第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)協(xié)會云考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格的是哪項原則？

（）A.誠實守信原則

（）B.客戶利益優(yōu)先原則

（）C.自主經(jīng)營原則

（）D.不知情不擔責原則

2.下列關于證券賬戶開立的說法中，正確的是？

（）A.一個人只能開立一個證券賬戶

（）B.法人開立證券賬戶需要提供法人營業(yè)執(zhí)照和法定代表人身份證明文件

（）C.境外投資者開立證券賬戶必須通過境內(nèi)證券公司辦理

（）D.證券賬戶開立后可以隨意更改賬戶名稱

3.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務時，客戶信用證券賬戶的最低維持擔保比例不得低于多少？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.300%

4.下列哪項不屬于證券自營業(yè)務的禁止行為？

（）A.使用客戶資金進行自營業(yè)務

（）B.違反規(guī)定委托他人代為買賣證券

（）C.在證券交易所以及其交易系統(tǒng)中進行虛假申報

（）D.依法從事證券自營業(yè)務

5.證券公司為客戶辦理委托交易時，應當如何處理客戶的交易指令？

（）A.按照客戶的要求優(yōu)先執(zhí)行價格最優(yōu)的指令

（）B.在不接受全權委托的情況下，可以自行決定是否執(zhí)行客戶的交易指令

（）C.必須按照客戶明確的交易指令執(zhí)行交易

（）D.可以根據(jù)市場情況自行調(diào)整客戶的交易指令

6.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當如何管理客戶的資產(chǎn)？

（）A.可以將客戶資產(chǎn)用于其他客戶的資產(chǎn)管理業(yè)務

（）B.應當按照有關法律法規(guī)和合同約定，獨立管理和運用客戶資產(chǎn)

（）C.可以將客戶資產(chǎn)用于證券公司的自營業(yè)務

（）D.無需對客戶資產(chǎn)進行獨立管理

7.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，發(fā)行人應當保證發(fā)行文件真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，這是哪項原則的要求？

（）A.客戶利益優(yōu)先原則

（）B.公開、公平、公正原則

（）C.真實、準確、完整、及時原則

（）D.自主經(jīng)營原則

8.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當如何保證承銷的公平性？

（）A.優(yōu)先承銷規(guī)模較大的證券項目

（）B.可以根據(jù)證券公司的利益選擇承銷的證券項目

（）C.應當按照公平、公正的原則承銷證券

（）D.可以將承銷費的一部分作為回扣支付給相關方

9.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，應當如何保護客戶的交易信息？

（）A.可以將客戶的交易信息用于證券公司的市場分析

（）B.應當對客戶的交易信息進行保密，不得泄露或者非法使用

（）C.可以將客戶的交易信息提供給第三方進行市場推廣

（）D.無需對客戶的交易信息進行保密

10.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，應當如何保證咨詢意見的客觀性？

（）A.可以根據(jù)證券公司的利益提供傾向性咨詢意見

（）B.應當以客戶的利益為出發(fā)點，提供客觀、公正的咨詢意見

（）C.可以將咨詢意見作為廣告宣傳材料

（）D.無需對咨詢意見的客觀性進行保證

11.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當如何向客戶披露風險？

（）A.可以不向客戶披露風險

（）B.應當以顯著、醒目的方式向客戶披露風險

（）C.可以將風險披露內(nèi)容放在合同的非顯著位置

（）D.無需對風險進行披露

12.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當如何保證承銷的質(zhì)量？

（）A.可以降低承銷標準以加快承銷速度

（）B.應當按照有關法律法規(guī)和承銷協(xié)議的要求，保證承銷的質(zhì)量

（）C.可以將承銷質(zhì)量作為承銷費的談判籌碼

（）D.無需對承銷質(zhì)量進行保證

13.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，應當如何處理客戶的投訴？

（）A.可以將投訴內(nèi)容進行選擇性披露

（）B.應當及時、公正地處理客戶的投訴

（）C.可以將投訴內(nèi)容作為內(nèi)部考核的依據(jù)

