銀行對外協(xié)議書1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：中國XX集團有限公司（以下簡稱“甲方”）。

甲方地址：北京市朝陽區(qū)金融街100號XX大廈18層。

甲方法定代表人/負責人：張三，性別男，1955年1月出生，中國國籍，身份證號碼聯(lián)系方式

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX科技有限公司（以下簡稱“乙方”）。

乙方地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)XX路88號XX大廈25層。

乙方法定代表人/負責人：李四，性別女，1968年5月出生，中國國籍，身份證號碼聯(lián)系方式

**協(xié)議簡介：**

本協(xié)議由甲方與乙方在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎(chǔ)上，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方提供銀行相關(guān)金融衍生品交易服務(wù)事宜，經(jīng)友好協(xié)商達成一致，特訂立本協(xié)議。

甲方作為國內(nèi)領(lǐng)先的金融控股企業(yè)，為滿足集團多元化資產(chǎn)配置及風險管理需求，擬通過乙方專業(yè)平臺進行銀行衍生品交易。乙方作為金融衍生品交易領(lǐng)域的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)，憑借其先進的交易系統(tǒng)、豐富的市場經(jīng)驗及完善的風險控制體系，可為甲方提供包括利率互換、外匯遠期、信用衍生品等在內(nèi)的全方位銀行衍生品交易服務(wù)。雙方基于各自的專業(yè)優(yōu)勢及市場資源，通過本協(xié)議明確合作框架及權(quán)利義務(wù)，旨在實現(xiàn)互利共贏。

甲方委托乙方提供的衍生品交易服務(wù)涉及的資金規(guī)模、交易品種及風險敞口等具體內(nèi)容，將在本協(xié)議附件中另行約定。雙方確認，本協(xié)議的訂立及履行以甲方具備相應(yīng)的交易資質(zhì)及風險承受能力、乙方具備合法合規(guī)的金融衍生品交易服務(wù)資質(zhì)為前提條件。任何一方違反本協(xié)議約定或違反相關(guān)法律法規(guī)，均應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。

本協(xié)議的簽訂，標志著甲方與乙方在金融衍生品交易領(lǐng)域的深度合作正式啟動，雙方將通過本協(xié)議約定，共同構(gòu)建高效、透明、安全的交易合作體系，為甲方實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值及風險管理目標提供有力支持。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的是為了明確甲方委托乙方提供銀行衍生品交易服務(wù)的具體內(nèi)容、權(quán)利義務(wù)及風險責任，確保雙方在合作過程中遵循合法合規(guī)、公平自愿的原則，從而實現(xiàn)甲方通過衍生品交易進行風險管理和資產(chǎn)增值的目標。本協(xié)議涉及的交易范圍包括但不限于利率互換、外匯遠期、信用違約互換、商品期貨期權(quán)等銀行衍生品，具體交易標的、規(guī)模及期限等細節(jié)以雙方另行簽署的附件或交易確認單為準。雙方同意，在本協(xié)議框架下，乙方可依據(jù)甲方授權(quán)及市場情況，為甲方提供衍生品交易賬戶管理、交易執(zhí)行、信息報告及風險監(jiān)控等綜合性服務(wù)。

第二條定義

1.**銀行衍生品**：指由銀行創(chuàng)設(shè)或交易，基于基礎(chǔ)金融工具（如利率、匯率、商品價格等）的價格變動而衍生的金融合約，包括但不限于遠期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約等。

2.**交易授權(quán)**：指甲方明確授權(quán)乙方在特定范圍內(nèi)代為執(zhí)行衍生品交易的行為，該授權(quán)可依據(jù)本協(xié)議約定進行變更或撤銷。

3.**風險敞口**：指因衍生品交易而產(chǎn)生的潛在收益或損失，包括但不限于市場風險、信用風險及流動性風險。

4.**交易確認單**：指乙方執(zhí)行甲方指令后生成的書面或電子記錄，確認交易品種、價格、數(shù)量、方向及執(zhí)行時間等關(guān)鍵要素。

5.**每日盯市**：指根據(jù)當日市場公允價格，對衍生品頭寸價值進行的每日重新估值，用于反映交易損益及保證金變動。

6.**追加保證金通知**：指乙方因市場變動或保證金水平不足，要求甲方在規(guī)定期限內(nèi)補足保證金的書面或電子通知。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

