第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試短信及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供的短信服務中，屬于合規(guī)營銷推廣信息的是（）。

A.定期發(fā)送未經客戶同意的個股推薦郵件

B.在客戶持倉變動后發(fā)送可能影響交易決策的投資建議

C.在客戶生日當天發(fā)送公司積分兌換活動短信

D.向所有客戶發(fā)送市場風險提示短信

2.根據《證券公司信息管理暫行規(guī)定》，以下哪種行為不屬于證券公司短信服務規(guī)范要求？（）

A.短信內容需包含發(fā)送者的公司名稱和聯系方式

B.重要業(yè)務通知短信需在發(fā)送前進行技術復核

C.客戶投訴處理回復短信應在2小時內發(fā)出

D.向客戶發(fā)送投資組合分析報告時，未明確提示報告來源

3.證券公司短信服務中，關于客戶身份識別的說法，正確的是（）。

A.僅需在首次開通短信服務時核實客戶身份

B.通過客戶預留手機號碼即可確認客戶身份

C.對于高風險業(yè)務短信，需重新進行身份驗證

D.客戶可自行修改短信接收的手機號碼

4.以下哪種情況屬于證券公司短信服務中的禁止行為？（）

A.向客戶發(fā)送持倉查詢確認短信

B.在客戶申請開通短信服務時獲取客戶同意

C.向客戶發(fā)送符合條件的分紅派息預告短信

D.在短信簽名中標注“薦股”等違規(guī)字眼

5.證券公司短信服務中，關于內容準確性的要求，錯誤的是（）。

A.投資資訊類短信需確保信息來源可靠

B.可使用未經驗證的第三方研究報告作為短信內容

C.涉及證券交易信息時需注明信息發(fā)布日期

D.財經新聞類短信需確保內容未經編輯加工

6.證券公司短信服務中，客戶投訴處理流程的第一步是（）。

A.向監(jiān)管部門報告投訴內容

B.向客戶發(fā)送投訴處理進展短信

C.調閱相關業(yè)務記錄

D.要求客戶提供投訴證據

7.證券公司短信服務中，關于短信發(fā)送頻率的規(guī)定，錯誤的是（）。

A.投資咨詢類短信每日發(fā)送次數不得超過5次

B.市場風險提示短信可按需發(fā)送

C.客戶主動要求退訂后，需立即停止發(fā)送短信

D.分紅派息預告短信可在公告發(fā)布前3天發(fā)送

8.證券公司短信服務中，關于短信模板管理的說法，正確的是（）。

A.可使用外部第三方提供的短信模板

B.重要業(yè)務短信模板需經技術部門審批

C.客戶投訴類短信模板無需備案

D.短信模板可包含客戶個人信息

9.證券公司短信服務中，關于短信發(fā)送時間的規(guī)定，錯誤的是（）。

A.投資咨詢類短信應在交易日9:30-11:30發(fā)送

B.市場風險提示短信可在非交易時間發(fā)送

C.客戶投訴回復短信應在24小時內發(fā)送

D.分紅派息預告短信應在公告發(fā)布當日發(fā)送

10.證券公司短信服務中，關于短信服務協議的說法，正確的是（）。

A.協議內容可由公司單方面制定

B.協議需明確客戶退訂方式

C.協議內容無需包含短信收費標準

D.協議簽署后不可變更

11.證券公司短信服務中，關于短信內容風險控制的說法，錯誤的是（）。

A.可使用“內幕消息”等違規(guī)字眼吸引客戶

B.投資咨詢類短信需注明“免責聲明”

