第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試趙明老師及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險等級進行銷售，無需考慮投資者風(fēng)險承受能力

B.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果有效期最長為6個月

C.基金銷售機構(gòu)可以為未進行風(fēng)險測評的投資者推薦高風(fēng)險基金產(chǎn)品

D.風(fēng)險等級為R3的基金產(chǎn)品適合所有風(fēng)險承受能力為C3的投資者

2.基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要組成部分的是（______）。

A.基金管理人股東背景介紹

B.基金投資策略與業(yè)績比較基準

C.基金公司最新財務(wù)報表

D.基金分紅政策預(yù)測

3.下列關(guān)于QDII基金的說法中，錯誤的是（______）。

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券、貨幣市場工具等資產(chǎn)

B.QDII基金的投資范圍受限于中國證監(jiān)會規(guī)定的外匯額度

C.QDII基金凈值計算需考慮匯率變動影響

D.QDII基金需在基金合同中明確境外投資比例限制

4.基金份額持有人大會的表決機制中，下列哪項表述正確（______）。

A.重大事項需經(jīng)1/2以上基金份額持有人同意

B.日常事項需經(jīng)2/3以上基金份額持有人同意

C.臨時事項需在基金份額持有人大會召開前30日公告

D.選舉基金托管人的事項需采用累積投票制

5.基金管理人出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為時，中國證監(jiān)會可采取的措施包括（______）。

A.暫?；鸸芾砣藰I(yè)務(wù)資格

B.處以罰款但不影響其基金管理業(yè)務(wù)

C.直接取消基金管理人董事任職資格

D.要求基金管理人限期整改并公開說明情況

6.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是（______）。

A.交易所上市基金采用攤余成本法估值

B.估值對象包括基金資產(chǎn)凈值和基金負債

C.基金管理人可自行調(diào)整估值方法以降低凈值波動

D.估值過程中需考慮活躍市場與非活躍市場的差異

7.基金合同中應(yīng)明確約定的事項不包括（______）。

A.基金托管人的權(quán)利義務(wù)

B.基金投資運作方式

C.基金管理人董事的薪酬標準

D.基金費用種類及費率

8.下列關(guān)于基金信息披露義務(wù)的說法中，錯誤的是（______）。

A.基金招募說明書需在基金合同生效后3個月內(nèi)披露

B.基金定期報告需在每年4月30日前披露

C.基金凈值公告需在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露

D.基金臨時信息披露無需在2個工作日內(nèi)公告

9.基金銷售機構(gòu)對投資者進行風(fēng)險測評時，應(yīng)考慮的因素包括（______）。

A.投資者的年齡及收入水平

B.投資者的投資經(jīng)驗及資產(chǎn)規(guī)模

C.投資者的風(fēng)險偏好及流動性需求

D.投資者的職業(yè)背景及教育程度

10.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)說法中，錯誤的是（______）。

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.負責(zé)基金資產(chǎn)保管

C.定期編制基金財務(wù)會計報告

D.決定基金的投資策略

11.基金募集期間，基金管理人不得公告的募集信息包括（______）。

A.基金募集期限

B.基金管理人及托管人名稱

C.基金最小認繳金額

D.基金投資方向及業(yè)績比較基準

12.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的說法中，正確的是（______）。

A.基金業(yè)績評價需考慮市場系統(tǒng)性風(fēng)險

B.基金業(yè)績比較基準無需與市場基準掛鉤

C.基金業(yè)績評價僅以年化收益率作為指標

D.基金業(yè)績評價需排除非正常收益影響

13.基金合同生效后，基金管理人需在（______）日內(nèi)完成基金份額持有人名冊的建立。

A.5

B.10

C.15

D.20

14.下列關(guān)于基金信息披露禁止性規(guī)定的說法中，錯誤的是（______）。

A.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏

B.不得對基金業(yè)績進行預(yù)測

C.不得夸大宣傳或違規(guī)承諾收益

D.不得未經(jīng)許可披露基金未公開信息

15.基金管理人召集基金份額持有人大會時，應(yīng)至少提前（______）日公告會議時間、地點及議事內(nèi)容。

A.15

B.30

C.45

D.60

16.下列關(guān)于QFII基金的說法中，正確的是（______）。

A.QFII基金的投資范圍僅限于中國境內(nèi)證券市場

B.QFII基金需在基金合同中明確投資比例限制

C.QFII基金的投資資金來源僅限于境外

D.QFII基金的投資無需遵守中國證監(jiān)會規(guī)定

17.基金估值過程中，對于非活躍證券的估值方法包括（______）。

A.采用最近交易價格法

B.采用估值技術(shù)確定公允價值

C.直接忽略非活躍證券的估值

D.采用市場法確定公允價值

18.基金合同中，關(guān)于基金費用收取的約定不包括（______）。

A.費用計收標準

B.費用收取方式

C.費用使用范圍

D.費用減免條件

19.基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要組成部分的是（______）。

A.基金管理人股東背景介紹

B.基金投資策略與業(yè)績比較基準

C.基金公司最新財務(wù)報表

D.基金分紅政策預(yù)測

20.基金銷售機構(gòu)對投資者進行風(fēng)險測評時，應(yīng)考慮的因素包括（______）。

A.投資者的年齡及收入水平

B.投資者的投資經(jīng)驗及資產(chǎn)規(guī)模

C.投資者的風(fēng)險偏好及流動性需求

D.投資者的職業(yè)背景及教育程度

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

21.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)遵循的原則包括（______）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.合理銷售原則

