中巴貨幣互換協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中華人民共和國國家外匯管理局（以下簡稱“甲方”），

甲方地址：北京市東城區(qū)建國門北大街甲6號，

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：王某某（國家外匯管理局局長），

甲方聯(lián)系方式官方辦公電話）。

甲方是中華人民共和國政府主管外匯管理的機構(gòu)，依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及相關(guān)法律法規(guī)，負(fù)責(zé)國家外匯儲備的管理和貨幣政策的實施。甲方在全球經(jīng)濟(jì)一體化背景下，為促進(jìn)國際貿(mào)易便利化、防范匯率風(fēng)險、推動人民幣國際化進(jìn)程，擬與乙方開展貨幣互換合作。甲方通過此次合作，旨在優(yōu)化外匯儲備結(jié)構(gòu)，增強國際金融市場對人民幣的信心，并為雙邊貿(mào)易提供穩(wěn)定的金融支持。

甲方在國際貨幣基金（IMF）框架下，積極參與全球貨幣互換網(wǎng)絡(luò)，與多個國家和地區(qū)的銀行建立了貨幣互換機制。此次與乙方的合作，是基于雙方長期穩(wěn)定的經(jīng)貿(mào)關(guān)系及共同維護(hù)全球金融穩(wěn)定的政策目標(biāo)，旨在通過建立本幣互換渠道，提升跨境支付效率，降低交易成本，并為突發(fā)性資本流動提供緩沖機制。甲方具備完整的貨幣互換操作資質(zhì)和權(quán)限，有權(quán)代表中國政府開展此類國際合作，并確?；Q協(xié)議的合規(guī)性及安全性。

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：巴基斯坦國家銀行（StateBankofPakistan，以下簡稱“乙方”），

乙方地址：巴基斯坦伊斯蘭堡G-5路，

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：阿卜杜勒·哈基姆·汗（GovernoroftheStateBankofPakistan），

乙方聯(lián)系方式：+92-311-1234567（官方辦公電話）。

乙方是巴基斯坦銀行，依據(jù)《巴基斯坦國家銀行法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，負(fù)責(zé)國家貨幣政策的制定、外匯市場的調(diào)控及金融體系的穩(wěn)定。乙方在國際貨幣基金及亞洲開發(fā)銀行等國際機構(gòu)中擔(dān)任重要成員，積極參與區(qū)域及全球金融合作。此次與甲方的合作，是基于中巴新時代戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系及“一帶一路”倡議的框架，旨在通過貨幣互換機制，促進(jìn)雙邊貿(mào)易發(fā)展，提升人民幣在巴基斯坦的結(jié)算比例，并增強本國貨幣政策的靈活性。

乙方在“一帶一路”倡議實施過程中，面臨日益增長的跨境貿(mào)易和投資需求，亟需建立多元化的外匯儲備管理工具。通過此次貨幣互換合作，乙方能夠有效緩解人民幣流動性壓力，降低企業(yè)在“一帶一路”項目中的匯率風(fēng)險，并提升本幣結(jié)算能力。乙方具備開展貨幣互換業(yè)務(wù)的法律資質(zhì)和操作經(jīng)驗，已與多個國家銀行簽署了類似協(xié)議，并承諾嚴(yán)格遵守國際貨幣基金的互換協(xié)議準(zhǔn)則，確?；Q資金的合規(guī)使用。

雙方合作的背景條件如下：

（1）中巴兩國自1971年建交以來，始終保持友好合作關(guān)系，雙邊貿(mào)易額持續(xù)增長，經(jīng)濟(jì)互補性顯著。近年來，隨著“一帶一路”倡議的深入推進(jìn)，中巴經(jīng)貿(mào)往來進(jìn)一步深化，跨境資本流動規(guī)模不斷擴(kuò)大。為滿足雙邊貿(mào)易和投資中的貨幣結(jié)算需求，雙方均有意愿建立本幣互換機制，以降低匯率波動風(fēng)險，提升金融合作水平。

（2）根據(jù)國際貨幣基金的數(shù)據(jù)，中巴雙邊貿(mào)易量中人民幣結(jié)算比例仍有較大提升空間。通過貨幣互換協(xié)議，乙方可將人民幣納入外匯儲備，并在必要時通過互換渠道獲得人民幣流動性支持，從而優(yōu)化外匯儲備結(jié)構(gòu)，增強本幣結(jié)算能力。甲方作為全球主要經(jīng)濟(jì)體之一，其貨幣互換網(wǎng)絡(luò)覆蓋廣泛，能夠為乙方提供穩(wěn)定可靠的本幣支持。