C.短信內容需避免夸大宣傳

D.短信發(fā)送前需進行敏感詞過濾

12.證券公司短信服務中，關于客戶信息保護的說法，正確的是（）。

A.可將客戶信息用于短信營銷推廣

B.短信發(fā)送前需脫敏客戶姓名等敏感信息

C.客戶信息需定期泄露給合作方

D.短信發(fā)送后可不保留發(fā)送記錄

13.證券公司短信服務中，關于短信服務計費的說法，錯誤的是（）。

A.可按短信條數或月度套餐計費

B.客戶退訂后需停止計費

C.短信服務費用需提前告知客戶

D.可隨意調整短信服務收費標準

14.證券公司短信服務中，關于短信發(fā)送渠道的說法，正確的是（）。

A.可使用非官方短信平臺發(fā)送短信

B.短信發(fā)送需使用公司自有通道

C.可將短信發(fā)送業(yè)務外包給第三方

D.短信發(fā)送渠道無需備案

15.證券公司短信服務中，關于短信內容合規(guī)性的說法，錯誤的是（）。

A.可使用“穩(wěn)賺不賠”等違規(guī)承諾

B.投資咨詢類短信需注明信息來源

C.短信內容需避免涉及證券交易建議

D.短信發(fā)送前需進行合規(guī)審核

16.證券公司短信服務中，關于客戶退訂處理的說法，正確的是（）。

A.客戶退訂后需立即停止發(fā)送短信

B.可要求客戶重新訂閱短信服務

C.客戶退訂信息無需記錄

D.退訂處理流程無需告知客戶

17.證券公司短信服務中，關于短信服務監(jiān)控的說法，錯誤的是（）。

A.短信發(fā)送成功率需每日監(jiān)控

B.客戶投訴信息需定期匯總分析

C.短信服務指標無需設定閾值

D.監(jiān)控結果需定期報告管理層

18.證券公司短信服務中，關于短信內容更新的說法，正確的是（）。

A.短信內容無需定期更新

B.投資資訊類短信需及時更新

C.短信內容更新無需審核

D.短信內容更新無需告知客戶

19.證券公司短信服務中，關于短信服務測試的說法，錯誤的是（）。

A.新上線短信模板需進行測試

B.短信發(fā)送功能無需定期測試

C.測試結果需記錄存檔

D.測試流程無需告知客戶

20.證券公司短信服務中，關于短信服務培訓的說法，正確的是（）。

A.培訓內容無需包含合規(guī)要求

B.員工需定期接受短信服務培訓

C.培訓記錄無需保存

D.培訓內容無需考核

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司短信服務中，以下哪些屬于合規(guī)營銷推廣信息？（）

A.市場行情數據發(fā)送

B.公司投資研究報告摘要

C.客戶持倉變動提醒

D.第三方財經新聞推送

22.根據《證券公司信息管理暫行規(guī)定》，證券公司短信服務需滿足哪些要求？（）

A.短信內容需包含發(fā)送者公司名稱

B.重要業(yè)務短信需技術復核

C.客戶投訴回復需在2小時內發(fā)出

D.短信發(fā)送需獲得客戶同意

23.證券公司短信服務中，客戶投訴處理流程一般包括哪些環(huán)節(jié)？（）

A.調閱相關業(yè)務記錄

B.向客戶發(fā)送投訴處理進展短信

C.要求客戶提供投訴證據

D.向監(jiān)管部門報告投訴內容

24.證券公司短信服務中，關于短信發(fā)送頻率的規(guī)定，以下哪些說法正確？（）

A.投資咨詢類短信每日發(fā)送次數不得超過5次

B.市場風險提示短信可按需發(fā)送

C.客戶主動要求退訂后，需立即停止發(fā)送短信

D.分紅派息預告短信可在公告發(fā)布前3天發(fā)送

25.證券公司短信服務中，關于短信模板管理的說法，以下哪些正確？（）

A.重要業(yè)務短信模板需經技術部門審批

B.客戶投訴類短信模板需備案

C.短信模板可包含客戶個人信息

D.可使用外部第三方提供的短信模板

26.證券公司短信服務中，關于短信發(fā)送時間的規(guī)定，以下哪些說法正確？（）

A.投資咨詢類短信應在交易日9:30-11:30發(fā)送

B.市場風險提示短信可在非交易時間發(fā)送

C.客戶投訴回復短信應在24小時內發(fā)送

D.分紅派息預告短信應在公告發(fā)布當日發(fā)送

27.證券公司短信服務中，關于短信內容風險控制的說法，以下哪些正確？（）

A.投資咨詢類短信需注明“免責聲明”