**1.甲方的權(quán)力與義務(wù)**

（1）甲方有權(quán)根據(jù)自身風險管理及投資策略需求，在符合法律法規(guī)及內(nèi)部風控政策的前提下，授權(quán)乙方執(zhí)行銀行衍生品交易。

（2）甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供交易執(zhí)行、信息報告及風險監(jiān)控服務(wù)，并有權(quán)對乙方服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督和評價。

（3）甲方有權(quán)在交易過程中隨時審查乙方執(zhí)行指令的準確性，并有權(quán)要求乙方解釋交易行為及市場判斷依據(jù)。

（4）甲方應(yīng)確保其具備開展衍生品交易的合法資質(zhì)，并已充分了解相關(guān)風險，包括但不限于市場風險、信用風險及流動性風險。

（5）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定及時向乙方提供交易授權(quán)指令，并保證指令內(nèi)容完整、清晰、合法。

（6）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定按時足額支付服務(wù)費用及其他應(yīng)付款項，逾期支付應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任。

（7）甲方應(yīng)配合乙方進行每日盯市、保證金管理及風險報告等工作，并確保提供的數(shù)據(jù)及資料真實、準確、完整。

（8）甲方應(yīng)遵守國家及監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于衍生品交易的法律法規(guī)，不得利用衍生品交易從事違法違規(guī)活動，如發(fā)現(xiàn)甲方存在違規(guī)行為，乙方有權(quán)終止合作并保留追索權(quán)利。

**2.乙方的權(quán)力與義務(wù)**

（1）乙方有權(quán)在甲方提供合法有效的交易授權(quán)及保證金承諾的前提下，按照本協(xié)議約定執(zhí)行銀行衍生品交易。

（2）乙方有權(quán)要求甲方提供必要的交易授權(quán)文件及身份證明材料，甲方應(yīng)予以配合，并保證材料真實性。

（3）乙方應(yīng)按照甲方授權(quán)范圍及市場情況，以專業(yè)、審慎的態(tài)度執(zhí)行交易指令，確保交易執(zhí)行效率及準確性。

（4）乙方應(yīng)建立完善的交易系統(tǒng)及風險控制機制，對甲方交易頭寸進行實時監(jiān)控，并定期提供交易報告及風險分析意見。

（5）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，向甲方提供每日盯市報告、保證金追加通知及其他相關(guān)交易信息，確保信息傳遞及時、完整。

（6）乙方應(yīng)妥善保管甲方交易資料及商業(yè)秘密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露，否則應(yīng)承擔違約責任。

（7）乙方應(yīng)具備開展衍生品交易服務(wù)的專業(yè)資質(zhì)，并確保其提供的交易系統(tǒng)、市場信息及風險控制措施符合監(jiān)管要求。

（8）乙方應(yīng)在收到甲方追加保證金通知后，及時通知甲方并協(xié)助其完成資金補足，如甲方未按期補足保證金，乙方有權(quán)按照市場公允價格強制平倉，并保留追索因平倉造成的損失的權(quán)利。

（9）乙方應(yīng)配合甲方及監(jiān)管機構(gòu)進行相關(guān)或?qū)徲?，并及時提供所需資料，但不得超出合理范圍。

（10）乙方應(yīng)就其提供的服務(wù)收取約定費用，并確保收費依據(jù)合理、透明，符合監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于服務(wù)收費的規(guī)定。

第四條價格與支付條件

甲方同意向乙方支付服務(wù)費用，用于補償乙方提供本協(xié)議項下銀行衍生品交易服務(wù)所投入的資源及產(chǎn)生的成本。服務(wù)費用采用以下方式計算及支付：

（1）基礎(chǔ)服務(wù)費：甲方應(yīng)向乙方支付固定月度服務(wù)費人民幣伍萬元整（￥50,000.00），自本協(xié)議生效之日起計算，每月首日前十日內(nèi)支付當月費用。

（2）交易傭金：甲方通過乙方平臺每執(zhí)行一筆衍生品交易，應(yīng)按交易金額的萬分之零點五（0.05%）向乙方支付傭金。交易傭金在交易確認單發(fā)送給甲方后的五個工作日內(nèi)支付。

（3）支付方式：所有服務(wù)費用均應(yīng)以銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至乙方指定銀行賬戶。乙方應(yīng)在收到款項后及時向甲方提供等額合規(guī)發(fā)票。甲方逾期支付任何款項，應(yīng)按日加收逾期金額萬分之五（0.05%）的違約金，直至付清為止。