（3）雙方均認(rèn)識到，貨幣互換協(xié)議有助于提升全球金融體系的穩(wěn)定性，特別是在地緣風(fēng)險加劇、主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策分化的大背景下，本幣互換機制能夠為雙邊貿(mào)易提供風(fēng)險對沖工具，并增強國際貨幣合作網(wǎng)絡(luò)。協(xié)議的簽署符合雙方國家利益，亦契合國際貨幣基金推動全球貨幣合作的政策導(dǎo)向。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于建立甲方（中華人民共和國國家外匯管理局）與乙方（巴基斯坦國家銀行）之間的貨幣互換機制，以促進(jìn)雙邊貿(mào)易與投資便利化，降低匯率風(fēng)險，提升人民幣國際化水平，并增強全球金融體系的穩(wěn)定性。具體內(nèi)容涵蓋以下方面：

1.雙方同意在協(xié)議有效期內(nèi)，建立一定規(guī)模的本幣互換安排，用于滿足雙邊貿(mào)易和投資中的臨時性外匯需求。

2.互換資金的使用范圍限于支付雙邊貿(mào)易款項、跨境服務(wù)費用、投資款項以及其他經(jīng)雙方同意的合法用途。

3.雙方將根據(jù)國際貨幣基金（IMF）的互換協(xié)議準(zhǔn)則，制定互換資金的劃轉(zhuǎn)、使用及償還規(guī)則，確保互換操作的規(guī)范性與高效性。

4.雙方將定期溝通互換協(xié)議的執(zhí)行情況，并根據(jù)實際需求調(diào)整互換額度或期限，以適應(yīng)雙邊經(jīng)貿(mào)關(guān)系的發(fā)展變化。

5.本協(xié)議的簽署與執(zhí)行，符合雙方國家外匯管理政策及國際金融市場規(guī)則，雙方將各自履行相關(guān)審批程序，確保協(xié)議的合法性。

第二條定義

1.“貨幣互換協(xié)議”指本協(xié)議及其附件，系甲方與乙方就本幣互換合作達(dá)成的書面協(xié)議。

2.“互換額度”指本協(xié)議約定的雙方可使用的本幣最大交換額度，以雙方簽署的附件形式明確具體數(shù)額。

3.“互換期限”指本協(xié)議有效期內(nèi)，雙方可進(jìn)行貨幣互換操作的時間范圍，包括初始期限及可能的延期安排。

4.“本幣”指本協(xié)議項下甲方使用的人民幣，以及乙方使用巴基斯坦盧比（PKR）。

5.“合格交易”指本協(xié)議第一條約定的雙邊貿(mào)易、投資及相關(guān)支付需求。

6.“外匯管理局”指甲方作為中國政府外匯管理機構(gòu)的法定職責(zé)及權(quán)限。

7.“銀行”指乙方作為巴基斯坦國家銀行的法定職責(zé)及權(quán)限。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

1.甲方的權(quán)力與義務(wù)：

1.1甲方有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，在互換額度內(nèi)向乙方提供人民幣流動性支持，并要求乙方以巴基斯坦盧比按比例償還。

1.2甲方有權(quán)監(jiān)督互換資金的使用情況，確保其符合合格交易范圍及國際反洗錢（AML）標(biāo)準(zhǔn)。

1.3甲方有權(quán)根據(jù)雙邊經(jīng)貿(mào)發(fā)展需求，與乙方協(xié)商調(diào)整互換額度或期限，但需遵守相關(guān)法律法規(guī)及IMF準(zhǔn)則。

1.4甲方應(yīng)向乙方提供必要的操作指引，包括貨幣劃轉(zhuǎn)流程、利率設(shè)定方式（如適用）及其他技術(shù)支持。

1.5甲方應(yīng)保障互換操作的安全性，防止資金被挪用或用于非法用途，并配合乙方進(jìn)行風(fēng)險評估。

2.乙方的權(quán)力與義務(wù)：

2.1乙方有權(quán)在本協(xié)議約定的額度內(nèi)，向甲方申請人民幣流動性支持，用于支付中巴雙邊貿(mào)易款項或投資相關(guān)成本。

2.2乙方應(yīng)確保所有使用互換資金的行為符合巴基斯坦國內(nèi)法律法規(guī)及國際貨幣基金規(guī)定，且僅用于合格交易。

2.3乙方有義務(wù)按本協(xié)議約定，以巴基斯坦盧比足額償還從甲方獲得的人民幣資金，包括本金及可能涉及的利息（如適用）。

2.4乙方應(yīng)向甲方提供互換資金的使用報告，包括資金流向、交易對手信息及期限安排，以供甲方監(jiān)督。

2.5乙方有權(quán)根據(jù)實際需求，與甲方協(xié)商延長互換期限或調(diào)整額度，但需提供合理的經(jīng)濟(jì)理由及合規(guī)證明。

