第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試期間及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）

A.向合格投資者非公開募集資金進行基金銷售

B.在基金宣傳材料中夸大基金過往業(yè)績

C.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

D.對基金銷售人員進行專業(yè)的崗前培訓和持續(xù)教育

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，哪項是正確的？

（）

A.基金份額凈值是由基金管理人計算的，但基金托管人不需要復核

B.基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額

C.基金份額凈值每日只計算一次，通常在交易日的下一個工作日公告

D.基金份額凈值的高低直接決定了投資者的申購和贖回價格

3.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應遵循的原則不包括：

（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.客戶適當性管理原則

4.基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要組成部分的是：

（）

A.基金資產(chǎn)組合季度報告

B.基金投資策略的詳細說明

C.基金管理人及托管人的年度財務報告

D.基金持有人結(jié)構(gòu)明細

5.基金募集期間，投資者提交的認購申請無效的情形是：

（）

A.投資者在規(guī)定時間內(nèi)提交了全額認購資金

B.投資者提交的認購申請未在截止時間前確認

C.投資者通過基金銷售機構(gòu)提供的銷售渠道提交了認購申請

D.投資者提交的認購申請信息完整、準確

6.下列哪項不屬于基金運作信息披露的內(nèi)容？

（）

A.基金份額持有人公告

B.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

C.基金定期報告

D.基金管理人高級管理人員的任免信息

7.基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束之日起多久內(nèi)向中國證監(jiān)會報送基金年度報告？

（）

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.4個月

8.下列關(guān)于基金非公開募集的表述，哪項是正確的？

（）

A.基金非公開募集的對象是所有合格投資者

B.基金非公開募集的資金總額不得低于2000萬元

C.基金非公開募集的期限不得超過12個月

D.基金非公開募集的投資者人數(shù)不得超過200人

9.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在：

（）

A.對基金資產(chǎn)進行投資管理

B.對基金資產(chǎn)進行估值核算

C.對基金資產(chǎn)進行獨立保管

D.對基金資產(chǎn)進行風險控制

10.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述，哪項是正確的？

（）

A.基金業(yè)績評估通常以基金份額凈值增長率為主要指標

B.基金業(yè)績評估不需要考慮基金的投資風險

C.基金業(yè)績評估只能由基金管理人進行

D.基金業(yè)績評估的結(jié)果不能作為投資者投資決策的參考

11.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括：

（）

A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬標準

12.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資風險揭示書時，應當強調(diào)的風險因素不包括：

（）

A.市場風險

B.流動性風險

C.信用風險

D.政策風險

13.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起多久內(nèi)向中國證監(jiān)會報送基金季度報告？

（）

A.10個工作日

B.15個工作日

C.20個工作日

D.25個工作日

14.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，哪項是正確的？

（）

A.基金份額贖回價格由基金管理人確定，但基金托管人不需要復核

B.基金份額贖回價格計算公式為：（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額

C.基金份額贖回申請應當在每個交易日提交

D.基金份額贖回的資金到賬時間由基金銷售機構(gòu)確定

15.基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露：

（）

A.在法定期限內(nèi)披露

B.比競爭對手更早披露

C.披露的信息必須完整

D.披露的信息必須準確

16.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當建立健全的基金銷售業(yè)務管理制度，以下哪項不屬于基金銷售業(yè)務管理制度的內(nèi)容？

（）

A.基金銷售人員的資格管理和培訓制度

B.基金銷售信息管理系統(tǒng)的管理制度

C.基金銷售費用管理制度

D.基金投資決策管理制度

17.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定不包括：

（）

A.基金份額的申購和贖回權(quán)

B.基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

C.基金收益的分配權(quán)

D.基金投資決策的表決權(quán)

18.基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束之日起多久內(nèi)向基金持有人披露基金年度報告？

（）

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.4個月

19.下列關(guān)于基金非公開募集的表述，哪項是錯誤的？

（）

A.基金非公開募集的對象是合格投資者

B.基金非公開募集的資金總額不得低于2000萬元

C.基金非公開募集的期限不得超過12個月

D.基金非公開募集的投資者人數(shù)不得超過200人

20.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在：

（）

A.對基金資產(chǎn)進行投資管理

B.對基金資產(chǎn)進行估值核算

C.對基金資產(chǎn)進行獨立保管

D.對基金資產(chǎn)進行風險控制

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選均不得分）

21.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當遵循的原則包括：

（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.收入最大化原則

D.客戶適當性管理原則

22.基金信息披露的內(nèi)容包括：

（）

A.基金份額持有人公告

B.基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告

C.基金定期報告

D.基金管理人高級管理人員的任免信息

23.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起多久內(nèi)向中國證監(jiān)會報送基金季度報告？