C.公開透明原則

D.收入最大化原則

22.基金合同中應(yīng)明確約定的事項包括（______）。

A.基金運作方式

B.基金管理人及托管人職責(zé)

C.基金風(fēng)險等級劃分

D.基金份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則

23.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，正確的包括（______）。

A.基金定期報告需披露基金財務(wù)會計報告

B.基金凈值公告需披露基金份額凈值

C.基金臨時信息披露無需在2個工作日內(nèi)公告

D.基金招募說明書需披露基金投資策略

24.基金管理人出現(xiàn)重大違法違規(guī)行為時，中國證監(jiān)會可采取的措施包括（______）。

A.暫?；鸸芾砣藰I(yè)務(wù)資格

B.處以罰款但不影響其基金管理業(yè)務(wù)

C.直接取消基金管理人董事任職資格

D.要求基金管理人限期整改并公開說明情況

25.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的包括（______）。

A.交易所上市基金采用市場法估值

B.估值對象包括基金資產(chǎn)凈值和基金負債

C.基金管理人可自行調(diào)整估值方法以降低凈值波動

D.估值過程中需考慮活躍市場與非活躍市場的差異

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請將答案填寫在括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

26.基金銷售機構(gòu)只需在基金募集期間進行投資者風(fēng)險測評即可。（______）

27.基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)完成基金份額持有人名冊的建立。（______）

28.基金凈值公告需在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露。（______）

29.基金銷售機構(gòu)可以為未進行風(fēng)險測評的投資者推薦高風(fēng)險基金產(chǎn)品。（______）

30.基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項需經(jīng)1/2以上基金份額持有人同意。（______）

31.基金管理人只需在基金合同中明確基金投資范圍，無需詳細說明投資策略。（______）

32.基金臨時信息披露無需在2個工作日內(nèi)公告。（______）

33.基金估值過程中，對于非活躍證券的估值方法包括采用估值技術(shù)確定公允價值。（______）

34.基金合同中，關(guān)于基金費用收取的約定不包括費用使用范圍。（______）

35.基金銷售機構(gòu)只需根據(jù)基金產(chǎn)品風(fēng)險等級進行銷售，無需考慮投資者風(fēng)險承受能力。（______）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填寫在橫線上）

36.基金募集期間，基金管理人不得公告的募集信息包括________。

37.基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項需經(jīng)________以上基金份額持有人同意。

38.基金管理人召集基金份額持有人大會時，應(yīng)至少提前________日公告會議時間、地點及議事內(nèi)容。

39.基金估值過程中，對于非活躍證券的估值方法包括采用________確定公允價值。

40.基金銷售機構(gòu)對投資者進行風(fēng)險測評時，應(yīng)考慮的因素包括投資者的________及流動性需求。

五、簡答題（共15分，每題5分）

41.簡述基金銷售適用性的基本要求。

42.簡述基金合同中應(yīng)明確約定的事項。

43.簡述基金信息披露的禁止性規(guī)定。

44.簡述基金估值的流程及注意事項。

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機構(gòu)在銷售QDII基金時，未對投資者進行充分的風(fēng)險測評，直接推薦了風(fēng)險等級為R4的基金產(chǎn)品給僅風(fēng)險承受能力為C2的投資者。該基金產(chǎn)品主要投資于新興市場股票，波動性較大。后續(xù)該投資者因基金凈值大幅下跌而投訴該銷售機構(gòu)。

問題：

（1）該銷售機構(gòu)的行為是否合規(guī)？為什么？

（2）該銷售機構(gòu)應(yīng)如何改進其基金銷售行為？

（3）該投資者可采取哪些維權(quán)措施？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

2.B

3.B

4.A

5.A

6.B

7.C

8.D

9.C

10.C

11.D

12.A

13.B

14.C

15.B

16.C

17.B

18.D

19.B

20.B

解析

1.C：基金銷售適用性要求銷售機構(gòu)需根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險等級匹配銷售，不得向不適格投資者銷售產(chǎn)品。A選項錯誤，需同時考慮產(chǎn)品與投資者；B選項錯誤，有效期最長為3年；C選項錯誤，禁止為未測評投資者推薦高風(fēng)險產(chǎn)品；D選項錯誤，R3產(chǎn)品僅適合C3投資者。

2.B：招募說明書需包含基金投資策略、業(yè)績比較基準等關(guān)鍵信息。A選項錯誤，股東背景屬于公司信息，非招募說明書必備內(nèi)容；C選項錯誤，需披露財務(wù)報表，但非重要組成部分；D選項錯誤，需披露分紅政策，但非重要組成部分。

