賬戶監(jiān)管協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX集團有限公司

甲方地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號XX大廈XX層

甲方法定代表人/負責人：張三

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務提供方）：

乙方名稱：XX科技有限公司

乙方地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號XX科技園XX棟XX單元

乙方法定代表人/負責人：李四

乙方聯(lián)系方式/p>

協(xié)議簡介：

鑒于甲方因業(yè)務發(fā)展需要，需對特定賬戶進行監(jiān)管以確保資金安全及合規(guī)運營，且甲方缺乏專業(yè)團隊或資源進行有效管理；

鑒于乙方具備專業(yè)的賬戶監(jiān)管服務能力、豐富的行業(yè)經驗及完善的風險控制體系，能夠為甲方提供高效、安全的賬戶監(jiān)管服務；

為明確雙方在賬戶監(jiān)管合作中的權利與義務，經雙方友好協(xié)商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)，達成如下協(xié)議。本協(xié)議旨在通過乙方的專業(yè)服務，幫助甲方實現(xiàn)對賬戶的有效監(jiān)管，防范潛在風險，保障資金安全，促進雙方長期穩(wěn)定合作。雙方基于平等、自愿、公平、誠信的原則，特此訂立本協(xié)議，以資共同遵守。本協(xié)議的簽訂及履行，是雙方建立合作關系的基礎，任何一方均應嚴格按照本協(xié)議約定履行各自義務，確保賬戶監(jiān)管工作的順利進行。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是明確甲乙雙方在賬戶監(jiān)管合作中的權利與義務，確保甲方賬戶資金安全、合規(guī)運營，并提升資金使用效率。乙方依據本協(xié)議約定，為甲方提供專業(yè)的賬戶監(jiān)管服務，包括但不限于賬戶日常監(jiān)控、交易預警、風險識別、異常處理、合規(guī)審查及報告編制等。具體內容涵蓋賬戶信息的安全接入與共享、交易數據的實時分析與管理、監(jiān)管規(guī)則的設定與執(zhí)行、風險事件的應急響應與處置、定期及不定期監(jiān)管報告的提供、以及雙方約定的其他賬戶監(jiān)管相關工作。

第二條定義

1.“賬戶監(jiān)管”指乙方依據本協(xié)議約定，對甲方指定賬戶進行實時或定期監(jiān)控、分析、預警及風險處置的專業(yè)服務活動。

2.“監(jiān)管賬戶”指經雙方協(xié)商確定，由甲方授權乙方進行監(jiān)管的特定銀行賬戶或其他資金賬戶。

3.“交易數據”指監(jiān)管賬戶產生的所有資金流水信息，包括但不限于資金入賬、出賬記錄、交易對手信息、交易金額、交易時間等。

4.“風險事件”指監(jiān)管賬戶發(fā)生的可能影響資金安全或合規(guī)性的異常情況，如大額交易、非正常時區(qū)交易、可疑交易對手等。

5.“監(jiān)管報告”指乙方根據約定周期或事件觸發(fā)，向甲方提交的賬戶監(jiān)管分析結果及風險建議的書面或電子文檔。

第三條雙方權利與義務

1.甲方的權力與義務

(1)權力：甲方有權要求乙方按照本協(xié)議約定提供專業(yè)、高效的賬戶監(jiān)管服務，并有權對乙方的服務質量進行監(jiān)督和評價。甲方有權獲取乙方提供的監(jiān)管報告及相關數據，并有權基于監(jiān)管結果對賬戶交易進行決策調整。甲方有權要求乙方對監(jiān)管過程中涉及的商業(yè)秘密及敏感信息承擔保密義務。

(2)義務：甲方應向乙方提供真實、完整的監(jiān)管賬戶基礎信息及交易背景資料，確保信息的準確性，并對信息的真實性承擔法律責任。甲方應配合乙方完成賬戶監(jiān)管系統(tǒng)的接入、測試及日常維護工作，并及時提供必要的操作權限或憑證。甲方應按照本協(xié)議約定支付服務費用，并確保支付方式的有效性。甲方應嚴格遵守國家及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定，不得利用監(jiān)管賬戶進行違法違規(guī)活動，并應及時告知乙方可能存在的合規(guī)風險。甲方發(fā)生賬戶信息變更或交易模式調整時，應及時通知乙方，以便乙方調整監(jiān)管策略。