（）

A.10個工作日

B.15個工作日

C.20個工作日

D.25個工作日

24.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，哪些是正確的？

（）

A.基金份額贖回價格由基金管理人確定，但基金托管人不需要復核

B.基金份額贖回價格計算公式為：（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額

C.基金份額贖回申請應當在每個交易日提交

D.基金份額贖回的資金到賬時間由基金銷售機構(gòu)確定

25.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當建立健全的基金銷售業(yè)務管理制度，以下哪些屬于基金銷售業(yè)務管理制度的內(nèi)容？

（）

A.基金銷售人員的資格管理和培訓制度

B.基金銷售信息管理系統(tǒng)的管理制度

C.基金銷售費用管理制度

D.基金投資決策管理制度

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，可以向投資者提供虛假的基金業(yè)績信息。（×）

27.基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額。（√）

28.基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)向中國證監(jiān)會報送基金年度報告。（×）

29.基金非公開募集的資金總額不得低于2000萬元。（√）

30.基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在對基金資產(chǎn)進行獨立保管。（√）

31.基金業(yè)績評估通常以基金份額凈值增長率為主要指標。（√）

32.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定不包括基金的投資策略。（×）

33.基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資風險揭示書時，應當強調(diào)市場風險、流動性風險、信用風險和政策風險。（√）

34.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送基金季度報告。（√）

35.基金份額贖回的資金到賬時間由基金管理人確定。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當遵循的原則包括：__________原則、__________原則和__________原則。

37.基金信息披露的內(nèi)容包括：__________、__________和__________。

38.基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起__________內(nèi)向中國證監(jiān)會報送基金季度報告。

39.基金份額贖回的資金到賬時間由__________確定。

40.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當建立健全的基金銷售業(yè)務管理制度，以下哪些屬于基金銷售業(yè)務管理制度的內(nèi)容：__________、__________和__________。

五、簡答題（共25分，每題5分）

41.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時應當遵循的原則。

42.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求。

43.簡述基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起向中國證監(jiān)會報送基金季度報告的要求。

44.簡述基金份額贖回的資金到賬時間由誰確定。

45.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當建立健全的基金銷售業(yè)務管理制度的內(nèi)容。

六、案例分析題（共20分）

某基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，存在以下情況：

（1）向投資者提供虛假的基金業(yè)績信息，夸大基金過往業(yè)績；

（2）未對基金銷售人員進行專業(yè)的崗前培訓和持續(xù)教育；

（3）未建立健全的基金銷售信息管理系統(tǒng)；

（4）向合格投資者非公開募集資金進行基金銷售，但資金總額低于2000萬元。

請分析該基金銷售機構(gòu)存在哪些違規(guī)行為，并說明相應的處罰措施。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金宣傳材料中不得夸大基金過往業(yè)績，因此B選項錯誤。A、C、D選項均符合規(guī)定。

2.B

解析：基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額，因此B選項正確。A選項錯誤，基金托管人需要復核基金份額凈值計算結(jié)果；C選項錯誤，基金份額凈值通常每日計算一次，但有時會計算多次；D選項錯誤，基金份額凈值的高低會影響投資者的申購和贖回價格，但不是直接決定。

3.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則和客戶適當性管理原則，因此C選項不符合規(guī)定。

4.B

解析：基金招募說明書重要組成部分包括基金投資策略的詳細說明，因此B選項正確。A、C、D選項均不屬于基金招募說明書重要組成部分。

5.B

解析：基金募集期間，投資者提交的認購申請未在截止時間前確認無效，因此B選項錯誤。A、C、D選項均有效。

6.D

解析：基金運作信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人公告、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金定期報告等，因此D選項不屬于基金運作信息披露的內(nèi)容。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束之日起3個月內(nèi)報送基金年度報告，因此C選項正確。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十八條，基金非公開募集的資金總額不得低于2000萬元，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合規(guī)定。

9.C

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在對基金資產(chǎn)進行獨立保管，因此C選項正確。A、B、D選項均不屬于基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任。

10.A

解析：基金業(yè)績評估通常以基金份額凈值增長率為主要指標，因此A選項正確。B、C、D選項均錯誤。

11.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、投資范圍和投資策略，因此D選項不屬于基金運作方式的約定。

12.C

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資風險揭示書時，應當強調(diào)市場風險、流動性風險、信用風險和政策風險，因此C選項不屬于強調(diào)的風險因素。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)報送基金季度報告，因此B選項正確。

14.C

解析：基金份額贖回申請應當在每個交易日提交，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

15.A

解析：基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露在法定期限內(nèi)披露，因此A選項正確。B、C、D選項均錯誤。

16.D

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當建立健全的基金銷售業(yè)務管理制度，包括基金銷售人員的資格管理和培訓制度、基金銷售信息管理系統(tǒng)的管理制度和基金銷售費用管理制度，因此D選項不屬于基金銷售業(yè)務管理制度的內(nèi)容。