乙方的各項收費標準及收費依據(jù)應(yīng)事先書面通知甲方，并確保符合中國人民銀行及中國銀保監(jiān)會關(guān)于銀行衍生品服務(wù)收費的相關(guān)規(guī)定。

第五條履行期限

（1）本協(xié)議有效期為自雙方授權(quán)代表簽字蓋章之日起壹年，自202X年X月X日至202X年X月X日止。協(xié)議期滿前三個月，如雙方均有意繼續(xù)合作，應(yīng)另行協(xié)商續(xù)簽事宜。

（2）協(xié)議期內(nèi)，雙方應(yīng)根據(jù)本協(xié)議約定履行各自義務(wù)。甲方有權(quán)根據(jù)實際需求，在協(xié)議有效期內(nèi)提前三十日書面通知乙方終止本協(xié)議，乙方應(yīng)在收到通知后配合完成交易清算及資料交接，甲方應(yīng)支付至終止之日的所有服務(wù)費用。

（3）乙方應(yīng)在每個工作日下午五點前向甲方提供前一交易日的盯市報告及頭寸匯總表，并在市場重大波動或出現(xiàn)可能影響甲方權(quán)益的重大事件時，立即以書面或加密郵件形式通知甲方。

（4）所有交易指令的執(zhí)行時限為收到有效指令后不超過五個標準工作日，但雙方另有約定的除外。乙方應(yīng)確保在市場價格合理波動范圍內(nèi)完成甲方指令的執(zhí)行，如因乙方系統(tǒng)故障或不可抗力導致的執(zhí)行延遲，不視為乙方違約。

第六條違約責任

**1.甲方違約責任**

（1）甲方未按本協(xié)議約定支付服務(wù)費用或交易傭金，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的萬分之五（0.05%）向乙方支付違約金，違約金總額不超過合同總金額的百分之五十（50%）。逾期超過三十日，乙方有權(quán)暫停提供服務(wù)直至甲方付清全部款項及違約金，且甲方無權(quán)要求乙方退還已產(chǎn)生的費用。

（2）甲方提供虛假交易授權(quán)或故意隱瞞重要信息（如虛假身份證明、違規(guī)資金來源等），導致乙方遭受損失，甲方應(yīng)賠償乙方全部損失，包括但不限于行政罰款、第三方索賠、費用等，且乙方有權(quán)單方解除協(xié)議。

（3）甲方超出授權(quán)范圍指令交易，如乙方明知授權(quán)不足仍執(zhí)行，應(yīng)承擔相應(yīng)責任；如乙方未察覺且交易未造成甲方損失，不承擔違約責任，但應(yīng)協(xié)助甲方追償損失。甲方損失無法彌補的，應(yīng)賠償乙方因此產(chǎn)生的合理費用。

（4）甲方未按乙方要求及時追加保證金，導致乙方被強制平倉，甲方應(yīng)賠償乙方因此產(chǎn)生的全部損失，包括但不限于交易差價損失、強制平倉成本、第三方索賠等。同時，甲方還應(yīng)支付協(xié)議總金額千分之五（0.5%）的違約金。

**2.乙方違約責任**

（1）乙方未按本協(xié)議約定執(zhí)行甲方有效指令，或因系統(tǒng)故障、操作失誤導致交易失敗或延遲，應(yīng)賠償甲方因此直接造成的損失，包括但不限于錯失的交易機會收益、市場差價損失等。損失賠償上限不超過該筆交易金額的百分之十（10%）。

（2）乙方泄露甲方商業(yè)秘密或交易信息，給甲方造成損失的，應(yīng)賠償甲方全部損失，并支付協(xié)議總金額百分之一（1%）的違約金。甲方有權(quán)要求乙方承擔繼續(xù)履行、采取補救措施或賠償損失等違約責任。

（3）乙方提供的交易系統(tǒng)或市場信息存在重大瑕疵，導致甲方?jīng)Q策失誤并遭受損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。但乙方已盡到勤勉義務(wù)且損失系不可預見的，不承擔違約責任。

（4）乙方未按約定提供盯市報告或風險提示，且該缺失導致甲方遭受損失的，應(yīng)賠償直接損失。同時，每發(fā)生一次此類情形，甲方有權(quán)要求乙方支付人民幣伍萬元（￥50,000.00）的違約金。

