第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格證考試政策及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》，下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的表述，正確的是（）。

A.注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元

B.有健全的內(nèi)部控制制度

C.主要管理人員持有基金從業(yè)資格

D.允許股東之間相互持股

2.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括（）。

A.凈資本不低于人民幣8億元

B.凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元

C.過(guò)去3年內(nèi)未因違法違規(guī)被處罰

D.具有健全的保薦業(yè)務(wù)管理制度

3.下列關(guān)于證券交易結(jié)算資金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券交易結(jié)算資金屬于投資者所有

B.證券公司可以挪用客戶的交易結(jié)算資金

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管結(jié)算資金的運(yùn)用

D.結(jié)算資金需存放在指定商業(yè)銀行

4.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)要求是（）。

A.不得少于2人

B.不得少于3人

C.不得少于5人

D.無(wú)數(shù)量限制

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模要求是（）。

A.最低不低于人民幣1000萬(wàn)元

B.最低不低于人民幣5000萬(wàn)元

C.無(wú)最低規(guī)模限制

D.最低不低于人民幣1億元

6.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.可以向客戶承諾收益

B.需持有證券從業(yè)資格

C.可以代理客戶買賣證券

D.需遵守誠(chéng)信原則

7.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格要求不包括（）。

A.具有證券從業(yè)資格

B.具有良好的職業(yè)道德

C.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

D.具有五年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

8.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，需滿足的條件不包括（）。

A.客戶證券資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元

B.客戶年齡不低于28周歲

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為C4以上

D.客戶已簽署信用交易協(xié)議

9.根據(jù)我國(guó)《刑法》，證券交易內(nèi)幕信息的知情人員包括（）。

A.公司的董事

B.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員

C.上市公司的股東

D.以上都是

10.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，需遵守的原則不包括（）。

A.客觀性

B.獨(dú)立性

C.公開(kāi)性

D.利益沖突披露

11.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的，其融資融券保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

12.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素不包括（）。

A.組織架構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.信息披露

D.股東大會(huì)

13.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括（）。

A.凈資本不低于人民幣12億元

B.凈資產(chǎn)不低于人民幣8億元

C.過(guò)去3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)被處罰

D.具有健全的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

14.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理需滿足的條件不包括（）。

A.持有證券從業(yè)資格

B.具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.具有碩士以上學(xué)歷

D.具有良好的職業(yè)道德

15.證券公司發(fā)布證券投資咨詢意見(jiàn)時(shí)，需遵守的要求不包括（）。

A.真實(shí)、準(zhǔn)確

B.完整、客觀

C.及時(shí)、有效

D.誘導(dǎo)客戶交易

16.證券公司內(nèi)部控制制度的層級(jí)不包括（）。

A.戰(zhàn)略層級(jí)

B.管理層級(jí)

C.執(zhí)行層級(jí)

D.監(jiān)督層級(jí)

17.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括（）。

A.凈資本不低于人民幣8億元

B.凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元

C.過(guò)去3年內(nèi)未因違法違規(guī)被處罰

D.具有健全的保薦業(yè)務(wù)管理制度

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理需滿足的條件不包括（）。

A.持有證券從業(yè)資格

B.具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.具有碩士以上學(xué)歷

D.具有良好的職業(yè)道德

19.證券公司發(fā)布證券投資咨詢意見(jiàn)時(shí)，需遵守的要求不包括（）。

A.真實(shí)、準(zhǔn)確

B.完整、客觀

C.及時(shí)、有效

D.誘導(dǎo)客戶交易

20.證券公司內(nèi)部控制制度的層級(jí)不包括（）。

A.戰(zhàn)略層級(jí)

B.管理層級(jí)

C.執(zhí)行層級(jí)

D.監(jiān)督層級(jí)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，需滿足的條件包括（）。

A.凈資本不低于人民幣8億元

B.有健全的內(nèi)部控制制度

C.主要管理人員持有基金從業(yè)資格

D.具有良好的保薦業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理需滿足的條件包括（）。

A.持有證券從業(yè)資格

B.具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.具有碩士以上學(xué)歷

D.具有良好的職業(yè)道德

23.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，需遵守的原則包括（）。

A.客觀性

B.獨(dú)立性

C.公開(kāi)性

D.利益沖突披露

24.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括（）。

A.組織架構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.信息披露

D.股東大會(huì)