17.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定包括基金份額的申購和贖回權(quán)、基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和基金收益的分配權(quán)，因此D選項不屬于基金持有人權(quán)利的約定。

18.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束之日起3個月內(nèi)報送基金年度報告，并在4個月內(nèi)披露基金年度報告，因此C選項正確。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十八條，基金非公開募集的投資者人數(shù)不得超過200人，因此D選項錯誤。A、B、C選項均符合規(guī)定。

20.C

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在對基金資產(chǎn)進行獨立保管，因此C選項正確。A、B、D選項均不屬于基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任。

二、多選題

21.A、B、D

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則和客戶適當性管理原則，因此A、B、D選項正確。C選項錯誤，收入最大化原則不屬于基金銷售機構(gòu)應當遵循的原則。

22.A、B、C

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人公告、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金定期報告，因此A、B、C選項正確。D選項不屬于基金信息披露的內(nèi)容。

23.B、C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)報送基金季度報告，因此B、C選項正確。A、D選項均錯誤。

24.C

解析：基金份額贖回申請應當在每個交易日提交，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

25.A、B、C

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當建立健全的基金銷售業(yè)務管理制度，包括基金銷售人員的資格管理和培訓制度、基金銷售信息管理系統(tǒng)的管理制度和基金銷售費用管理制度，因此A、B、C選項正確。D選項不屬于基金銷售業(yè)務管理制度的內(nèi)容。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十六條，基金銷售機構(gòu)不得提供虛假的基金業(yè)績信息，因此該說法錯誤。

27.√

解析：基金份額凈值計算公式為：（基金資產(chǎn)總價值-基金負債）/基金總份額，因此該說法正確。

28.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人應當在每個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)報送基金年度報告，并在5個月內(nèi)披露基金年度報告，因此該說法錯誤。

29.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八十八條，基金非公開募集的資金總額不得低于2000萬元，因此該說法正確。

30.√

解析：基金托管人對基金財產(chǎn)的保管責任主要體現(xiàn)在對基金資產(chǎn)進行獨立保管，因此該說法正確。

31.√

解析：基金業(yè)績評估通常以基金份額凈值增長率為主要指標，因此該說法正確。

32.×

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括基金的投資目標、投資范圍和投資策略，因此該說法錯誤。

33.√

解析：基金銷售機構(gòu)在向投資者提供基金投資風險揭示書時，應當強調(diào)市場風險、流動性風險、信用風險和政策風險，因此該說法正確。

34.√

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)報送基金季度報告，因此該說法正確。

35.×

解析：基金份額贖回的資金到賬時間由基金管理人確定，因此該說法錯誤。

四、填空題

36.客戶利益優(yōu)先、公開透明、客戶適當性管理

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當遵循的原則包括客戶利益優(yōu)先原則、公開透明原則和客戶適當性管理原則。

37.基金份額持有人公告、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金定期報告

解析：基金信息披露的內(nèi)容包括基金份額持有人公告、基金資產(chǎn)凈值和份額凈值公告、基金定期報告等。

38.15個工作日

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條，基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)報送基金季度報告。

39.基金管理人

解析：基金份額贖回的資金到賬時間由基金管理人確定。

40.基金銷售人員的資格管理和培訓制度、基金銷售信息管理系統(tǒng)的管理制度、基金銷售費用管理制度

解析：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當建立健全的基金銷售業(yè)務管理制度，包括基金銷售人員的資格管理和培訓制度、基金銷售信息管理系統(tǒng)的管理制度和基金銷售費用管理制度。

五、簡答題

41.簡述基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時應當遵循的原則。

答：基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動時，應當遵循以下原則：

①客戶利益優(yōu)先原則：基金銷售機構(gòu)應當以客戶利益為重，不得損害客戶利益。

②公開透明原則：基金銷售機構(gòu)應當公開、透明地開展基金銷售活動，不得進行虛假宣傳。

③客戶適當性管理原則：基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)投資者的風險承受能力，向投資者銷售適當?shù)幕甬a(chǎn)品。

42.簡述基金信息披露的“及時性”原則的要求。

答：基金信息披露的“及時性”原則要求基金信息披露在法定期限內(nèi)披露，不得延遲披露?；痄N售機構(gòu)應當及時、準確地披露基金信息披露，確保投資者能夠及時了解基金信息。

43.簡述基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起向中國證監(jiān)會報送基金季度報告的要求。

答：基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送基金季度報告，并應當在16個工作日內(nèi)披露基金季度報告?；鸺径葓蟾鎽敯ɑ饍糁怠⒒鸱蓊~持有人情況、基金投資組合、基金費用、基金業(yè)績等信息。

44.簡述基金份額贖回的資金到賬時間由誰確定。

答：基金份額贖回的資金到賬時間由基金管理人確定?；鸸芾砣藨斣诨鸱蓊~贖回后的7個工作日內(nèi)將贖回款