(shù)的智能化水平C.加強(qiáng)金融監(jiān)管科技（RegTech）應(yīng)用D.以上都是10.對于金融機(jī)構(gòu)而言，利用金融科技加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)犯罪風(fēng)險防控，關(guān)鍵在于？A.技術(shù)投入的規(guī)模B.建立健全內(nèi)控合規(guī)體系與技術(shù)應(yīng)用相結(jié)合C.引進(jìn)最先進(jìn)的算法模型D.減少對傳統(tǒng)風(fēng)控手段的依賴二、填空題（每空2分，共20分）1.金融科技條件下，經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)出______、______、______等特點(diǎn)。2.利用人工智能進(jìn)行精準(zhǔn)營銷，若過度收集用戶數(shù)據(jù)或進(jìn)行歧視性定價，可能涉嫌侵犯公民的______和______。3.區(qū)塊鏈技術(shù)的______和______特性，使其在提高交易透明度方面具有潛力，但也可能被用于隱藏交易鏈條。4.偵查人員在調(diào)查數(shù)字貨幣相關(guān)經(jīng)濟(jì)犯罪時，需要關(guān)注區(qū)塊鏈上的______、______以及______等信息。5.大數(shù)據(jù)風(fēng)控模型的有效性依賴于數(shù)據(jù)的質(zhì)量，需要警惕數(shù)據(jù)偏見可能導(dǎo)致的______問題。三、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述移動支付技術(shù)為經(jīng)濟(jì)犯罪提供了哪些便利條件。2.簡述利用人工智能技術(shù)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪的主要方式及其危害。3.簡述區(qū)塊鏈技術(shù)在金融犯罪偵查中可能發(fā)揮的作用。4.簡述金融機(jī)構(gòu)在金融科技應(yīng)用中應(yīng)如何履行反經(jīng)濟(jì)犯罪義務(wù)。四、論述題（10分）結(jié)合具體案例或場景，論述金融科技的快速發(fā)展對經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作帶來的挑戰(zhàn)，并分析偵查機(jī)關(guān)應(yīng)如何應(yīng)對這些挑戰(zhàn)。試卷答案一、選擇題1.B2.C3.B4.B5.B6.D7.C8.B9.D10.B二、填空題1.隱蔽性強(qiáng)跨境性高技術(shù)融合度深2.個人信息財產(chǎn)權(quán)利3.去中心化公開透明4.交易記錄地址（錢包地址）時間戳5.判定偏差三、簡答題1.簡述移動支付技術(shù)為經(jīng)濟(jì)犯罪提供了哪些便利條件。解析思路：移動支付簡化了支付流程，無需現(xiàn)金或銀行卡，增加了交易的隱蔽性。交易記錄可能存儲在手機(jī)等個人設(shè)備上，容易被篡改或銷毀。賬戶實(shí)名制落實(shí)程度不一，可能被用于代付、洗錢等。小額、高頻交易也增加了追蹤難度。答案要點(diǎn)：簡化支付流程，無需現(xiàn)金銀行卡，隱蔽性強(qiáng)；交易記錄易被篡改或銷毀；賬戶實(shí)名制有漏洞，易被代付洗錢；小額高頻交易追蹤難。2.簡述利用人工智能技術(shù)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)犯罪的主要方式及其危害。解析思路：主要方式可包括：利用AI生成虛假信息（如詐騙短信、釣魚網(wǎng)站）、利用AI進(jìn)行精準(zhǔn)詐騙（如根據(jù)用戶畫像定制詐騙話術(shù)）、利用AI算法進(jìn)行市場操縱（如高頻交易算法）、利用AI隱藏或分析犯罪證據(jù)。危害在于：提高了詐騙的精準(zhǔn)度和成功率；加大了市場操縱的隱蔽性；增加了證據(jù)分析的難度；可能引發(fā)新的、更復(fù)雜的犯罪形式。答案要點(diǎn)：方式：生成虛假信息、精準(zhǔn)詐騙、市場操縱、證據(jù)分析；危害：精準(zhǔn)成功率高、隱蔽性強(qiáng)、分析難、引發(fā)新犯罪。3.簡述區(qū)塊鏈技術(shù)在金融犯罪偵查中可能發(fā)揮的作用。解析思路：作用可包括：提供可追溯的交易記錄（雖然匿名，但交易鏈條可見）；幫助識別非法資金流向；在合規(guī)前提下，可用于驗(yàn)證交易的真實(shí)性；為構(gòu)建可信的電子證據(jù)體系提供技術(shù)基礎(chǔ)。需注意區(qū)塊鏈的匿名性也帶來挑戰(zhàn)。答案要點(diǎn)：提供可追溯交易記錄；幫助識別資金流向；驗(yàn)證交易真實(shí)性（合規(guī)前提下）；構(gòu)建可信電子證據(jù)體系基礎(chǔ)。4.簡述金融機(jī)構(gòu)在金融科技應(yīng)用中應(yīng)如何履行反經(jīng)濟(jì)犯罪義務(wù)。解析思路：金融機(jī)構(gòu)是經(jīng)濟(jì)活動的主要參與者，負(fù)有主體責(zé)任。應(yīng)包括：建立健全內(nèi)控合規(guī)體系，將反經(jīng)濟(jì)犯罪要求嵌入業(yè)務(wù)流程；加強(qiáng)員工反經(jīng)濟(jì)犯罪培訓(xùn)；利用金融科技手段提升風(fēng)險識別和監(jiān)測能力（如大數(shù)據(jù)風(fēng)控）；配合監(jiān)管和偵查機(jī)關(guān)的工作，提供相關(guān)數(shù)據(jù)和資料；遵守相關(guān)法律法規(guī)，如客戶身份識別（KYC）、反洗錢（AML）規(guī)定。答案要點(diǎn)：建內(nèi)控合規(guī)體系；員工培訓(xùn)；利用科技手段監(jiān)測風(fēng)險；配合監(jiān)管偵查；遵守法律法規(guī)（KYC,AML）。四、論述題結(jié)合具體案例或場景，論述金融科技的快速發(fā)展對經(jīng)濟(jì)犯罪偵查工作帶來的挑戰(zhàn)，并分析偵查機(jī)關(guān)應(yīng)如何應(yīng)對這些挑戰(zhàn)。解析思路：首先論述挑戰(zhàn)，可從技術(shù)層面（如加密技術(shù)、去中心化、算法復(fù)雜性）、偵查手段層面（如數(shù)字取證能力不足、跨境偵查困難）、法律法規(guī)層面（如規(guī)則滯后性）、人才層面（需復(fù)合型人才）等角度展開，結(jié)合虛擬貨幣犯罪、AI詐騙等案例說明。其次分析應(yīng)對策略，可從更新偵查理念（技術(shù)戰(zhàn)、法律戰(zhàn)、人才戰(zhàn)）、提升技術(shù)能力（加強(qiáng)數(shù)字取證、網(wǎng)絡(luò)追蹤技術(shù)）、完善法律法規(guī)（及時修訂法律、出臺指引）、加強(qiáng)國際合作、培