第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試組合選擇題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)即可，無(wú)需進(jìn)行具體的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示

B.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷的結(jié)果僅作為銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部參考，無(wú)需向投資者披露

C.銷售機(jī)構(gòu)在向投資者推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”的原則

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分僅依據(jù)基金的歷史業(yè)績(jī)，與基金合同約定的風(fēng)險(xiǎn)揭示無(wú)關(guān)

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，下列行為中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)禁止行為的是（______）。

A.以低于成本價(jià)銷售基金份額，進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B.未經(jīng)基金管理人書(shū)面授權(quán)，擅自變更基金銷售信息

C.向特定非合格投資者銷售不符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的基金產(chǎn)品

D.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳，承諾保本保收益

3.基金信息披露中，屬于“重大事項(xiàng)披露”的是（______）。

A.基金份額持有人名稱及持股比例

B.基金管理人變更基金投資策略

C.基金管理人高級(jí)管理人員變動(dòng)

D.基金持倉(cāng)的Top10重倉(cāng)股

4.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.QDII基金可以投資于境外股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等

B.QDII基金的投資范圍僅限于中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的可投資領(lǐng)域

C.QDII基金需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管規(guī)定，同時(shí)也需遵守境外投資地的法律法規(guī)

D.QDII基金的投資需要通過(guò)合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者備案

5.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載不包括（______）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的分紅政策

6.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，正確的是（______）。

A.基金份額凈值由基金托管人計(jì)算并公告

B.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布

C.基金份額凈值計(jì)算時(shí)，不包括基金持有的場(chǎng)外市場(chǎng)證券的估值

D.基金份額凈值計(jì)算采用“工作日原則”，周末和節(jié)假日不計(jì)入凈值計(jì)算

7.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立（______）。

A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制

B.基金投資者適當(dāng)性管理制度

C.基金銷售信息發(fā)布流程

D.以上都是

8.下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金季度報(bào)告需在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)披露

B.基金中期報(bào)告需在每年6月30日前披露

C.基金年度報(bào)告需在每年4月30日前披露

D.基金臨時(shí)報(bào)告僅用于披露基金發(fā)生重大事件

9.基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)至少提前（______）通知基金份額持有人。

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

10.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是基金管理人設(shè)定的投資業(yè)績(jī)目標(biāo)

B.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)需要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)

C.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定應(yīng)合理，與基金的投資策略相匹配

D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以隨意調(diào)整，無(wú)需經(jīng)過(guò)基金份額持有人大會(huì)的批準(zhǔn)

11.基金信息披露中，屬于“非公開(kāi)披露”的是（______）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金份額持有人名冊(cè)

D.基金投資組合報(bào)告

12.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理

C.基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金信息的披露

13.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需要繳納的費(fèi)用包括（______）。

A.申購(gòu)費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.交易費(fèi)

D.管理費(fèi)

14.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金不得投資于其他基金

B.基金不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C.基金不得違反基金合同約定的投資范圍

D.基金不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

15.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用收取的記載不包括（______）。

A.申購(gòu)費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.管理費(fèi)

D.基金份額持有人大會(huì)會(huì)議費(fèi)

16.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是（______）。

A.基金持有的股票，按照其市價(jià)估值

B.基金持有的債券，按照其面值估值

C.基金持有的貨幣市場(chǎng)工具，按照其攤余成本估值

D.以上都是

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)當(dāng)（______）。

A.以通俗的語(yǔ)言解釋基金風(fēng)險(xiǎn)

B.提供基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的詳細(xì)說(shuō)明

C.告知投資者基金可能存在的損失

D.以上都是

18.下列關(guān)于基金信息披露禁止行為的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（______）。

A.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.不得對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳

C.不得提前披露基金招募說(shuō)明書(shū)

D.不得違規(guī)承諾收益或保本

19.基金投資者在申購(gòu)基金份額時(shí)，需要繳納的費(fèi)用包括（______）。

A.申購(gòu)費(fèi)

B.贖回費(fèi)

C.交易費(fèi)

D.管理費(fèi)

20.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說(shuō)法中，正確的是（______）。

A.基金可以投資于非上市流通的股權(quán)

B.基金可以利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保

C.基金可以違反基金合同約定的投資范圍

D.基金不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的有（______）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度

B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以銷售不符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的基金產(chǎn)品

22.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法中，正確的有（______）。

A.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.基金信息披露應(yīng)及時(shí)、公平

C.基金信息披露應(yīng)避免誤導(dǎo)性陳述

D.基金信息披露可以提前披露

23.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的有（______）。

A.基金份額凈值每日計(jì)算一次

B.基金份額凈值通常在交易日下午3點(diǎn)公布

C.基金份額凈值計(jì)算采用“工作日原則”

D.基金份額凈值計(jì)算不包括基金持有的場(chǎng)外市場(chǎng)證券的估值

24.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的說(shuō)法中，正確的有（______）。

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

C.基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的登記

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金信息的披露

25.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說(shuō)法中，正確的有（______）。

A.基金不得投資于其他基金

B.基金不得利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

C.基金不得違反基金合同約定的投資范圍

D.基金不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)只需確?；甬a(chǎn)品符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)即可，無(wú)需進(jìn)行具體的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示。（______）