25.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足的條件包括（）。

A.凈資本不低于人民幣12億元

B.凈資產(chǎn)不低于人民幣8億元

C.過(guò)去3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)被處罰

D.具有健全的融資融券業(yè)務(wù)管理制度

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理需滿足的條件包括（）。

A.持有證券從業(yè)資格

B.具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.具有碩士以上學(xué)歷

D.具有良好的職業(yè)道德

27.證券公司發(fā)布證券投資咨詢意見(jiàn)時(shí)，需遵守的要求包括（）。

A.真實(shí)、準(zhǔn)確

B.完整、客觀

C.及時(shí)、有效

D.誘導(dǎo)客戶交易

28.證券公司內(nèi)部控制制度的層級(jí)包括（）。

A.戰(zhàn)略層級(jí)

B.管理層級(jí)

C.執(zhí)行層級(jí)

D.監(jiān)督層級(jí)

29.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，需滿足的條件包括（）。

A.凈資本不低于人民幣8億元

B.有健全的內(nèi)部控制制度

C.主要管理人員持有基金從業(yè)資格

D.具有良好的保薦業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)

30.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理需滿足的條件包括（）。

A.持有證券從業(yè)資格

B.具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.具有碩士以上學(xué)歷

D.具有良好的職業(yè)道德

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以挪用客戶的交易結(jié)算資金。（×）

32.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格要求包括具有大學(xué)本科以上學(xué)歷。（√）

33.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，需遵守公開(kāi)性原則。（√）

34.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括信息披露。（√）

35.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括凈資本不低于人民幣12億元。（√）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理需持有證券從業(yè)資格。（√）

37.證券公司發(fā)布證券投資咨詢意見(jiàn)時(shí)，需遵守真實(shí)、準(zhǔn)確原則。（√）

38.證券公司內(nèi)部控制制度的層級(jí)包括戰(zhàn)略層級(jí)。（√）

39.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元。（√）

40.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理需具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。（√）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括凈資本不低于人民幣_(tái)_____億元。（8）

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理需滿足的條件包括持有______資格。（證券從業(yè)）

43.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，需遵守的原則包括______和獨(dú)立性。（客觀性）

44.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括______和風(fēng)險(xiǎn)管理。（組織架構(gòu)）

45.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括凈資產(chǎn)不低于人民幣_(tái)_____億元。（8）

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理需滿足的條件包括具有______以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。（三）

47.證券公司發(fā)布證券投資咨詢意見(jiàn)時(shí)，需遵守的要求包括真實(shí)、準(zhǔn)確和______。（完整客觀）

48.證券公司內(nèi)部控制制度的層級(jí)包括______層級(jí)。（戰(zhàn)略）

49.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格時(shí)，需滿足的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括凈資產(chǎn)不低于人民幣_(tái)_____億元。（5）

50.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資經(jīng)理需滿足的條件包括______。（良好的職業(yè)道德）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述證券公司設(shè)立的條件。（5分）

52.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。（5分）

53.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。（5分）

54.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)應(yīng)遵守的原則。（10分）

六、案例分析題（共20分）

55.案例背景：某證券公司A因違規(guī)挪用客戶交易結(jié)算資金被中國(guó)證監(jiān)會(huì)處以罰款5000萬(wàn)元，并責(zé)令暫停其融資融券業(yè)務(wù)6個(gè)月。該公司B因內(nèi)部控制制度不健全，導(dǎo)致其在2023年發(fā)生多起客戶投訴，最終被中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求整改。

問(wèn)題：

（1）分析證券公司挪用客戶交易結(jié)算資金的危害。（5分）

（2）分析證券公司內(nèi)部控制制度不健全的后果。（5分）

（3）提出加強(qiáng)證券公司內(nèi)部控制制度的建議。（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第六十條，設(shè)立證券公司，注冊(cè)資本最低限額為人民幣一億元。因此A選項(xiàng)正確。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，雖然內(nèi)部控制制度是重要要求，但不是設(shè)立條件。

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，主要管理人員持有基金從業(yè)資格不是設(shè)立條件。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十四條，證券公司的股東之間不得相互持股。

2.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格的，凈資本不低于人民幣八億元。因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、C、D選項(xiàng)均為正確要求。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百零八條，證券公司不得挪用客戶的交易結(jié)算資金。因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、C、D選項(xiàng)均為正確表述。

4.A

解析：根據(jù)《公司法》第二十四條，股份有限公司的發(fā)起人人數(shù)不得少于二人。因此A選項(xiàng)正確。

B、C、D選項(xiàng)均不符合法律規(guī)定。

5.A

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十條，證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的規(guī)模不得低于人民幣一千萬(wàn)元。因此A選項(xiàng)正確。

B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

6.A

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第八條，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得向客戶承諾收益。因此A選項(xiàng)錯(cuò)誤。

B、C、D選項(xiàng)均為正確表述。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十七條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格要求包括具有證券從業(yè)資格、良好的職業(yè)道德和五年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)均為正確要求。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，客戶申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)，其證券資產(chǎn)不低于人民幣五十萬(wàn)元。因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、C、D選項(xiàng)均為正確要求。