2.乙方的權力與義務

(1)權力：乙方有權根據本協(xié)議約定收取服務費用，并有權要求甲方按時足額支付。乙方有權獲取甲方提供的監(jiān)管賬戶相關數據及交易背景資料，用于開展監(jiān)管服務。乙方有權對監(jiān)管過程中發(fā)現(xiàn)的重大風險事件進行預警，并要求甲方暫停或調整相關交易。乙方有權根據監(jiān)管結果向甲方提出合規(guī)建議，并要求甲方提供必要的解釋或配合。乙方對在服務過程中知悉的甲方商業(yè)秘密及敏感信息享有保密權，除非法律強制要求或甲方的明確授權。

(2)義務：乙方應組建專業(yè)的賬戶監(jiān)管團隊，配備符合要求的系統(tǒng)及工具，確保監(jiān)管服務的專業(yè)性、及時性及安全性。乙方應按照本協(xié)議約定的范圍和標準，對監(jiān)管賬戶進行實時監(jiān)控、數據分析及風險識別，并建立標準化的預警機制。乙方應定期（如每月/每季）向甲方提交結構化的監(jiān)管報告，詳細說明賬戶交易情況、風險事件、合規(guī)審查結果及改進建議。乙方應建立應急響應流程，對重大風險事件在規(guī)定時限內（如2小時內）進行初步處置并通報甲方，同時協(xié)助甲方完成后續(xù)或整改。乙方應確保監(jiān)管系統(tǒng)及數據的存儲安全，符合國家網絡安全及數據保護法規(guī)要求，防止信息泄露或被篡改。乙方應配合甲方完成監(jiān)管賬戶的對接及系統(tǒng)測試工作，并對操作人員進行必要的技術培訓。乙方應建立完善的內部質量控制體系，定期對監(jiān)管服務的有效性進行評估，并根據甲方反饋優(yōu)化監(jiān)管策略。乙方不得將監(jiān)管賬戶信息用于本協(xié)議約定范圍之外的其他用途，并應建立嚴格的內部保密制度。

第四條價格與支付條件

1.服務費用：甲方同意向乙方支付賬戶監(jiān)管服務費用。費用標準根據監(jiān)管賬戶數量、交易規(guī)模、服務復雜度等因素確定，具體金額由雙方在附件中列明，本協(xié)議正文不再詳述。

2.支付方式：甲方應通過銀行轉賬方式將服務費用支付至乙方指定的以下銀行賬戶：

開戶行：XX銀行XX支行

戶名：XX科技有限公司

賬號：XXXXXX

3.支付時間：甲方應在收到乙方每期（如每月/每季）的服務發(fā)票或結算單后XX日內完成支付。首期服務費用應在協(xié)議生效后XX日內支付，后續(xù)費用應在每期結算單發(fā)出后XX日內支付。若甲方逾期支付，每逾期一日，應按逾期金額的XX%向乙方支付違約金，直至付清為止。

4.費用調整：經雙方書面協(xié)商一致，可對服務費用進行調整。乙方應在調整發(fā)生前XX日書面通知甲方，并附調整依據及計算明細。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為XX年，自XX年XX月XX日至XX年XX月XX日。協(xié)議期滿前XX個月，如雙方無書面異議，可自動續(xù)期XX年，續(xù)期次數不限。