27.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷的結(jié)果僅作為銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部參考，無(wú)需向投資者披露。（______）

28.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分僅依據(jù)基金的歷史業(yè)績(jī)，與基金合同約定的風(fēng)險(xiǎn)揭示無(wú)關(guān)。（______）

29.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平、避免誤導(dǎo)性陳述。（______）

30.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布。（______）

31.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管。（______）

32.基金投資者在申購(gòu)基金份額時(shí)，需要繳納的費(fèi)用包括申購(gòu)費(fèi)。（______）

33.基金可以投資于非上市流通的股權(quán)。（______）

34.基金不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款。（______）

35.基金信息披露可以提前披露。（______）

四、填空題（共10空，每空1分）

36.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立________制度。

37.基金份額凈值每日計(jì)算一次，通常在________公布。

38.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資________。

39.基金投資者在申購(gòu)基金份額時(shí)，需要繳納的費(fèi)用包括________。

40.基金不得將基金財(cái)產(chǎn)用于________。

41.基金信息披露應(yīng)________、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)、公平、避免誤導(dǎo)性陳述。

42.基金份額凈值計(jì)算采用________原則。

43.基金管理人負(fù)責(zé)基金份額的________。

44.基金可以投資于________、債券、貨幣市場(chǎng)工具等。

45.基金投資者在贖回基金份額時(shí)，需要繳納的費(fèi)用包括________。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述基金銷售適用性的原則及其主要內(nèi)容。（5分）

47.基金信息披露的主要類型有哪些？請(qǐng)分別簡(jiǎn)要說(shuō)明。（5分）

48.基金投資禁止行為有哪些？請(qǐng)列舉并簡(jiǎn)要說(shuō)明。（5分）

49.基金份額凈值是如何計(jì)算的？請(qǐng)簡(jiǎn)述計(jì)算步驟。（5分）

50.基金管理人有哪些主要職責(zé)？請(qǐng)列舉并簡(jiǎn)要說(shuō)明。（5分）

六、案例分析題（共20分）

某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售某只QDII基金時(shí)，向投資者宣傳該基金“過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)異，未來(lái)將繼續(xù)保持高收益”，并承諾“投資該基金至少可以獲得10%的年化收益”。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)未向投資者充分揭示該基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，也未進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，就直接向投資者銷售該基金。

問(wèn)題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為存在哪些違規(guī)之處？（6分）

（2）該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該如何規(guī)范其銷售行為？（6分）

（3）該案例對(duì)基金投資者有哪些啟示？（8分）

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：基金銷售適用性的核心原則是“將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者”，銷售機(jī)構(gòu)需要綜合考慮基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，進(jìn)行適當(dāng)性匹配。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不僅要確?；甬a(chǎn)品符合投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)，還需要進(jìn)行具體的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷的結(jié)果需要向投資者披露，作為銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行適當(dāng)性匹配的依據(jù)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分不僅依據(jù)基金的歷史業(yè)績(jī)，還需要依據(jù)基金合同約定的風(fēng)險(xiǎn)揭示。

2.C

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機(jī)構(gòu)不得以低于成本價(jià)銷售基金份額，進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)；不得未經(jīng)基金管理人書(shū)面授權(quán)，擅自變更基金銷售信息；不得向特定非合格投資者銷售不符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)的基金產(chǎn)品；不得對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行夸大宣傳，承諾保本保收益。A、B、D選項(xiàng)均屬于禁止行為，C選項(xiàng)不屬于禁止行為。

3.B

解析：基金信息披露中，重大事項(xiàng)披露包括基金管理人變更基金投資策略、基金管理人高級(jí)管理人員變動(dòng)、基金份額持有人大會(huì)等。A選項(xiàng)屬于常規(guī)披露信息；C選項(xiàng)屬于重要披露信息；D選項(xiàng)屬于常規(guī)披露信息。

4.B

解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理辦法》，QDII基金的投資范圍不僅限于中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的可投資領(lǐng)域，還包括境外股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等。B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的記載包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，但不包括基金管理人的分紅政策。

6.B

解析：基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告，每日計(jì)算一次，通常在交易日下午3點(diǎn)公布。A選項(xiàng)錯(cuò)誤；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值計(jì)算時(shí)，包括基金持有的場(chǎng)外市場(chǎng)證券的估值；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金份額凈值計(jì)算不分周末和節(jié)假日。

7.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，需要建立基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制、基金投資者適當(dāng)性管理制度、基金銷售信息發(fā)布流程等。

8.D

解析：基金臨時(shí)報(bào)告用于披露基金發(fā)生重大事件，如基金管理人變更、基金合同重大變更等。A、B、C選項(xiàng)均屬于定期報(bào)告的披露時(shí)間要求。

9.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金管理人召