2025年度金融科技理財(cái)解決方案合同金融科技理財(cái)解決方案合同甲方（委托方）：公司名稱：[甲方公司全稱]法定代表人：[甲方法人姓名]地址：[甲方公司地址]聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話]乙方（受托方）：公司名稱：[乙方公司全稱]法定代表人：[乙方法人姓名]地址：[乙方公司地址]聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話]鑒于甲方有金融科技理財(cái)需求，乙方具備提供相關(guān)解決方案的專業(yè)能力和經(jīng)驗(yàn)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)，達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容1.理財(cái)規(guī)劃制定乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)等因素，運(yùn)用金融科技手段進(jìn)行全面分析，為甲方量身定制2025年度理財(cái)規(guī)劃方案。該方案將涵蓋資產(chǎn)配置建議、投資組合規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理策略等內(nèi)容，并在方案中明確各類資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)水平以及投資期限。2.投資產(chǎn)品篩選與推薦乙方利用金融科技平臺(tái)，對(duì)市場(chǎng)上的各類投資產(chǎn)品進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。根據(jù)甲方的理財(cái)規(guī)劃，為甲方篩選出符合其需求的優(yōu)質(zhì)投資產(chǎn)品，包括但不限于股票、基金、債券、理財(cái)產(chǎn)品等。乙方將向甲方提供詳細(xì)的產(chǎn)品分析報(bào)告，包括產(chǎn)品的基本信息、歷史業(yè)績、風(fēng)險(xiǎn)特征等，供甲方?jīng)Q策參考。3.賬戶管理與監(jiān)控乙方為甲方設(shè)立專門的理財(cái)賬戶，并通過金融科技系統(tǒng)對(duì)賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。乙方將定期對(duì)甲方的投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方的理財(cái)目標(biāo)，及時(shí)優(yōu)化投資策略。同時(shí)，乙方將向甲方提供賬戶的定期報(bào)告，包括資產(chǎn)凈值、收益情況、交易記錄等信息。4.風(fēng)險(xiǎn)管理與預(yù)警乙方運(yùn)用金融科技工具，對(duì)甲方的投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和評(píng)估。建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，當(dāng)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平超過預(yù)設(shè)閾值時(shí)，乙方將及時(shí)向甲方發(fā)出預(yù)警，并提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議。同時(shí)，乙方將協(xié)助甲方制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。5.金融科技服務(wù)支持乙方為甲方提供金融科技平臺(tái)的使用培訓(xùn)，確保甲方能夠熟練使用平臺(tái)進(jìn)行理財(cái)操作。同時(shí)，乙方將不斷優(yōu)化金融科技平臺(tái)的功能和服務(wù)，為甲方提供更加便捷、高效的理財(cái)體驗(yàn)。二、服務(wù)期限本合同服務(wù)期限自2025年1月1日起至2025年12月31日止。合同期滿前，雙方如無異議，則自動(dòng)延續(xù)一年。三、費(fèi)用及支付方式1.服務(wù)費(fèi)用甲方應(yīng)向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用為甲方理財(cái)資產(chǎn)總額的[X]%/年。服務(wù)費(fèi)用按季度支付，甲方應(yīng)在每季度首月的[X]日前將上一季度的服務(wù)費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。2.其他費(fèi)用除服務(wù)費(fèi)用外，甲方在理財(cái)過程中產(chǎn)生的交易費(fèi)用、稅費(fèi)等其他費(fèi)用，由甲方自行承擔(dān)。乙方將協(xié)助甲方辦理相關(guān)費(fèi)用的支付和結(jié)算手續(xù)。四、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利（1）有權(quán)了解乙方提供的理財(cái)服務(wù)內(nèi)容、流程和方法。（2）有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。（3）有權(quán)根據(jù)自身情況調(diào)整理財(cái)目標(biāo)和投資策略。（4）有權(quán)獲取乙方提供的賬戶報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。2.義務(wù)（1）向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財(cái)務(wù)信息和理財(cái)需求。（2）按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用和其他相關(guān)費(fèi)用。（3）配合乙方的工作，按照乙方的建議進(jìn)行理財(cái)操作。（4）保守乙方提供的商業(yè)秘密和客戶信息。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利（1）有權(quán)按照合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。（2）有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方的理財(cái)目標(biāo)，調(diào)整投資策略。（3）有權(quán)要求甲方提供必要的協(xié)助和配合。2.義務(wù)（1）按照合同約定為甲方提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。（2）保守甲方的商業(yè)秘密和客戶信息，不得向任何第三方披露。（3）定期向甲方提供賬戶報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。（4）在服務(wù)過程中，遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。五、保密條款1.雙方應(yīng)對(duì)在本合同履行過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密，未經(jīng)對(duì)方書面同意，不得向任何第三方披露。2.本條款的保密期限為自本合同生效之日起[X]年。六、違約責(zé)任1.若甲方未按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并要求甲方支付全部服務(wù)費(fèi)用和違約金。2.若乙方未按照合同約定為甲方提供理財(cái)服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于退還已收取的服務(wù)費(fèi)用、賠償甲方因此遭受的損失等。3.若一方違反保密條款，應(yīng)向?qū)Ψ街Ц哆`約金[X]元，并賠償對(duì)方因此遭受的損失。七、爭(zhēng)議解決本合同在履行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。2.本合同未盡事宜，雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________________法定代表人（簽字）：_____