3.B：QDII基金投資范圍受限于中國證監(jiān)會規(guī)定的外匯額度，需明確額度限制。A選項正確；C選項正確；D選項正確。

4.A：基金份額持有人大會的表決機制中，重大事項需經(jīng)1/2以上基金份額持有人同意。B選項錯誤，日常事項需經(jīng)1/2；C選項錯誤，臨時事項需提前15日公告；D選項錯誤，選舉托管人需采用累積投票制。

5.A：中國證監(jiān)會可暫?；鸸芾砣藰I(yè)務(wù)資格。B選項錯誤，罰款會影響業(yè)務(wù)；C選項錯誤，需取消董事任職資格；D選項正確，但A選項更全面。

6.B：估值對象包括基金資產(chǎn)凈值和基金負債。A選項錯誤，交易所上市基金采用市場法；C選項錯誤，不得隨意調(diào)整；D選項正確，需考慮活躍與非活躍市場差異。

7.C：基金合同中應(yīng)明確約定的事項包括基金運作方式、管理人職責(zé)等，但董事薪酬屬于公司內(nèi)部信息，非必備條款。

8.D：基金凈值公告需在每個交易日結(jié)束后3小時內(nèi)披露。A選項正確；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤。

9.C：基金銷售適用性要求考慮投資者風(fēng)險偏好及流動性需求。A選項錯誤，僅考慮年齡收入無法全面評估；B選項錯誤，投資經(jīng)驗僅是參考因素；C選項正確；D選項錯誤，職業(yè)背景僅是參考因素。

10.C：基金財務(wù)會計報告由基金管理人編制，托管人負責(zé)復(fù)核。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤；D選項正確。

11.D：基金募集說明書需披露投資方向及業(yè)績比較基準，但預(yù)測分紅政策屬于違規(guī)行為。

12.A：基金業(yè)績評價需考慮市場系統(tǒng)性風(fēng)險。B選項錯誤，比較基準需與市場基準掛鉤；C選項錯誤，需綜合指標；D選項錯誤，需排除非正常收益。

13.B：基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)完成基金份額持有人名冊的建立。

14.C：基金信息披露禁止性規(guī)定包括不得夸大宣傳或違規(guī)承諾收益。A選項正確；B選項正確；C選項錯誤；D選項正確。

15.B：基金管理人召集基金份額持有人大會時，應(yīng)至少提前30日公告會議時間、地點及議事內(nèi)容。

16.C：QFII基金的投資資金來源僅限于境外。A選項錯誤，可投資境外證券；B選項錯誤，需明確投資比例；C選項正確；D選項錯誤，需遵守中國證監(jiān)會規(guī)定。

17.B：非活躍證券的估值方法包括采用估值技術(shù)確定公允價值。A選項錯誤；B選項正確；C選項錯誤；D選項錯誤。

18.D：基金費用收取的約定包括費用計收標準、收取方式、使用范圍等，但不包括減免條件。

19.B：基金招募說明書需包含基金投資策略與業(yè)績比較基準。A選項錯誤；B選項正確；C選項錯誤；D選項錯誤。

20.B：基金銷售機構(gòu)對投資者進行風(fēng)險測評時，應(yīng)考慮投資者的投資經(jīng)驗及資產(chǎn)規(guī)模。A選項錯誤；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤。

二、多選題

21.ABC

22.ABCD

23.AB

24.AD

25.AB

解析

21.ABC：基金銷售適用性要求遵循客戶利益優(yōu)先、合理銷售、公開透明原則。D選項錯誤，收入最大化原則違反客戶利益優(yōu)先原則。

22.ABCD：基金合同應(yīng)明確約定基金運作方式、管理人及托管人職責(zé)、風(fēng)險等級劃分、份額轉(zhuǎn)讓規(guī)則等。

23.AB：基金定期報告需披露財務(wù)會計報告，凈值公告需披露份額凈值。C選項錯誤；D選項正確。

24.AD：中國證監(jiān)會可暫停業(yè)務(wù)資格，要求整改說明情況。B選項錯誤；C選項錯誤。

25.AB：交易所上市基金采用市場法估值，估值對象包括資產(chǎn)凈值和負債。C選項錯誤；D選項正確。

三、判斷題

26.×

27.√

28.√

29.×

30.√

31.×

32.×

33.√

34.×

35.×

解析

26.×：基金銷售適用性要求持續(xù)進行風(fēng)險測評，而非僅募集期間。

27.√：基金合同生效后，基金管理人需在10日內(nèi)完成名冊建立。

28.√：基金凈值公告需在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露。

29.×：禁止為未測評投資者推薦高風(fēng)險產(chǎn)品。

30.√：重大事項需經(jīng)1/2以上基金份額持有人同意。

31.×：招募說明書需詳細說明投資策略。

32.×：臨時信息披露需在2個工作日內(nèi)公告。

33.√：非活躍證券可采用估值技術(shù)確定公允價值。

34.×：基金費用收取約定包括減免條件。

35.×：需同時考慮產(chǎn)品與投資者風(fēng)險匹配。