（）D.無需對客戶的投訴進行處理

14.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，應當如何保證咨詢意見的合法性？

（）A.可以根據(jù)證券公司的利益提供不合法的咨詢意見

（）B.應當以有關法律法規(guī)為準繩，提供合法的咨詢意見

（）C.可以將咨詢意見作為非法獲利手段

（）D.無需對咨詢意見的合法性進行保證

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當如何保證客戶的利益？

（）A.可以將客戶利益作為談判籌碼

（）B.應當以客戶的利益為出發(fā)點，提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務

（）C.可以將客戶利益作為內(nèi)部考核的依據(jù)

（）D.無需對客戶利益進行保證

16.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當如何保證承銷的公平性？

（）A.可以根據(jù)證券公司的利益選擇承銷的證券項目

（）B.應當按照公平、公正的原則承銷證券

（）C.可以將承銷費的一部分作為回扣支付給相關方

（）D.無需對承銷的公平性進行保證

17.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，應當如何保護客戶的交易信息？

（）A.可以將客戶的交易信息用于證券公司的市場分析

（）B.應當對客戶的交易信息進行保密，不得泄露或者非法使用

（）C.可以將客戶的交易信息提供給第三方進行市場推廣

（）D.無需對客戶的交易信息進行保密

18.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，應當如何保證咨詢意見的客觀性？

（）A.可以根據(jù)證券公司的利益提供傾向性咨詢意見

（）B.應當以客戶的利益為出發(fā)點，提供客觀、公正的咨詢意見

（）C.可以將咨詢意見作為廣告宣傳材料

（）D.無需對咨詢意見的客觀性進行保證

19.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當如何向客戶披露風險？

（）A.可以不向客戶披露風險

（）B.應當以顯著、醒目的方式向客戶披露風險

（）C.可以將風險披露內(nèi)容放在合同的非顯著位置

（）D.無需對風險進行披露

20.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當如何保證承銷的質(zhì)量？

（）A.可以降低承銷標準以加快承銷速度

（）B.應當按照有關法律法規(guī)和承銷協(xié)議的要求，保證承銷的質(zhì)量

（）C.可以將承銷質(zhì)量作為承銷費的談判籌碼

（）D.無需對承銷質(zhì)量進行保證

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司從事經(jīng)紀業(yè)務時，應當遵循哪些原則？

（）A.誠實守信原則

（）B.客戶利益優(yōu)先原則

（）C.自主經(jīng)營原則

（）D.公開、公平、公正原則

22.證券公司從事自營業(yè)務時，應當禁止哪些行為？

（）A.使用客戶資金進行自營業(yè)務

（）B.違反規(guī)定委托他人代為買賣證券

（）C.在證券交易所以及其交易系統(tǒng)中進行虛假申報

（）D.依法從事證券自營業(yè)務

23.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當如何管理客戶的資產(chǎn)？

（）A.應當按照有關法律法規(guī)和合同約定，獨立管理和運用客戶資產(chǎn)