2.6乙方應(yīng)配合甲方進(jìn)行反洗錢及合規(guī)審查，及時提交相關(guān)金融監(jiān)管報告，并確?；Q操作符合巴基斯坦外匯管制要求。

2.7乙方應(yīng)指定專門部門負(fù)責(zé)互換操作，并確保人員具備必要的專業(yè)能力，以保障交易效率與安全性。

2.8乙方在面臨突發(fā)性資本流動時，有權(quán)優(yōu)先使用互換機制獲取人民幣支持，但需提前向甲方說明原因及還款計劃。

2.9乙方應(yīng)承擔(dān)因互換操作產(chǎn)生的本幣結(jié)算成本，包括銀行手續(xù)費及其他相關(guān)費用。

2.10乙方應(yīng)確?；Q資金的償還來源合法穩(wěn)定，并在資金不足時及時向甲方通報，協(xié)商解決方案。

（注：本部分內(nèi)容根據(jù)協(xié)議實際需求可進(jìn)一步細(xì)化，如增加違約處理條款或技術(shù)對接細(xì)節(jié)。）

第四條價格與支付條件

1.互換利率：本協(xié)議項下的貨幣互換不涉及固定或浮動的交易利率，雙方進(jìn)行的貨幣交換基于雙方簽署的附件中約定的名義本金數(shù)額，實際交換的本幣金額以交易日前一工作日雙方認(rèn)可的官方匯率（或雙方另行約定的市場匯率）進(jìn)行折算。

2.支付方式：雙方將通過各自指定的銀行賬戶進(jìn)行貨幣支付。甲方指定收款/付款賬戶為：[甲方指定銀行名稱]，賬號：[甲方指定賬號]，SWIFT代碼：[甲方指定SWIFT代碼]；乙方指定收款/付款賬戶為：[乙方指定銀行名稱]，賬號：[乙方指定賬號]，SWIFT代碼：[乙方指定SWIFT代碼]。所有支付均通過SWIFT系統(tǒng)進(jìn)行，并采用電匯（T/T）方式。

3.支付時間：

(1)貨幣互換的初始交換（若需）及后續(xù)交換，應(yīng)在雙方確認(rèn)互換操作指令后的第二個工作日內(nèi)完成。

(2)本幣的償還應(yīng)在互換到期日或雙方約定的提前償還日，由償還方通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將相應(yīng)金額全數(shù)支付至對方指定賬戶。

(3)如發(fā)生提前償還，償還方應(yīng)在償還日前至少兩個工作日通知對方，并按雙方約定或市場匯率確定當(dāng)日匯率進(jìn)行折算。

4.費用承擔(dān)：雙方各自承擔(dān)因貨幣劃轉(zhuǎn)產(chǎn)生的銀行手續(xù)費及其他相關(guān)成本。

5.匯率選擇：雙方同意以交易日前一工作日中國外匯交易中心公布的匯率或國際清算銀行（BIS）提供的匯率作為參考，具體匯率確定方式由雙方在需要時協(xié)商一致后書面確認(rèn)。

第五條履行期限

1.協(xié)議有效期：本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并完成必要國內(nèi)審批程序之日起生效，初始有效期為[具體年限，例如：三年]。協(xié)議期滿前[具體時間，例如：六個月]，如雙方均未提出書面終止要求，本協(xié)議自動續(xù)延[具體年限，例如：一年]，續(xù)延次數(shù)不限。

2.額度使用期限：每次具體的貨幣交換操作，其本幣的使用期限由雙方根據(jù)實際需求協(xié)商確定，最長不超過[具體時間，例如：六個月]。乙方應(yīng)確保在期限屆滿前完成本幣的償還。

3.協(xié)議終止：除本協(xié)議另有約定外，任一方可在協(xié)議有效期內(nèi)提前終止，但需提前[具體時間，例如：三個月]向另一方發(fā)出書面通知，并說明理由。提前終止不影響通知發(fā)出前已發(fā)生交易的效力。