B.短信內容需避免夸大宣傳

C.可使用“內幕消息”等違規(guī)字眼吸引客戶

D.短信發(fā)送前需進行敏感詞過濾

28.證券公司短信服務中，關于客戶信息保護的說法，以下哪些正確？（）

A.短信發(fā)送前需脫敏客戶姓名等敏感信息

B.客戶信息需定期泄露給合作方

C.客戶投訴信息需記錄存檔

D.短信發(fā)送后可不保留發(fā)送記錄

29.證券公司短信服務中，關于短信服務計費的說法，以下哪些正確？（）

A.可按短信條數或月度套餐計費

B.客戶退訂后需停止計費

C.短信服務費用需提前告知客戶

D.可隨意調整短信服務收費標準

30.證券公司短信服務中，關于短信發(fā)送渠道的說法，以下哪些正確？（）

A.短信發(fā)送需使用公司自有通道

B.可將短信發(fā)送業(yè)務外包給第三方

C.短信發(fā)送渠道需備案

D.可使用非官方短信平臺發(fā)送短信

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可向客戶發(fā)送未經同意的個股推薦郵件。（×）

32.證券公司短信服務中，重要業(yè)務通知短信需在發(fā)送前進行技術復核。（√）

33.證券公司客戶投訴處理回復短信應在2小時內發(fā)出。（√）

34.證券公司短信服務中，客戶可自行修改短信接收的手機號碼。（√）

35.證券公司短信服務中，可使用“內幕消息”等違規(guī)字眼吸引客戶。（×）

36.證券公司短信服務中，短信內容需注明“免責聲明”即可。（×）

37.證券公司短信服務中，客戶投訴信息需記錄存檔。（√）

38.證券公司短信服務中，短信發(fā)送需獲得客戶同意。（√）

39.證券公司短信服務中，投資咨詢類短信每日發(fā)送次數不得超過5次。（√）

40.證券公司短信服務中，短信發(fā)送渠道需備案。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司短信服務中，重要業(yè)務通知短信需在發(fā)送前進行______。（技術復核）

42.證券公司短信服務中，客戶投訴處理回復短信應在______內發(fā)出。（2小時）

43.證券公司短信服務中，短信內容需注明______。（免責聲明）

44.證券公司短信服務中，客戶可自行修改______。（短信接收的手機號碼）

45.證券公司短信服務中，短信發(fā)送需獲得______。（客戶同意）

46.證券公司短信服務中，投資咨詢類短信每日發(fā)送次數不得超過______。（5次）

47.證券公司短信服務中，短信發(fā)送渠道需______。（備案）

48.證券公司短信服務中，客戶投訴信息需______。（記錄存檔）

49.證券公司短信服務中，短信發(fā)送需使用______。（公司自有通道）

50.證券公司短信服務中，短信內容需避免______。（夸大宣傳）

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券公司短信服務中客戶投訴處理流程的主要步驟。

答：①接收客戶投訴；②調閱相關業(yè)務記錄；③與客戶溝通處理方案；④發(fā)送投訴處理進展短信；⑤完成投訴處理并記錄存檔。

52.簡述證券公司短信服務中關于短信內容準確性的要求。

答：①投資資訊類短信需確保信息來源可靠；②短信內容需避免涉及未經驗證的信息；③涉及證券交易信息時需注明信息發(fā)布日期；④短信內容需與實際業(yè)務情況相符。

53.簡述證券公司短信服務中關于短信發(fā)送頻率的控制措施。

答：①投資咨詢類短信每日發(fā)送次數不得超過5次；②市場風險提示短信可按需發(fā)送，但需確保內容必要；③客戶主動要求退訂后，需立即停止發(fā)送短信；④重要業(yè)務短信需根據業(yè)務情況合理控制發(fā)送頻率。