（）B.可以將客戶資產(chǎn)用于其他客戶的資產(chǎn)管理業(yè)務

（）C.應當對客戶資產(chǎn)進行風險控制

（）D.可以將客戶資產(chǎn)用于證券公司的自營業(yè)務

24.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，應當如何保證發(fā)行文件的真實性？

（）A.發(fā)行文件應當真實、準確、完整

（）B.發(fā)行文件不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

（）C.發(fā)行文件應當經(jīng)過審計機構的審計

（）D.發(fā)行文件應當經(jīng)過證券監(jiān)管機構的審批

25.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當如何保證承銷的質(zhì)量？

（）A.應當按照有關法律法規(guī)和承銷協(xié)議的要求，保證承銷的質(zhì)量

（）B.可以降低承銷標準以加快承銷速度

（）C.應當對承銷的證券進行盡職調(diào)查

（）D.應當對承銷的風險進行控制

26.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，應當如何保護客戶的交易信息？

（）A.應當對客戶的交易信息進行保密，不得泄露或者非法使用

（）B.可以將客戶的交易信息用于證券公司的市場分析

（）C.應當建立客戶交易信息保護制度

（）D.可以將客戶的交易信息提供給第三方進行市場推廣

27.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，應當如何保證咨詢意見的客觀性？

（）A.應當以客戶的利益為出發(fā)點，提供客觀、公正的咨詢意見

（）B.可以根據(jù)證券公司的利益提供傾向性咨詢意見

（）C.應當以有關法律法規(guī)為準繩，提供合法的咨詢意見

（）D.可以將咨詢意見作為廣告宣傳材料

28.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當如何向客戶披露風險？

（）A.應當以顯著、醒目的方式向客戶披露風險

（）B.可以不向客戶披露風險

（）C.應當以書面形式向客戶披露風險

（）D.可以將風險披露內(nèi)容放在合同的非顯著位置

29.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當如何保證承銷的公平性？

（）A.應當按照公平、公正的原則承銷證券

（）B.可以根據(jù)證券公司的利益選擇承銷的證券項目

（）C.應當對承銷的證券進行盡職調(diào)查

（）D.應當對承銷的風險進行控制

30.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，應當如何處理客戶的投訴？

（）A.應當及時、公正地處理客戶的投訴

（）B.可以將投訴內(nèi)容進行選擇性披露

（）C.應當建立客戶投訴處理制度

（）D.可以將投訴內(nèi)容作為內(nèi)部考核的依據(jù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，可以接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

（）

32.證券公司開立證券賬戶時，個人投資者需要提供本人身份證件和證券賬戶申請表。

（）

33.證券公司辦理融資融券業(yè)務時，客戶信用證券賬戶的最低維持擔保比例不得低于150%。

（）

34.證券公司從事自營業(yè)務時，可以使用客戶資金進行自營業(yè)務。

（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當將客戶資產(chǎn)用于證券公司的自營業(yè)務。

（）

36.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，發(fā)行人應當保證發(fā)行文件真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

（）

37.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當按照公平、公正的原則承銷證券。

（）

38.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，應當對客戶的交易信息進行保密，不得泄露或者非法使用。

（）

39.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，應當以客戶的利益為出發(fā)點，提供客觀、公正的咨詢意見。

（）

40.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當以顯著、醒目的方式向客戶披露風險。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，應當遵循________原則和________原則。

42.證券公司從事自營業(yè)務時，應當禁止________行為和________行為。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當將客戶資產(chǎn)用于________和________。

44.證券公司從事投資銀行業(yè)務時，發(fā)行人應當保證發(fā)行文件________、________、________，不存在________、________或者________。

45.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當按照________原則承銷證券。

46.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，應當對客戶的________進行保密，不得泄露或者非法使用。

47.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，應當以________為出發(fā)點，提供________、________的咨詢意見。

48.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當以________的方式向客戶披露風險。

49.證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當對承銷的________進行盡職調(diào)查。

50.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，應當建立________制度。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務時應當遵循的原則。

答：________

52.簡述證券公司從事自營業(yè)務時應當禁止的行為。

答：________

53.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時應當如何管理客戶的資產(chǎn)。

答：________

54.簡述證券公司從事投資銀行業(yè)務時應當如何保證發(fā)行文件的真實性。

答：________

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶張三在證券公司辦理了融資融券業(yè)務，其信用證券賬戶的維持擔保比例降至140%。請問證券公司應當如何處理？請結合相關法規(guī)和業(yè)務流程進行分析。

答：________

一、單選題（共20分）

1.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

2.B解析：根據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》第六條，個人開立證券賬戶需要提供本人身份證件和證券賬戶申請表。法人開立證券賬戶需要提供法人營業(yè)執(zhí)照和法定代表人身份證明文件。

3.B解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第十七條，客戶信用證券賬戶的最低維持擔保比例不得低于150%。

4.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十五條，證券公司從事自營業(yè)務時，可以依法從事證券自營業(yè)務。

5.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司辦理委托交易時，必須按照客戶明確的交易指令執(zhí)行交易。

6.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當按照有關法律法規(guī)和合同約定，獨立管理和運用客戶資產(chǎn)。

7.C解析：根據(jù)《證券法》第三十三條，發(fā)行人應當保證發(fā)行文件真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