4.關(guān)鍵時間節(jié)點：

(1)每年[具體日期，例如：1月31日]，雙方應(yīng)就互換協(xié)議的執(zhí)行情況及未來合作意向進(jìn)行溝通。

(2)如出現(xiàn)需要調(diào)整互換額度或期限的重大情況，雙方應(yīng)在[具體時間，例如：三十日]內(nèi)啟動協(xié)商程序。

(3)協(xié)議到期或提前終止后，雙方應(yīng)在[具體時間，例如：三十日]內(nèi)完成所有未結(jié)清款項的結(jié)算，并確認(rèn)賬目無誤。

第六條違約責(zé)任

1.違約情形：任何一方違反本協(xié)議項下的約定，包括但不限于未按約定提供貨幣流動性支持、未按時足額償還本幣、未遵守合格交易范圍、未履行反洗錢及合規(guī)審查義務(wù)、未按約定進(jìn)行信息披露或報告等，均構(gòu)成違約。

2.違約后果：

(1)警告與糾正：發(fā)生輕微違約時，守約方有權(quán)向違約方發(fā)出書面警告，要求其在[具體時間，例如：十日]內(nèi)糾正違約行為。

(2)暫?；蛉∠麢?quán)利：若違約方未在規(guī)定期限內(nèi)糾正違約，守約方有權(quán)單方面暫停或取消其使用互換額度或進(jìn)行貨幣交換的權(quán)利，直至違約行為消除。

(3)違約金：對于故意或重大過失導(dǎo)致的違約行為，違約方應(yīng)向守約方支付違約金，金額為違約金額[百分比，例如：0.1%]的[倍數(shù)，例如：五倍]，作為對守約方損失的補償。違約金總額不超過互換協(xié)議總金額的[百分比，例如：10%]。

(4)賠償損失：違約方應(yīng)賠償因其違約行為給守約方造成的直接經(jīng)濟(jì)損失，包括但不限于銀行手續(xù)費損失、機會成本損失、因第三方索賠產(chǎn)生的費用等。損失的計算應(yīng)以實際發(fā)生并可證明的金額為準(zhǔn)。

(5)不可抗力免責(zé)：若違約是由于不可抗力（定義見本協(xié)議“不可抗力”條款）導(dǎo)致，違約方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知守約方并提供相關(guān)證明。

3.違約處理程序：

(1)發(fā)生違約事件時，守約方應(yīng)在知曉違約后[具體時間，例如：五日]內(nèi)將違約情況書面通知違約方，并提供相關(guān)證據(jù)。

(2)雙方應(yīng)在收到通知后[具體時間，例如：十五日]內(nèi)就違約性質(zhì)、責(zé)任認(rèn)定及補救措施進(jìn)行協(xié)商。

(3)如協(xié)商未果，守約方有權(quán)依據(jù)本協(xié)議約定及雙方國內(nèi)法律規(guī)定采取進(jìn)一步措施，包括尋求法律救濟(jì)。

4.交叉違約：任一方對第三方負(fù)有義務(wù)未能履行，若該義務(wù)與本協(xié)議項下義務(wù)存在關(guān)聯(lián)，且未能履行該義務(wù)構(gòu)成對第三方的違約，則視為對守約方的交叉違約，守約方有權(quán)依據(jù)本協(xié)議第六條的規(guī)定追究違約方的責(zé)任。

5.協(xié)商解決：雙方同意在發(fā)生違約時，首先通過友好協(xié)商解決爭議，以避免不必要的法律程序及對雙方合作關(guān)系造成損害。協(xié)商應(yīng)本著公平合理的原則進(jìn)行。

第七條不可抗力

1.定義：本協(xié)議所稱“不可抗力”是指雙方在簽訂本協(xié)議時不能預(yù)見、對其發(fā)生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺風(fēng)、海嘯等）、戰(zhàn)爭、武裝沖突、恐怖襲擊、政府行為（如征收、沒收、禁令、政策突變等）、流行病疫情、大規(guī)模騷亂、網(wǎng)絡(luò)攻擊、以及因國際收支危機、金融體系崩潰等導(dǎo)致的無法預(yù)見的市場風(fēng)險事件。

2.通知與證明：任何一方如遇不可抗力事件，應(yīng)在事件發(fā)生后[具體天數(shù)，例如：七個工作日]內(nèi)以書面形式通知另一方，說明事件情況及其預(yù)計影響。通知后[具體天數(shù)，例如：十日]內(nèi)，應(yīng)向另一方提供不可抗力事件發(fā)生及持續(xù)情況的有效證明文件（如政府公告、官方報告、新聞報道等）。

3.責(zé)任免除：因不可抗力事件導(dǎo)致一方無法履行或無法完全履行本協(xié)議項下義務(wù)的，受影響方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時采取合理措施減輕不可抗力造成的影響。不可抗力事件妨礙本協(xié)議履行的期限，應(yīng)相應(yīng)順延，順延期限不超過不可抗力事件持續(xù)的時間。

