銀行從業(yè)資格考試上海

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的核心負(fù)債比例，不應(yīng)低于（）。A.25%B.50%C.60%D.75%2.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是（）。A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.結(jié)算業(yè)務(wù)D.投資業(yè)務(wù)3.銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.市場風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)4.金融市場最主要、最基本的功能是（）。A.優(yōu)化資源配置功能B.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能C.貨幣資金融通功能D.定價(jià)功能5.商業(yè)銀行的三性原則不包括（）。A.安全性B.流動(dòng)性C.效益性D.政策性6.下列不屬于銀行金融創(chuàng)新的基本原則的是（）。A.合法合規(guī)B.成本可算C.維護(hù)客戶利益D.客戶資產(chǎn)隔離7.銀行資本的作用不包括（）。A.在銀行清算條件下吸收損失B.維持市場信心C.滿足銀行正常經(jīng)營對(duì)長期資金的需要D.決定銀行風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力8.我國商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.結(jié)算業(yè)務(wù)9.下列關(guān)于金融市場分類錯(cuò)誤的是（）。A.按照交易的階段劃分可以分為發(fā)行市場和流通市場B.按照交易活動(dòng)是否在固定場所進(jìn)行可以分為場內(nèi)市場和場外市場C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險(xiǎn)市場等D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現(xiàn)貨市場和期貨市場10.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)控制B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測,風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)控制答案：1.C2.C3.B4.C5.D6.D7.D8.C9.D10.B多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括（）。A.現(xiàn)金資產(chǎn)B.貸款業(yè)務(wù)C.票據(jù)貼現(xiàn)D.投資業(yè)務(wù)2.銀行面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.國家風(fēng)險(xiǎn)3.金融市場的構(gòu)成要素包括（）。A.主體B.客體C.中介D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)4.商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)包括（）。A.結(jié)算業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.銀行卡業(yè)務(wù)D.托管業(yè)務(wù)5.銀行金融創(chuàng)新的內(nèi)容包括（）。A.戰(zhàn)略決策創(chuàng)新B.制度安排創(chuàng)新C.機(jī)構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新D.人員準(zhǔn)備創(chuàng)新6.銀行資本的構(gòu)成包括（）。A.核心資本B.附屬資本C.債務(wù)資本D.權(quán)益資本7.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括（）。A.存款業(yè)務(wù)B.借款業(yè)務(wù)C.同業(yè)拆借D.發(fā)行金融債券8.金融市場的功能包括（）。A.貨幣資金融通功能B.優(yōu)化資源配置功能C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D.定價(jià)功能9.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略包括（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避10.下列屬于銀行市場風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.匯率風(fēng)險(xiǎn)C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)答案：1.ABCD2.BD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.AB7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.商業(yè)銀行的核心資本充足率不得低于4%。（）2.金融市場是金融工具交易的場所。（）3.銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其自有資本金蒙受損失的可能性。（）4.中間業(yè)務(wù)是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)。（）5.銀行金融創(chuàng)新的根本目的是，直接拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，創(chuàng)造出更多、更新的金融產(chǎn)品。（）6.商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險(xiǎn)。（）7.金融市場的參與者通過買賣金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或者接受風(fēng)險(xiǎn)，利用組合投資可以分散投資于單一金融資產(chǎn)所面臨的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。（）8.銀行資本的作用之一是吸收銀行的經(jīng)營虧損。（）9.商業(yè)銀行的流動(dòng)性是指商業(yè)銀行在一定時(shí)間內(nèi)、以合理的成本獲取資金用于償還債務(wù)或增加資產(chǎn)的能力。（）10.金融市場的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能僅僅表現(xiàn)在借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度。（）答案：1.√2.√3.×4.√5.×6.×7.√8.√9.√10.×簡答題（總4題，每題5分）1.簡述商業(yè)銀行的主要職能。答案：信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造。2.金融市場的分類有哪些？答案：按交易階段分發(fā)行與流通市場；按場所分場內(nèi)與場外市場；按金融工具類型分債券、股票等市場；按期限分貨幣與資本市場等。3.銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？答案：信用、市場、操作、流動(dòng)性、國家、聲譽(yù)、法律、戰(zhàn)略等風(fēng)險(xiǎn)。4.簡述銀行資本的作用。答案：吸收損失、維持信心、滿足資金需求、限制業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張、為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本驅(qū)動(dòng)力。討論題（總4題，每題5分）1.如何看待銀行金融創(chuàng)新？答案：可提高競爭力、滿足多樣需求，但要注重合法合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)防控，平衡創(chuàng)新與穩(wěn)定。2.銀行應(yīng)如何管理流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？答案：合理安排資金來源與運(yùn)用，優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，建立應(yīng)急機(jī)