8.C解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當按照公平、公正的原則承銷證券。

9.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司應當對客戶的交易信息進行保密，不得泄露或者非法使用。

10.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，應當以客戶的利益為出發(fā)點，提供客觀、公正的咨詢意見。

11.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當以顯著、醒目的方式向客戶披露風險。

12.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當按照有關法律法規(guī)和承銷協(xié)議的要求，保證承銷的質(zhì)量。

13.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條，證券公司應當及時、公正地處理客戶的投訴。

14.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，應當以有關法律法規(guī)為準繩，提供合法的咨詢意見。

15.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當以客戶的利益為出發(fā)點，提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務。

16.B解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當按照公平、公正的原則承銷證券。

17.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司應當對客戶的交易信息進行保密，不得泄露或者非法使用。

18.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，應當以客戶的利益為出發(fā)點，提供客觀、公正的咨詢意見。

19.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當以顯著、醒目的方式向客戶披露風險。

20.B解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當按照有關法律法規(guī)和承銷協(xié)議的要求，保證承銷的質(zhì)量。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十一條，證券公司從事經(jīng)紀業(yè)務時，應當遵循誠實守信原則、客戶利益優(yōu)先原則、自主經(jīng)營原則和公開、公平、公正原則。

22.ABC解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事自營業(yè)務時，應當禁止使用客戶資金進行自營業(yè)務、違反規(guī)定委托他人代為買賣證券和在證券交易所以及其交易系統(tǒng)中進行虛假申報。

23.AC解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當按照有關法律法規(guī)和合同約定，獨立管理和運用客戶資產(chǎn)，并對客戶資產(chǎn)進行風險控制。

24.ABC解析：根據(jù)《證券法》第三十三條，證券公司從事投資銀行業(yè)務時，發(fā)行人應當保證發(fā)行文件真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，發(fā)行文件應當經(jīng)過審計機構的審計。

25.AC解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十二條，證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當按照有關法律法規(guī)和承銷協(xié)議的要求，保證承銷的質(zhì)量，并對承銷的風險進行控制。

26.AC解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，應當對客戶的交易信息進行保密，不得泄露或者非法使用，并應當建立客戶交易信息保護制度。

27.AC解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，應當以客戶的利益為出發(fā)點，提供客觀、公正的咨詢意見，并應當以有關法律法規(guī)為準繩，提供合法的咨詢意見。

28.AC解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當以顯著、醒目的方式向客戶披露風險，并以書面形式向客戶披露風險。

29.AC解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當按照公平、公正的原則承銷證券，并對承銷的風險進行控制。

30.AC解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，應當及時、公正地處理客戶的投訴，并應當建立客戶投訴處理制度。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條，證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，不得接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。

32.√解析：根據(jù)《證券賬戶管理規(guī)則》第六條，個人開立證券賬戶需要提供本人身份證件和證券賬戶申請表。

33.√解析：根據(jù)《融資融券交易規(guī)則》第十七條，客戶信用證券賬戶的最低維持擔保比例不得低于150%。

34.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十四條，證券公司從事自營業(yè)務時，不得使用客戶資金進行自營業(yè)務。

35.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當將客戶資產(chǎn)用于證券公司的自營業(yè)務。

36.√解析：根據(jù)《證券法》第三十三條，證券公司從事投資銀行業(yè)務時，發(fā)行人應當保證發(fā)行文件真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

37.√解析：根據(jù)《證券法》第三十一條，證券公司從事證券承銷業(yè)務時，應當按照公平、公正的原則承銷證券。

38.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條，證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務時，應當對客戶的交易信息進行保密，不得泄露或者非法使用。

39.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十九條，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務時，應當以客戶的利益為出發(fā)點，提供客觀、公正的咨詢意見。

40.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十一條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，應當以顯著、醒目的方式向客戶披露風險。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.誠實守信；客戶利益優(yōu)先

42.使用客戶資金；違反規(guī)定委托他人代為買賣證券

43.證券公司的自營業(yè)務；證券公司為客戶買賣證券

44.