9.D

解析：根據(jù)《證券法》第七十四條，證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員等。因此D選項(xiàng)正確。

A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕信息知情人。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，需遵守客觀性、獨(dú)立性、公開(kāi)性原則。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均為正確要求。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的，融資融券保證金比例不得低于百分之百。因此B選項(xiàng)正確。

A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

12.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露等。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均為正確要素。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的，凈資產(chǎn)不低于人民幣八億元。因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、C、D選項(xiàng)均為正確要求。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理需具有碩士以上學(xué)歷。因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)均為正確要求。

15.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第九條，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得誘導(dǎo)客戶交易。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均為正確要求。

16.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的層級(jí)包括戰(zhàn)略層級(jí)、管理層級(jí)、執(zhí)行層級(jí)。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均為正確層級(jí)。

17.B

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格的，凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元。因此B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、C、D選項(xiàng)均為正確要求。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理需具有碩士以上學(xué)歷。因此C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、D選項(xiàng)均為正確要求。

19.D

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第九條，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得誘導(dǎo)客戶交易。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均為正確要求。

20.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的層級(jí)包括戰(zhàn)略層級(jí)、管理層級(jí)、執(zhí)行層級(jí)。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

A、B、C選項(xiàng)均為正確層級(jí)。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格的，需滿足凈資本不低于人民幣八億元、有健全的內(nèi)部控制制度、主要管理人員持有基金從業(yè)資格和具有良好的保薦業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理需持有證券從業(yè)資格、具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、具有碩士以上學(xué)歷和良好的職業(yè)道德。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，需遵守客觀性、獨(dú)立性、公開(kāi)性和利益沖突披露原則。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括組織架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露和股東大會(huì)。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的，需滿足凈資本不低于人民幣十二億元、凈資產(chǎn)不低于人民幣八億元、過(guò)去三年內(nèi)未因重大違法違規(guī)被處罰和具有健全的融資融券業(yè)務(wù)管理制度。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

26.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理需持有證券從業(yè)資格、具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、具有碩士以上學(xué)歷和良好的職業(yè)道德。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

27.ABC

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第九條，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券投資咨詢意見(jiàn)時(shí)，需遵守真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、客觀和及時(shí)、有效原則。因此ABC選項(xiàng)均正確。

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)不得誘導(dǎo)客戶交易。

28.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的層級(jí)包括戰(zhàn)略層級(jí)、管理層級(jí)、執(zhí)行層級(jí)和監(jiān)督層級(jí)。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格的，需滿足凈資本不低于人民幣八億元、有健全的內(nèi)部控制制度、主要管理人員持有基金從業(yè)資格和具有良好的保薦業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

30.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理需持有證券從業(yè)資格、具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、具有碩士以上學(xué)歷和良好的職業(yè)道德。因此ABCD選項(xiàng)均正確。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券法》第一百零八條，證券公司不得挪用客戶的交易結(jié)算資金。因此該說(shuō)法錯(cuò)誤。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第十七條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格要求包括具有大學(xué)本科以上學(xué)歷。因此該說(shuō)法正確。

33.√

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，需遵守公開(kāi)性原則。因此該說(shuō)法正確。

34.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括信息披露。因此該說(shuō)法正確。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的，需滿足凈資本不低于人民幣十二億元。因此該說(shuō)法正確。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理需持有證券從業(yè)資格。因此該說(shuō)法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第九條，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券投資咨詢意見(jiàn)時(shí)，需遵守真實(shí)、準(zhǔn)確原則。因此該說(shuō)法正確。

38.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的層級(jí)包括戰(zhàn)略層級(jí)。因此該說(shuō)法正確。

39.√

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格的，凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元。因此該說(shuō)法正確。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理需具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。因此該說(shuō)法正確。

四、填空題

41.8

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格的，凈資本不低于人民幣八億元。

42.證券從業(yè)

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理需持有證券從業(yè)資格。

43.客觀性

解析：根據(jù)《證券公司證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，需遵守客觀性原則。

44.組織架構(gòu)

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括組織架構(gòu)。

45.8

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格的，凈資產(chǎn)不低于人民幣八億元。

46.三

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理需具有三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

47.完整客觀

解析：根據(jù)《證券投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》第九條，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券投資咨詢意見(jiàn)時(shí)，需遵守真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、客觀和及時(shí)、有效原則。

48.戰(zhàn)略

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的層級(jí)包括戰(zhàn)略層級(jí)。

49.5

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第七條，申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格的，凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元。

50.良好的職業(yè)道德

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十二條，證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資經(jīng)理需具