（5）乙方因違反監(jiān)管規(guī)定或自身操作不當導致甲方交易被凍結(jié)、凍結(jié)解除前產(chǎn)生的損失，由乙方承擔全部責任。甲方有權(quán)要求乙方退還已支付的服務(wù)費用，并支付協(xié)議總金額百分之二十（20%）的違約金。

**3.違約金與賠償?shù)年P(guān)系**

雙方約定，違約金不足以彌補實際損失的，違約方應(yīng)賠償對方全部損失。如一方違約行為同時構(gòu)成違法，應(yīng)依法承擔行政或刑事責任，并賠償對方全部損失。雙方應(yīng)通過友好協(xié)商或法律途徑解決違約爭議，非違約方保留追究違約方全部責任的權(quán)利。

第七條不可抗力

1.**定義**

本協(xié)議所稱“不可抗力”是指雙方不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于：

（1）地震、臺風、洪水、海嘯等自然災(zāi)害；

（2）戰(zhàn)爭、動亂、恐怖襲擊等社會事件；

（3）政府行為，包括但不限于法律法規(guī)的變更、行政命令、稅收政策調(diào)整等；

（4）疫情或公共衛(wèi)生事件導致的大范圍封鎖或交通管制；

（5）黑客攻擊、網(wǎng)絡(luò)癱瘓或其他不可歸責于任何一方技術(shù)故障。

不可抗力影響期間，雙方應(yīng)立即暫停受影響部分的協(xié)議履行，并采取措施減少損失。

2.**責任免除**

因不可抗力導致本協(xié)議部分或全部不能履行的，受影響方不承擔違約責任，但應(yīng)在不可抗力消除后五日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力影響程度協(xié)商調(diào)整協(xié)議履行期限或解除協(xié)議。如不可抗力持續(xù)超過三十日，雙方均有權(quán)單方解除協(xié)議，并互不承擔賠償責任。因不可抗力造成的直接損失由雙方各自承擔，間接損失應(yīng)通過協(xié)商確定分擔比例。任何一方因不可抗力免除責任后，仍應(yīng)協(xié)助對方完成必要的交易清算或風險控制措施，直至不可抗力影響完全消除。

第八條爭議解決

1.**協(xié)商與調(diào)解**

發(fā)生本協(xié)議爭議時，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可請求第三方調(diào)解，調(diào)解協(xié)議經(jīng)雙方書面確認后具有約束力。

2.**仲裁**

如協(xié)商或調(diào)解無法解決爭議，任何一方均有權(quán)將爭議提交至中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（CIETAC），按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為甲方所在地或乙方所在地，由申請人選擇。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔，雙方均應(yīng)承擔己方律師費及合理開支。

3.**訴訟**

如雙方均未選擇仲裁，任何一方有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟期間，除爭議事項外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議其他條款，不因訴訟而中斷合作。訴訟地點為甲方住所地或乙方住所地的人民法院。

4.**法律適用**

本協(xié)議及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方應(yīng)遵守法院或仲裁機構(gòu)的判決或裁決，并采取一切必要措施確保其得到執(zhí)行。任何一方不得以任何理由拒絕履行生效法律文書。

第九條其他條款

1.**通知方式**

雙方確認，本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件）發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)至少提前十日書面通知對方。通過電子郵件發(fā)送的通知，發(fā)出時視為送達；通過郵政g?i出的信函，寄出后三日內(nèi)視為送達。

2.**協(xié)議變更**

對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署書面文件后方能生效。任何口頭約定或非書面形式的變更均不具法律效力。

3.**保密條款**

雙方應(yīng)對在本協(xié)議履行過程中獲知的對方商業(yè)秘密、技術(shù)信息及未公開的交易數(shù)據(jù)承擔保密義務(wù)，非經(jīng)對方書面同意或法律規(guī)定，不得向任何第三方披露。保密期限為本協(xié)議有效期內(nèi)及協(xié)議終止后五年內(nèi)。

4.**獨立締約方**

本協(xié)議各方均為獨立締約方，本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均獨立于各方與其他第三方訂立的任何協(xié)議或安排。

5.**可分割性**

若本協(xié)議任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。雙方應(yīng)協(xié)商替換為內(nèi)容最接近且合法有效的條款。

6.**完整協(xié)議**

本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議主題事項達成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解及承諾。

7.