54.簡述證券公司短信服務中關于客戶信息保護的要求。

答：①短信發(fā)送前需脫敏客戶姓名等敏感信息；②客戶信息需妥善保管，不可泄露給第三方；③客戶投訴信息需記錄存檔；④短信發(fā)送后需保留發(fā)送記錄，以便后續(xù)核查。

55.簡述證券公司短信服務中關于短信服務合規(guī)性的要求。

答：①短信內容需符合相關法律法規(guī)；②短信發(fā)送需獲得客戶同意；③短信內容需注明“免責聲明”；④短信發(fā)送需使用公司自有通道；⑤短信發(fā)送渠道需備案。

六、案例分析題（共15分）

某證券公司A部門員工小李在未經客戶同意的情況下，向客戶發(fā)送了某支股票的“內幕消息”推薦短信，導致客戶投訴。請分析以下問題：

問題1：小李的行為違反了哪些證券公司短信服務規(guī)范？（）

問題2：證券公司應如何處理該客戶投訴？（）

問題3：證券公司應如何預防類似事件再次發(fā)生？（）

答：

問題1：小李的行為違反了以下證券公司短信服務規(guī)范：

①短信發(fā)送需獲得客戶同意；

②短信內容需避免使用“內幕消息”等違規(guī)字眼；

③短信發(fā)送需使用公司自有通道；

④短信內容需注明“免責聲明”。

問題2：證券公司應如何處理該客戶投訴：

①接收客戶投訴后，需立即停止發(fā)送違規(guī)短信；

②調閱相關業(yè)務記錄，了解投訴原因；

③與客戶溝通處理方案，如退回部分服務費用或提供其他補償；

④發(fā)送投訴處理進展短信，告知客戶處理結果；

⑤完成投訴處理后，記錄存檔并進行分析總結。

問題3：證券公司應如何預防類似事件再次發(fā)生：

①加強員工培訓，提高合規(guī)意識；

②完善短信服務管理制度，明確違規(guī)處罰措施；

③建立短信內容審核機制，確保內容合規(guī)；

④加強短信發(fā)送渠道管理，確保使用公司自有通道；

⑤定期開展合規(guī)檢查，及時發(fā)現并糾正問題。

一、單選題（共20分）

1.C

解析：合規(guī)營銷推廣信息需在客戶同意的情況下發(fā)送，A選項未經同意發(fā)送違規(guī)；B選項發(fā)送投資建議可能影響交易決策違規(guī)；C選項生日祝福屬于正常營銷推廣；D選項非交易時間發(fā)送市場風險提示違規(guī)。

2.A

解析：根據《證券公司信息管理暫行規(guī)定》，短信內容需包含發(fā)送者的公司名稱和聯系方式，A選項說法錯誤；B選項重要業(yè)務通知需技術復核正確；C選項客戶投訴處理回復需在2小時內發(fā)出正確；D選項投資組合分析報告需明確提示報告來源正確。

3.C

解析：證券公司短信服務中，對于高風險業(yè)務短信，如投資建議類短信，需重新進行身份驗證，C選項正確；A選項身份識別需貫穿始終；B選項僅手機號碼無法確認身份；D選項客戶可修改接收號碼需經公司同意。

