銀行業(yè)從業(yè)資格考試官網(wǎng)下半年

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則不包括以下哪項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.外部審計(jì)D.資本充足率2.商業(yè)銀行的“三性”原則不包括？A.安全性B.流動(dòng)性C.效益性D.創(chuàng)新性3.以下不屬于銀行主要負(fù)債業(yè)務(wù)的是？A.存款B.同業(yè)拆借C.貸款D.債券融資4.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括？A.市場(chǎng)參與者B.金融工具C.交易價(jià)格D.企業(yè)利潤(rùn)5.銀行理財(cái)產(chǎn)品按照投資性質(zhì)分類不包括？A.固定收益類B.權(quán)益類C.混合類D.消費(fèi)類6.下列屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是？A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.支付結(jié)算業(yè)務(wù)D.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)7.銀行監(jiān)管的首要目標(biāo)是？A.保護(hù)存款人利益B.維護(hù)金融體系穩(wěn)定C.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展D.規(guī)范銀行經(jīng)營(yíng)行為8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，以下做法錯(cuò)誤的是？A.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)B.對(duì)客戶身份進(jìn)行簡(jiǎn)單核實(shí)C.了解客戶的資金來(lái)源和用途D.確?？蛻羯矸菡鎸?shí)、有效9.以下哪種金融工具具有期權(quán)性質(zhì)？A.債券B.股票C.期貨D.可轉(zhuǎn)換債券10.商業(yè)銀行的核心資本不包括？A.實(shí)收資本B.資本公積C.盈余公積D.貸款損失準(zhǔn)備答案：1.C2.D3.C4.D5.D6.C7.A8.B9.D10.D多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入包括？A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入D.行業(yè)準(zhǔn)入2.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括？A.現(xiàn)金資產(chǎn)B.貸款業(yè)務(wù)C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D.投資業(yè)務(wù)3.金融市場(chǎng)的功能有？A.資金融通B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)C.提供流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)管理4.銀行理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)有？A.收益穩(wěn)定B.風(fēng)險(xiǎn)多樣C.流動(dòng)性較強(qiáng)D.投資門檻各異5.商業(yè)銀行的內(nèi)部控制要素包括？A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通6.以下屬于銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的有？A.借款人違約B.市場(chǎng)利率波動(dòng)C.抵押物價(jià)值下降D.銀行員工操作失誤7.金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括？A.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B.客戶身份識(shí)別C.客戶身份資料和交易記錄保存D.大額交易和可疑交易報(bào)告8.下列屬于直接融資工具的是？A.股票B.債券C.商業(yè)票據(jù)D.銀行貸款9.商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)包括？A.存款B.同業(yè)拆借C.向中央銀行借款D.發(fā)行金融債券10.銀行監(jiān)管的方法有？A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.現(xiàn)場(chǎng)檢查D.并表監(jiān)管答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.BD5.ABCD6.AC7.ABCD8.ABC9.ABCD10.ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員任職資格只需符合個(gè)人條件即可。（）2.商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于25%。（）3.金融市場(chǎng)就是股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)。（）4.銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益一定高于銀行存款。（）5.商業(yè)銀行可以自行決定貸款利率。（）6.信用風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨的唯一風(fēng)險(xiǎn)。（）7.金融機(jī)構(gòu)可以為身份不明的客戶提供服務(wù)。（）8.直接融資比間接融資更有效率。（）9.商業(yè)銀行的資本充足率越高越好。（）10.銀行監(jiān)管主要是為了限制銀行業(yè)發(fā)展。（）答案：1.×2.√3.×4.×5.×6.×7.×8.×9.×10.×簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述銀行的主要職能。答：信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造、金融服務(wù)等職能。2.金融市場(chǎng)有哪些分類？答：按交易標(biāo)的物分貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)等；按交易對(duì)象分票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)等；按融資方式分直接融資市場(chǎng)、間接融資市場(chǎng)等。3.商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程是什么？答：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)控制。4.簡(jiǎn)述銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容。答：包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等評(píng)估，考慮投資標(biāo)的、投資比例、期限等因素。討論題（總4題，每題5分）先給出討論題，再給出答案：1.如何看待銀行理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)？答：收益與風(fēng)險(xiǎn)并存，高收益可能伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇。2.銀行業(yè)監(jiān)管對(duì)金融行業(yè)發(fā)展有何重要意義？答：維護(hù)金融穩(wěn)定，保護(hù)存款人等利益，規(guī)范銀行經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)和健康發(fā)展。3.商業(yè)銀行如何提升自身的風(fēng)險(xiǎn)