2.服務期限：乙方應自協(xié)議生效之日起開始提供賬戶監(jiān)管服務，并持續(xù)履行至協(xié)議終止或提前解除。

3.關鍵時間節(jié)點：

a.甲方應在協(xié)議生效后XX日內完成監(jiān)管賬戶信息的提供及系統(tǒng)對接的初步驗收。

b.乙方應在每月/每季結束后XX日內提交完整的監(jiān)管報告至甲方指定郵箱或系統(tǒng)端口。

c.發(fā)生重大風險事件時，乙方應在事件發(fā)生后的2小時內完成初步預警，并在24小時內提交詳細處置方案及報告。

d.協(xié)議續(xù)期或終止，雙方應在協(xié)議到期前XX日書面通知對方意向，并按約定完成后續(xù)手續(xù)。

第六條違約責任

1.甲方違約責任：

(1)甲方未按時支付服務費用的，除按照第四條約定支付違約金外，乙方有權暫停提供服務，直至費用結清。逾期超過XX日，乙方有權單方面解除協(xié)議，并要求甲方支付相當于X期服務費總額的違約金，同時保留向甲方追償因此造成的直接損失的權利。

(2)甲方提供虛假賬戶信息或交易背景資料，導致乙方監(jiān)管工作失誤或產生損失的，甲方應承擔全部賠償責任，包括但不限于第三方索賠、監(jiān)管機構罰款及乙方直接支出。乙方有權解除協(xié)議并要求甲方支付X倍的服務費用作為違約金。

(3)甲方擅自變更監(jiān)管賬戶核心參數或干預乙方正常監(jiān)管工作的，乙方有權中止服務并要求甲方書面說明理由。若變更或干預導致監(jiān)管失效或產生風險，甲方應承擔相應責任，乙方有權解除協(xié)議并要求賠償。

(4)甲方未按約定配合乙方完成系統(tǒng)對接、信息提供或風險事件的處置，導致監(jiān)管工作無法正常開展的，每發(fā)生一次，甲方應向乙方支付X萬元違約金，乙方保留解除協(xié)議的權利。

2.乙方違約責任：

(1)乙方未按約定提供監(jiān)管服務，或監(jiān)管報告存在重大遺漏、錯誤，導致甲方資金安全或合規(guī)性受到損害的，乙方應承擔相應的賠償責任。若損失可量化，賠償金額不超過實際損失金額；若損失不可量化，乙方應支付X萬元至X萬元人民幣的違約金。

(2)乙方在監(jiān)管過程中泄露甲方商業(yè)秘密或敏感交易數據，給甲方造成直接經濟損失的，乙方應承擔全部賠償責任，包括但不限于經濟賠償、商譽損失等，并應支付相當于X倍服務費總額的違約金。乙方相關責任人員可能面臨的行政處罰或刑事責任，由乙方自行承擔，甲方保留追償權利。

(3)乙方未能在規(guī)定時限內（如風險事件發(fā)生后2小時內未預警，或24小時內未提交處置方案）完成應急響應或報告的，每發(fā)生一次，應向甲方支付X萬元違約金，且該次違約金不計入年度服務費考核范圍。連續(xù)發(fā)生X次以上，甲方有權解除協(xié)議。

(4)乙方監(jiān)管系統(tǒng)出現(xiàn)故障或因技術原因導致服務中斷超過XX小時，影響甲方正常運營的，每發(fā)生一次，乙方向甲方支付X萬元違約金，并應立即采取補救措施恢復服務。若中斷導致甲方產生額外成本或損失，乙方應一并賠償。

3.不可抗力免責：任何一方因不可抗力（如戰(zhàn)爭、自然災害、法律政策重大調整等）導致無法履行協(xié)議的，應在不可抗力發(fā)生后XX日內書面通知對方，并提供相關證明。不可抗力影響消除后，應盡快恢復履行。因不可抗力造成的損失，雙方互不承擔責任，但應各自承擔因不可抗力產生的直接損失。