4.D

解析：證券公司短信服務中，禁止在短信簽名中標注“薦股”等違規(guī)字眼，A、B、C選項均屬于合規(guī)行為；D選項違規(guī)字眼屬于禁止行為。

5.B

解析：投資資訊類短信需確保信息來源可靠，不可使用未經驗證的第三方研究報告，B選項錯誤；A、C、D選項均符合培訓中關于內容準確性的要求。

6.C

解析：證券公司短信服務中，客戶投訴處理流程的第一步是調閱相關業(yè)務記錄，以便了解投訴背景，C選項正確；A、B、D選項屬于后續(xù)步驟。

7.A

解析：投資咨詢類短信每日發(fā)送次數不得超過3次，A選項說法錯誤；B、C、D選項均符合培訓中關于短信發(fā)送頻率的規(guī)定。

8.B

解析：證券公司短信服務中，重要業(yè)務短信模板需經技術部門審批，B選項正確；A、C、D選項說法錯誤。

9.A

解析：投資咨詢類短信應在交易日9:00-11:30、13:00-15:30發(fā)送，A選項說法錯誤；B、C、D選項均符合培訓中關于短信發(fā)送時間的規(guī)定。

10.B

解析：證券公司短信服務中，服務協議需明確客戶退訂方式，B選項正確；A、C、D選項說法錯誤。

11.A

解析：證券公司短信服務中，不可使用“內幕消息”等違規(guī)字眼吸引客戶，A選項錯誤；B、C、D選項均符合培訓中關于內容風險控制的要求。

12.A

解析：證券公司短信服務中，客戶身份識別需貫穿始終，僅首次核實不足，A選項錯誤；B、C、D選項均符合培訓中關于客戶信息保護的要求。

13.D

解析：證券公司短信服務中，短信服務收費標準需提前告知客戶，不可隨意調整，D選項錯誤；A、B、C選項均符合培訓中關于短信服務計費的要求。

14.B

解析：證券公司短信服務中，短信發(fā)送需使用公司自有通道，B選項正確；A、C、D選項說法錯誤。

15.A

解析：證券公司短信服務中，不可使用“穩(wěn)賺不賠”等違規(guī)承諾，A選項錯誤；B、C、D選項均符合培訓中關于內容合規(guī)性的要求。

16.A

解析：證券公司短信服務中，客戶退訂后需立即停止發(fā)送短信，A選項正確；B、C、D選項說法錯誤。

17.C

解析：證券公司短信服務中，短信服務指標需設定閾值進行監(jiān)控，C選項錯誤；A、B、D選項均符合培訓中關于短信服務監(jiān)控的要求。

18.A

解析：證券公司短信服務中，短信內容需定期更新，A選項錯誤；B、C、D選項均符合培訓中關于短信內容更新的要求。

19.B

解析：證券公司短信服務中，短信發(fā)送功能需定期測試，B選項錯誤；A、C、D選項均符合培訓中關于短信服務測試的要求。

20.B

解析：證券公司短信服務中，員工需定期接受短信服務培訓，B選項正確；A、C、D選項說法錯誤。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABC

解析：證券公司短信服務中，合規(guī)營銷推廣信息包括市場行情數據發(fā)送、公司投資研究報告摘要、客戶持倉變動提醒，D選項第三方財經新聞推送不屬于合規(guī)內容。

22.ABCD

解析：根據《證券公司信息管理暫行規(guī)定》，證券公司短信服務需滿足短信內容包含發(fā)送者公司名稱、重要業(yè)務短信需技術復核、客戶投訴回復需在2小時內發(fā)出、短信發(fā)送需獲得客戶同意等要求。

23.ABCD

解析：證券公司客戶投訴處理流程一般包括接收客戶投訴、調閱相關業(yè)務記錄、與客戶溝通處理方案、發(fā)送投訴處理進展短信、完成投訴處理并記錄存檔等環(huán)節(jié)。

24.ABCD

解析：證券公司短信服務中，關于短信發(fā)送頻率的規(guī)定，投資咨詢類短信每日發(fā)送次數不得超過5次、市場風險提示短信可按需發(fā)送、客戶主動要求退訂后需立即停止發(fā)送短信、分紅派息預告短信可在公告發(fā)布前3天發(fā)送。

25.AB

解析：證券公司短信服務中，重要業(yè)務短信模板需經技術部門審批、客戶投訴類短信模板需備案，C選項短信模板不可包含客戶個人信息；D選項不可使用外部第三方提供的短信模板。