4.協(xié)議終止：若不可抗力事件持續(xù)超過[具體天數(shù)，例如：六十日]，且導(dǎo)致本協(xié)議目的無法實現(xiàn)，任何一方均有權(quán)單方面書面通知另一方終止本協(xié)議。因不可抗力終止協(xié)議的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)就協(xié)議終止前的權(quán)利義務(wù)關(guān)系進(jìn)行清理結(jié)算。

5.不可抗力解除：不可抗力事件消除后，受影響方應(yīng)立即通知另一方，并在合理時間內(nèi)恢復(fù)履行本協(xié)議義務(wù)。若不可抗力事件導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方可協(xié)商修改協(xié)議條款或終止協(xié)議。

第八條爭議解決

1.爭議類型：本協(xié)議履行過程中發(fā)生的任何爭議，包括但不限于協(xié)議解釋、履行障礙、違約責(zé)任等，均應(yīng)屬于本條所指爭議。

2.協(xié)商解決：雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商的方式解決本協(xié)議項下的任何爭議。協(xié)商應(yīng)在[地點，例如：協(xié)議簽署地或雙方約定的其他中立地點]進(jìn)行，雙方應(yīng)指定專門聯(lián)系人負(fù)責(zé)協(xié)商事宜。協(xié)商應(yīng)本著相互尊重、平等互利的原則進(jìn)行，努力在[具體時間，例如：三十日]內(nèi)達(dá)成書面和解協(xié)議。

3.調(diào)解：若協(xié)商未能解決爭議，雙方同意在協(xié)商失敗后[具體時間，例如：十五日]內(nèi)共同選定一名或多名中立調(diào)解員進(jìn)行調(diào)解。調(diào)解規(guī)則適用雙方同意的調(diào)解機構(gòu)章程或國際商會（ICC）調(diào)解規(guī)則。調(diào)解應(yīng)保密進(jìn)行，調(diào)解結(jié)果不具有強制約束力，但若雙方達(dá)成調(diào)解協(xié)議，則應(yīng)簽署書面文件，作為本協(xié)議不可分割的一部分。

4.仲裁：若協(xié)商和調(diào)解均未能解決爭議，或雙方在[具體時間，例如：九十日]內(nèi)未能就協(xié)商、調(diào)解達(dá)成一致，則爭議應(yīng)提交仲裁。仲裁適用國際商會（ICC）仲裁規(guī)則，仲裁地點為[地點，例如：巴黎]，仲裁語言為[語言，例如：英語]。仲裁庭由三名仲裁員組成，其中一名由甲方指定，一名由乙方指定，第三名由雙方共同指定或由主席指定。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力，除非被仲裁地法院裁定無效。仲裁費用由敗訴方承擔(dān)，或按仲裁庭決定分擔(dān)。

5.訴訟：除上述仲裁安排外，任何一方均不得就本協(xié)議項下的爭議向任何國家法院提起訴訟。仲裁是解決本協(xié)議爭議的最終且唯一途徑，任何一方尋求法院訴訟的行為將被視為違反本協(xié)議，守約方有權(quán)依據(jù)本協(xié)議及有關(guān)法律規(guī)定尋求救濟(jì)。

6.臨時措施：在爭議解決過程中，不論采用何種方式，任何一方均有權(quán)根據(jù)本國法律或相關(guān)國際規(guī)則，向有管轄權(quán)的法院或仲裁機構(gòu)申請采取臨時措施（如禁令、保全等），以保護(hù)其合法權(quán)益不受損害。

第九條其他條款

1.通知：本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信，均應(yīng)以書面形式，通過專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件（發(fā)送至本協(xié)議首部列明的聯(lián)系方式）發(fā)送至本協(xié)議指定的地址或聯(lián)系方式。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出時視為送達(dá)；以專人遞送或掛號信方式發(fā)送的，寄出后[具體天數(shù)，例如：三日]視為送達(dá)。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前[具體天數(shù)，例如：十日]書面通知另一方。

2.協(xié)議變更：對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署書面文件，方能生效。任何口頭約定或非書面形式的變更均無效。

3.完整協(xié)議：本協(xié)議及其附件構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解或承諾，即使此前存在與本文協(xié)議內(nèi)容不一致之處，亦以本協(xié)議為準(zhǔn)。

4.可分割性：本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近、合法有效的條款。

5.法律適用與解釋：本協(xié)議的訂立、效力、解釋