4.緊急處置權：當發(fā)生可能導致賬戶重大風險或違反法律法規(guī)的緊急情況時，無論協(xié)議是否約定，乙方有權單方面采取必要措施（如凍結交易、通知監(jiān)管機構等）以避免損失擴大，但應立即通知甲方并說明理由。甲方應予以配合，由此產生的責任由實際過錯方承擔。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：自然災害（如地震、洪水、臺風、雷擊等）；戰(zhàn)爭、動亂、恐怖襲擊等社會事件；政府行為（如法律、法規(guī)的變更、行政命令、稅收政策調整等）；流行病疫情；網絡攻擊或系統(tǒng)故障（非乙方主觀過錯或重大疏忽導致的）；以及其他無法預見、不能避免并不能克服的客觀情況。

2.通知義務：任何一方因不可抗力不能履行本協(xié)議全部或部分義務的，應在不可抗力發(fā)生后XX日內書面通知對方，詳細說明不可抗力的影響范圍、預計持續(xù)時間，并附相關證明材料（如政府部門公告、新聞報道、保險理賠文件等）。

3.責任免除：因不可抗力導致協(xié)議無法履行或延遲履行的，根據不可抗力的影響，部分或全部免除違約責任，但法律另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。不可抗力影響消除后，雙方應協(xié)商恢復協(xié)議的履行，并可根據不可抗力持續(xù)時間及影響，協(xié)商調整服務費用或協(xié)議期限。

4.協(xié)議解除：若不可抗力持續(xù)超過XX日，導致協(xié)議主要目的無法實現(xiàn)的，受影響一方有權書面通知對方解除本協(xié)議，雙方應就未履行部分及已履行部分的費用結算進行協(xié)商，互不承擔違約責任。

5.不可免除責任：因不可抗力一方采取措施不當導致?lián)p失擴大的，或不可抗力與其他因素共同導致?lián)p失的，該方仍需承擔相應責任。雙方應盡到合理的減損義務，如暫停服務、調整監(jiān)管策略等。

第八條爭議解決

1.協(xié)商解決：凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商應本著公平、誠信的原則，在XX日內嘗試達成書面協(xié)議。若協(xié)商不成，任何一方均有權采取以下第2項或第3項規(guī)定的方式解決。

2.仲裁解決：如協(xié)商不成，任何一方應將爭議提交至XX仲裁委員會（或具體仲裁中心名稱），按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為XX市。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔（或雙方平均承擔）。

3.訴訟解決：如協(xié)商不成且雙方未約定仲裁，任何一方均有權向甲方所在地有管轄權的人民法院提起訴訟。訴訟過程中，不因提起訴訟而影響本協(xié)議其他條款的繼續(xù)履行，非經雙方書面同意，任何一方不得單方面變更爭議解決方式。

4.證據與管轄：所有爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在爭議解決過程中提供的書面文件、證據材料均應真實、完整，并加蓋公章或負責人簽字。訴訟或仲裁期間，被訴方有權要求暫時停止履行爭議部分之外的本協(xié)議其他義務，但應提供擔保，且甲方有權就停止履行期間可能產生的風險采取必要措施，責任由實際過錯方承擔。

第九條其他條款

1.通知方式：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件、系統(tǒng)消息）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前XX日書面通知對方。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出時視為送達；以快遞或掛號信方式發(fā)送的，寄出后XX日視為送達。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經雙方書面同意并簽署補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。任何口頭約定或非書面形式變動的，均不產生法律效力。

3.分割適用：若本協(xié)議任何條款被認定為無效、非法或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應協(xié)商替換為內容最接近、合法有效的條款，替換條款具有同等約束力。

4.保密義務：雙方應對本協(xié)議內容、監(jiān)管過程中知悉的對方商業(yè)秘密、賬戶信息、交易數據等承擔無限期保密義務，不得向任何第三方披露，但法律法規(guī)強制要求、獲得對方書面授權或為履行本協(xié)議所必需的除外。違反保密義務的，應承擔賠償責任。

5.不可分割性：本協(xié)議構成雙方關于賬戶監(jiān)管合作完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解或承諾。

6.法律適用與解釋：本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。任何爭議，均以本協(xié)議適用之法律為準。

第十條附則

1.附件效力：本協(xié)議第X條至第X條（根據實際條款編號調整）附件構成本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議正文具有同等法律效力