26.ABCD

解析：證券公司短信服務中，關于短信發(fā)送時間的規(guī)定，投資咨詢類短信應在交易日9:30-11:30發(fā)送、市場風險提示短信可在非交易時間發(fā)送、客戶投訴回復短信應在24小時內發(fā)送、分紅派息預告短信應在公告發(fā)布當日發(fā)送。

27.ABD

解析：證券公司短信服務中，關于短信內容風險控制的說法，投資咨詢類短信需注明“免責聲明”、短信內容需避免夸大宣傳、不可使用“內幕消息”等違規(guī)字眼吸引客戶、短信發(fā)送前需進行敏感詞過濾，C選項錯誤。

28.AC

解析：證券公司短信服務中，關于客戶信息保護的說法，短信發(fā)送前需脫敏客戶姓名等敏感信息、客戶投訴信息需記錄存檔，B選項客戶信息不可泄露給第三方；D選項短信發(fā)送后需保留發(fā)送記錄。

29.ABC

解析：證券公司短信服務中，關于短信服務計費的說法，可按短信條數或月度套餐計費、客戶退訂后需停止計費、短信服務費用需提前告知客戶，D選項收費標準不可隨意調整。

30.CD

解析：證券公司短信服務中，關于短信發(fā)送渠道的說法，短信發(fā)送需使用公司自有通道、短信發(fā)送渠道需備案，A選項錯誤；B選項不可將短信發(fā)送業(yè)務外包給第三方；D選項不可使用非官方短信平臺發(fā)送短信。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：證券公司可向客戶發(fā)送未經同意的個股推薦郵件屬于違規(guī)行為。

32.√

解析：根據《證券公司信息管理暫行規(guī)定》，重要業(yè)務通知短信需在發(fā)送前進行技術復核。

33.√

解析：證券公司客戶投訴處理回復短信應在2小時內發(fā)出。

34.√

解析：證券公司客戶可自行修改短信接收的手機號碼。

35.×

解析：證券公司短信服務中，不可使用“內幕消息”等違規(guī)字眼吸引客戶。

36.×

解析：證券公司短信服務中，短信內容需注明“免責聲明”且內容需與實際業(yè)務情況相符。

37.√

解析：證券公司客戶投訴信息需記錄存檔。

38.√

解析：證券公司短信服務中，短信發(fā)送需獲得客戶同意。

39.√

解析：證券公司短信服務中，投資咨詢類短信每日發(fā)送次數不得超過5次。

40.√

解析：證券公司短信服務中，短信發(fā)送渠道需備案。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.技術復核

解析：證券公司短信服務中，重要業(yè)務通知短信需在發(fā)送前進行技術復核。

42.2小時

解析：證券公司客戶投訴處理回復短信應在2小時內發(fā)出。

43.免責聲明

解析：證券公司短信服務中，短信內容需注明“免責聲明”。

44.短信接收的手機號碼

解析：證券公司短信服務中，客戶可自行修改短信接收的手機號碼。

45.客戶同意

解析：證券公司短信服務中，短信發(fā)送需獲得客戶同意。

46.5次

解析：證券公司短信服務中，投資咨詢類短信每日發(fā)送次數不得超過5次。

47.備案

解析：證券公司短信服務中，短信發(fā)送渠道需備案。

48.記錄存檔

解析：證券公司短信服務中，客戶投訴信息需記錄存檔。

49.公司自有通道

解析：證券公司短信服務中，短信發(fā)送需使用公司自有通道。

50.夸大宣傳

解析：證券公司短信服務中，短信內容需避免夸大宣傳。

五、簡答題（共25分，每題5分）

51.簡述證券公司短信服務中客戶投訴處理流程的主要步驟。

答：①接收客戶投訴；②調閱相關業(yè)務記錄；③與客戶溝通處理方案；④發(fā)送投訴處理進展短信；⑤完成投訴處理并記錄存檔。